谨防诈骗

第一篇：谨防诈骗

有一妇女手提包被偷，里面有手机、银行卡、钱包等。20分钟后，她打通了老公的电话，告诉自己被偷的事。老公惊呼：“啊，我刚才收到你的短信，问咱家银行卡的密码，我立马就回了！”他们赶到银行时，被告知里面所有的钱都已被提走。小偷通过用偷来的手机发送短信给“亲爱的老公”而获取了密码，然后在短短20分钟内把钱取走了。提醒：不要在手机通讯录中暴露自己与联系人的关系，忌用“家电”、“老公”、“爸妈”等称呼。一律用名字，字越少越安全。个案2：

建行一同志转述:今天经过一栋大楼门口，门口有一提款机。有一个老伯，一直看着我走过他身边，突然叫住我,他说他不识字，拿一张银行卡要我帮他在大楼门口的自动提款机取钱。我回答我无法帮你取，叫警卫帮你。结果，他就回答我说不用了,继续找其他路人帮他取钱。朋友们要记住---取款机可是有摄影机耶。万一他说我抢劫或是偷他的提款卡，甚至他的卡片是偷来的，帮他领钱会在提款机留下影像，绝对会让你百口莫辩！我会警惕!是因为已有同事上当，目前仍官司缠身。

提醒：显然这是诈骗集团在找替身了！请立即传出去！骗案真是层出不穷,一不小心就会踏入陷阱,真是令人防不胜防！各位朋友在外多小心！个案3：

芍药居一业主，家中突然断电，看到窗户外别人家里都有电，就出门查看自家电表箱，打开门就被刀子顶着了--持刀入室抢劫....提醒：大家如果家里突然断电，不要贸然就开门查看，有猫眼的多观察一会门外动静，没猫眼的也隔着门静听一段时间，没有异常响动再开门.个案4：

各位女同胞们注意了！男同胞请叫自己的朋友注意了！这是最新骗局：新出的情况，一位上班的小姐在下班回家的路上看到一个小孩子一直哭，很可怜，然后就过去问那小朋友怎么了，小朋友就跟那个小姐说：“我迷路了，可以请你带我回家吗?”然后拿一张纸条给她看，说那是他家地址。然后她就笨笨的带小孩子去了，一般人都有同情心，然后带到那个所谓小孩子的家里以后，她一按铃，门铃像是有高压电，就失去知觉了。醒来就被脱光光在一间空屋里，身边什么都没有了，她甚至连犯人长啥样子都没看见。

提醒：现在人犯案都是利用同情心啊，如果遇到类似这种的,千万别带他去，要带就带他到派出所去好了，走丢的小孩放到派出所一定没错啦，请通知身边所有女性，为了广大女士的安全，看完后麻烦给转发给所有人....个案5：

昨晚在金海里的工行自动取款机取钱时，后面来了个老妇女，问我能不能取钱，还说什么取款机有个键可能坏了，旁边不知什么时候来了个小女孩，一直想往我身边挤，我也没在意，小孩子淘气嘛，可是过分的是她竟然把手朝出钞口放，准备拿我的钱了，我感觉不对劲了，立即把她推到一边，等着把钱取出来。之后我想了一下，她们俩给我设了个套：老妇女负责和我瞎聊，吸引我的注意力，小女孩趁我不注意时抢走我的钱！如果我不防备的话，钱说不定就被抢走了，这样的话，我就进套了：（一:我立即去追小女孩，去追回我的钱，可是谁又会相信一个小女孩能抢我一个大人的钱呢？更可怕的是站在我后面的老妇女将会取光我卡中所有的钱，因为我的卡还在取款机里面；二:我不立即去追小女孩，等拿到卡再追，到那时小女孩就无影无踪了，钱也就没了啊：（她们真的很“聪明”，很可耻的！！)提醒：大家注意了！到自动取款机取钱时一定要倍加小心！个案6：

