作业：寿险计划书

第一篇：作业：寿险计划书

人寿保险计划书

寄语

保险是人生路上为您遮风避雨的一把保护伞，是大海航行中的一艘救生艇，是行走在泥泞路上的一行垫脚石。在您一路平安的时候，为您攒下一笔备用金；当您最需要的时候为您排忧解难。未雨绸缪，有备无患，是现代人理智的投资与选择。

客户姓名：XX先生

备注：假象客户状况，有社会保障，年收入8万到10万，30~50岁。

公司简介：

中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程

中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。作为财政部出资成立、国务院直属的国家大型金融保险企业，公司与新中国共同成长，在60年的发展历程中始终秉持稳健经营的理念，以雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。

设计思路与需求分析：

由于城镇居民大多都有社会保障，所以一般不用生存保险。因此推荐以下组合：

死亡保险+重大医疗疾病保险+（住院医疗津贴保险）本计划的特色： 1． 保10类重大疾病，一经确诊患其中一种，给付2倍保额，即20万元，免交后

面各期保费，合同继续有效。

重大疾病包括：心脏病，脑中风，慢性肾衰竭（尿毒症），癌症，主动脉手术，瘫痪，暴发性肝炎，重大器官移植，冠状动脉旁路手术，严重烧伤，等等。

2． 因疾病或意外伤害造成高残，给付30万元，合同终止；

3． 身故，给付30万元，合同终止。

4． 保单借款，在合同期内，投保人如果急需现金周转时，可以用保单抵押 借款，借出保单现金价值的70%，借款期半年。

规划内容：

一、《康宁终身保险》 基本保额10万元，风险保额3倍,即30万元，每年交费7500元，交20年，终身保障。

保险利益：

1．保10类重大疾病，一经确诊患其中一种，给付2倍保额，即20万元，免交后 面各期保费，合同继续有效。

重大疾病包括：心脏病，脑中风，慢性肾衰竭（尿毒症），癌症，主动脉手术，瘫痪，暴发性肝炎，重大器官移植，冠状动脉旁路手术，严重烧伤，等等。

2．因疾病或意外伤害造成高残，给付30万元，合同终止；

3．身故，给付30万元，合同终止。

4．保单借款，在合同期内，投保人如果急需现金周转时，可以用保单抵押

借款，借出保单现金价值的70%，借款期半年。

二、《住院医疗津贴保险》保额3档，每年交费415元。保险利益：

1、第一年投保，在合同生效60天后，因病住院治疗，每天领取津贴费

150元，一年内最高可领取180天；第二年续保不需要疾病观察期。因意外伤害住院不需要观察期。

2、第一年投保，在合同生效90天后，因癌症住院治疗，每天领取津贴190元，一年内最高可领取180天。第二年续保不需要观察期。

3、住院期间做手术，按手术等级给付手术津贴费500元到5000元。

4、手术中发生麻醉意外造成高残或者身故，给付麻醉津贴20000元。

三、《相知卡》每份保险费100元，保险期1年，保险利益：

1、被保险人遭受意外伤害而身故，给付意外伤害保险金.4万元；

2、被保险人遭受意外伤害而残疾，根据残疾程度对应的保险金额，按比例

给付意外伤害残疾金4万元

5、保险人因意外伤害而门诊或者住院治疗，按实际支出的医疗费报销，一年内

累计最高可以报销医疗费4000元。（免赔额100元，按公费医疗报销范围全额报销）

合计：每年存入保险费8015元，重大疾病保险金20万元；

疾病高残保险金20万元；

意外高残保险金28万元；

身故保险金38万元；

意外门诊医疗保险金4000元；

住院医疗生活津贴费30天，说明：以上险种可以组合投保，也可以根据投保人的需要投保一种或几种。

人寿保险可使人们心灵平静，同时也可减少其贫穷，而且更能提供大量资本助长国家社会的经济发展，古今中外的名人名言验证了保险的作用。

第二篇：简易寿险销售计划书

简易人身保险销售计划书

2[客户资料]林小姐，20岁，美容师，月均收入3500元。

[客户需求]重大疾病保险、其他意外险、女性保险

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保障方案：

20岁女性，投保《平安鸿鑫终身寿险（分红型）》，20年交费，基本保险金额10万元，交费期内附加基本保险金额10万元的《平安附加残疾意外伤害保险》。

保费支出：年交保费3980元。

保险利益：

基本保险利益

身故保障：被保险人于主险合同生效日起1年内疾病身故，领取13920元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日前，因意外或主险合同生效日起1年后因疾病身故，领取10万元，主险合同终止；被保险人于25岁的保单周年日至55岁的保单周年日之间身故，领取30万元，主险合同终止；被保险人于55岁的保单周年日后身故，领取10万元，主险合同终止。

