银行员工合规感言

第一篇：银行员工合规感言

合规标兵经验巡讲

尊敬的各位领导、同事们：

今晚，我非常荣幸能够与大家分享我在合规工作中的一些看法，虽然谈不上什么高见，但却是我在基层合规经营的过程中的一些体验，希望能对大家有所启发，同时也希望各位同事在微信或者电话里多与我交流。

对于合规，我最深刻的理解就是：“廉洁合规 幸福人生”，树立正确的人生观价值观，有很强的合规意识，忠实履行职业操守，才是事业和家庭的最大保障。我身兼三重角色，作为党员，要贯彻党中央“三严三实”的理论精神，要务实，不要弄虚作假；作为营业部经理，我要指引网点的经营向着合规良性的方向发展，落实各种内控工作，确保内控案防安全运营；而作为家庭的支柱，更要对自己的事业和人生负责，不要越雷池一步。

相信大家与我的情形是一样的，既要守住自己的信念；又要履行自己的职责；更要为自己的家庭打算，每天兢兢业业，默默奉献，诚恳工作。

但银行经营是有风险的，也存在一些违规的事情。我经常与客户和社会打交道，是一个基层网点负责人，面对各种各样的人，有内部的员工，有外部的客户，也有上级领导，在与这三类人交往的过程中，更应该理解合规意识的重要意义和作用。真正要把握其实质和内涵，怎么合规协作，怎么合规营销，怎么合规联动。对于网点同事，大家讲究的是合规协作，大家目标一致，合规地出色地完成分行交待的任务；对于客户，就要讲究合规营销，既要满足客户的需求，也要严格不触犯“十禁令”、“客户经理从业十二禁”、“员工违规行为处理规定”里面的规定；还要与上下级之间要合规联动，共同完成分行的经营目标。

我认为，要做好合规工作，关键是要做好以下三点：

一、执行工作详细规范，履职记载认真细致

日常认真分析经营中的风险点，及时防范和堵截风险。合规管理制度应该务实不务虚，对内控工作有责任心，绝不避重就轻，工作报告检查记录清清楚楚。按照2017年内控合规工作重点，我联合内控主管、大堂值班经理，对网点监督检查工作进行全面安排，切实落实定期检查、不定期检查，自查要严肃认真，一查一清，绝不留风险隐患。我坚持每月会随机抽取柜员和大堂现场的监控录像，查看网点现场管理薄弱环节，不时要回头看，提高网点现场管理水平，提升网点核算质量。

二、发挥带头表率作用，积极落实员工培训

组织早会、专题会学习分行内控案防和风险防范会议精神，接地气地开展每天早会内控一分钟制度，利用早会夕会对各类检查结果进行通报，组织网点学习规章制度、业务知识、案例等。每个早会所有大堂值班经理轮流主持内控一分钟，并做好学习会议记录；对学习后还出现问题，冲犯的违规人员、制度执行不力的人进行扣减绩效工资、诫勉谈话等处理，维护制度执行的严肃性，促进网点各项业务稳步、健康发展。还有，加强员工业务培训。培养柜员自己查看远程授权的审核要素清单，加强员工的业务掌握力度，不要“半桶水”上柜，远程和扫描在没把握的情况下，自作主张，不断提高员工的业务技能。开展合规重点培训与合规风险防控定向辅导，每月分行的业务质量数据下来，我都会查看，对犯错比较高的柜员，先是大堂值班经理谈话提醒，连续犯错屡教不改坚决执行诫勉谈话。

三、认真解决存在问题，督办网点合规销售

有错就要改，自查不是要隐藏问题，而是网点要开诚布公，有一说一，务实不务虚。作为支行的合规经理，我要以身作则，立场坚定，对发现问题的地方，绝不姑息，一查一清，对任何细节，都不会听之任之，而是坚定执行，发现网点出现的违规现象并责令相关人员限期整改。

督办网点的合规销售工作。落实网点的“双录”制度，严格要求网点理财经理全部严格落实“双录”，不能随意，录像清晰规范。日常不定期检查辖内员工的工作抽屉、办公桌、储物柜，把风险遏制在苗头里面。

