第一篇：商法通则
商法通则：论民商关系立法的最佳选择
论文摘要 民商分立认识到商法的独立性，但其要求民法典与商法典的并存，于实践中并不合理；民商合一虽为目前通说，强调民法与商法的密切关系，但将商法规范并入民法典也有诸多不宜，民商分立与民商合一均难以解决民商关系立法的现实需要。民商关系立法的最佳选择是制定一部《商法通则》，与民法典、商事单行法共同构成完备的私法体系以促进社会经济的发展。
论文关键词 民商分立 民商合一 商法通则
面对日趋发展壮大的商事单行法以及民法典的即将颁行，民商关系立法围绕民商分立抑或民商合一争论不休。民法与商法关系密切、相辅相成，我国通说也是民商合一，即将商法规范并入民法典中，但此种编排方法却存在种种的不合理性。民商分立虽然强调了商法的独立地位，但是其主张民法典与商法典并立，在实践中又存在诸多不宜。纵览历史与现实，结合理论与实践，民商关系立法的最佳选择就是制定一部商法通则，作为对商法一般性规则的规定，辅之以商事单行法和民法典，共同构成完备的民商事规范体系。
一、民商分立与民商合一的反思与批判
（一）对民商分立学说的反思
1.民商分立概述
所谓民商分立的基本含义，有学者认为是指民法典与商法典分别立法，各自调整社会经济关系中的民事关系与商事关系，然而他又指出，民商分立并不意味着民法典与商法典并存。也有学者认为民商分立有两层含义：一是就立法体系而言，在民法典之外另定商法典；二是就法律运行机制而言，由民法和商法共同实现对经济关系的调整，民法和商法各自独立而又相互依存。笔者认为，民商分立应该是指民法与商法独立又依存的辩证统一关系，而不是民法典和商法典的并立。
2.民法典、商法典分立的现实性
从现代商事实践来看，民法典与商法典分立的不现实性主要体现在以下三个方面：第一，随着资本主义商品经济的发展，参与经济活动的主体日趋广泛，商人的独立地位日渐动摇，商法不再是专门调整商人活动的法律，于是商法典便失去独立存在的基础。即使是在采主观主义的德国，传统商法中商人的特殊地位也不复存在，因而以法典形式为标志的民商分立体制不断受到挑战。
第二，与商法并立发展的民法，自罗马法以来便树立了其在法律制度中坚不可摧的基础地位，而且还形成了它特有的扩张性和包容性。相反，商法却没有罗马私法这样坚固的基石和传统，没有一套严密精深的商法理论和学说来影响欧洲各国的法律制度和立法活动，这就注定了从它一出现，就无法与民法同日而语。
第三，随着时代进步和经济发展，商法典的内容日益陈旧老化，仅仅通过对商法典本身的改造和修补已经满足不了经济关系的需要，于是大量的商事法规破土而出。独立的商法典逐渐支离破碎，从而丧失了与民法典分庭抗礼的力量。事实上，从二十世纪初以来，关于股份公司、支票、提单等方面的立法已经是通过单行法规的方式予以制订颁行。如此一来，商法典只不过是躯壳一个，便自然没有存在的必要了。
由上分析可知，现代社会的民商分立绝不意味着民法典和商法典的并行存在，而就法律运行机制意义上的民商分立，肯定了商法的独立性地位以及与民法相互依存的关系，具有一
定合理性。
（二）对民商合一学说的批判
1.民商合一的含义
对于民商关系立法，我国目前的通说是采民商合一，因为民商区分标准不明确，而且民商合一对于避免民事法院和商事法院在司法管辖上的争议十分必要。民商合一具体可以分为两派，一派支持“民法商法化”，一派支持“商法民法化”，在这两派观点中，我国的主流观点是后者，即把商事法规作为民法的特别法，制定一部统一的民法典，将商法归入民法典。
2.民商合一的编排体例
持商法民法化的学者，虽然都认为应将商法归入民法典的商法编，但具体又存在两种编排方式，即将商法归入民法典的债法编，或者将商法写进民法典的商法编。
（1）将商法归入民法典的债法编。一种观点认为，我们可以借鉴《台湾民法债编》、《意大利民法典》等，将公司法、票据法等商法内容规定在民法典的债权编中，但实际上各国民法典中包含的商法内容和范围并不完全相同，而且大多是同各国的立法方法有关，我们恐怕很难从中归纳出一般的规律。其次，从民商合一的编纂体例来看，上述立法方式把相当多的商法内容订入民法债法编，由此“民商合一”实质上体现为“债商合一”，明显违反了民商合一立法的整体性要求。最后，从债法的基本原理来看，上述立法把公司法、票据法等内容规定在债法中，又与债法的基本原理相悖。因为债法的固有内容主要是债法总则、无因管理制度及合同制度等，除商事合同等少数内容涉及到债法制度外，商法的范围是大于债法的，因而将商法放入债法编中，显然不尽合理。
（2）将商法写进民法典的商法编。另一种观点主张以商法编的方式对民商法进行统一立法。此种观点虽然对于民法与商法密切关系的认识值得肯定，但实际上商法规范是独立于民法规范而存在的，而独立的商法部门外在地要求商法规范存在于民法之外，否则商法的独立性便成为空谈。另一方面，民法和商法在某些方面存在很大区别，例如在法律的稳定性方面，民法相比于商法更为稳定，而商法则随着经济的发展变动较大，拉德布鲁赫就指出：“和其他任何法律领域相比较，商法更能表现出法律与利益之间的较量以及利益对法律的影响，对此事实予以规范的有限力量和这一事实最终规范性——简而言之，表现了经济历史观对经济与法律关系的解释。它表明个人主义法律时代，商法必然扮演着整个私法发展中开路先锋的角色。” 因此将变化日新月异的商法放入不宜经常变动的民法典中，显然是不切合实际的。
综上所述，民商分离与民商合一各有利弊，二者均不能合理解决商事关系立法的实际问题，因而纵观理论与实践，最佳选择就是制定一部《商法通则》，作为一般商事规则来统帅商事领域立法。
二、《商法通则》是商事关系立法的最佳选择
随着商品经济的发展，衍生出越来越多的交易形式，公司、保险、票据等领域逐渐发展壮大并形成各自独特的领域和秩序，随着他们的发展，规制他们的法律也逐渐丰富，如公司法、破产法、海商法等，但作为商法的单行法，它们仅调整个别商事领域，缺乏一般性的调整规范。前已述及，由于商法的开放性及其发展的日新月异，很难用一部商法典将各个商法规范统一起来，如何解决这个问题，笔者认为最佳的选择就是制定一部《商法通则》。
（一）《商法通则》概述
《商法通则》是指调整商事关系的一般性规则，它指导其他单行商事法律，如公司法、合伙企业法等的适用，同时又区别于这些单行法律，可以单独适用。《商法通则》的性质在于，它相对民法的主体规则而言，属于特别法的性质；而相对商事主体形态法律规范而
言，它属于一般法的性质。笔者认为正确认识《商法通则》的地位，需要明确以下两点内容：
第一，商事通则是商法中具有一般法意义的商事法律。《商法通则》与公司法、票据法等一样，也是商事单行法，不是由全面系统调整商事关系的规则缩编而成的法律文件，但它与其他单行商事法律的功能不同。其他商事单行法律仅调整某一领域的商事关系，而《商法通则》的触角可以伸向不同的商事领域而调整一般性的商事关系。
第二，《商法通则》既非民商分立，也非民商合一。前已述及，《商法通则》不是商法典，它不漠视已经颁布并行之有效的单行商事法律，也不代替单行商事法律的完善和发挥作用，更不以商事法律领域的全部规则缩编为一个完整的体系为自己的目标，因而《商法通则》非民商分立。同时《商法通则》表明商法并不能覆盖于民法典，并且它不同于其它商事单行法而调整一般性的规则，因而也非民商合一。
（二）制定《商法通则》必要性和合理性
上述分析表明，民商分立与民商合一均不可行，现行商事法律又存在缺少商人和商行为制度规定的缺陷，使我们在实践中感到对商事一般性规则的需求，因而笔者认为民商关系立法的最佳选择就是制定一部《商法通则》。笔者认为制定《商法通则》的必要性和合理性如下：
第一，它可以规定商事主体规则。由于民事主体不都是商事主体，商事主体规则也不能完全适用民事主体规则，同时商事单行法规定的商事主体规则过于具体而缺乏一般性规定，因而需要一部《商法通则》来对商事主体做出一般性规定，实现商事主体形态法律规范所需的一般性和民法主体规则所需的特殊性的统一。
第二，它可以统率商事单行法，为各个商事领域的法律提供一般规则。虽然各个商事领域的事项不尽相同，但由于商法所具有的技术性，各个商事领域还是存在着一些共通的规则。《商法通则》将这些共通的规则加以抽象，普遍运用于各个商事领域，必将极大地提高商事交易的效率以及促进上市立法的发展。
第三，它可以填补民法和已有商事单行法律之间的空白，考虑具有营利性特征的商事关系的共性和一般性需求，从而与民法典、其它商事单行法共同构成调整私法关系的完整体系，促进民商事立法理论与实践的发展。
三、结语
综篇所述，民商分立抑或民商合一各有利弊，民商分立认识到了民法与商法的区别所在，强调了商法的独立地位，但其民法典与商法典并存的主张却并不现实；民商合一突出了民法与商法之间的紧密联系，但将商法编入民法典却有诸多不宜。为此，民商关系立法应当扬长避短，而笔者认为最佳的选择就是制定一部《商法通则》，同时继续发挥商事单行法在各个商事领域的独特作用，加之即将出台的民法典，相信中国的私法体系将会更加完备。
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第二篇：商法 文档
A.错误 B.正确 14.债权人委员会成员应当经人民法院书面决定认可。
满分：0.5 分
15.管理人应当列席债权人会议，向债权人会议报告职务执行情况，并回答询问。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
16.债务人或者债权人可以依照《中华人民共和国企业破产法》规定，直接向人民法院申请对债务人进行重整。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
17.人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向受理破产申请的人民法院提起。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
18.在第一次债权人会议召开之前，管理人决定继续或者停止债务人的营业或者有《中华人民共和国企业破产法》第六十九条规定行为之一的，应当经人民法院许可。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
19.对外国法院作出的发生法律效力的破产案件的判决、裁定，涉及债务人在中华人民共和国领域内的财产，申请或者请求人民法院承认和执行的，人民法院依照中华人民共和国缔结或者参加的国际条约，或者按照互惠原则进行审查，认为不违反中华人民共和国法律的基本原则，不损害国家主权、安全和社会公共利益，不损害中华人民共和国领域内债权人的合法权益的，裁定承认和执行。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
20.破产案件审理程序，《中华人民共和国企业破产法》没有规定的，适用民事诉讼法的有关规定。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
21.破产人无财产可供分配的，管理人应当请求人民法院裁定终结破产程序。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
22.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构担任。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
23.管理人依照《中华人民共和国企业破产法》规定执行职务，向人民法院报告工作，并接受债权人会议和债权人委员会的监督。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
24.管理人没有正当理由不得辞去职务。管理人辞去职务应当经人民法院许可。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
25.破产申请受理时属于债务人的全部财产，以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产，为债务人财产。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
26.人民法院受理破产申请前，申请人不可以请求撤回申请。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
27.人民法院根据债务人的实际情况，可以在征询有关社会中介机构的意见后，指定该机构具备相关专业知识并取得执业资格的人员担任管理人。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
28.管理人于办理注销登记完毕的次日终止执行职务。但是，存在诉讼或者仲裁未决情况的除外。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
29.《中华人民共和国企业破产法》自202_年6月1日起施行。A.错误 B.正确
满分：0.5 分
30.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》规定进行重整。
A.错误 B.正确
满分：0.5 分
单项多选
1.管理人应当自破产程序终结之日起()日内，持人民法院终结破产程序的裁定，向破产人的原登记机关办理注销登记。
A.3 B.10 C.7 D.15 满分：0.5 分
2.债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起（）个月内，同时向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。规定的期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法院可以裁定延期（）个月。
A.3 6 B.6 3 C.3 3 D.6 6 满分：0.5 分
3.企业董事、监事或者高级管理人员违反忠实义务、勤勉义务，致使所在企业破产的，自破产程序终结之日起()年内不得担任任何企业的董事、监事、高级管理人员。A.1 B.3 C.2 D.5 满分：0.5 分
4.重整计划的执行人应当以下哪一个担任？（）A.债权人 B.破产管理人 C.债务人 D.人民法院
满分：0.5 分
5.人民法院裁定不受理破产申请的，应当自裁定作出之日起()日内送达申请人并说明理由。申请人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起()日内向上一级人民法院提起上诉。
A.5 15 B.5 10 C.15 10 D.10 10 满分：0.5 分
6.以下哪一项不属于破产费用？（）A.破产案件的诉讼费用
B.管理、变价和分配债务人财产的费用 C.债权人参加破产程序的费用
D.管理人执行职务的费用、报酬和聘用工作人员的费用
满分：0.5 分
7.破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，最先应该清偿的是：（）
A.破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金 B.破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款 C.普通破产债权 D.优先权
满分：0.5 分
8.债权人提出申请的，人民法院应当自裁定作出之日起()日内送达债务人。债务人应当自裁定送达之日起()日内，向人民法院提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况。
A.5 10 B.5 15 C.10 15 D.7 15 满分：0.5 分
9.以下说法中哪一个是错误的？（）
A.企业法人有明显丧失清偿能力可能的，只能依法申请破产 B.破产案件由债务人住所地人民法院管辖
C.人民法院受理破产申请前，申请人可以请求撤回申请
D.债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到申请之日起五日内通知债务人
满分：0.5 分
10.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起()日内通知已知债权人，并予以公告。
A.10 B.25 C.20 D.30 满分：0.5 分
11.召开债权人会议，管理人应当提前()日通知已知的债权人。债权人会议的决议，由出席会议的有表决权的债权人()通过，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的()以上。但是，《中华人民共和国企业破产法》另有规定的除外。
A.10 过半数 二分之一 B.15 过半数 二分之一 C.15 过半数 三分之二 D.15 三分之二 二分之一
满分：0.5 分
12.()经债权人会议（）次表决仍未通过的，由人民法院裁定。
A.债务人财产的管理方案 1 B.破产财产的分配方案 2 C.和解协议 1 D.重整计划 2 满分：0.5 分
13.人民法院应当自收到破产申请之日起()日内裁定是否受理。有特殊情况需要延长前两款规定的裁定受理期限的，经上一级人民法院批准，可以延长()日。
A.15 10 B.15 15 C.10 15 D.10 10 满分：0.5 分 14.债权人会议可以决定设立债权人委员会。债权人委员会由债权人会议选任的债权人代表和一名债务人的职工代表或者工会代表组成。债权人委员会成员不得超过（）人。
A.7 B.9 C.11 D.13 满分：0.5 分
15.人民法院受理破产申请的，应当自裁定作出之日起()五日内送达申请人。
A.7 B.5 C.10 D.15 满分：0.5 分
16.人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人。管理人自破产申请受理之日起()个月内未通知对方当事人，或者自收到对方当事人催告之日起()日内未答复的，视为解除合同。
A.3 30 B.2 30 C.2 15 D.3 15 满分：0.5 分
17.人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于()日，最长不得超过()个月。
