信用社主任诈骗客户 被判十一年附加罚金

第一篇：信用社主任诈骗客户 被判十一年附加罚金

信用社主任诈骗客户 被判十一年附加罚金

2014年03月10日 09:30稿源： 中安在线

信用社主任因赌博欠下巨额高利贷，债主天天上门讨债，最后竟诈骗客户还贷资金与情妇一起潜逃。近日，经霍山县检察院提起公诉，法院以诈骗罪、挪用资金罪、骗取贷款罪判处被告人马某有期徒刑11年零4个月，并处罚金15万元。情妇吴某也因挪用资金罪、骗取贷款罪被判处有期徒刑1年零6个月，缓刑3年，并处罚金两万元。

被告人马某原系霍山农村合作银行南岳分理处主任，因赌博累计欠下上百万元高利贷。为偿还这些高利贷债务，2006年至2010年期间，马某利用职务便利，以顶名贷款或收取客户还贷资金不入账等方式挪用本单位资金49万元，用于归还个人欠款或营利活动，其中伙同情妇吴某挪用资金28.5万元。

2008年至2012年，马某采取冒用他人身份或通过他人顶名的方式，虚构借款用途，伪造贷款文本资料，骗取农村合作银行贷款12笔，合计219万元，其中伙同情妇吴某骗取银行贷款8笔，合计119万元。

2012年9月初，马某因无力偿还个人债务，遂在六安办理两个假身份证和机动车驾驶证，准备出逃。9月17日和20日，马某虚构事实、隐瞒真相，先后以借款名义诈骗受害人汪某某80万元、倪某某还贷资金50万元，合计130万元。当日，马某将诈骗来的现金部分归还其个人借款后和吴某一起逃匿。

2013年1月份，被告人马某被公安机关抓获，同年6月份，吴某向公安机关主动投案。（六安网 张思明 姚婕)

标签：诈骗资金 信用社主任 巨额高利贷

编辑： 唐娜

第二篇：贪钱财冒用他人银行卡 大学生被判徒刑并罚金

贪钱财冒用他人银行卡 大学生被判徒刑并罚金

2013年12月17日 09:55 来源：兰州晚报

12月16日，兰州中院以信用卡诈骗罪，判处李岩有期徒刑两年六个月，并处罚金3000元。

2012年3月24日，居住在安宁区廖家庄的吴某发现，自己放在抽屉里的钱包没了踪影，里面除了装有两张银行卡外，还有身份证！吴某立即办理了挂失，但因为身份证一并遗失，他仅仅做了口头挂失。26日，当吴某拿着户籍证明再次前往银行补办储蓄卡时，竟被告知：“吴某本人已经前往银行办理了挂失手续，重置密码后，卡内29670元已被取走。”

随着警方的介入，冒充吴某者浮出水面——案发时还在兰州交通大学读书的李岩。经调查，2012年3月24日，李岩瞧着吴某的房门未锁、屋内又没人，迅速入室窃取吴某装有身份证、银行卡的钱包一个。25日中午，李岩拿着吴某的身份证以及银行卡，前往发卡行办理了银行卡挂失手续并重置密码。随后，李岩拿着补办的新卡在不同银行网点多次取款，取光卡内29670元，用于购买手机、吃饭等。

2012年7月23日，安宁区法院以盗窃罪判处李岩有期徒刑四年。李岩不服，提出上诉。兰州中院审理后，以信用卡诈骗罪终审判决李岩有期徒刑两年六个月，并处罚金3000元。(记者许沛洁)

第三篇：信用社主任岗位职责

1.负责组织信用社人员认真贯彻执行党和国家的经济金融方针、政策，遵守法律、法规，在上级联社的领导下组织管理本社的业务和经营管理活动。

2.主持本社的经营管理工作，提出本社内部管理制度草案和发展规划、经营计划草案以及本社财务预算、决算方案。

3.制定本社工作制度和措施，合理安排人员，组织开展对员工的政治思想教育，引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观，做到爱岗敬业。

4.组织全体人员开展优质服务，改善服务态度，提高服务质量，提高工作效益。

5.及时掌握各项存款和各项贷款变化情况，加强调查研究，认真搞好信息的收集,开拓存款工作的新领域，更好地完成各项任务。

6.加强安全保卫和案件预防工作，每月必须做好辖内营业网点的内控检查,搞好本社内控制度管理，努力提高员工的政治、业务素质，搞好人防、案防和技防工作，确保信用社的安全。

7.加强民主管理，关心职工生活，解决员工的特殊情况，最大限度地调动全体员工的工作积极性，努力完成上级领导交办的各项工作任务。

第四篇：信用社主任工作总结

工作总结

2007年1月至2008年4月，我受上级组织安排，任广安区大安信用社主任，一年来，我能够认真贯彻落实上级有关金融政策方针，努力实践“三个代表”重要思想，坚持科学发展观，团结、带领一班人，艰苦创业，锐意开拓，取得了经济效益和社会效益的双丰收。具体工作情况汇报如下：