合规文化是支行的“五种优秀文化”之一，合规文化不是一个标题或者口号，而是对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们行员工，不论在哪个岗位，哪个地方，只要合规，只要不断学习，努力充实提高自己，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!合规对于我们在场所有人来说，是一个永恒的话题，只要我们在，它就一直伴随着我们，它不是一个束缚，而是一个保障。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们的业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是靠着凭空想象，而是经历了许许多多血的教训才总结出来的。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。同时，在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以“点滴打造品牌”的服务理念来吸引客户，始终坚持“客户第一”的思想，急客户之所急，想客户之所想，努力为客户提供最优质的满意服务。

回到我一开始所说的，“廉洁合规 幸福人生”。合规是银行工作的生命线，也是幸福人生的生命线。合规一日，可得安枕一夜；违规一时，终日反侧无眠。有一句话与大家共勉：愿大家“廉洁合规，把爱带回家”。

谢谢大家的聆听！欢迎大家与我交流！

第二篇：银行员工浅谈合规心得体会

银行员工浅谈合规心得

在这段时间的学习合规教育活动中，我深刻认识到，定海合行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为合行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、合规教育，提高经营管理水平。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升合行形象。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行职工是定海合行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、合规教育，建立长效发展机制。企业合规建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到合行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高合行的凝聚力、战斗力。要结合实际工作，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存

在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化。

三、合规教育，提高经济效益。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。首先树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。然后建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合实际工作，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴行业先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。最后坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

第三篇：银行员工合规心得体会

银行员工合规心得体会

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。作为一名会计主管，合规经营，防控风险更是我的职责所在，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建设：

一、了解合规文化的内涵

合规文化“的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其”合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

二、认识合规的重要性

对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。

三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。

四、增强自己的团队意识

在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现农行人的风采，创造集体的价值。

第四篇：银行员工谈合规

银行员工谈合规

———珠江支行员工心得体会

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严重损害了银行的社会荣誉。

4月9日，珠江支行开展了“合规文化建设”的教育学习活动，以下我结合自己的工作实际总结的心得体会。

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险。

业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。

为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。

三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。

合规文化是是我们交行企业文化的延伸，是需要我们全体交行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们交行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。

我作为一名交行人，一个经常与客户和社会打交道的交行基层员工，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为交行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

交通银行合规文化建设是以交行员工为载体而存在的，是交行企业精神的综合反映，是交行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们交行的兴衰成败。我们交行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们交行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们交行员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！

第五篇：银行员工合规演讲稿 -

坚守合规底线、争当模范标兵

近日来有一部反腐主题的电视剧很火，叫《人民的名义》，里面就说到了银行腐败的具体案例，涉案人也得到了应有的惩罚，很有警示意义。作为一名普通的农商行基层员工，我们手里没有什么权力，自然也就没有腐败的机会，我们能做的就是尽自己的一切力量，把业绩做出来，一来稳住自己的收入所得，二来实现自己的人生价值。但是有利益驱动的地方就容易产生违规操作。为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务。所以无论在什么面前，我们全行员工都应时刻警惕自己，要合规操作。

合规与业绩并不是天敌，相反业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。他们相辅相成，缺一不可!有些业务不符合规定，做了以后，可能短期内会带来一定的业绩，但违规操作带来的业绩就像一颗定时炸弹，一旦爆炸，不仅前期的业绩荡然无存，还将造成惨重损失。但如果当时我们拒绝了，短暂的看，或许我们失去了一次提升业绩的机会，但拒绝违规操作，实际上是大大降低了给单位带来巨大损失的可能，所以合规经营，其实也是给单位创造业绩的一种途径。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑，作为每一位银行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的昂首阔步。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点，更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

我作为一名x行人，一个每天都要和客户打交道的基层客户经理，每一天都要在合规与不合规之间做出选择，但我每一次都能坚持自我，合规操作。尽管业绩平平，但我为单位创造的业绩是纯粹的，是没有瑕疵的。我会坚持这份自我，不抱怨，不放弃，踏踏实实，本本份份，用行动充实自己，用合规武装自己，用实实在在的人生，为我热爱的这个单位贡献自己的全部力量。同时我相信，在合规大旗的带领下，xx，明天会更好。

2017年3月22日