A.30 2 B.30 3 C.30 1 D.15 3 满分：0.5 分
18.第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起()日内召开。以后的债权人会议，在人民法院认为必要时，或者管理人、债权人委员会、占债权总额()以上的债权人向债权人会议主席提议时召开。
A.15 二分之一 B.15 四分之一 C.15 四分之三 D.10 四分之一
满分：0.5 分
19.以下关于破产管理人的说法中。哪一个是错误的？（）A.管理人由人民法院指定
B.管理人可以自行根据工作的需要聘用必要的工作人员
C.管理人应当列席债权人会议，向债权人会议报告职务执行情况，并回答询问
D.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构担任
满分：0.5 分
20.人民法院应当自收到重整计划草案之日起()日内召开债权人会议，对重整计划草案进行表决。出席会议的同一表决组的债权人过半数同意重整计划草案，并且其所代表的债权额占该组债权总额的()以上的，即为该组通过重整计划草案。
A.10 三分之二 B.30 三分之二 C.7 三分之二 D.30 三分之一
满分：0.5 分
21.债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过（）同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的（）以上。
A.三分之一 半数 B.半数 三分之二 C.三分之二 半数 D.三分之二 三分之二
满分：0.5 分
22.()或者()，经债权人会议表决未通过的，由人民法院裁定。
A.破产财产的变价方案 重整计划 B.债务人财产的管理方案 破产财产的变价方案 C.重整计划 和解协议 D.破产财产的分配方案 和解协议
满分：0.5 分
23.破产财产分配时，对于诉讼或者仲裁未决的债权，管理人应当将其分配额提存。自破产程序终结之日起满（）年仍不能受领分配的，人民法院应当将提存的分配额分配给其他债权人。
A.1 B.2 C.半 D.3 满分：0.5 分
24.债权人对人民法院依照《中华人民共和国企业破产法》第六十五条第一款作出的裁定不服的，债权额占无财产担保债权总额()以上的债权人对人民法院依照《中华人民共和国企业破产法》第六十五条第二款作出的裁定不服的，可以自裁定宣布之日或者收到通知之日起()日内向该人民法院申请复议。复议期间不停止裁定的执行。
A.二分之一 10 B.二分之一 15 C.二分之一 25 D.三分之二 15 满分：0.5 分
25.对债务人的特定财产享有担保权的债权人，未放弃优先受偿权利的，对于()与()不享有表决权。
A.重整计划 债务人财产的管理方案 B.和解协议 破产财产的分配方案 C.重整计划 破产财产的变价方案 D.和解协议 债务人财产的管理方案
满分：0.5 分
26.债权人未受领的破产财产分配额，管理人应当提存。债权人自最后分配公告之日起满（）个月仍不领取的，视为放弃受领分配的权利，管理人或者人民法院应当将提存的分配额分配给其他债权人。
A.1 B.2 C.4 D.3 满分：0.5 分
27.管理人、债务人的有关人员违反《中华人民共和国企业破产法》规定拒绝接受监督的，债权人委员会有权就监督事项请求人民法院作出决定；人民法院应当在()日内作出决定。
A.1 B.5 C.2 D.3 满分：0.5 分
28.人民法院应当自裁定受理破产申请之日起()日内通知已知债权人，并予以公告。
A.10 B.25 C.7 D.15 满分：0.5 分
29.债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到申请之日起()日内通知债务人。债务人对申请有异议的，应当自收到人民法院的通知之日起()日内向人民法院提出。人民法院应当自异议期满之日起()日内裁定是否受理。
A.5 5 7 B.5 7 10 C.5 5 10 D.5 7 7 满分：0.5 分
30.债权人认为债权人会议的决议违反法律规定，损害其利益的，可以自债权人会议作出决议之日起()日内，请求人民法院裁定撤销该决议，责令债权人会议依法重新作出决议。
A.10 B.15 C.20 D.30 满分：0.5 分
多项多选
1.涉及债务人财产的下列行为无效：（）
A.为逃避债务而隐匿、转移财产的 B.虚构债务的 C.偿还债务
D.承认不真实的债务的满分：1 分
2.人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：（）
A.无偿转让财产的 B.以明显不合理的价格进行交易的 C.对没有财产担保的债务提供财产担保的 D.签订新的合同
满分：1 分
3.关于破产案件中的债权人会议，以下说法哪些是错误的？（）
A.第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起十日内召开 B.债权人会议设主席一人，由人民法院从债权人中指定 C.债权人会议的决议，对于全体债权人均有约束力 D.有担保的债权人不享有债权人会议的表决权
满分：1 分
4.人民法院受理破产申请后，应该通知已知债权人和公告，通知和公告应当载明下列事项：（）
A.债务人的债务人或者财产持有人应当向管理人清偿债务或者交付财产的要求 B.第一次债权人会议召开的时间
C.人民法院认为应当通知和公告的其他事项 D.第一次债权人会议召开的地点
满分：1 分
5.管理人应当及时拟订破产财产分配方案，提交债权人会议讨论。破产财产分配方案应当载明下列事项：（）
A.破产财产分配的顺序 B.实施破产财产分配的方法 C.破产财产分配的比例 D.破产财产分配的数额
满分：1 分 6.重整计划草案应当包括下列内容：（）
A.债权受偿方案 B.重整计划的执行期限 C.重整计划执行的监督期限 D.有利于债务人重整的其他方案
满分：1 分
7.债权人会议行使下列职权：（）
A.通过和解协议
B.通过债务人财产的管理方案 C.通过破产财产的变价方案 D.签订新的合同
满分：1 分
8.管理人应当及时拟订破产财产分配方案，提交债权人会议讨论。破产财产分配方案应当载明下列事项：（）
A.参加破产财产分配的债权人名称、住所 B.参加破产财产分配的债权额 C.可供分配的破产财产数额
D.参加破产财产分配的债权人姓名、住所
满分：1 分
9.管理人履行下列职责：（）
A.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料 B.调查债务人财产状况，制作财产状况报告 C.决定债务人的内部管理事务 D.主持债权人会议
满分：1 分
10.管理人实施下列行为，应当及时报告债权人委员会：（）
A.履行债务人和对方当事人均未履行完毕的合同 B.放弃权利 C.担保物的取回
D.对债权人利益有重大影响的其他财产处分行为
满分：1 分
11.债权人会议行使下列职权：（）A.核查债权
B.申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬 C.监督管理人 D.签订新的合同
满分：1 分
12.债权人委员会行使下列职权：（）
A.监督债务人财产的管理和处分 B.监督破产财产分配 C.提议召开债权人会议 D.债权人会议委托的其他职权
满分：1 分
13.关于破产管理人的下列说法，哪些是正确的？（）A.管理人可以由人民法院制定，也可以由债权人会议任命 B.管理人的报酬属于破产费用
C.管理人可以由机构担任，也可以由个人担任
D.管理人辞去职务的，人民法院应当许可
满分：1 分
14.人民法院受理破产申请后发生的下列债务，为共益债务：（）
A.因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务 B.债务人财产受无因管理所产生的债务 C.因债务人不当得利所产生的债务 D.税
满分：1 分
15.在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产：（）
A.债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性 B.债务人有欺诈、恶意减少债务人财产的行为 C.由于债务人的行为致使管理人无法执行职务 D.债务人有欺诈、恶意不利于债权人的行为
满分：1 分
16.管理人实施下列行为，应当及时报告债权人委员会：（）A.借款
B.设定财产担保
C.债权和有价证券的转让 D.签订新的合同
满分：1 分
17.人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：（）A.对未到期的债务提前清偿的 B.放弃债权的 C.签订新的合同
D.对已经到期的债务清偿的满分：1 分
18.重整计划草案应当包括下列内容：（）
A.债务人的经营方案 B.债权分类 C.债权调整方案 D.经理人选
满分：1 分
19.人民法院受理破产申请后，应该通知已知债权人和公告，通知和公告应当载明下列事项：（）
A.申请人、被申请人的名称或者姓名 B.人民法院受理破产申请的时间 C.申报债权的期限、地点和注意事项
D.管理人的名称或者姓名及其处理事务的地址
满分：1 分
20.下列各类债权的债权人参加讨论重整计划草案的债权人会议，依照下列债权分类，分组对重整计划草案进行表决：（）
A.对债务人的特定财产享有担保权的债权
B.债务人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金 C.债务人所欠税款 D.普通债权
满分：1 分
21.破产宣告前，有下列情形之一的，人民法院应当裁定终结破产程序，并予以公告：（）
A.第三人为债务人提供足额担保或者为债务人清偿全部到期债务的 B.债务人已清偿全部到期债务的 C.债务人作出书面保证 D.债务人作出口头保证
满分：1 分
22.债权人会议行使下列职权：（）
A.通过破产财产的分配方案
B.人民法院认为应当由债权人会议行使的其他职权 C.签订新的合同 D.提议召开债权人会议
满分：1 分
23.自破产程序依照《中华人民共和国企业破产法》第四十三条第四款或者第一百二十条的规定终结之日起二年内，有下列情形之一的，债权人可以请求人民法院按照破产财产分配方案进行追加分配：（）
A.发现有依照《中华人民共和国企业破产法》第三十一条、第三十二条规定应当追回的财产的 B.发现有依照《中华人民共和国企业破产法》第三十三条规定应当追回的财产的 C.发现有依照《中华人民共和国企业破产法》第三十六条规定应当追回的财产的 D.发现破产人有应当供分配的其他财产的满分：1 分
24.人民法院受理破产申请后发生的下列债务，为共益债务：（）
A.为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务 B.管理人或者相关人员执行职务致人损害所产生的债务 C.债务人财产致人损害所产生的债务 D.税
满分：1 分
25.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：（）
A.未经人民法院许可，不得离开住所地 B.不得新任其他企业的董事、监事 C.不得新任其他企业的高级管理人员 D.为企业利益，签订新的合同
满分：1 分
26.可以向人民法院申请重整的主体包括哪些？（）A.债务人 B.债权人 C.企业职工
D.出资额占债务人注册资本十分之一以上的出资人
满分：1 分
27.破产申请书应当载明下列事项：（）
A.申请人、被申请人的基本情况
B.申请目的
C.申请的事实和理由
D.人民法院认为应当载明的其他事项
满分：1 分
28.甲公司因为不能清偿到期债务而向人民申请破产，人民法院依法受理。同时其之前已经涉诉，并有部分财产被采取保全措施，部分财产正被强制执行，并仍有个别债权人准备为追讨债务起诉甲公司。对此案的以下说法中正确的有哪些？（）A.该财产保全措施应当解除 B.该执行程序应当中止
C.该债权人可以向受理破产申请的人民法院提起追债诉讼 D.人民法院应于裁定受理破产申请的同时指定管理人
满分：1 分
29.有下列情形之一的，不得担任管理人：（）
A.因故意犯罪受过刑事处罚 B.曾被吊销相关专业执业证书 C.与本案有利害关系
D.人民法院认为不宜担任管理人的其他情形
满分：1 分
30.管理人履行下列职责：（）
A.代表债务人参加诉讼、仲裁或者其他法律程序 B.提议召开债权人会议
C.人民法院认为管理人应当履行的其他职责 D.主持债权人会议
满分：1 分
案例选择题
1.A公司向凤凰有限责任公司购买水泥，价值150万元，A公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书“不得背书转让”字样。
凤凰有限责任公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给B公司。由于凤凰有限责任公司与B公司是多年的商业伙伴，就接受了汇票。
B公司为了偿付贷款，又将其背书转让给某服装厂。服装厂购买原材料，又将汇票背书后转让给轮胎厂。轮胎厂用汇票支付了丁的租赁费。
丁于汇票付款期届至时，去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。丁向B公司、凤凰有限责任公司和A公司等等追索，均遭拒绝。丁无奈之下，将轮胎厂告上法庭。
当汇票上记载“不得转让”字样时
A.凤凰有限责任公司不可以将汇票转让给B公司 B.B公司可以将汇票转让给服装厂 C.服装厂可不以将汇票转让给轮胎厂 D.轮胎厂可以将汇票转让给丁
满分：8 分
2.某有限责任公司股东会决定解散该公司，其后股东会、清算组所为的下列哪一行为不违反我国法律的规定？
A.股东会选派股东甲、股东乙和股东丙组成清算组，未采纳股东丁提出吸收一名律师参加清算组的建议
B.清算组成立次日，将公司解散一事通知了全体债权人并发出公告，一周内全体债权人均申报了债权，随后清算组在报纸上又发布了一次最后公告
C.在清理公司财产过程中，清算组发现设备贬值，变现收入只能够清偿75%的债务，遂与债权人达成协议：剩余债务转由股东甲负责偿还，清算继续进行
D.在编制清算方案时，清算组经职代会同意，决定将公司所有的职工住房优惠出售给职工，并允许以部分应付购房款抵销公司所欠职工工资和劳动保险费用
满分：8 分 3.甲公司章程规定：董事长未经股东会授权，不得处置公司资产，也不得以公司名义签订非经营性合同。一日，董事长任某见王某开一辆新款宝马车，遂决定以自己乘坐的公司旧奔驰车与王调换，并办理了车辆过户手续。
对任某的换车行为，下列哪一种说法是正确的？ A.违反公司章程处置公司资产，其行为无效 B.违反公司章程从事非经营性交易，其行为无效 C.并未违反公司章程，其行为有效
D.无论是否违反公司章程，只要王某无恶意，该行为就有效
满分：8 分
4.章一德到保险公司商谈分别为其62岁的母亲吴氏和6岁的女儿章凰侯投保意外伤害险事宜。章一德向保险公司详细询问了有关意外伤害保险的具体条件，也如实地回答了保险公司的询问。
章一德为吴氏和章凰侯投保的保险合同均约定为分期支付保费。章一德支付了首期保费后，因长期外出，第二期超过60日未支付当期保费，这有可能引起什么后果？ A.合同效力中止 B.合同终止
C.保险人有权立即解除合同
D.保险人按照约定条件减少保险金额
满分：8 分
5.合伙人甲在合伙企业中有份额15万元，待分配利润3万元。现甲无力偿还其对第三人乙的负债20万元，乙要求强制执行甲在合伙企业中的财产。对此，下列哪一种说法是正确的？ A.乙仅可就该15万元份额请求强制执行 B.乙仅可就该3万元待分配利润请求强制执行
C.乙可以就该15万元份额和3万元待分配利润请求强制执行
D.乙可以就该15万元份额和3万元待分配利润请求强制执行，但必须扣除甲在合伙企业中应当承担的债务份额
满分：8 分
第三篇：尔雅通识课商法课后答案+期末考试
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1.1 以下不属于制定法国家制定了商法的是？ A、德国B、法国C、英国D、葡萄牙 不属于商法调整的商事关系的是？
A、消费者与商家B、公司间进货C、企业破产D、企业分立 商法发展的第二个阶段是：
A.中世纪的商法B.罗马法时代的商法C.16世纪以后到20世纪的商法D.法典化时期的商法 关于中世纪商法的特点，说法不正确的是： A、商法是具有国际性的法律B、商法是习惯法 C、商法是关于集市的法律D、商法是国家制定法 市民法解决的主要问题是人格身份和财产权的归属√ 罗马成文法的开端是：
A.市民法B.《十二表法》C.万民法D.《民法通则》（还有几题不造￣へ￣）1.2 罗马人在修订和完善罗马法的过程中，是以制定法为主要依据来整理法律的。√ 调整具有罗马城邦公民身份的人之间的法律叫做万民法。× 英国人的商法认为商法最核心的部分是：
A 赔偿B 交易
C 谈判
D 沟通 商人是一个阶级，而不是一个职业。× 以下说法不正确的是：
A 商法是调整商业关系的法律
B 商法解决的事件之一是：商人是什么
C 商法的民族化与商法的本土化并不是同一个概念
D 商人自治法是指商人自己解决自己内部事务的法律 关于16世纪以后商法的特点，不正确的是：
A 商法变成了国家制定法
B 商法变成了国家控制的法律
C 商法被法典化了D 商法是商人的自治法
调整不具有罗马城邦公民身份的人之间的法律叫做？
A 市民法 B 万民法
C 公民法
D 异邦法 市民法和万民法是哪个法的分类？
A 中国法
B 印度法
C 希腊法D 罗马法
法典即是一个国家的立法者依照法定的程度所制定的法律。√ 施米托夫是哪一学科的主要创始人之一？
A 民法学
B 经济法学 C 国际贸易法学
D 社会法学 1.3 关于李杏仁英诉上海大润发超市存包损害赔偿案败诉的原因，说法不正确的是： A 在超市存包不是保管，而是保管箱的租用
B 李杏英没有证据证明存包的事实 C 李杏英没有拍照证明自己确实存放物品
D 超市的自动储物柜是无偿供消费者使用的 中世纪商法是习惯法而不是制定法。√ 商行为包括:
A 法律行为和事实结果B 法律行为和事实行为
C 交易行为和事实行为
D 法律结果和事实结果
在商业实践中被人们反复使用的，而不是由国家立法者制定的常规叫做？ A 自治条例
B 商业原则