我父母都退休在家。昨天上午，来一陌生中年人，说自己摩托车油开没了，加油站太远，摩托车又太重推不动，所以想问我父母要一个可乐瓶去买汽油，刚开口就说实在不行就出2、3元买一个空瓶好了。我母亲就拿了个空瓶给他，别说他还真从口袋里掏出钱来，不过是几张百元大钞，还让我父母找钱。我母亲顿生警觉，说算了，不过是一个空瓶而已。他非要把100元钱破开买下来，只不过还是那张百元大钞。好在我母亲尚未龙钟，也不是那种爱贪小便宜的人。实际上那几张百元大钞都是假钞。提醒：请老年朋友们千万小心，小心千万。个案7：

最近有人告诉我，他的朋友在晚上听到门口有婴儿在哭，不过当时已很晚了而且她认为这件事很奇怪，于是她打电话给110。110告诉她∶「无论如何，绝对不要开门。」这位女士表示那声音听起来象是婴儿爬到窗户附近哭，她担心婴儿会爬到街上，被车子碾过。110告诉她∶我们已派人前往，无论如何不能开门。警方认为这是一个连续杀人犯，利用婴儿哭声的录音带，诱使女性以为有人在外面遗弃婴儿，她们出门察看。虽然尚未证实此事，但是警方已接到许多女性打电话来说，她们晚上独自在家时，听到门外有婴儿的哭声，请将这个消息传给其他人。

提醒：不要因为听到婴儿的哭声而开门，感觉事情奇怪立即拨打110。

请严肃看待这篇文字！小心为妙！!

第二篇：谨防投融资诈骗陷阱

谨防投融资诈骗陷阱

引资之惑

在北京打工的刘荣甫学历不高但酷爱发明，经多年努力完了一项“全风能弹性风叶低成本发电机”技术，并申请了发明专利。因为研发经费紧张，再加上专利实施所需费用较高，刘荣甫考虑通过网络途径寻求投资者，出让或共同开发专利，于是在网上发布了自己的专利信息。

今年五月，一名自称某（北京）资本管理有限公司（以下简称“中和晟睿”）经理的王女士给刘荣甫打电话，称公司对刘荣甫的专利项目很感兴趣有意收购，并邀请刘荣甫来公司面谈。随后，刘荣甫来到东城区东四十条南新仓商务大厦与中和晟睿的代表李琳面谈。李琳告诉刘荣甫，他的项目前景极好，估计市值过亿，而他们的收购价也在市值的10%-15%之间。经过沟通中和晟睿与他签订《投资项目立项函》愿意投资，前提必须提交《专利价值分析报告》才能开展后续工作。

在接下来的洽谈过程中，李琳告知刘荣甫必须找中和晟睿认可的公司做《专利价值分析报告》，并向刘荣甫推荐了联智和（北京）国际投资咨询有限公司。当天，刘荣甫就来到联智和（北京）国际投资咨询有限公司，工作人员提出做一份这样的报告费用5万元，为了拿到这笔投资，刘荣甫到处筹钱分两次将费用汇入指定账户。刘荣甫的报告完成后交至中和晟睿，双方又签订《合作意向合约》，合约中提到“项目总投资为3946万人民币”“自双方签名正式合作合同之日起十个银行工作日内，甲方（中和晟睿）将项目资金根据使用计划一次划拨到乙方（刘荣甫）项目运营专用账户”。

但中和晟睿又提出，要求刘荣甫提供权威部门的“法律论证材料”证明专利的有效性和价值。几天后，刘荣甫向中和晟睿提交了国家专利局出具的《专利登记簿副本》，证明专利权有效。中和晟睿公司代表李琳告诉刘荣甫，还需要找律师完成“法律论证材料”才行。刘荣甫当即提出质疑：你们之前没有提到过还要做其他的材料啊？是否做了这次“法律论证材料”后就可以完成收购条件？李琳提出这个法律意见是必须要的，否则我就没办法继续谈下去，要通过这个律师的调查才能证明你的专利是否合法有效，没有抵押给别人，没有任何经济纠纷、法律风险是低的，才可能完成收购条件。至此，之前的一切承诺该不作数，面临的所有问题必须做了这个法律调查函才能解决。李琳告知法律调查函的费用大概在10-30万，刘荣甫无力支付，一切不了了之。