附加保险利益：

意外残疾保险金：交费期内，被保险人自意外伤害事故发生之日起180天内造成残疾，领取残疾保险金。

分红：按照保险监管机关的有关规定，我们每年将根据分红保险业务的实际经营状况确定红利的分配。分红是不确定的，若我们确定有红利分配，则该红利将于保单周年日分配给您（附加保险利益不参加分红）。

备注：

本公司声明：以上举例仅为理解条款所用，并不代表本产品实际分红及生存金累积生息情况，实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。

作业模板：

简易人身保险销售计划书

1[客户资料] 王先生，30岁，银行客户经理，月均收入6000元，收入稳定。上有双亲赡养，下有一个上幼儿园的5岁女儿，支出较大。个人有社保和单位团体保险。

[客户需求

] 该客户重保障轻收益，希望用较低的保费获得较大的保障，主要想获得重大疾病保障、意外保障。

———————————————————————————————————— 保障方案：

建议投保平安鑫盛终身寿险，如下：

客户年缴保费3825元，缴费期为30年。

保险利益：

人身保障：10万（保障至终身），无论因为疾病还是意外造成身故，即赔付10万身故保险金。重大疾病保障：保障至终身，经二级甲等以上（包括）医院主治医师开具重大疾病诊断证明，即可一次给付10万重大疾病保险金，且为提前给付，缓解看病压力。在此前提下实际产生的住院费用，社保，商业保险还可报销，不犯冲突。

意外身故保障：10万，如果因为意外产生身故，即单独赔付10万，和上述人身保障不犯冲突，累计赔付。

意外残疾保障：10万，因为意外产生的残疾，按残疾程度比例赔付。

公共交通意外身故保障：10万，因为乘坐公交交通工具，如火车，轮船，公交等产生的身故，单独赔付10万，和上述人身保障，意外保障不犯冲突，累计赔付。体现人性化。

意外医疗保障：意外医疗费用经社保报销后余额的100元以上费用，百分之百报销（每年一万）。住院费用保障：无论是因为疾病还是的意外产生住院费用按80%比例报销，每次限额9000元。非器官移植手术费用每次限额4500元。器官移植手术费用每次限额30000元。此保障是重疾保障的有力补充。

住院日额保障 ：无论是因为意外还是疾病产生的住院，在上述重疾赔付，住院费用报销的前提下，每天补贴100元，缓解在住院期间因为不能工作而带来的经济损失，是重疾，住院费用的有力补充。

保单分红：每年保险公司实际经营成果的盈余部分按70%比例分配给投保人。可以放在保险公司累计生息，亦可以作为一次性保费购买保险金额，即每年人身保障逐年升高，体现人身价值。且保额增加后，保单的贡献度即变大，第二年的分红也水涨船高，分红继续购买保险金额，形成良性循环。

以下为假定演算的举例，按保守演算。

30，增额7.9万（即如果身故，赔付的是人身保障10万加上增额）；40，增额15.3万（同上）；50，增额22.5万（同上）

备注：

以上保障简单明了，各项兼顾到。体现保险的意义与功用，且后期可以转换为年金保险，可以一次或逐年取出作为养老补充

第三篇：寿险培训计划书

培训 计划书

包头太保雄鹰团

2016.1

绪论

中国太平洋保险股份有限责任公司，包头中心支公司雄鹰团，在部经理孟迎请的带领下，已走过了艰难的筹备期。值此2016年元旦，成功踏入新阶段，在新年内继续领跑，特此出台此培训计划。作为对全体属员的新春礼物，并于一月份进行实施。

该培训计划分为三个阶段：

一阶段用于新人的岗前培训，专业知识的学习与讲解，对产品的形态以及寿险基础知识的深层认识。

二阶段用于已经在职人员对于销售技能的提升，总结各个优秀从业人员的经验，以及专业化销售流程的学习。

三阶段用于希望借助太平洋保险平台进行组织发展，针对现阶段国内形势，金融产业发展趋势，计划的设定和实施，以及营销心里学。

该培训计划所选用的课程，均为金融业领导者多年从业经验总结的成功必备法则，其中话术部分均为同业人员实战金句。同时涵盖必不可少的专业化销售流程作为培训核心目标，更有经典案例的情景再现，能够更好的解决团队在展业过程中所遇到的种种问题。