C 商事规则D 商业惯例 以下哪个国家的公司是在商会进行登记的？ A 中国
B 美国C 荷兰
D 德国
法律行为可以作为商行为的一种表达形态。√ 认定保管的最重要的依据是：
A 是否付费
B 是否开包检查
C 是否确定领取时间D 是否交付标的物 万民法其实不是我们习惯意义上所说的制定法。是一种交易习惯或规范。√ 中世纪商法是商法发展的第几个阶段？ A 第一 B 第二
C 第三
D 第四
在中国的司法实践之中，就事实举证的部分而言，一般原告都是败诉的。√ 1.4 以下说法不正确的是：
A 法院是由职业法官所组成的、行使国家裁判权的机关
B 赠与是指无偿地给付别人一项财产或利益
C 从商法的角度看，商品的试用被视为商品的买卖（有严格赠与程序的除外）
D 从商法的角度看，超市安置自动储物柜的行为不是商行为 一下哪个词从历史的角度不可以用“court”来表述？ A 立法
B 司法
C 仲裁D 法官 商法研究的主要内容不包括：
A 商人
B 商行为
C 会计账簿 D 民事登记 惩罚性赔偿是社会公判。√
关于法国商事法官的任职条件，说法不正确的是：
A 热心于裁判事业
B 参加培训C 男性
D 与商事法院签订合同 由职业法官所组成的行使国家审判权的国家机关是？ A 检察院B 法院
C 审判委员会
D 司法行政机关 商法调整的与商人或商行为有关的其他事项不包括？
A 商事登记
B 会计账簿
C 企业登记 D 消费者受侵权 判断有偿与无偿的标准是：是否有赠与确认文件。× 不属于法国商事法官任职条件的是？
A 热心于裁判事业
B 参加培训 C 无宗教信仰
D 与商事法院签订合同 商法主要研究的内容不包括？ A 商人
B 商行为C 商效力
D 与商人或商行为有关的其他事项 以下说法不正确的是：
A 依据商事裁判规则，商事借贷若不约定利率，即推定为无偿借贷 B 在民事关系中，一般以给付对价作为是否有偿的标志
C 从商法的角度看，商人所有的行为都被视为有偿的行为
D 商法的基本逻辑是：商人的所有行为都是以追求利益为目的的，不存在着无偿的问题 商事规范与民事规范基本没有差异。因为商法是民法的特别法。× 1.5 以下说法不正确的是：
A 商人的告知义务是商法的特殊规定
B 商法规范和民法规范在尊重自治规范的地位上是相同的 C 商法中更注重卖方自慎
D 商法规范和民法规范在有偿性的判断上是不同的
从极端意义上说，商法的历史就是由商业习惯演变为商事制定法的过程。√ 民法和商法都属于哪一性质的法律？ A 公法 B 私法
C 国际法
D 宪法 以下说法不正确的是：
A 交易习惯是先前商事活动中形成 B 交易习惯是一种惯常模式
C 交易习惯是习惯性做法 D 交易习惯是当即形成的一种模式 交易习惯、自治规范对哪些人具有约束力：
A 相关行业内的人
B 相关行业内的人和行业外的人
C 技术人员
D 消费者 德国对于私法的分类是？
A 一般法与特别法
B 一般法与具体法
C 普遍法与特殊法
D 普遍法与具体法 与私法相对应的概念是？
A 民法B 公法
C 宪法
D 国际法
商法规范和民法规范在有偿性判断上是不同的。√ 行规可以适用于消费者。× 1.6 传统民法核心的责任形态指过错责任和：
A 严格责任B 单独责任
C 连带责任
D 意外责任 从商法角度看，商人的所有行为都会被认为是有偿行为。√ 社会安定取决于法的安定。√
在民事关系中，我们一般以什么作为是否有偿的标志？
A 当事人意思表示
B 书面文件 C 给付对价
D 法律规定 民间借贷若不约定利率，即推定为有偿。× 判断民事有偿无偿的标准是？
A 法律相关规定B 是否给予对方某种代价或对价 C 是否明确说明
D 当事人的理解 赠与人承担责任的情况是？
A 轻微过失
B 无条件承担
C 一般过失D 故意 在民法中，法律行为的核心是指：
A 意思或意思表示
B 外观主义
C 表示主义
D 折衷主义 关于股指期货的限定性规则之开户保证金金额不能少于： A 30万 B 50万
C 100万
D 200万 关于外观法理的定义，正确的是： A 根据权利或行为的内部表现推定行为人具有与该等内观权利对应的主观态度
B 根据权利或行为的外部表现推定行为人具有与该等外观权利对应的客观态度
C 根据权利或行为的外部表现推定行为人具有与该等权利对应的态度
D 根据权利或行为的外部表现推定行为人具有与该等外观权利对应的主观态度 以下说法不正确的是：
A 适宜性是指商品或服务在出售时，应当具有的适合消费者利用的功能或价值
B 外观法理是站在表示主义的立场上去观察交易、观察行为的 C 商事关系领域中，更关注意思主义
D 商法强调外观法理
股指期货的限定性规则之一是必须有20笔以上的商品期货实际成交记录或参加过金融期货交易所提供的培训并进行过模拟交易。×
1.7 促使权利人尽快的行使权力的制度叫做？
A 时效制度
B 连带制度
C 保荐制度
D 严格责任制度 企业上市的中介机构不包括？
A 律师事务所
B 会计师事务所C 行政机构
D 保荐机构 商法规范的加重责任仅体现在连带责任上。× 商事关系的主要参与人是商人。√ 以下说法不正确的是：
A 相对而言，加重责任更普遍地见诸于商事领域
B 商法领域中的人分类为商人和商人以外的人
C 在中国，民与商的诉讼时效界限很清晰
D 人的假定的不同，会导致一系列行为规范的不同 关于民商规范的应然性差异，说法不正确的是：
A 对象的区别
B 事实的区别
C 权利的区别 D习惯的区别 商法规范的加重责任正确的是？
A 特殊连带责任
B 部分连带责任
C 非连带责任D 连带责任 西方国家的时效制度相对于东方国家来讲更长。√ 中国的诉讼时效期间是：
A 2年
B 3年
C 5年
D 6年
相对于商事责任而言，加重责任更普遍的见诸于民事领域。× 1.8 对于商人而言，其追求的是：
A 利益和利润
B 安全
C 和谐关系
D 物质形态 以下哪项不是商法关注的内容：
A 整体性
B 应用性C 安全
D 效率
安全和效率的关系问题是民商规范的应然性差异之一。√ 西方国家的取得实效制度大致为多少年？
A 5-10年
B 10-15年C 15-20年
D 25-30年 在中国民事与商事的时效制度界限很清晰。× 对于商人而言，物质形态和权利的拥有很重要。× 我国的诉讼时效制度是多少年？ A 1年B 2年
C 3年
D 4年
房屋70年使用期满后自动续期的规则适用于：
A 别墅B 住宅商品楼
C 自建瓦房
D 商业建房 中国没有取得实效制度。√
民法和商法的实证法差异不包括？
A 有偿性判断规则
B 交易习惯的适用C 历史沿革
D 加重责任 1.9 以下说法不正确的是：
A 民法是一般法
B 商法是特别法
C 商法不调整私法关系D 通则里面只含总论，不含分论 关于叶林老师的观点，以下说法不正确的是： A 商法是经济法
B 商法是私法的组成部分
C 商法是最自由的法律
D 商法是最严格的法律
民法学基本逻辑的出发点不可以推演纷繁复杂的社会现象。× 德国在法律中抵制用“商人”这一词。× 商法领域中人的分类是？
A 自然人与法人
B 公民与商家
C 消费者与商家D 商人与商人以外的人
于202_年发表在《法学研究》中的《商事通则：超越民商合一与民商分立》是谁的文章： A 郭峰B 王保树
C 叶林
D 赵义林 杨振山是哪一个部门法的著名学者？
A 经济法
B 刑法 C 民法
D 国际法 民法与商法在理论上的差异属于？
A 实然性差异B 应然性差异
C 必然性差异
D 偶然性差异 社会学意义上的商人通晓信息，趋利避害。√ 人的假定不同会导致一些列行为规范的不同。√ 1.10 国外所说的企业是指组织体或其财产状态。√ 关于法律上的商人，说法不正确的是：
A 以营利为目的 B 以营业为职业
C 独立开展营业活动D 是单个人 直销商品的直销员是商人。√
关于商人的特征，说法不正确的是：
A 商人具有封闭性
B 商人具有职业性
C 商人具有独立性
D 商人具有营利性 梁慧星、王利明老师所说的企业的两重性是指：
A 主体和客体
B 财产和客体C 主体和财产
D 资产与客体 关于商人的说法错误的是？
A 以营利为目的B 以营业为职业
C 独立开展营业活动 D 仅限个人，不包括组织 商人全部都是以营利为目的的。√ 不属于商人的特征的是？
A 营利性
B 职业性
C 独立性D 法定性
商人是为营利而从事经营活动，并且将经营所得的收益分配给商人的股东或控制人。√ 商人将所得的收益分配给股东或者控制人，这是商人的什么特性决定的？
A 营利性
B 职业性
C 独立性
D 公开性 1.11 不属于公示法定的形式的是？
A 亮照经营 B 公开场合进行宣传
C 在纸质媒体上进行公布
D 工商登记 商人法定的类型之一是类型法定。√ 商人是一种阶级，不是一种职业。× 商人法定的核心思想是：
A 为商人的交易过程提供一种标准的格式或模式，使之易于识别
B 为商人的交易过程提供一种普遍的格式或模式，使之易于识别
C 为商人的交易过程提供一种使之易于识别的形式
D 为商场的营业过程提供一种标准的格式或模式，使之易于识别 “营业自由”的概念是：
A 社会中的每一个法人与商业组织都有权自主地进行投资、经营以及自主地决定所从事的商业活动的存续与终止
B 社会中的每一个自然人与商业组织都有权自主地进行投资、经营以及自主地决定所从事的商业活动的存续与终止
C 社会中的每一个自然人与商业组织都有权自主地进行投资、经营以及自主地决定所从事的商业活动的存续
D 社会中的每一个自然人和法人与商业组织都有权自主地进行投资、经营以及自主地决定所从事的商业活动的存续与终止 中国的公司种类不包括？
A 公司 B 无限公司
C 合伙企业
D 个人独资企业 “小商人”是哪个国家的说法？
A 中国
B 韩国 C 日本
D 朝鲜 条件法定化指不同的商业、不同的商人或者不同商业组织的设立条件和申请执照的条件应该是相互区别的。×
个体工商户在我国法中是企业。× 以下说法不正确的是：
A 来自对自己财产的利用和处分
B 营业权应当是民事主体或商事主体当然的权利的组成部分
C 类型的法定化有利于识别，从而降低成本，提高效率
D 商人制度的基本原则之一是营业有度 1.12 “亮照经营”体现了商人的公示法定化要求。√ 商人法定原则不包括：
A 类型法定
B 条件法定
C 公示法定 D 资本法定 商人法定原则不包括？
A 类型法定
B 公示的法定化
C 条件法定D 资金法定 社团和财团都可以作为法人。√
商法领域中强调的平等除了机会平等之外还有？
A 形式平等
B 实质平等C 保护平等
D 限制平等 国家对企业施以援手的目的是：
A 维护政府形象
B 止企业破产 C 维持企业的存续和发展
D 保证国家税收 所有制歧视和地域歧视破坏的是商法的？
A 法律面前人人平等 B 机会平等
C 形式公平
D 实质公平关于商人制度的基本原则，不正确的是：
A 营业自由原则 B 商业法定原则
C 平等原则
D 企业维持原则 破产法中规定破产的只能是企业。×
商人制度的基本原则应成为商业领域中注意的一个基本的指导思想。√ 1.13 机会平等不包括不同所有制之间的平等。× 私人不能涉及的领域是？
A 开银行
B 采矿 C 生产军工产品
D 开学校 有限合伙的最典型用法是：
A 政府出资
B 个人经营C 私募资金
D 多人承担风险 企业维持是什么的原则之一？
A 商法B 商人制度
C 商客体制度
D 商行为制度 关于个体工商户与个人独资企业的法律本质，不正确的是：
A 一人出资
B 一人所有C 多人经营
D 一人承担风险 对于商业来说机会平等是最重要的。√ 州际贸易这种贸易方式出现在哪个国家？
A 中国
B 英国
C 德国D 美国 以下说法不正确的是：
A 个体工商户雇佣7人以下
B 个人独资企业雇工12人以上
C 个体工商户除了正常缴纳按照八级累进的税率缴税之外的市场监管费
D 有限合伙人和无限合伙人在客观上都承担有限责任 有限合伙被境外投资者视为进入中国的重要桥梁。√ 1.14 依所有制标准进行商人的分类在客观上是存在的。√
一个企业的破产、解散一定会对社会关系产生不利的影响。× 企业维持并不是商人制度的基本原则。× 关于“欺诈性转让”的说法正确的是？
A 为逃避对债权人的义务
B 与假破产完全相同
C 是大陆法系特有的 D 是大陆法系与英美法系共有的 日本商法对小商人的限制是：
A 小商人没有商业字号的申请权
B 小商人没有合用商业字号的权利
C 小商人没有雇佣权 D 小商人没有商业字号的专用权 所有国有资产都是按《全民所有制工业企业法》设立的。× 占主导的商业分类形态是：
A 依所有制标准进行分类B 依商人的组织形态进行分类
C 依注册资本进行的分类
D 依商业规模进行的分类 企业重整的目的是？
A 还债
B 使破产合法化
C 完善破产程序 D 挽救企业 日本商法对小商人的特殊政策是：
A国家资金支持B政府政策支持C小商人可豁免编制财务会计账簿D小商人可以免税贷款 1.15 关于我国商事登记制度更多的依赖于那类法律来进行规范？
A 宪法
B 法律 C 行政法规
D 地方规章 商事登记制度是关于什么的登记？
A 主体登记 B 客体登记
C 财产登记
D 客体为主的登记 登记事项不包括：
A 公司章程
B 名称
C 法定代表人
D 注册资本金 以下说法不正确的是：
A 行政不是创造主体的一个渠道或者程序 B 商事登记是所有的商事活动的登记
C 在德国，企业是在法院进行登记的
D 在荷兰，企业是在商业协会、行业进行登记的 我国现行法中有统一的商法典。× 中国的商事登记在某种程度上是？
A 行政登记
B 刑事登记
C 民事登记
D 地方性登记 我国很早就有完善的商事登记的法律。× 商事登记主要是财产登记。×
登记机关所要审核的事项和商人的登记事项是同一个概念。× 以下说法不正确的是：
A 商事登记是主体登记制度
B 中国的商事登记在某种程度上是行政登记
C 商事登记也叫商人登记D 股权登记是商事登记 1.16 关于商事登记的效力，不正确的是：
A 创设效力
B 公示效力
C 公信效力D 统一效力对抗 关于商事登记的对抗效力较为准确的范围是？
A 公司信息 B 登记事项
C 所有文件
D 部分登记事项 商事登记的效力不包括？
A 创设效力
B 公示效力
C 公信效力 D 责任效力 工商登记机会所进行的是全面的形式审查。√ 登记事项与提交文件是两个不同的概念。√ 开网店不属于商行为。×
中国商事登记制度面临最大的问题是:
A 手续冗杂
B 靠关系 C 造假
D 过于松懈 工商机关在登记时所进行的是？
A 部分的实质审查
B 全面的实质审查
C 全面的形式审查
D 部分的形式审查 我国目前还没有专门关于商事登记的法律。√ 公正体系两大分支是：
A 拉丁法系和英美法系 B 拉丁法系和俄美法系
C 美日法系和英俄法系
D 韩日法系和英美法系 1.17 关于商行为的说法错误的是？
A 主体是商人
B 为了盈利
C 公开实施D 行政行为 商行为的特点不包括？
A 公开性
B 营利性 C 固定性
D 持续性 关于商行为的特点，不正确的是：
A 营利性
B 公开性C 间断性
D 技能性 网上经营也是需要申请工商登记的。√ 如何确定一个行为是否为商行为：
A 依营利的多少来确定
B 依行为的目的性来确定
C 依投资额度来确定 D 依行为人的主体资格来确定
民事法律行为是以意思表示作为构成要件的，商行为是以营利作为构成要件的。√ 商行为的实施主体是商人。√ 商行为的实施主体一定是商人。√
在我国《刑法》中关于赃物的处理方式是？
A 充公
B 变卖C 追缴
D 占有人补偿 商行为的含义是：
A 商人为了交易的进行和营利目的而实施的所有行为
B 商人为了营业目的而公开实施的行为
C 法人为了营业目的而公开实施的行为
D 法人为了交易的进行和营利目的而实施的所有行为 1.18 公司的最高权力机关是？
A 职工代表大会
B 董事会C 股东大会
D 监事会 民事法律行为与商行为之间？
A 是包含关系
B 是各自独立的C 是部分交叉的 D 是重合的 关于商行为与民事行为的差异，不正确的是：
A 二者在范围上存在差异
B 商行为强调行为的外观性
C 商法比较关注意思解释的客观性
D 民事行为不太在意行为人的内心活动和内心意思或表示 决议行为是什么的集合？
A 数个单独行为的偶然结合 B 数个单独行为的必然集合 C 单个单独行为的偶然集合 D 单个单独行为的必然集合
一般意义上的交易、企业管理的行为、决议行为涵盖了所有的商行为。× 私法上的管理性行为民法也调整。×
文义解释之所以作为合同解释的首要规则，原因是：
A 内容简短 B 通常都是因文义而确定当事人的意思
C 文义包含了真意的内容
D 位于合同的首章位置 决议行为的特殊之处在于：
A 每个人的意思表示，并不当然地产生一个不确定的权利义务产生、变更或消灭的后果
B 每个人的意思表示，必然地产生一个确定的权利义务产生、变更或消灭的后果 C 每个人的意思表示，并不当然地产生一个确定的权利义务产生、变更或消灭的后果
D 每个人的意思表示，必然地产生一个不确定的权利义务产生、变更或消灭的后果 公司法最重要的核心就是管理。×
叶林老师认为决议行为是指多个单独行为的偶然结合。√ 1.19 从实然的角度看，《中华人民共和国消费权益保护法》是一部拾遗补缺的法律。√ 最自由的法律是指：
A 商人与商人之间所实施的营业性活动是相对自由而不受法律约束的 B 商人与商人之间所实施的所有活动是不受法律约束的 C 商人与商人之间所实施的活动是自由而不受法律约束的
D 商人与商人之间所实施的营业性活动是最自由而极少有法律约束 以下说法不正确的是：
A 民事关系中强调效果的议定性
B 商法当中加入了更多的法定性效果
C 意思表示更强调客观性D 民事和商事在在效果的法定性方面的差异不明显 商行为强调行为的外观性，而不太在意行为人的内心意思表示√ 在解释当事人意思的时候运用外观法则较多的是？
A 商法
B 民法
C 刑法
D 民诉法 关于严守合同原则的说法正确的是？
A 我国合同法没有类似的规定B 这是英美法中的原则
C 是严格责任的意思
D 是过错责任的意思
旧法中的典权不限于是动产还是不动产，都可以进行“典”× 对于不能卖由想卖的祖产，在旧法中可以用什么制度来解决？
A 质押权
B 留置权C 典权
D 所有权 关于叶林老师的观点，正确的是：
A 民事审判更偏重于意思主义，商事审判更偏重于表示主义
B 民事审判更偏重于表示主义，商事审判更偏重于意思主义
C 民事审判偏重于意思主义，商事审判偏重于表示主义和意思表示
D 民事审判更偏重于表示主义，商事审判更偏重于表示主义和意思表示的结合 1.20 关于法的不同解释方法中，适用性在最先的是？