一、积极组织存款，不断壮大资金实力。

1、广泛宣传，积极吸储，资金是信用社经营的资本，生存的基础。面对竞争不断加大的存款市场环境，2007年我社始终将存款组织工作作为一项最基础的工作来抓，多次召开村组理事会，密切联系群众，宣传工作做到深入人心、家喻户晓，大力拓展存款市场。

２、优服务、提水平、增效果。我社坚持以人为本，抓好人员的教育和培训工作。坚持每周组织员工学习业务知识，逐步提高员工队伍素质。从言行、着装、服务态度、办公环境、业务速度等多方面，引导职工规范文明办公程序和文明用语，提高全员的文明优质服务水平，服务水平的提高带来了存款的增加。同时设置举报电话，对服务不好，被顾客投诉的工作人员进行了严肃处理。

截至12月底，各项存款余额达25195万元，较年初净增3510万元，完成计划数的152.1%，为各项业务的进一步开展筹集了充足的资金。

二、积极、大胆地做好资金营运工作。

2007年，由于改革的深入，制度执行力度加大，以及赵祚斌案件的影响，我区信用社出现了资金营运极度困难的局面，但是我们信用社更加清楚地认识到：大安信用社资产质量极差（年初不良占比达49.3%）收息率很低，历年亏损严重，而利息收入目前仍是信用社主要收入来源，不有效地运用资金扩大信贷规模，我社是无法走出经营困境的。今年以来，我社积极、大胆、切实有效地加大营销力度，根据辖区农村经济结构发展的特点，合理确定信贷投向，积极开拓服务领域，成功地营销农村工业企业贷款1900万元，农村个体工商户贷款600余万元，其它贷款100余万元，贷款净增2165万元，居全区第一，促进了贷款的安全稳步增长，实际收息达790万元，比计划数670万元多出120万元，为今后的利润增长和彻底走出经营困境打下了较好的基础。

三、多种措施清收盘活不良贷款，逐步扭转当地信用环境。由于种种原因，大安信用社资产质量极低，借款人还款意愿不强，信用环境较差，根据具体情况，我社分别采取：

１、密切联系乡村干部，加大舆论宣传； ２、邀请联社清收大队共同清收； ３、聘请外地不良贷款清收工作小组； ４、调整岗位、充实外勤； ５、法律、行政手段清收；

6、呆账核销。

共清收处置不良贷款945万元

同时在确保新增贷款质量的基础上，加大到期贷款的清收力度。通过以上措施的实行，我社信贷资产质量得到较大改善，不良占比由年初的49.3%下降到37.7%。

四、处理了大量遗留问题。

1、认真清理多年来应报未报费用，给了职工一个满意答复，从而安抚情绪，稳定人心，为顺利开展工作扫清障碍。

2、解决了几年来悬而未决的小车致人伤残事故，给了伤者家属应有的补偿和心灵的安慰，同时也为信用社在当地树立了良好的社会形象。

3、多个机构守库室床铺破烂不堪，主社金库长年漏水，各机构办公桌椅稀缺，信用社办公室陈旧拥挤等等问题终于得到解决。

五、严格管理、合规经营，加强内控制度建设。

1、选举成立了新一届大安信用社理事会监事会;

2、成立了大安信用社客户评级授信领导小组；贷款审批小组；审查小组；风险资产管理小组；安全工作领导小组；平安建设领导小组；贷款本息全面对账工作领导小组等。

3、制定了<大安信用社贷款操作指引>;<大安信用社岗位职责>;<大安信用社内控制度奖惩实施细则>等规章制度，对员工的工作行为进行逐步规范。

4、我注重加强安全防范，以安全经营为基础，加大安全保卫工作力度。认真落实安全保卫责任制，层层签订了安全保卫目标责任书，做到了齐抓共管，大大提高了整体防范能力。加大安全检查监督的频率，定期对各分社网点进行检查，对存在的安全隐患和问题，及时进行了整改和处理，有效预防和消除了隐患，确保了安全经营无事故。

2008年亟待解决和有待提高的方面

1、大部分机构营业室破旧不堪，尤其是苏溪、白马分社，安全隐患十分严重。

2、不良贷款占比还是太高，清非盘活工作任重道远。

3、存款化股金尚有９０余万需要规范。

４、职工整体素质有待提高，人员安排捉襟见肘。５、职工安全意识普遍淡薄，必须加强。

蒋

雄

2008-1-1

第五篇：主任信用社自查报告

三号信用社“合规管理和风险防控年活动”

自查报告

我们三号信用社根据《张北县农村信用合作联社合规管理和风险防控年”活动实施方案》的要求，在深入动员和对各岗位相关制度要求和操作流程的学习基础上，对照实施方案规定的总体要求，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的决策管理到员工的具体操作行为，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以许海为主任，邹风平为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行“四项制度”。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排

查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一 笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。

三号信用社

20年 月 日