同样，这样一个朝阳的产业，更需要更多的人去关注，加入我们。走进金融领域，踏入资本市场，共建美好未来。我们也设计的组织发展必须经历的过程，能够让所有的伙伴通过这样的平台走的更远。

该培训作为雄鹰团的核心思想和文化传承，也在不断的优化和完善，希望能够为所有在职人员和即将从事的人员作为一份指路明灯，在寿险的道路上越走越远，共创美好明天。

1.第一部分 岗前培训篇

1.1第一章 寿险的功能与意义

1.1.1 中国经济形式分析 1.1.2 国内保险形式

1.1.3 寿险的基本常识（五要素）1.1.4 寿险的功能与意义 1.1.5 寿险的必要性

1.2第二章 公司介绍

1.2.1 保险的基本原理 1.2.2 中国太平洋集团架构

1.2.3 中国太平洋保险股份有限公司简介

1.3第三章 产品主张及产品体系

1.3.1个险产品主张 1.3.2个险产品体系

1.4第四章 个险产品介绍

1.4.1健康险 1.4.2意外险 1.4.3教育险 1.4.4养老险

2.第二部分 销售技巧篇

2.1第五章 基本销售技能

2.1.1营销概论 2.1.2基本销售流程 2.1.3保单年检

2.2第六章 进阶销售技能

2.2.1沟通的技巧 2.2.2微笑面对拒绝

2.2.3社会保险与商业保险的异同

2.2.4新经济形势下的主顾开拓——互联网+保险 2.2.5健康险销售新思路

2.3第七章 高端销售技巧

2.3.1我为什么买保险

2.3.2把任何产品卖给任何人——营销心里学 2.3.3心平气和聊保险 2.3.4财富传承的秘密 2.3.5透过法律看保险 2.3.6投资学入门技巧

2.3.7完美规划造就完美人生——产品组合3.第三部分 组织发展篇

3.1第八章 基本法

3.1.1无规矩不成方圆——基本法 3.1.2利益试算 3.1.3晋升之路

3.2第九章 企业家养成班

3.2.1自主经营，做大做强——企业发展三阶段 3.2.2成功企业家必备的素质 3.2.3众筹模式下的团队发展 3.2.4企业架构的设计

3.2.5我为什么选择你——合伙人选择渠道与要求

3.3第十章 团队激励与潜能开发

3.3.1团队激励——我是谁

3.3.2远离贫穷——人生最重要的观念 3.3.3诚信展业，合规经营 3.3.4潜能开发——我能行

第四篇：计划书作业啊

就业创业协会2010——2011下半学年活动简要计划书 计划一：

企业考察

时间：3月30日至四月4月30日每周周三

每周考察一家在岛内的公司。

前期宣传：，招募考察者。

招募标准：在校大一大二学生，以专业与考察公司符合度为准。

交通方式：自搭公交。

考察内容：由企业安排考察内容。

考察目标：让学生进一步深入企业，了解企业，提高就业意识。有计划有目的的安排学习。中期宣传：邀请记者团随团访问。

考察作业：参与考察的同学需提交考察心得一份。

后期宣传：宣传栏黏贴考察心得，评选最佳考察心得等。

计划二：

职业生涯规划大赛

时间：第十二周至十三周。（以大一新生职业生涯规划书提交时间为准）

前期宣传：提前三天由就业创业协会宣传部制作海报进行宣传，大一各班班长在自班进行宣传并将组织投稿。

初赛环节：

时间：第十二周筛选标准：由此次大赛的评委会——就业创业协会各成员对参赛作品进行评分，并从挑选挑十五名选手进入下一轮比赛。

复赛环节：

高端访问：让参与复赛的选手与企业老总面对面围绕一主题（初定为“大学生就业和职业生涯规划”）进行面对面交流。并由嘉宾评分，挑选十名选手进入决赛。决赛阶段：

（1）晋级成功的10名选手须制作与职业规划理念有关的宣传短片，展示

自我风采；

（2）由从各学部组成的20人大众评审团进行投票，选出最具人气奖的选

手；

（3）各选手以 PPT 形式展示自己的职业规划书；

（4）由主持人宣布获得最佳组织奖的班级；

（5）六位选手分成两组对评委老师提出的问题进行答辩；

（6）由评委老师对此次职业生涯活动和参赛选手进行点评；

（7）主持人公布获奖情况，并进行颁奖。