A 体系解释
B 历史解释
C 扩张解释 D 文义解释 在私法中商事审判偏重于？
A 意思主义B 表示主义
C 折中主义
D 扩张主义 单方商行为和双方商行为的重要区别在于：
A 单方商行为强调管制，双方商行为强调脱离
B 单方商行为强调制度的管制，双方商行为强调法律的管制
C 单方商行为强调法律的管制，双方商行为强调不受任何法律管制 D 单方商行为强调法律的管制，双方商行为强调自由、自主 关于商行为的分类，不恰当的是：
A 单方商行为与多方商行为
B 绝对商行为和相对商行为
C 单方商行为和附属商行为
D 一般商行为与具体商行为 在私法中民事审判偏重于？
A 意思主义
B 表示主义
C 折中主义
D 扩张主义 民事行为与商事行为在效果的法定性方面没有差别。× 与民事审判相比，商事审判更倾向于表示主义。√ 交易所行为属于相对商行为。×
相对商行为强调的是依行为人主体具有商人资格而认定其为商行为的情况√ 以下说法不正确的是：
A 绝对商行为又称“主观商行为”
B 绝对商行为是指基于法律规定，当然和无例外地归属于商行为的行为
C 在认定绝对商行为时，无须考虑行为人是否为商人，也无须考虑是否出于营业目的 D 绝对商行为取决于某一个国家在其法律之中对于商行为的规定 以下说法不正确的是：
A 民法更关注安全的优越价值
B 商法更关注效率的优越价值 C 数据电文在合同中尚没有体现
D 民法和商法对于细节的关注度不一致 1.21 合同法在确定交易习惯时严格区分主体特征。× 我国合同法关于违约金的调整的标准是？
A 实际损失B 合同约定
C 预期损失
D 法律明确规定 民事行为与商事行为都是私法意义上的行为。√ 德国法中存在“计算机意思表示”的概念。√ 在商事领域中“中国元素”的说法正确的是？
A 管理性条文过少 B 管理性条文过多
C 登记性行为过多
D 登记性行为过少 关于一般商行为的通则，不正确的是：
A 方式的自由
B 交易习惯的适用
C 特殊的缔约规则 D 法律的严谨 关于“交易习惯”，说法不正确的是：
A 交易习惯这个词适用于商人之间
B 交易习惯这个词适用于双方商行为的场合 C 交易习惯这个词不宜适用于单方商行为的情形 D 交易习惯无须被证明能够长期有效存在
民商合一是指所有的行为都采取一致的标准进行。× 在民事关系中，我们强调的是？
A 效果的公示性
B 效果的正确性 C 效果的意定性
D 效果的公正性 交易习惯在合同法中被用到多少次：
A 6次
B 8次
C 13次
D 16次 1.22 商行为与民事行为就是简单的一般行为与特殊行为的关系。× 以下说法不正确的是：
A 相对商法来说，民法比较关心财产安全
B 相对民法来说，商法比较关心交易安全
C 商行为的方式自由是指排除商人的商行为的自由
D 所有动产和不动产对于商人而已，其价值就是创造财富 利益请求权主要指的两个方面是：
A 法定利率的请求权和报酬的请求权
B 法定利率的请求权和交易的请求权
C 交易的请求权和报酬的请求权
D 补偿的请求权和报酬的请求权 在诉讼中的“实际损失”是？
A 能够以凭证证明了的损失 B 能够详细列举出的损失
C 事实真实情况的损失
D 法官认定的损失 商人是一个同质性的群体。√
特别规则应注意适用范围和效力确定的问题√ 中国的司法实践中关于利息的算法的种类不包括？
A 借款利息
B 贷款利息
C 固定资产投资 D 企业借贷 关于安全，以下说法不正确的是：
A 安全有很多不同的分类B 交易安全能够替代很多安全
C 财产安全和交易安全应该有所区分
D 交易安全相对处于一个次要位置 在合同法中我们关于预定违约金被视为？
A 合同必备条款的约定
B 合同补充条款的约定 C 损害赔偿的预定
D 法律明确规定
夫妻共同财产被单方处置后损害的是另一方的财产安全权× 1.23 以下说法不正确的是：
A 中国现况是存款利率不固定
B 法定利率一般是年息6%
C 自由裁量权使得事件有明确指向性 D法官在审判中对双发的好恶影响法官的自由裁量 高利贷的限制主要来源于宗教中的伦理限制。√ 以下说法不正确的是：
A 任何一个债券理论上都附带一个法定的孳息
B 在一个案例中，孳息取决于法官的自由裁量权
C 国外在商法典中规定一个法定利率 D 欧美有些国家是允许高利贷的存在的
违约金在某些情况下被当成一个牟利的手段√ 民事关系不需要用强制手段来调控。×
我国《物权法》规定，债权人留置的动产应当与债权属于同一法律关系，但什么除外？ A 企业间的留置除外 B 商人间的留置除外C 商主体之间的留置除D 个人间的留置除外 关于事留置权的说法正确的是？
A 是独立的，与民事留置权无关B 是民事留置权的例外
C 是民事留置权的另一种表达形式
D 是民事留置权的上位概念 实际损失与损害赔偿的预定之间可能会有巨大的差距。√ 当事人约定的违约金超过造成损失的多少可以认定为“过高”，而不予支持？ A 百分之三十
B 百分之四十
C 百分之五十
D 百分之六十 关于自由裁量权，说法不正确的是：
A 自由裁量权大了之后可能会衍生一个社会问题
B 法官和律师均有较大的自由裁量权
C 解决自由裁量权的的一个做法是在商法典中规定一个法定利率
D 存款利率是由法官的自由裁量权来决定的 1.24 关于薪酬对劳动者的影响，说法正确的是：
A 薪酬的多少，实际上对劳动者构成了一种约束
B 薪酬周期的长短，实际上对劳动者构成了一种约束
C 薪酬周期的长短，实际上对劳动者更多的是诱惑
D 薪酬形式的多样化，对劳动者构成了一种约束 违约金是损害赔偿的约定。√
人们通常认为，商人是有计算能力的。√ 合同法114条规定：当事人约定的违约金超过造成损失的百分之五十的，可以认定为合同法第一百一十四条第二款规定的“过分高于造成的损失”。以下哪种是法律所禁止的行为？
A 留置 B 流质
C 抵押
D 质押 订立合同时，在合同中约定在债务人履行期限届满抵押权人未受清偿时，抵押物所有权转移为债权人所有。叫做什么？
A 留置B 流质
C 抵押
D 质押 为什么法律规定禁止流质、禁止流押？
A 法律价值取向
B 生活经验 C 财产安全性
D 商业惯例 以下说法不正确的是：
A 实际损失在每个案件当中都是不一样的 B 对于实际损失的核算比较麻烦 C 损失必须与预算支出数额一致
D 诉讼阶段中，损失是以原始的凭证来确定的 薪酬周期的长短对劳动者来说构不成一种约束。× 1.25 《民法与民事诉讼法》中代理的概念是：
A 被代理人在代理权限内以代理人的名义所实施的民事行为所产生的民事权利和民事义务关系
B 代理人在代理权限内以被代理人的名义同第三人实施民事法律行为，所产生的民事权利和民事义务由代理人承租
C 代理人在代理权限内以被代理人的名义同第三人实施民事法律行为，所产生的民事权利和民事义务由被代理人承租
D 被代理人在代理权限内以代理人的名义同第三人所实施的民事法律行为 我国法律明确规定禁止流质、禁止流押。√
在某种程度上导致不良资产规模扩大的一个制度性的原因是：
A 禁止高利贷
B 禁止流通
C 商事留置 D 禁止流质，禁止流押 代理法律关系主体包括代理人，被代理人和相对人。√ 代理的通俗理解就是代办，经手。× 关于代理，说法不正确的是：
A 代理关系中的被代理人不能够依照自己的意思解除对代理人的委托
B 代理人在代理权限内独立为意思表示
C 代理人已被代理人的名义实施代理行为
D 传统的代理制度更关心如何保护被代理人的利益 贷款时开发商替买房者担保，这叫做？
A 物保
B 抵押
C 债权债务关系 D 人保 中国目前存在的法律是？
A 民法典
B 商法典C 民法通则
D 商法通则 关于我国民法通则的说法正确的是？
A 适用于商法，相当于商法通则。
B 不适用于商法，但适用其他民法特别法
C 单独的法律，与民法特别法无关 D 是民法中的统领性法律文件 我国现行民法通则就是商法通则，因为商法是民法的特别法。× 1.26 法律规定同种类同性质物品可以抵消。√ 关于代理的说法错误的是？
A 以被代理人的名义
B 同第三人实施民事法律行为
C 在代理权限内 D 产生的权利义务由代理人承担 代理人实施的民事法律行为的后果由被代理人承担。√ 代理人以谁的名义实施代理行为？
A 代理人 B 被代理人
C 第三人
D 双方协商 记账是带有契约性的行为。√
代理人是以自己的名义实施代理行为。× 关于代理权限的说法正确的是？
A 是由代理人决定的 B 是由被代理人决定的 C 是双方协商一致的 D 没有明确的权限 以下说法不正确的是：
A 相对商法而言，民法比较在意“法律关系”这个概念
B 相对民法而言，商法强调功能
C 相对民法而言，商法不强调法律关系本身
D 相对于商法，民法同样关注功能 以下说法不正确的是：
A 目前代理商尚没有成为一个职业
B 理论上的长期合同都可以无条件解除
C 严守合同原则兼顾了代理商和被代理人的利益
D 流通市场引导生产
大多数商业代理一般授权期限是:
A 一年 B 两年至三年
C 五年
D 五年至七年 2.1 在香港注册的公司可以叫中华人民共和国公司× 公司是企业法人的一种形态。√ 关于公司的说法正确的是？
A 在中国华人民共和国境内
B 依照《公司法》设立的 C 股东承担无限责任的 D 企业法人 商人不包括？
A 公司
B 个体工商户
C 合资企业 D 部分行政机关 公司是商人的一种形态。√
英美法中的“BA”是什么课程？
A 民法 B 商业组织法
C 经济法
D 公司法 自然人可以最为？
A 商人
B 公司
C 合伙
D 法人 按照商务部的解释，境内是指：
A 中国领土内
B 中国领土领空内
C 海关的关口
D 中国领土、领海、领空内 公司的含义是：
A 在中华人民共和国境内，依照《中华人民共和国公司法》设立的股东承担有限责任的公民
B 在中华人民共和国境内，依照《中华人民共和国公司法》设立的股东承担有限责任的企业法人
C 在中华人民共和国，依照《中华人民共和国公司法》设立的股东承担有限责任的企业法人
D 在中华人民共和国境内，依照《中华人民共和国公司法》设立的企业法人 以下说法不正确的是：
A 公司法是营利性组织必须采用的一种组织形式 B 公司可以是依照《企业法人登记条例》成立 C 股份合作制企业尚没有相关的国家性企业法律
D 诸多公司法中都有规定股东有查阅公司会计账簿的权利 在维尔京岛成立的哇哈哈公司从法律商来讲不是中国公司√ 2.2 “公司组织关系不是公司的外部关系，而是公司的内部关系”，以下哪项问题不涉及这个范畴：
A 股东保护问题 B 股东家族内部问题
C 董事会的职权问题 D 公司治理问题 《中华人民共和国公司法》规定外商投资的有限责任公司和股份有限公司适用本法；有关外商投资的法律另有规定的，适用其规定。√
不同法律之间关于“境内”的解释是完全相同的。× 公司的独立性是指投资的独立。× 关于公司法，不正确的是：
A 公司法规定公司的法律地位
B 公司法调整公司组织关系
C 公司法规范公司的设立和终止的组织行为
D 公司法是法律规范 关于有些国家的公司法的法律表达方法，不正确的是：
A 制定统一的公司法
B 制定单行的公司法
C 公司法的部分内容写入商法典之中
D 制定只包含责任承担的公司法
《公司法》中的“境内”在通常意义上讲属于？
A 中国大陆B 海关关口为界
C 中国领土
D 中国主权 判断公司的性质“依照中华人民共和国公司法设立”应该记载在？
A 工商登记中
B 公司名称中
C 宣传材料中D 公司章程中 理解《公司法》上的中国“境内”的概念应该做什么解释？
A 文义解释
B 扩张解释C 限缩解释
D 历史解释
总公司不是依公司法制定的公司，那么分公司也没有公司资格。√ 2.3 “股份合作制企业”没有在那个法律文件中出现过？
A 原国家体改委
B 农业部C 公司法
D 地方性法规规章 依照我国《公司法》设立的公司，股东承担怎么样的责任？
A 有限责任为主
B 无限责任C 有限责任
D 无限责任为主 团体均是出于自由结社而产生的。× 关于公司的独立性，不正确的是：
A 人格独立
B 财产独立
C 责任独立D 独立的自我 现行有些公司可以没有选择《公司法》作为其准据法。√ 关于有限责任的理解，正确的是？
A 以股东的全部财产为限
B 以公司注册财产为限
C 以公司当下财产为限D 以股东出资额为限
公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利√ 以下说法不正确的是：
A公司法是个人法B工会法是团体法C消费者权益保护法是团体法D法律有个人法和团体法 叶林老师关于公司特征的观点不包括：
A 独立性
B 团体性C 他律性
D 自治性 我国现在对股份合作制企业制定过统一的法律。× 2.4 公司的自治性要求法律的限制尽可能的减少。√ 法学没有国界。×
关于股东的权利说法错误的是？
A 资产收益权
B 参与重大事务决策权
C 选择管理者权D 投资权 以下哪项不属于公司的管理机构：
A 董事B 董事长
C 经理
D 监事 公司的特性正确的是？
A 稳定性
B 法定性C 自治性
D 财团性 集中管路的好处是：
A 责任明确B 高效率
C 感情亲密D 团结性强 股权高度分散化的上市公司中集中管理表现的最为突出。√ 公司的哪一个特性包含着民主的思想？
A 稳定性
B 团体性 C 自治性
D 财团性
对公司的管理应该是越严格越好，保障市场的秩序性。× 以下哪项不是叶林老师的观点：
A 公司是企业法人公司以营利为目的
B 民事审判更偏重于意思主义，商事审判更偏重于表示主义
C 公司所得税后利润必须分配给公司股东 D 公司法明确规定公司是以营利为目的的 2.5 法律体系或法律结构是法律解释和法律适用的一个重要出发点。√ “穷尽公司内部救济”在实质上是有损公司诉讼利益的。× 股东的知情权是指股东的财务会计账簿的查询权。√ 我国公司法并没有规定公司以营利为目的。√ 按照学者们对公司营利性的解读，正确的是？ A 投资者要求营利
B 营利性是法律要求的
C 营利性是历史的必然
D 公司的发展要求营利 关于公司法中的规定，不正确的是：
A 股东可以要求查阅公司会计账簿
B 股东要求查阅公司会计账簿的，应当向公司提出书面请求，说明目的
C 公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法利益的，可以拒绝提供查阅
D 在股份有限公司中，股东无权查询财务会计账簿 不属于公司特征的是？
A 自治性
B 营利性
C 团体性 D 稳定性 有限责任公司和股份有限公司的区别不包括:
A 投资者称谓
B 设立条件
C 注册资本D 责任承担 关于发起人，以下说法不正确的是：
A 投资者概念含义比较大，范围比较广
B 在《公司法》中，用股东这一称谓比较适当 C “发起人”这一词在中国的法律中没有提及过
D 现在的《公司法》中用股份替代了出资额 公司的集中管理权在哪？
A 工商部门
B 行政机关 C 公司管理机构
D 股东个人 2.6 有限责任公司和股份有限公司的区别错误的是？
A 公司的注册资本数量不同
B 公司的设立条件
C 公司的机关不同D 公司的企业法人性质不同 以下哪项是自然而然产生的公司形式:
A 有限公司
B 合资公司
C 独资公司D 股份公司 “新三会”不包括：
A 股东会
B 董事会 C 工会
D 监事会 关于有限责任公司的股东投票权说法正确的是？
A 可以拆分B 不可拆分
C 可以保留一部分
D 不可弃权 关于股份有限公司的股东投票权正确的是？
A 可以拆分
B 不可拆分
C 可以保留一部分
D 不可弃权 公司崇尚的基本精神中，可以自由转让的财产不包括：
A 股权
B 股份 C 宅基地
D 出资额 股份是公司的最基本构成单位。√ “老三会”不包括：
A 监事会
B 党委会
C 工会
D 职代会
在商业社会中，流动性（自由处分）是每一个民事主体的基本权利，流动性是财产的基本属性。√
建立非盈利的公司在我国司法实践中是可行的。× 有限责任公司是法学家在餐桌上的创造物。√ 2.7 以下说法不正确的是：
A 母公司和子公司的独立是指法律上的独立
B 母公司和子公司的独立包括事实上的独立
C 母公司可以解散子公司
D 母公司对于子公司有控制权 董事会对谁负责？
A 监事会
B 党委会C 股东会
D 职代会 叶林老师认为在中国社会里，关系企业所占的比重和所发挥的作用要远远小于单一企业。× 关联关系基础之上产生的交易是关联交易。√ 对股份公司而言“新三会”是必备的。√ 公司的“新三会”不包括？
A 股东会
B 董事会
C 监事会D 职代会 关联关系的含义是指：
A 关联关系是指公司控股股东与其直接或者间接控制的企业直接的关系
B 关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业直接的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系
C 关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业直接的关系
D 关联关系是指公司控股股东与其直接或者间接控制的企业直接的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系 公司的“旧三会”不包括？
A 党委会
B 职代会C 监事会
D 工会 公司中的职代会已经被监事会取代了。× 以下说法不正确的是：
A 《公司法》规定公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，但是不独立承担责任
B 公平交易价格是约束关联交易的一个重要方面
C 母公司和子公司之间的交易是控制者和被控制者之间的交易
D 母公司和子公司的关系在一定意义上来说属于关联关系 2.8 以下说法不正确的是：
A 母公司和子公司会形成交叉持股
B 交叉持股使得股东控制权减弱
C 交叉持股造成一个反收购机制 D 子公司不能参股母公司 股份两合是指：
A 有限公司和无限公司的组合 B 责任公司和无限公司的组合
C 股份有限公司和无限公司的组合 D 集中管理型公司和有限公司的组合 略式的股份公司是什么的别称？
A 一人有限公司
B 外商投资公司
C 民营企业
D 国有企业 无限公司和有限公司的组合是有限两合公司。× 大陆法系国家传统的五种公司分类中不包括：
A 有限责任公司公司
B 有限公司
C 两合公司
D 股份有限公司 董事会是所有公司中必设的机构。× 一人有限公司可以不设？
A 股东会
B 董事会