记者随刘荣甫到做报告的公司调查，发现联智和（北京）国际投资咨询有限公司早已人去楼空，固定电话无人接听，手机打不通，物业说这家公司房租还未到期就已经搬走了。

随后记者又陪同刘荣甫来到中和晟睿公司，见到了项目经理李琳。记者询问他们公司的实力及投资情况时，李琳介绍他们公司是非常有实力的一家投资公司，海外资产上百亿，中国投资大概在50亿左右，有很多个项目部，他们一个项目部每年能投资10多个项目，能源、医药都是他们投资的领域。

记者询问医药类如何投资、需要多长时间时，她给出了惊人的答复：我们从其他地方把项目买过来再投资建厂，从投资到市场销售两到三个月就行。而记者了解情况是，医药类项目一般需要经过毒理和药理实验，动物实验、临床实验等环节最终获得药准字号才能投放市场销售，而且这个过程最快也需要一到两年，有的甚至更长。

当记者第二次来到中和晟睿想见见公司的领导了解详细情况时发现，这家公司已经不是之前的“中和晟睿”而变成了“中合晟瑞（北京）投资管理有限公司”。号称总经理助理的李小姐告诉记者，中和晟睿效益非常好，刚刚增资扩股，所以公司改名了。对于刘荣甫反映的情况，则有了另外一套说法：第一，需要你做的法律意见书你没有做；第二，这个项目早已过期了；第三，做材料的公司不是我们推荐的，是你在哪里或者网上找的我们不知道，跟我们没一点关系。这套说辞气得刘荣甫半天说不出话来，见记者要拍照，这个李助理马上制止，说要报警，并要求查看记者证件。记者出示完记者证后，李助理又改口说自己是刚来几天，还是实习生，一个月工资才2000多元，一切和自己无关。至于证明因增资扩股而更换公司名称的相关文件，一直未提供。无独有偶，2012年底，美籍华人张博士在熟人的引荐下与中江汇金控股（北京）有限公司（以下简称“中江汇金”）取得联系，向中江汇金推荐山西某科技开发公司的“光伏并网发电站建设项目”。

张博士讲述，在这家山西企业的负责人多次到京洽谈后，中江汇金称此项目市场前景非常广阔，经济效益和社会效益非常好，可作为中江汇金2013年的一号项目，准备投资9亿元。随后，项目部经理吴城（也就是项目引荐人）要求张博士找具备“权威机构颁发相关资质”的专业公司编订《项目风险评估报告》，作为投资的必经程序。

张博士本人从事金融服务工作多年，对于投融资市场的骗局也有所耳闻，所以合作过程中一直很谨慎。虽然中江汇金是熟人引荐，但张博士还是决定自己找公司做相关材料，不想让他们推荐的公司做。中江汇金工作人员告诉张博士，自己找公司可以，但是必须经过中江汇金认可对方资质才行。

借助网络，张博士找到了三家策划公司供中江汇金筛选，最终中江汇金确认中天建诚（北京）投资策划有限公司（以下简称“中天建诚”）的资质符合要求。中天建诚对于《项目风险评估报告》的报价20多万，经过砍价最终19.5万元成交。

花19.5万元编写的报告，四天就完成了。张博士告诉记者：“看到电子版报告时，我心里发凉，第一次有一种可能是骗局的感觉。报告格式及内容跟几年前另一个骗子公司所做的基本一样，所使用的行业数据错误很多，报告和项目提供的数据本身也没有直接联系，完全是拼凑的，无奈已经付款，花了这么多钱买来这个报告，只能按照协议要求送到中江汇金。”可结果却是，中江汇金出具书面文件并盖章再一次认可了中天建诚的资质及这份报告，确认报告内容及结果符合投资所需达到的风险级别。