第五篇：商业计划书作业

下面是我详细分析的一个新创办的服装公司的营销策划书还有我从中得出的具体体会以及对商业计划书的认识。

服装市场营销策划书

(一)概况与任务

本公司是今年初创品牌，时间紧，各项工作还未走上正轨。只能边做边完善。集中优势资源·，打造区域强势品牌是我们的发展战略

(二)市场分析

1.中国各地市场：中国内衣市场经过几年的飞速发展，内衣行业的市场格局已经基本

形成，对于实力有限，处于发展中的以企业来说要想在当今的市场环境下站稳脚跟必须审时度势，利用“集中优势资源，打造区域强势品牌“的·发展战略，希望通过局部地区的成功，及通过成功模式的经验积累，来逐渐扩大影响，发展壮大。在目前的市场形势下这不失为一着好棋，但如何突破领先品牌的层层封锁，顺利的去实现这个目标。

市场有大有小，市场大小主要受经济发展的水平影响，但1消费习惯消费心理，人口数量市场等也占据较大的因素。比如广东浙江四川山东等省历来被二线品牌视为战略要塞，而北京上海等地虽然经济比较发达，但鲜有操作成功的二线品牌。再比如湖北市场容量虽然大，但由于市场竞争的极端无序性，市场很混乱，操作难度就比较大，所以也很难看到成功的二线品牌。

广东市场，百花齐放。

2.今后的市场走向

对一般的大众来说，他们比较倾向于穿已经设计出来的衣服，不会过分在意是否有新意，或者说是是否满足自己的要求，而且每个人都有自己的想法，设计师的数量有限，都有自己的设计风格，不可能令人人满意。所以对本公司的定位应该集中在少数人身上，市场的走向是高新时尚阶层。当人们的购衣习惯逐渐改变后再面向大众市场。

(三)竞争分析

一个新的品牌服装在现代社会要想站住脚跟，如果拼影响力是绝对失败的。如今的品牌很多，特别是奢侈品。我们必有做出令人震惊的新意来才能被接受，能在这个大环境下有自己的一席之地。注重设计与服务是我们生存的依赖。

(四)优势劣势和机会，威胁分析

1)优势：我们的优势在于集团有雄厚的资金，自产棉纱，有自己的服装生产线，这

是很多贴牌且资金实力不足的企业所无法抗衡的。

2)劣势：一个尚未被认知的新品牌，知名度不高，设计技能欠缺，管理团队处建立，需要磨合，销售渠道尚待建立，时间太紧。

（五）市场营销目标

目标市场：二三线市场，今年以本省市场为主，在省外选择1—2个市场探路，争取做一个样板市场出来。

销售目标：今年的目标不可能太高，能有25万套（销售额一千万）就很不错了。公司未来3年或5年的销售收入预测（单位：万元）

年份第一年第二年第三年第四年第五年

销售收入***06000

企业目标：

拓展网络：2006年

优化网络：2007年，巩固代理商网络，逐步设立办事处，辅助省级代理商全国建立终端网络不可少于1000家。

品牌目标：三年发展为行业知名品牌，六年发展为中国强势内衣品牌。

（六）营销策略

品牌的广告传播趋于理性，已不再是高举高打，更应该注重区域差异性的广告诉求，转向各地的强势媒体、黄金地段户外、黄金路线车体广告的投入来进行品牌形象的提升，进行长线的广告拦截，同时在利用报纸媒体进行市场启动、市场促销的拉动，使广告资源的投放真正有利于企业品牌价值的提升、有利于市场的拉动。

 广告策划：由于今年是起步阶段，还是低调入市。受广告投资不大的影响，只能

做区域广告，在地方平面媒体和电视台适当做，同时在大型，专业的网站做招商广告。

 人员销售：这是最有效的销售方法，需要训练有素的销售员。利用原有的销售渠

道，走访和争取老顾客，发展新顾客。除了本公司销售人员积极做以外，对其他公司销售人员采取销售回款给提成的办法吸收更多的兼职销售员。

 建立企业网站：通过现代化宣传手段进行广告宣传。

（七）营销计划的实施和控制

计划的实施

1.分销：分销渠道（包括代理渠道等）.本市设三个形象卖场专柜，进入一个超市系

统（主要是低档产品走量），主要稳固省内市场，在省外做1—2个形象专柜，在省外大型批发市场发展代理商，找1 —2个有网店系统的代理商发展网上销售。对以上渠道根据情况作比例调整。