C 监事会 D 以上都可不设 监事会并不是所有公司机构中必设的机构。√
大陆法系国家传统的五种公司分类是在80年以后才有所涉及的。× 规模较小，人数较少的公司董事会可被什么代替？
A 执行监事
B 执行股东 C 执行董事
D 执行经理 中外合作经营企业涉及的商业组织模式最接近于：
A 有限公司 B 两合公司
C 无限公司
D 股份有限两合公司 2.9 集中管理型公司是指：
A 公司的管理权，决策权交给董事会承担
B 公司的管理权，决策权交给各个股东承担
C 公司的管理权，决策权交给董事长家族承担
D 公司的管理权，决策权高度集中于个人身上 “不公平损害”来源于那个国家？
A 德国
B 日本
C 美国 D 英国 什么是财产的基本属性？
A 价值性
B 固定性 C 流动性
D 法定性 在商业社会中，什么是每个民事主体的基本权利？
A 自由处分财产
B 自由设立公司
C 自由变卖公司财产
D 自由加入公司 中国目前的商业制度不具有稳定性。×
关于《公司法》中对股权转让的规定，不正确的是：
A 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意
B 其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让
C 股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意
D 其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为无效表决
叶林老师认为：Private company应该叫做非公开持股公司或非公众持股公司。√ 在商业社会中，流动性是财产的基本属性。√ 以下说法不正确的是：
A 监事一般是由股东派来的B 监事表决时主要考虑公司整体利益
C 董事会类似于股东代理人的会议
D 无限责任公司的股东之间是连坐式责任 日本《公司法》是经哪一年修改决定“脱欧入美”：
A 1988年
B 1995年C 202_年
D 202_年
德国法学家说过“有限责任公司是法学家餐桌上的创造物”。√ 2.10 民事普通法律所讨论的都是人的问题。包括自然人和法人。√ 没有拿到营业执照绝对不可以从事经营活动。× 公司设立的含义是：
A 公司设立，是指为了创设公司法人资格，公司发起人以创设公司法人资格为目的而实施的各种筹备活动
B 公司设立，是指投资者或者公司发起人以创设公司法人资格为目的而实施的各种筹备活动
C 公司设立，是指为了创设公司法人资格，投资者或者公司发起人以创设公司法人资格为目的而实施的各种筹备活动的总称
D 公司设立，是指投资者或者公司发起人而实施的各种筹备活动的总称 公司的设立制度本身在本质上是:
A 公法意义上的行为 B 私法意义上的行为
C 个人行为
D 团体行为 关于公司性质的说法错误的是？
A 是社会组织体
B 是企业法人
C 是商人组织形态 D 是非政府自治团体 在公司设立的过程中，投资者的个体身份转化为？
A 法人身份 B 公司身份
C 企业身份
D 工商注册身份 关于“发起设立”，不正确的是：
A “发起设立”这个词是股份有限公司意义上的概念
B “发起设立”这个词的实质含义可以扩展到有限责任公司
C 就现行的《公司法》而言，“发起设立”这个词只用于股份有限公司 D 就现行的《公司法》而言，“发起设立”这个词已用于有限责任公司 公司设立方式有发起设立和募集设立。√ 在民事普通法律中讨论的问题不包括？
A 自然人 B 法人 C 法人的内部组织结构D 自然人和法人是否具有平等的民事地位 公司是企业法人的一种形态√ 2.11 下列行为属于设立公司的法律行为的是？
A 清理设备
B 腾空厂房
C 购买技术D 工商登记 公司设立的目的是为了创设公司的企业资格。×
募集设立的发起人认购的股份不得少于公司拟发行股份总数的: A 0.3B 0.3C 0.4
D 0.45
实践中常见的公司设立方式是发起设立和定向募集设立。√ 以下说法不正确的是：
A 现在实践中仍然存在社会募集
B 定向募集是指向特定的对象募集资金
C 发起设立中，公司发起人出资是100%
D 募集设立中的注册资本来源于发起人所认购的股份和发起人以外的其他投资者认购的股份
以下说法不正确的是：
A 社会募集是指向不特定的对象募集资金的方式
B 社会募集也叫公开募集
C 募集设立分为定向募集和社会募集 D 所有的定募集必须符合《证券法》
乱集资是指没有经过政府、法律许可，私自向社会集资的方式。√ 公司的设立行为是所有法律行为的总称。× 关于公司设立的说法错误的是？
A 目的是为了创设公司的法人资格
B 主体是投资者或者发起人
C 实施的各种活动的总称D 不包括行政机关的注册 公司的设立行为不包括？
A 法律行为
B 事实行为
C 民事行为D 刑事行为 2.12 发起人认股多少以上就具有相对控股权，可以推进公司按照设定的方向发展: A 0.05
B 0.15
C 0.3D 0.5
以下不符合《公司法》关于发起股份有限公司规定的是：
A 发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额
B 股份发行、筹办事项符合法律规定
C 发起人制定公司章程，采取社会募集方式设立的经创立大会通过
D 公司的名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构 公司章程的概念是一种什么性质的描述？
A 性质性描述
B 设立性描述 C 功能性描述
D 团体性描述 根据《公司法》77条的规定，不正确的是：
A 发起人符合法定人数
B 设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人
C 设立股份有限公司的发起人中，须有半数以上的发起人在中国境内有住所 D 对于谁是发起人的问题，各国规定基本一致 公司的设立行为在本质上是一个？
A 交易行为
B 事实行为
C 个人行为
D 行政行为
有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十。√ 有公司的住所不是发起股份公司的必备条件。×
没有取得工商登记的公司进行的经营行为不是经营。× 设立行为不是一下哪种制度？
A 制定法制度
B 合同制度C 物权制度
D 契约制度 公司设立最核心的部分是？
A 取得公司的法人资格
B 进行交易行为
C 在符合公司法的前提下最有效的利用公司法 D 进行营利 如果说设立行为最终不变成交易，那么设立行为就没有意义了。√ 2.13 公司章程是公司设立和存续的基础文件。√
公司组织大纲和公司细则是哪一法系的公司章程？
A 英美法系
B 大陆法系
C 社会主义法系
D 阿拉伯法系 关于公司章程的规定世界各国有着很大的相似度。× 英美法国家有几个文件来表现公司章程？
A 1个B 2个
C 3个
D 4个 公司设立的首要程序是：
A 申请公司名称的预先核准登记B 签订发起人协议
C 签署公司章程
D 募集股份 公司设立最后程序是：
A 登记
B 缴付股本
C 召开创立大会
D 募集股份 公司设立和存续的基础文件是：
A 营业执照B 公司章程
C 认股制度
D 股东创立大会会议记录 对于股份公司而言，若采取募集设立的方式设立公司，其所签署的章程是最终使用的公司章程。×
关于公司章程说法正确的是？
A 是公司设立的必备文件
B 不是公司存续的必备文件
C 是公司消灭的必备文件
D 不是公司的基础性文件 社会募集一定要通过证监会的批准。√
在英国和美国，公司的章程表现为两个文件，一个叫做公司组织大纲，另一个文件叫做：
A 行政制度
B 奖惩方式
C 利益分配 D 公司细则 2.14 发起人签署的合同对于公司来说，是必须认可的。× 采取募集方式设立的公司，公司章程要经过谁的通过？
A 股东大会 B 创立大会
C 发起人大会
D 募集人大会 公司的设立条件中没有关于公司住所的规定。× 在公司设立阶段由谁制定公司章程？
A 股东
B 合伙人
C 创立人D 发起人
原则上，除公司同意外，在公司设立过程中发生的债权债务由谁承担：
A 募集对象 B 发起人
C 股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意
D 未来设立的公司
不属于公司设立条件的是？
A 有公司的名称
B 有组织机构C 有公司的人数
D 有公司的住所 公司的创立大会全部是由发起人组成的。× 设立行为是个交易行为。√
以下哪项是有限责任公司设立的程序之一：
A 签订发起人协议
B 募集股份
C 创立大会D 登记 通过什么过程可实现发起人为其所订立的合同的接受：
A 募集股本过程
B 股东利益分配过程 C 创立大会
D 登记 2.15 发起人协议的性质是？
A 法律文本
B 公司章程 C 合伙协议
D 设立依据 股东是一个在公司的对应关系中存在的概念。√ 确权诉讼的依据是：
A 实际出资人
B 跟公司签订协议
C 公司章程
D 与公司直接的对应关系 原华懋集团主席“小甜甜”是：
A 王德辉
B 布兰妮 C 龚如心
D 王廷歆 以下哪项不能确定是股东：
A 跟公司签订认股协议B 实际出资人
C 存在与公司的直接对应关系
D 与公司签订公司章程 公司设立的第一个程序是？
A 申请公司名称的预先核准登记B 签署发起人协议
C 签署公司章程（草案）
D 募集股份
发起人协议在性质上是一个具有合伙人协议性质的合同。√ 我国法律规定外商不能认股。×
发起人协议要解决的主要问题是公司是否设立。× 关于发起人协议的内容，说法正确的是？
A 公司法有明确的规定
B 民法中有相关规定
C 公司法有内容建议 D 公司法没有强制性规定 2.16 合同是双方意思表示一致的产物。√ 募集设立的一定是股份公司。√ 不属于公司设立程序中的是？
A 募集股份
B 缴付股本
C 签订发起人协议D 召开股东大会 哪一个公司设立程序是公司法没有明确规定，但在司法实践中一定要用的？
A 申请公司名称的预先核准登记
B 签署发起人协议
C 签署公司章程（草案）
D 募集股份
股东不按前款规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向谁承担违约责任：
A 全部股东
B 除自己以为的其他股东
C 缴纳出资额高于自己的股东D 已按期足额缴纳出资的股东 缴付股本并不是公司设立程序中的必要步骤。×
强制增资是允许的，但是强迫性必须以法律规定为前提。√ 关于《公司法》规定，不符合的是：
A 股东按实缴的出资比例分取红利
B 公司新增资本时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资
C 全体股东关于不按照出资比例分取红利或者不按照出资比例优先认缴出资的约定无效
D 有限责任公司中股东会会议由股东按出资比例行使表决权，公司章程另有规定的除外 公司章程在什么时候才能最终确定？
A 发起人确定后
B 发起人协议确定后 C 公司成立后
D 募集设立完成后 以下说法不正确的是：
A 股东和公司之间一定存在出资关系
B 出资关系是基于股东资格确定的 C 出资关系在本质上是交易D 与公司存在出资关系的一定是股东 2.17 创立大会到会的百分之多少以上的表决权通过为有效的决议？ A 40.0B 50.0
C 60.0
D 70.0
法律规定有效的创立大会的召集要有超过代表股份总数的分之多少的人到会？ A 40.0B 50.0
C 60.0
D 70.0 公司法实际上是团体法。√ 总的来说，股东唯一义务是：
A 出席股东大会B 出资
C 决策
D 运营 在创设大会上，成员仍然可以决定最终不设立该公司。√ 股份原则上不允许自由转让。×
按照极端的说，决定权的百分之二十五以上的某个比例，就足以决定这个公司成立。√ 根据股东行使权利的目的，股权可分为：
A 他益权和共益权
B 财产权和自益权 C 自益权和共益权
D 自益权和个人权 最典型的自益权是：
A 股份转让权
B 表决权
C 分红权
D 参会权 在公司正式成立之前，投资人我们叫做？
A 出资人
B 股东C 认股人
D 设立人 2.18 叶林老师认为决议体质的特征是：
A 股东一致意思的偶然结合 B 股东个别意思的必然结合 C 股东个别意思的偶然结合 D 出资人个别意思的偶然结合 公司决议体制的特征是股东个别意思的偶然结合。√ 公司增加注册资本是属于股东大会决定的事项。√ 公司这种团体组织形式中，个人的什么被限制了？
A 政治功能
B 社会功能
C 经济功能 D 权限 公司这种团体组织形式中，个人的什么被扩大了？
A 政治功能
B 社会功能
C 经济功能
D 权限 在团体中，个人的权利被严格限制和缩小。× 公司是团体主义的产物。√ 最典型的共益权是：
A 表决权
B 分红权
C 参会权
D 股份转让权
我国《公司法》第4条概括性规定公司股东依法享有的权利不涉及：
A 资产收益权B 解散公司
C 参与重大决策权
D 选择管理者 公司增加注册资本是属于谁的决定事项？
A 党委会
B 监事会 C 股东大会
D 董事会 中国的共益权对应着德国的：
A 个人权
B 集体权C 管理权
D 财产权 2.19 按《公司法》规定，关联关系是指：
A 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系
B 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员之间的关系
C 公司控股股东、实际控制人、董事、监事、债务人、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系
D 公司实际控制人、董事、监事、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系
股东与公司之间的交易将产生或可能产生利益的转移。√ 可能发生关联关系的主体不包括？
A 控股股东
B 董事
C 监事D 债务人
《公司法》和《证券法》是规范关联关系的一般法。× 关联交易在理论上讲是一种什么性质的交易：
A 间断性
B 必然性C 中性
D 稳定性 以下规定不符合《公司法》的是：
A 公司的控制股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益
B 公司的控制股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员违反规定进行关联交易给公司造成损失的，承担赔偿责任
C 公司股东应当遵守法律行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害其他股东的利益
D 公司股东滥用股东权利给其他股东造成损失的，应当转让股份 公司和股东之间的关联关系？
A 一定存在 B 一定不存在 C 通常存在 D 通常不存在 要从所有权买卖的角度去看公司与成员间的关系。× 要从组织法的角度去看公司与成员间的关系。√ 关于关联关系错误的是？
A 直接控制公司的关系
B 间接控制公司的关系
C 公司利益转移的关系D 公司股本转移的关系 3.1 金融产品是《证券法》中列明的一个产品。×
PE是私募股权的简称，我国已经慢慢建立了这个制度。√ 列举定义法所列举的证券种类不包括：
A 股票
B 公司债券C 保险
D 政府债券 关于证券在不同场合下有几种定义方法？
A 2种 B 3种
C 4种
D 5种 不属于证券法规定的债权种类的是？
A 股票
B 政府债券C 私人借贷
D 公司债券 关于证券的定义方法不包括的是？
A 列举定义法
B 功能定义法
C 账户定义法D 诠释定义法 证券在不同的场合下有四种不同的定义方法。× 银行衍生产品一般能获得7%-9%。× 证券实际来讲是一种权利。√ 功能定义法的实质是：
A 是否获益B 是否依赖于第三人的努力而获得收益
C 收益率是否足够大
D 是否自己参与管理 3.2 证券定义的一般方法不包括：
A 功能定义法
B 列举定义法C 分词定义法
D 账户定义法 列举定义法永远无法穷尽所有的证券类型。× 以下哪项是证券的性质：
A 投资性
B 收益性
C 变化性
D 持续性 物权的种类是？
A 法定的 B 创设的 C 申请的 D 认定的 功能主义的定义方法使得变得无限巨大化。√ 功能主义定义法的缺陷是？
A 功能无法详述
B 功能不断变化
C 无法得到认同 D 外延过于宽泛 美国确定证券依据的是：
A 列举主义标准
B 账户主义标准C 功能主义标准
D 分词主义标准 证券法在列举证券的种类时，列举了8种证券。×
多功能主义的方法来定义证券，可能会导致证券的外延国语宽泛。√ 证券法在列举证券的种类时，列举了几种证券？ A 3.0
B 4.0
C 5.0
D 6.0 3.3 财产的共性在于：
A 增值
B 继承C 转让
D 贬值
不符合《中外合资经营企业法实施条例》规定的是：
A 合资一方向第三者转让其全部或者部分股权的，须经合营他方同意，并报审批机构批准，向登记管理机构办理变更登记手续
B 合营一方转让其全部或者部分股权时，合营他方有优先购买权
C 合营一方向第三者转让股权的条件，不得比向合营他方转让的条件优惠
D 合营一方向第三者转让股权违反条件优厚规定的，其转让依然有效 若证券的外延过于宽泛会导致在实践中识别特别困难。√
证券的功能性定义强调是否仰仗着其他人的努力而获得收益。√ 证券的性质不包括：
A 财产性B 持续性
C 投资性
D 流通性 关于《证券中介持有国际公约》，正确的是？
A 我国没有参与制定
B 我国法律与此相悖 C 我国参与制定
D 与我国无关 公司债券实际上是标准化的借据。√ 宅基地使用权不能转让。√
《证券法》与《合同法》的责任相比？
A 更严格
B 更宽松
C 相差不多
D 无法比较 美国法中如何认定是否是证券？
A 政府登记
B 合同内容C 法官裁判
D 功能选择 证券的类型不包括：
A 股票
B 证券衍生品种
C 政府债券D 保险 3.4 “地方政府融资平台”实际上就是？
A 政府财政支出 B 政府借债
C 政府的债权
D 政府的花销 我国的政府债券指的仅仅是中央政府债券。√ 证券衍生品种一般不派生于：
A 股票
B 债券
C 基金 D 保险 证券投资基金份额是：
A 集合投资，专家理财
B 分散投资，专家理财
C 集合投资，分散理财
D 分散投资，分散理财 基本实现无纸化发行证券、股票的是在：
A 1990年
B 1993年C 1996年