与刘荣甫的经历相似，约定的进程此时也发生了变化，想获得投资并不那么容易。张博士告诉记者，为获得投资他先后去中江汇金近二十趟无果，做报告签协议之前反复明确不是问题的问题，现在都是问题了，拿到预期的投资很难。

报告确认后，中江汇金又提出一系列问题，如：未能提供相关证照，企业财务状况及自筹资金方面存漏洞，未能提供土地出让程序、各项税费及出让金缴清的证明文件等。张博士告诉记者：“我和项目方针对上述问题的书面回复和补充材料及时交付后，中江汇金又提出大量违反事实的理由拒绝投资，整个过程跟事先所标榜的程序充满矛盾。”

张博士告诉记者，他去中江汇金办公原址交涉项目投资事宜的过程中发现，公司的墙上挂着国金中鼎控股（北京）有限公司（以下简称“国中控股”）的营业执照，人员、固定电话、办公地址未变。工作人员的解释是公司增资扩股所以换名。当张博士要求对方书面证明用中江汇金名义签署的所有协议法律上由国中控股负责时，对方拒绝提供，只说“这个不需要提供，我们又不会搬家，而且一查就知道了”。张博士要求对方提供法律依据书面证明中江汇金和国中控股是一回事时，对方当场复印了一套国中控股营业执照和相关手续资料交给张博士，但并没有证明两者的关系。

记者随张博士实地调查时发现，中天建诚也早已不在原办公地址，固定电话为空号，手机打不通，室内换成了另一家公司，按门铃却一直没人回应。

随后，记者跟随张博士来到位于朝阳CBD核心商务区华彬大厦到中江汇金暗访。前台人员一见张博士很熟练地将记者一行领进会议室。不同的是，这次接待的不是以往接待张博士的评审部刘部长，也不是之前的吴城，二人手机都不接，而是公司执行总裁武增田接待了张博士和记者。

谈话中，这位总裁坚称不知道中江汇金，国中控股跟中江汇金没有任何关系，国中控股今年4月份才搬到现在的办公地址。在接下来的交谈中，武增田又改口称知道这家公司，在国中控股装修时看到过。张博士一听这个说法提出质疑，“你们的多个负责人都说是一家你怎么就说不是一家？如果不是一家中江汇金怎么会在你们所谓搬到这里之前就有国中控股的所有资质原件？”随后，拿出国中控股的营业执照复印件等资质资料，交给武增田查看。

当张博士询问是否认识刘部长和吴城时，武增田回答：“吴城不认识，我们公司有100多人，评审部有3个刘部长，不知道说的是哪位。”张博士描述刘部长50多岁女性时，武增田提出公司确实有符合特征的部长，但不确实是否是一个人。

记者提问：为什么国中控股的企业资质材料会在中江汇金工作人员手里？张博士2月份到单位怎么能看见国中控股的营业执照？为什么张博士在5月份来时还看见中江汇金的工作人员？现在前台的两个人为什么从中江汇金公司一直呆到现在国中控股，而且办公家具都没有更换？为什么每次刘部长给张博士打电话还是原座机号码？针对上述问题，武增田没有当面回答，只说调查后会在第二天给出答复，并向随行记者索要了联系电话。到发稿时至记者并未接到公司总裁武增田的任何电话。

据张博士介绍，2013年1月份与中江汇金签约时，吴城告诉张博士中江汇金正在增资扩股，公司名称将改为“国中控股”，且中江汇金办公区墙面悬挂有“国中控股”的营业执照。四五月份，张博士及项目方多人多次前来协商时公司门口标识依然是中江汇金，接待人员也大部分未变。张博士向记者出具了一份“国中控股”的营业执照复印件。

记者借助百度搜索“中和晟睿”，搜索结果中发现，多个网址中的内容显示：山东一家新能源企业与中和晟睿合作，被要求提供《项目投资风险论证报告》、《资产评估报告》《商业企划书》、《项目实施方案》、《投资稳定回报论证》、《投资价值与风险分析报告》、《项目综合分析报告》、《律师尽职调查》等多种报告，花费17万却依然没有获得事前约定的投资。此外，四川某项目方也在网上发帖指责中合晟瑞(北京)投资管理有限公司借编写《项目投资风险论证报告》、《资产评估报告》、《商业企划书》，骗取前期费用20多万。