2.销售控制：各细分市场的业绩评估采用分析表的形式，每月进行一次评估，及时分

析完不成相应销售指标的原因（是产品，服务？还是方式价格问题？），提出相应措施。

做好企业物流控制，积极反馈真实的销售业绩，做到无大的积压和防止断货。增大调控能力，每周必须有报表，更具销售额情况随时调货。

对销售人员实行订货制度，对所订货销售不了或临时需要补货者要扣除1%提成。（根据货物价值）。

3.营销目标：销售成本毛利率达到50%。

4.销售队伍：组建与激励机制等情况。

营销中心设立市内销售部，省内销售部，省外销售部，综合销售部（含团购，网上销售），市场（售后客户，渠道维护，信息收集）服务部，物流控制部。

5．促销：促销方式除了传统的打折外，赠品是不可缺少的的东西，二线品牌因产品价格有限，所以促销赠品价格也不能太高，不能喧宾夺主；但一定要做的精致，才不会影响品牌的档次。类似的如袜子，丝巾，毛巾，化妆包，化妆镜等小东西，还可以送伞，太阳镜，之类的。普通的东西，如果经过一些点缀，或者在包装上来点创意，却又常常能达到意想不到的效果。

（八）。产品完善与新产品开发举措。

打造大众化强势品牌，做好自身产品设计，主要包括：

1)品牌的号型系列搭配

2)品牌的号型生产数量比例

3)品牌的色系

4)品牌的款式设计

5)品牌的面辅料选择

6)品牌的产品质量要求

7)品牌的包装

8)品牌的各种标牌设计

在这个过程中，必须强调设计师与营销部门的密切配合，设计出来的产品一定要符合品牌个性，而且是市场所需要的。对于一个新兴的服装品牌来说，产品的设计尤为重要，也是决定生死存亡的关键。一般来说，新兴的服装品牌，首要的任务就是寻找具有行业经验的设计总监，来操作全盘的产品，前期的所有工作，都是围绕着设计展开的。在企业管理中，设计有营销又好似哑铃，两头较重也较大。一般来说，掌管服装企业又如举起哑铃，保持两头的平衡，通过计划，执行，监督等管理机制，才能发挥力的作用。但在新组建的服装品牌管理中，首先偏重的是设计，这是基础。在前期，具体操作的只是服装款式的设计，其他的则会在稍后的时间中进入正常程序。因此，服装的设计是非常重要的。当只有设计的产品能在市场畅销，才或许会打胜第一仗。如果，设计的产品不行的话，那么，前期营销部门所做的工作或许都是白费的，浪费了企业的人力与物力。

（九），市场调研：主要市场调研手段与举措。

在目前还无法做到和权威咨询机构合作的情况下，应充分利用网络资讯，走访客户，各种招商会，销售报表等进行市场调研，并实行走动式管理，掌握第一手资料》

（十）企业文化

1)企业理念：

2)企业精神：团结合作、真诚奉献、创新拼搏

3)企业目标：打造中国个性品牌

4)营销模式：“零距离”的营销模式，“代理+终端”的营销模式

5)服务宗旨：全程服务，零距离接触

6)管理

严谨：严谨的管理、严谨的态度、严谨的作风

宽松：重视员工个人专长、充分尊重人的本性及个性，为员工提供施展才能和发展的机会。

超越：客户、员工、公司共同发展，携手共创美好未来。

7）事业的门槛：一线品牌的操作，二线品牌的门槛。

我的分析

营销策划是商业计划书中最重要的部分之一，比如这个内衣服装的营销计划，从中看出，必须要有对市场清楚的分析，对自己公司的优势和劣势都考虑到。营销计划几乎涵盖了整个商业计划的全部，就这个计划而言，它传达了这个内衣服装商业意图的本质和企业是如何操纵和应对市场环境以产生销售额。

历史表明，市场挑战是影响公司成功的最严重的因素之一。许多拥有赏心悦目的产品的公司，由于营销战略和执行计划出现问题，导致了他们最终的失败。新的内衣市场的出现必然面临内很大的挑战，首先内衣市场很大，可生产内衣的公司多如牛毛，如今的世界知名品牌很多，国内著名品牌更是数不胜数，一个新的品牌从底层做起，就必须先面向二线市场，打出自己的品牌。

创新的设计是任何一个市场产品生存的先决条件，所以这个市场就把重点放在这个，其次就是服务也是公司竞争的力量和区别所在。