D 1999年 《证券法》完全可以管理政府证券。× 中国法律允许地方发行债券。× 政府债券是以什么做担保？
A 法律
B 央行C 国家信誉
D 国家机关 我国的政府债券指的是？
A 各级政府
B 地方政府
C 省级以上政府D 中央政府 政府债券、证券投资基金份额的上市交易，不适用《证券法》。× 3.5 证券持有的方式分为：
A 实际持有方式和虚拟持有方式
B 本人持有方式和他人持有方式
C 真实持有方式和虚假持有方式D 直接持有方式和间接持有方式 我国的《证券法》制定机关是？
A 全国人大常委会
B 全国人大
C 国务院
D 财政部 中国人民银行有权决定发行政府债券。× 以下哪部法律不是由全国人大常委会制定的？
A 证券法
B 公司法C 刑法
D 侵权行为法 关于证券的间接持有，不正确的是：
A 发行人制作的名册只记载名义持有人的姓名或名称
B 发行人制作的名册不记载实际持有人的信息
C 名册中登记的名称永远不能更改
D 实际持有人通过名义持有人而行使权利
在我国地方政府不能发行债券，但是能够发行股票。× 证券的直接持有是指：
A 发行人制备的名册直接记载投资者的姓名或名称，投资者只需中介机构的协助和证明，即拥有全部权利
B 发行人制备的名册直接记载投资者的姓名或名称，投资者无需中介机构的协助和证明，即拥有全部权利
C 投资者只需中介机构的协助和证明，即拥有全部权利
D 发行人制备的名册直接记载投资者的投资日期，投资者无需中介机构的协助和证明，即拥有全部权利
名册中被记载了姓名或名称的就是直接的权利人。√ 名义股东是：
A 名册中登记的，但是有可能会发生变动
B 名册中没有登记的
C 名册中没有登记的，是指实际股东所在公司
D 名册中有登记的，是指实际股东所在公司
实际投资者的名字出现在任何一个上市公司的名册中。× 谁有权决定发行政府债券？
A 国务院
B 财政部
C 央行 D 全国人大 3.6 我国没有间接持有证券模式。×
从权利的角度来看，中国实际上就是两种并存的证券持有的模式或者结构。√ 中国是经济上的管制国家。√ 以下说法不正确的是：
A 不同的证券持有模式，权利人的权利相同
B 相同的证券持有模式，权利人的权利不同
C 不同的证券持有模式，权利人的权利不同
D 权利决定证券持有模式 衍生类证券产品派生于什么？
A 公司类型
B 股票份额 C 基础证券
D 证券类型 以下哪项不适用《证券法》？
A 政府债券上市
B 证券投资基金份额上市
C 政府债券交易D 政府债券发行 我国证券持有方式既有直接持有也有间接持有。√ 以下说法不正确的是：
A 证券直接持有可能涉及到全面开放的问题
B 现今的证券已经实现了无纸化
C 名义持有即是直接持有
D 间接持有在某种程度上是可查的 目前较认可的最先进的、最有效的证券持有方式是：
A 直接持有 B 间接持有
C 实际持有
D 虚拟持有 不属于间接持有模式的是？
A A股
B B股
C H股
D 回购 3.7 国外大多数国家的证券持有模式是？
A 直接持有B 间接持有
C 政府持有
D 私人持有 我国占大多数的证券持有模式是？
A 直接持有
B 间接持有
C 政府持有
D 私人持有 哪一种证券持有模式更先进？
A 直接持有 B 间接持有
C 政府持有
D 私人持有 证券登记的功能本质上是：
A 确权
B 备案
C 识别
D 修改 证券的中介持有是实名制的。× 以下说法不正确的是：
A 发行人应当负责保护证券账户
B 在主导当面，证券账户确实是由投资者控制和掌握的
C 所有投资者的证券理论上都被托管在中央证券登记结算公司
D 中央证券公司理论上可随便改动个人账户 一定是实名制的股份是？
A A股 B B股
C H股
D 回购 关于《证券法》的适用说法错误的是？
A 股票不适用B 国务院认定的其他证券适用
C 公司债券不适用
D 一定是在中国领土内
证券账户在某种意义上相当于股份公司制作的股东名册。√ 指示交付是指所有权人转让已有第三方占有的动产时，有权将所有人对第三方的返还请求权让与受让方。√
外商在我国可以经营种子行业。× 证券公司对于投资者的账户是：
A 可任意修改的 B 可任意注销的C 可识别的 D 可转让的 3.8 《证券投资基金法》属于那一层级？
A 宪法 B 法律
C 行政法规
D 地方法规 实质意义上的证券法不包含哪个层级？
A 宪法
B 行政法规
C 部门规章
D 地方法规 国库券在现在被称为？
A A股
B 政府贷款C 国债
D 政府预算 国债就是以前说的国库券。√ 《证券法》具有强制性。√ 以下说法不正确的是：
A 国际范围内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》
B 在中华人民共和国领土内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》
C 在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用《证券法》
D 在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，不适用《证券法》
以下哪项在广义上是证券法：
A 《保险条例》B 《证券投资基金法》
C 《投资法》
D 《调解协议》 金融期货的问题实际上是什么样的问题：
A 合同法
B 劳动法 C 证券法
D 保险法
《证券投资基金法》是单独的法律，不属于《证券法》的一部分。× 证券法有实质意义上的证券法和形式意义上的证券法。√ 3.9 《证券法》仅仅是一个形式意义上的法律，在实际生活中变化并不大。× 一般来说，公司证券问题适用于：
A 证券法 B 合同法
C 保险法
D 劳动法 以下不属于《证券法》调整的是？
A 股票
B 基金
C 金融期货D 国债发行 以下说法不正确的是：
A 发行和交易在形式上是分开的 B 发行就是创设证券权利的过程
C 从狭义的角度理解，交易是指两方均为投资人 D 发行实际上是发生在购买者和投资者之间的交易 从实质上而言，发行不是交易。×
某投资者将自己名下的证券转让给其他投资者是交易。√ 我国现行《证券法》最后是哪一年修改的？
A 1998.0
B 202_.0
C 202_.0
D 202_.0 在民法体系中，证券法属于？
A 基本法
B 地方法
C 部门法 D 特别法 金融期货也属于《证券法》调整的范畴。√ 3.10 经纪人不是简单的代理人，而是一种服务。√ 美国有几部证券类的法律？
A 5.0
B 6.0
C 7.0
D 8.0 高盛集团总部设在：
A 纽约
B 莫斯科
C 伦敦
D 墨尔本 关于高盛集团的说法错误的是？
A 成立于1869年
B 国际领先的投资银行公司
C 国际领先的证券公司D 总部设在比利时 美国专门针对证券投资咨询的法律叫做？
A 证券法
B 投资法C 投资顾问法
D 风险管理法 美国有专门的针对投资咨询的法律，我国还没有。√ 保护投资者利益仅仅从保证信息的对称即可。× 《证券法》要保护投资者是企业的必须。√ 信息不对称是指：
A 各人价值观不同B 交易中各人拥有的资料不同
C 交易人隐藏自己拥有的资料
D 交易中各人掌握信息途径不一致 3.11 二级证券化是：
A 将资产通过出售的方式，出售给特殊目的载体的过程
B 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产转化为资本证券并得以流通的过程
C 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过真实出售的方式，出售给特殊目的载体，转化为资本证券并得以流通的过程
D 将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过虚拟出售的方式，出售给特殊目的载体，转化为资本证券并得以流通的过程 哪个国家最早设立金融消费者保护机构？
A 美国
B 英国
C 日本 D 澳大利亚 一级证券化是：
A 证券的发行人或资金的短缺者通过发行股票、债券、基金份额等方式，在市场上向投资者《资金提供者）直接融通资金的过程
B 证券的发行人在市场上直接融通资金的过程
C 证券的发行人或资金的短缺者在市场上向投资者《资金提供者）直接融通资金的过程中发行股票、债券、基金份额
D 证券的发行人或资金的短缺者在市场上发行股票、债券、基金份额 二级证券化又叫：
A 初级证券化B 结构融资
C 形式融资
D 证券流通 英国的《金融服务法》产生于哪一年？
A 1986.0
B 1987.0
C 1988.0
D 1989.0 证券行业也把投资者叫做消费者，与生活意义上的消费者不同。√ 债权即是欠缺流动性。√ 一级证券化又称结构融资。×
金融消费者的概念已经被我国所广泛的运用和认可了。× 3.12 投资者实际上是融资资金的？
A 供给方
B 债务人
C 管理人
D 服务者 SPV作为资产证券化债券的什么机构？
A 监督
B 管理C 正式发行
D 审查核准 以下说法不正确的是：
A SPV正式购买了与发起人资产相关的现金流，从而将这些资产从发起人的资产负债表中剥离出来
B SPV正式购买了与发起人资产相关的现金流，从而将这些资产从投资人的资产负债表中剥离出来
C SPV购买资产所需要的现金，从而将这些资产从发起人的资产负债表中剥离出来
D SPV正式购买了与发起人资产相关的现金流，从而将股份从发起人的资产负债表中剥离出来
一次性的现货交易往往信誉度很低。√ 以下说法不正确的是：
A 基础资产池不发生任何违约事件，投资者就能够获得本息的偿付
B 只要基础资产池不发生重大违约事件，投资者就能够获得本息的偿付
C 只要基础资产池不发生违法事件，投资者就能够获得本息的偿付
D 只要资产池不发生重大违约事件，投资者就能够随意交易 利息上涨是次贷危机的主要原因。×
保护金融消费者的利益完全是从信息对称的角度入手的。×
只要基础资产池不发生重大违约事件，投资者就能够获得本息的偿付。√ 关于资产证券化的要点，说法不正确的是：
A 资产证券化的发起人建立一个经破产隔离的被称为SPV的法人或合伙，由这个SPV作为资产证券化债券的正式发行机构
B SPV正式购买了与发起人资产相关的现金流，从而将这些资产从发起人的资产负债表中剥离出来
C SPV购买资产所需要的现金，是通过在债券市场上发行债券取得的，而且通常包含了一部分或一个由发起人认购的股份
D 债券通常不由评级机构进行评级，这个风险评级只要反映资产证券化中基础资产的信用质量，无需反映降低信用风险所采取的措施
资产证券化的发起人建立一个经破产隔离的，被称为什么的法人或合伙？
A SPV B TRIPS
C WTO
D ADR 3.13特么的跟3.12一模一样╮(╯_╰)╭ 3.14 同业竞争在上市的要求上是？
A 可以上市
B 需批准上市
C 不宜上市D 原则上禁止上市 重大关联交易在上市的要求上是？
A 可以上市
B 需批准上市C 不宜上市
D 原则上禁止上市 有同业竞争是不能上市的。√ 重大关联交易不适宜上市。√ 关于同业竞争说法错误的是？
A 上市公司范畴内
B 控股股东属于主体范围
C 实际控制人不属于主体范围D 业务相同或相近似行业 不宜上市的重大关联交易判断标准不包括：
A 规模
B 量
C 性质 D 时间 同业竞争是指：
A 上市公司所从事的业务投资人所从事的业务相同或近似，双方构成或可能构成直接或间接的利益冲突关系
B 上市公司所从事的业务与其控股股东、实际控制人及其所控制的企业所从事的业务相同或近似，双方构成或可能构成直接或间接的利益冲突关系
C 上市公司所从事的业务复杂，与其他公司构成或可能构成直接或间接的利益冲突关系
D 投资人所从事的业务与其控股股东、实际控制人及其所控制的企业所从事的业务相同或近似，双方构成或可能构成直接或间接的利益冲突关系 公司股票发行过程中要尽力摆脱关联交易。√ 关联交易的规模越大，公司对它的依存度越低。× 以下说法不正确的是：
A “同业”中的“业”具有行业分类特点
B “同业”中的“业”具有主观判断色彩
C 所有关联交易都不能上市
D 同业竞争不能上市 3.15 关于《证券法》规定的为公开发行的是：
A 向特定对象发行证券B 向累计超过二百人的特定对象发行证券
C 只向公司股东家属发行证券
D 向特定消费者发行证券 为什么《证券法》真正关心的是证券的公开发行？
A 涉及管理的核心 B 涉及公司的利益C 涉及投资者的利益D 涉及国家的利益 以下违反《公司法》或者《证券法》的是：
A 公司发起人是300人
B 非公开发行证券，采用广告方式
C 非公开发行证券，采用公开劝诱和变相公开方式D 向不特定对象发行证券 证券发行就是发行人制作并向发行人交付的行为。× 原材料供应商、批发商属于发行证券的特定对象。√ 募集对象和发起人无论从哪个角度讲都是同一个概念。× 《证券法》规定的典型的公开发行不包括？
A 向不特定对象发行证券
B 向累计超过200人的特定对象发行
C 法律法规规定的其他方式D 向累计超过100人的特定对象发行 发行证券的对象是？
A 投资者
B 发行人
C 募集人
D 社会大众
在法律上解释证券发行和在商业上如何看待证券发行是一样的。× 公司法规定，设立股份有限公司，应当有多少人为发起人：
A 二人以上二百人以下
B 二人以上四百人以下
C 二人以上
D 三人以上 3.16 那种非公开向特定对象发行证券是合法的？
A 人数少于300
B 人数少于200
C 人数多于50
D 人数多于100 非公开发行的债券不可以使用广告。√
公开发行的债券，若向特定人发行，则有人数限制。√ 公开发行是指：
A 股份的公司定向发行股份
B 股份公司不定向发行股份 C 已上市的公司定向发行股份D 已上市的公司不定向发行股份 证券承销的风险有谁承担：
A 证券发行人B 证券公司
C 证券发起人
D 投资者 市盈率倍数是指？
A spv
B pev
C pvc
D PE 承销是一种间接发行的方式。√ 以下说法不正确的是：
A 承销是个合同
B 发行人的最终目的是把所制作的证券卖给投资者
C 从形式上讲，发行的过程就是发行人和投资者之间的关系 D 直接发行发生在公开发行的场合 证券承销是：
A 证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为
B 证券发行人代理证券经营机构发行证券的行为
C 投资者代理证券发行人发行证券的行为
D 证券发起人代理证券机构发行证券的行为 非公开发行的债券不得采用的方式不包括？
A 广告
B 公开劝诱
C 变相公开
D 内部宣传 法律可以将所有的商业模式抽象出来。× 3.17 什么是最常用来评估股价水平是否合理的指标之一？ A 市盈率
B 股价
C 债务量
D 股本总额 股票价格等于发行后的每股收益乘以spv。PE实际上用市场标准来算的。√
某一种金融产品的价格实际上是一种市场的供求和。√ 政府规定市盈率不得超过？
A 0.1B 0.C 0.3
D 0.4 每股盈余是？
A PE
B SPV C EPS
D PV
行政机关在管理股票时，对市盈率是有所涉及的。√ 影响股票发行价格的最主要因素是：
A 市盈率倍数B 每股的收益
C 发行数量
D 证券公司营利性 关于保荐制度，不正确的是：
A 在香港上市必须经过香港认可的中介机构对你进行保荐
B 保荐制度需要中介机构对准备上市公司进行某种程度上的担保
C 中介机构要对准备上市的公司提供某种支持或帮助，使其符合本地的上市规则
D 保荐制度最早出现在中国大陆
股票的计算方法和形成方法是一样的。×
政府规定中国股票发行价格的市盈率倍数上限是： A 0.18
B 0.19
C 0.2
D 0.21
股票价格等于：
A 发行后的每股收益除以市盈率倍数
B 发行后的每股收益乘以公司收益率倍数 C 发行后的每股收益乘以市盈率倍数
D 发行后的总收益除以市盈率倍数 3.18 证券上市的方式有：
A 通过签订上市合同上市和安排上市
B 直接上市和承销上市
C 直接上市和安排上市
D 挂牌上市和非挂牌上市 国债的发行不需要经过证监会审核批准。×
证券公司替发行人发行股票的时候要采取什么机制？
A 专业评估
B 行情观测
C 中介咨询D 市场询价 证券公司运用市场询价机制式替发行人发行股票。√ 关于上市，说法不正确的是：
A 上市为交易的便利性提供一个条件
B 《证券法》中的上市是指在证券交易所上市
C 公开发行股票的公司经获准或者经同意在证券交易所挂牌交易 D 国债采用签订上市合同上市的方式上市 证券的间接发行并不一定要通过证券公司。× 证券公司在发行股票时的地位是？
A 中介
B 监督 C 承销 D 管制
上市的股票无需经国务院证券监督管理机构核准。× 上市要解决的问题是：
A 融资B 流通性
C 营利
D 交易 证券的直接发行是指谁发行给谁？
A 证券公司，投资者
B 投资者，发行人
C 证券公司，发行人 D 发行人，投资者 3.19 证券的间接发行无需通过的机构是？
A 发行人
B 证券公司
C 投资者D 政府管理部门 在公司发行股票时不可以找多个承销机构，只可以有一个。× 关于证券的直接发行错误的是？
A 根据合同的条款决定是否通过证券公司
B 不一定会通过证券公司
C 一定要通过证券公司 D 不需通过证券公司 证券行业内的“罚款”和行政机关内“罚款”的含义一致。× 关于上市的股票需要符合的条件，不正确的是：
A 要经国务院证券监督管理机构核准
B 公司股本总额不少于人民币3000万元
C 公开发行的股份达公司股份总数的35%以上
D 公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
证券交易所可以规定高于《公司法》规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。√
证券的发行有几种方式？
A 1.0B 2.0
C 3.0
D 4.0
以下说法不正确的是：
A 偷漏税和欠税的意识一致
B 要上市的公司在最近三年内无违法行为，财务会计报告无虚假记载
C 深圳和上海的证券交易所上市条件区别很大
D 中国证券交易市场同质化
市场询价机制是让投资方提供参考报价。√
《公司法》规定，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为多少以上： A 0.08 B 0.1
C 0.12
D 0.25 3.20 在公司即将发行股票时所设立的市场询价机制是为了了解谁的报价？ A 投资商
B 供应商
C 证券公司
D 社会大众 中国目前的A股账户开在？