在采访中，记者没有看到张博士的报告，但查看到了报告编写企业中天建诚出具的风险评定资质证书。证书显示发证单位是“中国招商引资研究院”，但所盖公章显示的是“中国招商投资研究院”，一字之差却漏洞百出。此外，证书中所使用的标识为黑白两色与中国招商引资研究院的红黄色标识明显区别。经张博士与中国招商引资研究院联系，该研究院证实并未出具过这份资质证明。另外，中天建诚完成报告后向张博士出具的发票，由另外一个广告公司开出，经朝阳区地税举报中心负责人核查该发票早在2012年9月份已被禁用且为地税发票，属于废票。

假投资的真面目

一位曾经在某大型投融资机构呆过的知情人士告诉记者：“上述两个案例并不少见，很多所谓的投融资公司其实并不具备投资实力，包括所谓的投资顾问公司或者律师事务所，都是与投融资公司合作的配套公司”。

知情人讲述，这些所谓的投资公司一般选择在国贸CBD商务区、金融街、王府井等地的高端商务大厦租用写字间办公，装修豪华，面积都在上千平米甚至几千平米，每年租金百万以上。这样做的目的是给项目方造成假象，公司非常有实力。为规避风险，一般都注册两家公司，每个公司名称最多用一年，然后换名或者重新注册一个新的公司，如果客户知道公司名不一样就告诉他公司增资扩股所以换名了。

那么这些注册资金上亿元的投资公司是哪来的注册资金？知情人告诉记者，50万可以买注册资金一个亿的公司，而且股东法人都不需要购买方提供，只要给钱，中介公司会将一个合法的国内外投融资公司的全套手续资料提供给你。

所以很多公司的员工都没见过公司法人或者股东，真正的幕后老板是不出现的。这些人员分工明确，有人专门对外发布信息、有人专门联系客户、有人负责谈判、有人处理后期。发布信息多选择知名的报纸或者网络平台，通过媒体或者网络搜寻客户，把客户约到投资公司，而投资公司会有项目总监或者其他管理头衔的人员负责谈判，都会认为项目非常好符合投资条件，然后签署一些所谓的合作协议或者意向书。有的甚至邀请项目方到公司考察，考察的差旅费用由项目方承担，也有放长线钓大鱼的投资公司、自己承担差旅费，目的只有一个，让项目方相信他们真的对你项目感兴趣，会对你进行投资。

随后，要求项目方提供各种材料包括《商业计划书》等各种报告。如果你有报告他一定会找一个你没有的，再编造一个新的报告名称让你提供，而且必须是投资方认可的公司提供。如果你不知道在哪做，投资方会给你提供一个或者两个单位供选择。如果你说自己找一个公司做，他会让你提供这家公司的相关资质供他们审核认可。当你自己找到这家公司时候，他们会背着项目方你跟这家公司联系分成比例，谈好后他们就认可这家公司，否则就不认可这家公司，直到项目方提供的公司与他们达成合作为止。

知情人还介绍，他们根据客户的资金实力分三步走：第一次做材料报价从五六万到二十几万不等，当客户嫌贵没有那么多资金时，投资公司就会出面帮助垫部分资金，这个时候项目持有人会觉得对方一定会投资，否则不可能帮着垫资。

第一次材料做完后第二次开始了，一般第二次都是跟律师事务所合作，让你出具法律意见书、资质调查或者其他法律调查类资料。这次报价一般都在十万到三十万之间，有的甚至更高，如果你愿意做就继续往下走，如果你不按照他们要求做，他们刚好找到不给你投资的理由，反正第一笔钱已经赚到手。