A 证监会
B 发股公司
C 财政部D 中央证券交易结算中心 以下说法不正确的是：
A 证券交易所是有组织的市场
B 证券市场是为自己的会员服务的
C 最早的证券交易所是从事经济业务的熟人之间大家自己组织的市场，彼此之间互相信任，彼此之间发生交易
D 协议转让无需通过会员或中央证券登记结算公司就可以实现 证券交易本质上是？
A 管理关系
B 合同关系
C 资金关系
D 经营关系 场内交易指：
A 以证券交易所交易大厅或者交易场所作为次要的概念而展开的 B 以网络交易作为核心的概念而展开的
C 以证券交易所交易大厅或者交易场所作为核心的概念而展开的 D 以证券交易所之间的交易作为核心的概念而展开的 股票交易是发生在哪两者之间：
A 会员A与会员B之间
B 投资者A与投资者B之间
C 会员A与投资者B之间
D 投资者A与证券交易所之间 市盈率简单来说就是投资还本需要的年数。√ 证券登记结算公司负责所有证券的登记和结算。√ 投资者想开一个证券账户必须使用真实姓名登记。√
理论上讲，证券交易是投资者和投资者之间，就证券的买卖而发生的交易。√ 市盈率简单来说就是投资还本需要的什么？
A 资金量
B 机会大小C 年数
D 资金安全系数 3.21 会员和交易所之间的关系是代理关系。× 《民法通则》中的代理是指：
A 代理人以本人的名义与第三人之间进行的民事法律行为其后果由本人承担
B 代理人以第三人的名义与本人之间进行的民事法律行为其后果由本人承担
C 代理人以第三人的名义与本人之间进行的民事法律行为其后果由第三人承担
D 代理人以本人和第三人的名义与第三人之间进行的民事法律行为其后果由本人和第三人承担
为了交易便宜而迅捷安全的交易系统的存在，需要改动的是：
A 《合同法》要改
B 交易系统
C 交易方式
D 交易场所 每个股票交易者至少要有2个账户。√
除中央证券交易公司外，股票交易人员还有一个账户开在？
A 证监会
B 发股公司C 证券公司
D 银行 我国对在中央证券交易结算中心所开的户要求是？
A 最低资本 B 实名制
C 无犯罪证明
D 信用度 证券交易所汇集的信息归属问题与以下哪项没有关联：
A 交易所本身的定性
B 《著作权法》
C 信息财产的无形性 D 《劳动法》 证券交易所汇集的信息归属问题世界各国理解都不一样。√ 我国对证券账户的登记要求实名制。√ 每个股票交易者至少要有几个账户？ A 1.0 B 2.0
C 3.0
D 4.0 二级结算是指：
A 中央证券登记结算公司只对会员进行结算
B 会员和投资者之间进行结算
C 投资者之间进行结算
D 中央证券登记结算公司只对投资者进行结算 3.22 严格来讲，证券市场是为社会公众服务的。× 以下说法不正确的是：
A 集中竞价对于大规模交易不适合 B 集中竞价适合散户
C 实际中大宗交易代替协议转让D 大宗交易不属于证券交易的方式 证券交易所是一种有组织的市场。√ 以下说法不正确的是：
A 连续竞价是集中竞价的一种方式
B 股票的价格是由于投资者发出的价格的买入或卖出的指令而形成的
C 证券商报价制度指的是证券商能不能够从客户那直接买进或将自己的证券卖给投资者的制度
D 上市公司的收购是证券交易的常态表现形式 投资者想要卖掉手中的股票，首先要经过的是？
A 证券公司
B 中央证券结算交易中心 C 证券公司的会员
D 不受投资者指令驱动的交易方式是：
A 大宗交易 B 证券商报价制度
C 协议转让
D 继承赠与 谁委托中央交易结算中心制作股东名册？
A 证监会
B 证券公司C 上市公司
D 行政管理机构 在同一个场所进行证券的买卖叫集合。√ 证券公司是采取什么方式组建起来的？
A 公司制
B 合伙制
C 公有制
D 企业制
集中竞价实际上是用在形成当日交易的开盘价所采用的一种形式。√ 证券市场是为谁提供服务的？
A 全体公民
B 政府
C 公司 D 自己的会员 证券交易方式不包括：
A 分散竞价
B 协议转让
C 继承赠与
D 裁判转让 3.23 通过收购的方式获得公司30%以上股份的时候叫做？
A 法定收购
B 协议收购C 要约收购
D 征集收购 双峰监会的双峰是指：
A 发起人保护和审慎监管
B 发行人保护和审慎监管 C 投资者保护和审慎监管
D 投资者保护和财务监管 有组织的市场即是行政化的市场。× 证券市场分类不包括：
A 主板市场
B 二级市场
C 三级市场D 次级市场 证券公司的会员是以谁的名义进行交易的？
A 投资者
B 受托人
C 公司D 自己
只要超过股权的30%以上就不能够按照集中竞价的方式买卖了。√ 美国的主板证券市场是：
A 纽约交易所
B 纳斯达克
C 哥本哈根
D 芝加哥 《证券法》所要研究的市场是？
A 通常意义上的市场
B 范围有限的市场
C 特定主体的市场 D 审慎监管就是管证券公司的准入。√
股票的真正交易是发生在投资者之间的，不是会员和会员之间。× 4.1 公司信息的传递过程不包括？
A 公司高管
B 公司董事
C 投资者 D 社会公众 对内幕交易的理解正确的是？
中间人 有组织的市场
A 信息传递的失误导致
B 公司董事、高管的买卖股票的权利
C 短线交易的必然 D 市场运作的必然 公司信息的第一知晓人是：
A 公司的董事会 B 公司的高级管理人员 C 公司的投资者
D 公司的普通员工 叶林老师认为保护商业秘密，保护个人隐私是一个基本权利问题。√ 信息公开是例外，应通过法律的强制性的信息公开制度来解决。√ 典型的证券违法行为不包括：
A 虚假陈述
B 内幕交易C 公共融资
D 欺诈客户 最先接触到公司信息的人是？
A 公司高管
B 公司董事
C 投资者
D 社会公众 以下说法不正确的是：
A 历史上的内幕交易被当成有利于资本的流动性的，有利于体系公司价值的一种制度
B 证券市场中的证券违法行为均与信息披露有关
C 证券违法行为的受害者往往是一个群体 D 信息对称是可实现的主观存在 在应对证券违法行为时应该：
A 加强民事责任制度的建立B 谨慎理解相关条款
C 认可历史上违法行为的意义
D 积极保护被害人 投资者是在什么时候知道公司信息的？
A 信息形成时
B 信息在公司内部传递时
C 信息在董事间讨论时 D 信息经董事会讨论决定后 海事法院仅受法院系统领导。× 4.2 信息对称是无法实现的客观存在。√ 现今中国采用的是什么监管政策：
A 集中监管
B 分业监管C 抽查监管 D 代表监管 集团诉讼是哪一法系的代表？
A 大陆法系
B 社会主义法系C 英美法系
D 阿拉伯法系 “团体诉讼”是哪个国家的制度？
A 美国B 德国
C 日本
D 中国
审查分离和行政和解均是中国的证券执法体系。√ 采取团体诉讼方式的是：
A 德国
B 英国
C 美国
D 中国 集团诉讼所要解决的问题是？
A 损害赔偿的公平性
B 损害赔偿的合理性
C 损害赔偿的及时性
D 损害赔偿的正当性 以下哪项是管保险公司和从业者的机构：
A 银监会
B 电监会
C 证监会D 保监会 美国采取的是代表人诉讼的诉讼结构。× “代表人诉讼”是那个国家的制度？
A 美国
B 德国
C 日本D 中国 中国采取的是什么诉讼结构：
A 团体诉讼B 代表人诉讼
C 集团诉讼
D 公司诉讼 4.3 代表人诉讼与团体诉讼解决的问题是相似的。√ 我国已经建立起了完善的行政和解制度。× 行政和解的特殊性不包括？
A 程序
B 条件
C 内容D 主体
中国创业板第一批上市的28家公司中23家有PE。√
行政和解是指行政机关与疑似行政违法人在法定程序下依据特殊的内容，达成的特殊和解协议。√
德国的“集团诉讼”和美国的“团体诉讼”要解决的问题是相同的。× 中国企业根本性的变化是：
A 根据《三资企业法》，外商在中国投资必须要外商投资部门批准
B 严格执行外商投资审批制度
C 无须商务主管部门的审批，可直接向工商部门申请设立登记
D 中国企业是《三资企业法》加《外商投资合伙企业法》的总合 PE是什么的简称？
A 集资股权
B 私人投资C 私募股权
D 政府债券 LP是什么的简称？
A 公司
B 无限合伙C 有限合伙
D 私募股权 行政和解是指：
A 行政机关作为一方和行政违法行为人之间达成了一种和解的协议
B 行政机关作为一方和疑似行政违法行为人之间在特殊情况下达成的在依照法定的程序达成了一种和解的协议
C 行政机关作为一方和疑似行政违法行为人之间在特殊情况下达成的在依照法定的程序达成了一种交易的协议
D 行政机关作为一方和投资人之间在特殊情况下达成的在依照法定的程序达成了一种和解的协议
原来的PE主要是公司制。√ PE面临的问题是：
A 融资和PE的组织形式 B 融资和PE定义
C PE的组织形式和PE的收益
D PE定义和PE的收益 关于PE，说法不正确的是：
A PE是Private equity的简称
B PE是一个组织
C PE里面一定有一个人做发起D PE的资金全部来自发起人 PE这种组织形态不可以以什么作为载体？
A 公司
B 合伙
C 企业D 政府
商事规范和民事规范基本没有差异，因为商法是民法的特别法×
无偿的给付别人财产或利益叫做赠与√
规范商人和商行为的法律并不是商法的定义之一×
交易习惯，自治规范对哪些人具有约束力 A 相关行业内的人
B 相关行业内的人和行业外的人 C技术人员 D消费者
人们是不能够利用有限合伙的方式变相的达到有限责任制度的功能。×
关于信托财产的说法正确的是？ A 是委托人的 B是受托人的 C是相对独立的 D是没有归属权的
关于商行为的分类，不恰当的是 A单方商行为与多方商行为 B绝对商行为与相对商行为 C 单方商行为与附属商行为 D 一般商行为与具体商行为
证券法的调整对象不包括？ A证券发行 B证券交易 C证券撤销 D证券服务
证监会的权利来自（）的授权。A人民代表大会 B国务院
C 人大常委会 D 省政府
发行股票的哪一阶段要帮助企业做决定： A第一阶段 B第二阶段 C第三阶段 D第四阶段
在公司机制中，最重要的一中关系是（）A股东会和董事会的关系 B公司和股东会间的关系 C董事会和监事会的关系 D懂事和经理间的关系 证券法的调整对象不包括 A 证券发行 B证券交易 C保险签定 D证券服务
信托财产时时独立的√
自然人可以通过协议转让的方式出卖自己手中持有的股票√ 以下说法不正确的是： A 服务仅限于投资咨询
B 从某种程度上来说，证券公司是提供服务的机构
C 财务指标和法律指标所标志的东西很难被指引
D 证券产品具有特异性
04.05年以前管制证券发行价格时，PE的价格不超过（）倍 A 10 B 15 C 20 D 25 套用<合同法>，结算是一个履行合同的协助人√ 一行三会中的行指的是中国工商银行×（）是股份公司的例外 A 个体工商户 B 商自然人 C 合伙企业
D 有限责任公司 证券发行是指：
A 股东人制作并向投资者交付证券的行为 B 发行人制作并向募集对象交付证券的行为 C募集对象制作并向投资者交付证券的行为 D 发行人制作并向投资者交付证券的行为
从（）年开始，用民间资金设立的非企业单位，佳作民间非企业单位。A 202_ B 202_ C 1999 D 1998
关于金融产品，以下说法不正确的是（）。
A 金融产品如果具有证券的一般功能，就认为是证券。B 证券最本质的地方是自己拿钱投资还是依赖别人的努力 C 列举的目的是为了提示方便而已
D 列举定义在于金融创新的时代下，在各个不同金融机构纷纷设金融产品的情况下，穷尽所有证券种类
SPV可以有几种模式？(2.00分)A．1 B．2 C．3 D．4 不属于公示的基本目的的是（）A 使公众了解商人的存续
B 维护权利人，与交易有关的人的合法权益
C 向社会交易界提供统一的，稳定的，普遍信服的法律基础 D 促进大陆法系物权法的理论研究与立法和司法实践
9、(1.00分)
A．秩序 B．平等 C．民主 D．诚信
35、(1.00分)
A．社会团体 B．合伙 C．个体工商户 D．无限责任公司
关于我国破产法的说法正确的是？
A 涉及一些企业重整的内容
B 法律目的是防止企业破产
C 法律名称叫做企业重整及破产法
D 是属于经济法范畴的法律
第四篇：商法读书笔记
班级：09法2姓名：邓 雪 蓉学号：2009082204
读书笔记
【法】埃里克·伊兹拉莱维奇◎著；姚海星、斐晓亮◎译：《当中国改变世界》中信出版社202_年9月第一版
“中国使一切都变得模糊不清，但依然有光明可寻，去寻找吧。”
——引言P1
中国经济的复苏与发展，小个子伟人邓小平做出了巨大贡献！“撒切尔和邓小平提出了相同的口号，他们都借用了弗朗索瓦·基佐的号召‘富起来吧!’”于是，两位伟人一起开启了世界经济的新时代。P4
20世纪的历史证明了“穷人可以加入富人俱乐部，同时不会使富人受到损害，让大家都获益。”这一说法，正如作者描述的那样，世界经济是发展的，有发展总会有挑战，对于新崛起的国家——比如中国，让正处于优势地位的一些国家感到不安是难免的，因为他们担心新势力的崛起会威胁到他们的利益。常言道，事实胜于雄辩，日本的迅速发展表明：后起国家的经济起飞会产生涡流，可一旦涡流过后，将会使大家都受益。所以作者说了，大家没必要为中国的崛起而担忧，中央帝国的崛起将给整个世界带来好处。P9-10
在北京常可以听到这样的豪言：“19世纪对我们来说是屈辱的世纪，20世纪是复兴的世纪，21世纪将是领先的世纪。”作为中国子民，谁听了不觉得心中充满力量呢？我，当然也不会例外。P14
1990年法国雇主协会主席在记者们及工业家们的陪同下应上海市政府的邀请来访中国，他们听了我们对上海十年后的展望之后，觉得我们是狂妄自大。他们认为自己见过很多穷国的许多宏伟计划甚至尚未动工就被放弃，所以上海的展望无疑也是帝王们在做白日梦，不可能会实现。这不是一个访者的偏见，来访的很多人都有相同的看法。然而，中国用十五年的历史驳斥了他们当年的怀疑！8年之内建了4000座高楼，速度确实惊人！P18-20 中国经济的发展如蛇蜕一般，比如深圳，短短几年就从一个商业小镇变成了工业大都市。只用了25年就完成了中世纪到21世纪的跨越，人口从3万猛增到600万。作者在书中这样描述：“„„如同一条蛇从旧的表皮中蜕变出来那样，中国摆脱了禁锢它近三十年的计划经济枷锁。在四分之一世纪的时间里，中国经历了一场深刻的蜕变，首先是工业革命，它在许多方面与以前的先进国家相比别无二致，然后，伴随着城市化、工业化和中产阶级的出现，人们普遍富裕起来了。”P22-23
正如马克思哲学说的一样，时时有矛盾、事事矛盾，更何况中国正以一个不平常的速度在以展，它所面临的问题或挑战更多也就不足为奇。比如社会发展不平衡：农村与城市、沿海与内地、国有经济与私人经济、国企与外企等，无不体现着不平衡的影子！还有非法积累财富的现象，比如滥用职权、盗用国有资产等，这些不道德的行为加剧了不平等的现象。再如金融方面，银行生病、股市问题、不动产出现泡沫，也都是我们金融不健康的写照。不光是这些，还有台湾问题、政治局势变化等，都是我们在飞速发展中存在的问题。中国在发展，革命还未成功，长征还需继续！P30-42
“„„中国的起飞给其它经济体带来了巨大的忧虑。因为如今的中央帝国绝对不是一只普通的大雁（例如日本），也更加不同于那些苏醒不久的小雁（如城市国家新加坡或台湾地区），它是一只巨雁！这只新来的大鸟有着庞大的体形，还有它的起飞时间、它选择的起飞道路，都使得它的翱翔与以前的发展轨迹迥然不同。”是作者对我国经济发展的形容，以一个法国人的视角对我们的客观评价。P48
那么，无非是一个国家的经济发展，为什么会让别的国家感到害怕呢？日本、新加坡、第1页，共5页
韩国（作者在书中称其为三只大雁）都发展了，没有谁对此感到害怕，为什么中国的发展就让人不安了呢？作者当然也给出了解释：“„„前三代大雁的起飞战略有着许多相似之处——它们都没有采取放任自由的经济模式，而是把政府变成了真正的经济领航人；通过出口来促进增长；依靠巨大的储蓄，甚至是强迫性质的储蓄，以保证国家的财政状况；尽量保护国内市场；以及发展国民教育等。如果说中央帝国令人生畏，那是因为它与这个模式并不完全相同，它拥有辽阔的幅员，赶上了独特的起飞时间，从而彻底改变了事件的性质。中国，不是一个寻常的大雁!”P50
“中国是亚洲讲述的一个漂亮的故事！”而事实上它有它的特点，并不完全是一个被讲述的故事。P51
正因为中国有自身的特点，所以它很小的举动就能对世界其它国家产生很不稳定的影响，比那些先发展起来的国家要大得多。“为了满足本国的需求，中国在世界的石油和粮食市场上频频派出密使，使这些市场不可避免地火爆起来。它的巨大需求是突然出现的不稳定的根源„„尤其是劳动力市场。”中国这只巨雁在追赶，它的路还很长。P58
科技是力量，脑力就是财富。正如作者说的那样，我们中国的发展有两个重要人群，一是国内才子能人，二是海外华人。虽然他们身在国外，但始终是中国的血统。有的是诚心为祖国效力，有的是在追求自身利益的过程中促进了祖国的发展，无论如何，他们都还是献出了自己的力量。可能也有人像我一样，觉得海外华人只是很小很小的一部分群体，不会对我们的经济有过大的影响，恰恰相反，这个群体一点也不小，而且，要知道，能出国的人，也没几个是花瓶。随着改革开放的进行，出国留学的、谋发展的人越来越多。“在美国坎布里奇镇麻省理工学院的走廊上，在日本东京庆应私立大学的建筑物周围，以及法国高等商业学校的校园里，中国人大量到来。所有的人都想接收他们，最知名的大学努力争夺他们。麻省理工学院已经在北京建立了分校。法国高等商业学校从今以后每年将到现场组织考试，专门面向当地考生。”由此可见，我们已经不是当年闭关锁国的我们，我的正向发达国家学习，无论是经济上还是文化上，我们都在谦虚向他们学习。当然，我们有我们所长，我们有我们的特色，我们向他们学习不代表我们自身的就不好，而是我们懂得如何兼采多方优势来发展自己，作为国人，我们必须对我们的未来充满信心。P70-71
与此同时，我不得不提一个有趣而实用的现象：我们国家仅仅是给予了那些出国留学的同学很少的帮助，他们的绝大多数支持都是来自他们的家庭。“非洲国家则经常用政府的预算来资助他们的孩子到富裕国家的大学学习，但是经常再也看不到他们回来。一旦毕业，他们就更喜欢留在西方国家生活，甚至忘记了自己对原籍国的债务。我们的历史证明，这些孩子对他们的家庭有着最大的眷念。”我不知道我们政府这样做是一种人才战略还是因为我们人口众多国家照顾不周，但不得不承认，这确实是一条好路！少量的投资，丰裕的回报，我想没有人是不动心的。至于其它国家，现在若是想学习我们，将政府对留学生们的资助减少，我不敢说会不会引起一场暴动。P72
美国与中国，未来世界统治者的双人舞——与狼共舞!
与狼共舞的那只舞伴是一只羊，一只替罪羔羊——中国。“在休斯敦，姚明就代表了中国，而不再是毛泽东。年轻的得克萨斯人早已不知道毛泽东的故事——不知道他在上个世纪70年代初用乒乓外交恢复了中美关系。他们将异乎寻常的热情倾注于姚明，关注他在NBA的每一场令人难忘的比赛。作为休斯敦火箭队的明星球员，这位来自上海的年轻人已经在美国成了中国整体形象的代表。他们用自己的活力、自信、富有、集体定神和微笑赢得了公众的赞赏，几年之内，他成了名副其实的民族象征。这位身高2米26的篮球天才给美国人的第一印象是：中国人并不都是矮子。他那魁梧有力、坚毅沉稳的形象成了正在崛起的、令人不安的新中国的象征„„在运动领域，美国人对挑战赞赏有加，但在其它领域就不同了。近几年来，美国人越来越喜欢把中国视为自己所有厄运的替罪羊。”P78
据202_年调查显示，94%的美国人认为印度和中国导致美国丢失了就业机会，后果是“严重”的，甚至是“很严重”。所以，美国白宫的主人们不可能不做点儿什么来作为回击，但每次都是同样的情形，挑战者来势汹汹，指责卸任者对北京过于迎合。而新总统一旦当选，在发出一阵同样腔调的抨击之后，就迅速“更加迎合”中国了。“一定要停止向中国献殷勤，克林顿那帮懒鬼这样干的时间太久了！”为了当选，共和党人乔治•布什就说过这样的大话，他还说“中国并不是伙伴，而是对手，是我们的竞争对手”，这位共和党人在公众面前总是发表这种反对中国的花言巧语。但这些言辞不过是为了争权夺利而进行的渲染，最终，小布什和其他总统一样，也认为中国是他们的伙伴。P80-81
中国是人口大国，在科技和创新上确实还不是美国的对手，但不可否认，我们有自己的优势，我们的领导人更是早早地就认识到了这一点，我们的建设口号里有一句“让人力资源优势得到充分发挥”就是证明。美国人认为我们对其实行了倾销政策，并多次袭扰，对此，我们中方也从示歇手。例如，美国限制中国“波特”胸罩在其境内的销售，中国则表现得若无其事，但同时以在美国库存的准备向中国出口的大豆中发现了令人作哎的蛆虫为借口让农产品采购团搁置访美。事实证明，中美两国的经济已经是高度相互依赖，如果在政治之外再加上贸易摩擦，对双方来说都是十分危险的。P84
话说我们要充分利用人力优势，主要也就是发展劳动密集型产业。经济全球化使得个人消费国际化，美国也是如此。如今，在美国销售的三件乐器中就有一件来自来自中国。消费者乐不可支，价格实在是太便宜了，而生产商则遭受重创。在许多行业里，中国企业充当了美国企业的装配车间。美国负责设计、制造或外购零部件，再把它们交由中国去组装，然后再由美国公司进行市场推广和销售。美国希望从我们廉价劳动力中牟利，我们也积极支持，因为我们可以通过这样的方式进入世界大生产链，同时也可以从中学到许多东西，所以我们不计较单纯充当经济强国的转包商。P97
“布什的财政部长斯诺、贸易体表佐利克和联邦储备委员会主席格林斯潘对人民币发出了怒吼，但那不过是为了在选举周期取悦那些饱受竞争对手折磨的美国企业主，稳定他们的心„„那些在中国设厂的大公司就不愿意接受人民币升值，这样做会提高其中国出口品的价格，损及其在华工厂的利益，可能再次使他们的中国梦破灭。”美国领导人曾将我们头儿称为最冷酷的领导人，可是现在，他们眼里最冷酷的人成了他们最大的银行家。尽管央行行长小川左右着人民币对美元的比值，但人民币还不是国际货币，甚至连真正的货币都算不上，只是一个记账单位而已。它还不会这么早威胁到美元，更不会动摇美元的世界货币地位。人民币升值意味着什么？意味着我们的经济将面临巨大损失，所以我们将与之对抗。P99-103
前面讲的未来的世界双人舞，虽然现在提起还为时过早，但我们不排除它成为现实的可能性。尽管现在还没形成世界两强的现实，但可以肯定的是，美国和中国肯定是新世纪世界经济中两个活力最强的国家。中国使美国的消费者成了国王，同时也削弱了美国的生产商。与儿儿狼共舞，如何才能保持舞步一致？这，是一门技术！P105
作者将工业化的中国比作饕餮，因为它对原材料的需求量实在是太大了！“国家的工业化引发了真正的需求爆炸：到处都要购买金属、能源、农业和工业的基础产品。为了建设道路、桥梁、港口、城市和工厂，中国需要大量的木材、混泥土、钢、铝、镍、锌和其它金属。为了让它的电站和工厂运转起来，让火车、飞机和汽车启动，中国需要充足的汽油、铀、煤炭和天然气。为满足新出生的消费者，中国对小麦、大豆、牛肉、棉花、黄金和白银的胃口也变得更大。”P109
中国就像是一个巨人，而它在发展过程中需要的能源资源就像是巨人需要的食物。作者说：“巨人长大了，它食普上缺少的东西越来越多。出于需要和信念，北京的主人终于决定停止自我孤立，放弃了自给自足的政策，转而接受世界市场，到那里去寻找出
路。”P110
“随着中国需求的爆炸性增长，世界几乎真正进入了一个新的、长时间的原材料、能源及农产品价格上涨的周期„„人们这次的判断是：国际竞争将主要围绕中国的工厂主来展开，它所导致的原材料和能源价格的上涨更多会转嫁给深加工者，而不是消费者„„‘老式经济’报复就是周期的回归，它们带来了更加不稳定的后果。”P120-121
前面讲到大量的需求，也包括电力需求。“中国将在核电领域迈出神奇的步伐，把它的核工业推向世界水平。虽然说它也不至于空手套白狼，但在未来几年内，中国一家就基本上代表了整个市场„„法国电力公司赞助将埃菲尔铁塔装扮成了一身红色，这不仅仅是为了从艺术角度取悦于中国客人，而是为了提醒中国高管做出正确的选择。”很可给真的如众所言，中国的选择就是世界的选择。估计这也是被动国家能做的了！P123-124
北京和利雅得之间匪夷所思的调情是一种信号：伴随着中国的工业化，世界石油战争又开始了。两个大国的靠拢并不是无关痛痒的，它已经明确抬出了这场新战争的两在主角：美国和中国。美国一贯视沙特为忠诚的盟友，原谅它的一切。因为沙特的宫殿建立在世界最大的油田之上。它是世界头号石油生产国，在石油输出国组织内部举足轻重。不过，在华盛顿和利雅得之间，9·11事件刮起了一阵寒流——美国人怀疑沙特王室有人资助了本·拉登及及其朋友。这真是天赐良机，北京毫不迟疑，它一面宣称与美国合作反恐，一面抓紧时间接近这台全世界最主要的油泵。P128
29世纪最后20年，世界经济正处于“历史的终结”的甜蜜遐想中。随着集权经济的没落和网络的升起，人们认为世界经济将走向上升，呈现强劲而稳定的增长，出现普遍、共同的繁荣。这会是幸福的全球化时期，在所有的人类活动中，大脑都要取代双手，经济最终要和物质分离。商业活动也似乎不再像过去那样饱受忽高忽低的周期之苦，也不会再饱受分配问题的困扰。P134
中国的到来影响了原材料价格，也因此改变了市场交易方式。原材料的卖主大赚其钱，而买主则饱受其苦，一些出口国喜出望外，而进口国则要勒紧裤腰带。某些行业将从中受益，巨额投资将注入基础产业；另一些产业则将缺少资金，特别是加工业。在发达国家，加工业不仅要受原材料价格上涨之苦，而且将面临来自中国的竞争，中国的劳动力众多，受过良好培训且工资低廉，这将是富国面临的另外一种交易方式的改变。P135
简朴、勤奋、聪明能干，全方位的的可怕竞争力！P136
天然的租金对一个国家、一个家庭来说可以成为陷阱，也可以成为跳板，就看你怎么用它„„至于中国，一切都表明，那里的人民有着一致的决心，要充分利用自己的租金（众多而低廉的劳动力）作为跳板，再谋求进一步的发展，而不会让它的钱白白流掉。P139-140
数千年来，中国既不缺少蚕丝，也不乏灵巧的手。但他们深知，要使一个地方的普通品牌成为享誉世界的名牌，还必需有一种复杂的炼金术，而创造性和时机是期中的关键。P142
更靠近南半球的国家有着廉价的劳动力，有利于发达国家大规模转移那些需要很多劳动力、对素质要求不高的产业，同时加剧了发达国家工业生产的“非本地化”的浪潮。“非本地化”运动动摇了老工业国，迫使其进行痛苦的重组，却有利于一些穷国起飞，使其国民逐渐富裕起来，并开始提高那里的工资。P148
中国在通往世界重要经济体的道路上到目前为止还没有出现任何形式的标志性符号，无论是人物面孔、企业、还是品牌，什么都没有！一个国家没有企业，一个民族没有企业家，一个市场没有商标，总而言之，它徒有宏观经济之名而无微观经济之实，难道这样的奇迹不是一个海市蜃楼么？不！并不是如此，海尔、TCL、康佳、中国人寿、华为等就是证明。P163-169
中国不仅是世界的工厂、农场和实验室，它同时也是一个主要的市场，甚至是一个超
级市场，中国人渴望得到那些在发达国家中已经普及的高档消费品。13亿的中国人不仅仅是工作者——他们是所有国家、从最贫穷到最富有的国家的最可怕的竞争对手——但同时他们也是，而且越来越是，希望得到一切的消费者。P180
当某家企业是市场中唯一的或近似唯一的供应方时，它就具有了垄断能力，可以强制用户接受自己的法则。由于没有其它可替代的产品，用户往往也只有让步。对于购买方来讲也是同样的道理，如果它是唯一的或近似唯一的买主，它就可以给供货商定条件。P182
对于各国来说中国都一个充满希望的土地，这当然不是自我夸奖，因为这只是常人都知道的事实。中国的人口巨多，也就是消费者多。13亿（可能事实上有14亿）消费者就是一个巨大的群体！他们是一个由共同历史、语言和货币组成的庞大市场，其规模在世界上独一无二。更何况，中国对待世界工业界的态度还十分热情。试问，这样的一个消费者大国，哪行的不觉得充满了希望？P184-185
中国实力的加强开启了一个太平洋世纪，人们经常谈论到这一点，可惜始终还无人证实。它宣布在亚洲出现了一个新的、充满活力的巨大经济空间，越来越具有与世界其它地区分庭抗礼的 实力，而中国则是其核心。中国的活力、需求和供给将首先给邻国带来好处，并将继续下去。P193-194
两次世界大战期间的美国，以及上个世纪50年代的欧洲，都曾像现在的中国一样跨进洗车文明时代的门槛。与所有国家一样，人们起初会感到有些陶醉，甚至表现得非常幼稚。人们崇拜自己的第一辆车，回忆起来津津有味。汽车是自由的源泉，是件既稀有又越来越大众化的东西。同时它还是一种社会地位的象征。只有经过一段时间，有时甚至是相当长的一段时间后，它才能找回自己的重要功能：一种运输工具而已！中国要走的路没有任何特殊之处。P203-204
常常有人会讲机遇的重要性，一般而言，这些也是落魄者常挂在嘴边的话，总是讲上天没给自己机会以至于自己怀才不遇，而事实并非如此。作者的一番话虽不是用来证明这一点的，但也可以借之一用：“飞机正越过戈壁滩，人们看到了月球表现似的荒漠。不过有的人却从中看到了自己的新市场，看到了最美的景象——原始而广阔的空间、无边无垠，在这片沙漠中，汽车极为稀少”所以，机遇总是自己把握的。不是上天没给，是人们自己缺少发现。P205
汽车是通向现代市场经济的必经之路！P206
汽车可以带来自由与舒适，除此以外，它还可以带来就业与经济增长。政府研究表明，汽车装配线上每增加一个工作岗位，就可以带来另外7个就业机会。对所有人来说，汽车都可能带来幸福，但对北京而言，它也会造成新的问题，会增加国家对石油的依赖，会占用农田，也会在一定程度上影响到人民的食品供应安全，特别是会进一步恶化已陷入可悲境地的环境。P208
经济是发展促进了全球在物品、资本、服务和人员方面的流动。自英国工业革命以来，有两台发动机一直在为资本主义提供动力：一个是创新，另一个是新的市场空间的整合。今天，网络和基因工程正在驱动着第一台发动机，而中国（明天还有印度）则使第二台发动机运转起来。这个国家的巨大使人们联想到，现在面临的形势与以往很多方面都不同。它们对世界、特别是对法国经济造成的冲击将是强烈而持久的。P221
人们依靠自己的创新、投资以及想象力，可以减轻全球的能源紧张关系，通过培训、请愿和创造力，也可能减少劳务市场的压力。P222
规模的巨大是力量的源泉！P225
第五篇：商法名词解释
商法名词解释
第一章总论。
商人：又称为商主体，是依法从事商事行为，以赢利为目的从事商业活动的且具有专门知识或技能的人。包括商法人、商个人和商合伙。
商法：是调整市场经济中商人及商事活动的法律规范的总称。
商号：即商人名称，是指商人在从事商行为时所使用的名称。
商行为：又称为商事行为，是以赢利为目的的行为。商业行为：是商人从事的以营利为目的的经营行为
商业登记：又称为商事登记，是指依照法律或法规的规定，由商人或其筹办人为设立、变更或终止商事主体资格，将应当登记的事项向登记机关申请登记于登记薄，并被登记机关核准登记公告的法律行为。
商法人：按照法定构成要件和程序设立的，参与商事法律关系，依法独立享有权利和承担义务的法人。
商合伙：是为实现同共营利目的，由两个或两个以上的合伙人按照合伙协议同的规定同共出资、共同经营、共享收益、共担风险，合伙人对合伙经营所产生的债务承担无限连带责任的商事组织。
商事主体：依法独立参加商事活动，享有商事权利并承担商事义务的人。
商自然人：依法取得商事主体资格，独立从事商行为，享受权利并承担义务的个体。
第二章 公司法
公司：是两个以上的股东依公司法的规定，经登记设立的以营利为目的企业法人。
操纵市场：指部分投资者利用手中拥有的资金优势、信息优势、持股优势等或者滥用职权，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导其他投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场的行为。
公司章程：是公司股东制定的规范公司股东与公司行为的纲领性文件，是公司“宪法”，全体公司成员都应该遵守公司章程。
一人公司：股东仅为一人的有限责任公司或股份有限公司。
有限责任公司：由50个以下的股东出资设立的，每个股东以其所认缴的出资额为限对公司
承担责任，公司以其全部财产对其债务承担责任的企业法人。
国有独资公司：国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的有限责 任公司。
公积金：公司出于预防亏损和增强财力、扩大营业规模的目的，依照法律和公司章程的规定或股东会决议，从公司英语或公司资本收益中提取的不作为股利分配，而暂存于公司内部的特定用途的基金。
第三章 证券法
内幕交易：就是利用内幕信息进行交易获取不政正当利益的非法证券交易行为
内幕信息：证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
证券：是记载并代表一定权力的凭证的统称，是用来证明证券的持有者按政权所在内容取得相应权益的凭证。
证券发行：证券发行人以筹集资金为目的，依法将证券出售给投资者的法律行为。
股票：是股份公司为了筹集生产、经营资金公司发行的证明股东持有公司股份的有价证券。也是用以证明股东持有公司股份、享有股东权利的书面凭证。
可转换公司债券：发行人依照法定程序发行，在一定期间内持券人可以依照事先确定的条件将债券转换为股票的公司债券。
证券交易所：依法设立的，为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易：证券持有人依照证券交易规则，在规定的场所将其证券转让给其他投资者的行为。
证券承销：指证券承销机构根据其与证券发行人之间签订的承销协议，为证券发行人发售证券，证券发行人向证券承销机构支付报酬或者手续费的一种证券发行方式。
证券投资基金：是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
要约收购：收购人向被收购上市公司的所有股东发出购买其所持该公司股票的书面意思表示，并按照其要约规定的收购价格、收购数量、收购期限等收购条件购买该种股票的收购方式。
公司债券：公司为筹集资金向社会公众发行的约定到期还本付息的有价证券
第四章 票据法
票据权利：持票人请求票据债务人支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。
票据追索: 指票据不获承兑、不获付款，或者发生其他法定原因时，持票人请求其前手偿还票据金额、利息及有关费用的权利。
票据：是当事人签发的承诺在到期日无条件按照票面所载金额付款的有价证券。
背书：持票人以转让汇票权利或授予他人一定的汇票权利为目的，在汇票北面或粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
汇票 是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
票据抗辩：指票据债务人对于票据权利人提出的要求，提出相应的事实或理由加以拒绝的行为。
第五章：保险法
保险经纪人：是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。
保险代理人：根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理
再保险:指保险人将其承担的保险业务，以分保的形式，部分转移给其他保险人的保险
保险利益：也可以称为可保利益，是指投保人对保险标的所具有的法律上承认的利益。
保险受益人: 人身保险中由投保人或被保险人指定的享有保险金请求权的人。
保险理赔：是保险人应被保险人或受益人的请求，依据保险合同，审核保险责任并处理保险赔付的法律行为
保险合同：是保险人和投保人签定的确定双方保险权利义务的合同。主要分为人身保险合同
和财产保险合同两大类。
财产保险合同：财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。
人身保险合同：投保人以自己或者他人的寿命或者身体为保险标的，向保险人缴纳保险费，在被保险人死亡、伤残、疾病或者达到约定的年龄时，保险人按照约定向被保险人或者受益人给付保险金的保险合同。
保险机构：依法设立、并以经营保险为业的机构。
保险：是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
第六章 破产法
债权人会议：是全体债权人参加破产程序并集体行使权利的决议机构。
破产财产:是指宣告破产时破产企业所有或经营管理的全部财产。
破产: 是债务人不能清偿到期债务，法院根据当事人的申请，将债务人的破产财产依法分配给债权人的特定法律程序。
破产债权：破产宣告前成立的无财产担保的债权和放弃优先受偿权的有财产担保的债权，能通过破产分配由破产财产公平受偿。
破产和解：具备破产原因的债务人，为避免破产清算而与债权人会议达成以让步方法了解债务的协议，协议经法院认可后生效的法律程序。
破产重整：对于濒于破产又有再生希望的债务人实施的旨在挽救其生存的积极程序。
破产取回权：当破产清算人接管的破产人的财产中又不属于破产财产的他人财产时，该财产的权利人所享有的不以破产程序而去回的权利。
重要知识整理
商法的基本原则。
（1）强化商事组织原则（2）维持交易安全原则（3）促进交易迅捷原则（4）实现交易公平原则（5）鼓励交易原则
（6）维护企业自由原则
商号效力
（1）创设效力（2）排他效力（3）救济效力
公司股票、债券的概念及股票与债券的区别
公司股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，是股份的表现形式。
公司债券是指公司依照法定条件和程序发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。
二者的区别：
（1）收益的多少不同
（2）风险的大小不同
（3）持券人与发行人之间的法律关系不同
应当禁止的证券交易行为主要包括哪些（1）禁止内幕交易行为（2）禁止操纵价格行为（3）禁止虚假陈述行为（4）禁止证券欺诈行为（5）禁止信用交易行为（6）其他证券违法行为
证券法的基本原则。
（1）公开、公平、公正原则
（2）平等、自愿、有偿、诚实信用原则（3）守法原则
票据的概念及性质 票据，是指发票人依法签发，由自己无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券
（1）、票据是设权证券（2）、票据是一种无因证券（3）、票据是文义证券（4）、票据是金钱债权证券（5）、票据是流通证券（6）、票据是要式证券（7）、票据是完全有价证券
保险法的基本原则（1）保险利益原则（2）最大诚信原则（3）损失补偿原则（4）近因原则
鲁公网安备37028302000876号