第二次材料做完后第三次又来了，这次会根据客户情况，做其他材料再一次收费，比如需要找评估公司做资产评估报告等，名称花样繁多，大概四十万到五十万。如果项目方公司实力雄厚，就会以项目时间快到期为由，直接把你推到投资方在香港公司总部，等你到香港后会跟你签署投资合同，也同意资金到位，甚至将投资支票都给你开出来，但是必须找担保公司担保或者香港的律师事务所提供法律公正等手续。这次手续费用大概100万到300万元不等，要求你在一个月内提供所要求的资料。而这些资料你在一个月内是根本提供不了的，或者根本无法达到他们的要求，至此这次投资合作会因项目方的原因终止合作。知情人所知道的一家山东企业就被骗了300多万，更多的一个企业曾被骗去500多万。

那么，这一系列投资方合作企业所获得的资金是如何分配的呢？知情人告诉记者：做材料的公司或者律师事务所一般分到15%到25%，将客户拉到北京的项目经理可得到25%到35%，负责谈判的工作人员一般能拿到15%，其余的为投资公司所有。而那些项目经理或者所谓的投资总监是没有底薪工资的，所有收入全靠提成。一般大点的盘（投资公司）每年的流水都在五六千万，少的也在两三千万，几乎是一本万利。

知情人还告诉记者，如果你发现被骗或者不想继续协商下去了，项目经理会把你推到他们所谓的领导那处理。这些“公司领导”在行业里叫做“处理后期，”也是老板雇佣的，一般年龄较大在50岁以上，看上去比较稳重的、有派头的、负责与技术方谈判，不说不投也不说投，就是一直拖，拖到投融资公司换名或者搬走为止。洽谈合作事宜的项目经理会经常换投资公司，他们做几单就换到另外一家公司，甚至有些做材料的公司员工也去投资公司当项目经理。

一般而言，如果技术方与投资方谈崩了去报警，警察看到双方签署合同，而且合同履约或者公司真实，都不会立案，这些所谓的投资公司也正是利用了立案难这一点到处诈骗。那么这些公司难道一点也不怕吗？知情人提到，去年就有几个受骗的企业联合报案，朝阳警方抓了一批。还有的受骗企业报案解决不了问题就在网上发帖，这也令投资机构很头疼，这时只能花钱删帖，一直删到这个公司换名或者不用为止，有的公司每年删帖费用大概在10多万元。

为了验证知情人所说的真伪，记者拨通了一家注册代理公司负责人的电话，电话中记者提出需要注册或购买一家注册资金1亿的投资公司，对方回复：只需提供法定代表人身份证件和约55万的费用，即可在22个工作日完成公司注册，无需任何其他手续，但直接购买现成公司时间会稍长一些，其他手续一样。如果确实有意向注册，价格还可协商。

记者以“投融资诈骗”为关键词百度搜索，很多案例显示：打着投融资幌子的空壳企业不在少数，以提供大额资金投资为诱饵，骗取项目所有人和中小微企业主的信任，交纳各种报告和评估费用的不再少数，几乎所有到市场引资融资的企业都被骗过，然后设置种种难以达到的标准或者要求，迫使项目方知难而退。这样的现象不仅使本就缺少资金的项目方雪上加霜，更扰乱了我国的投融资市场，加剧中小微型企业生存和发展的难度。

那么，到底有多少法律界人士又是如何看待上述问题的？又有多少企业在这些投资公司所设置的骗局中上当受骗？本报记者将继续跟踪报道。

第三篇：年关临近,谨防诈骗

年关临近，谨防诈骗

随着年关的临近，外出务工人员的返乡，我们银行柜面的业务也越来越多，越来越频繁，而骗子也越来越多，骗术也是五花八门、千奇百怪。近期，我们白地支行就发现并阻止了两次骗子的圈套。

两个星期前，上午正好是我当班，一个50岁左右的阿姨拿着一本存折到柜台前问我，小伙子，你帮我看看这本存折别人能打钱进来吗？，我拿过存折看了下，是一本以前我们代发财政补贴的个人结算户的存折，我告诉她，这个存折别人可以打钱进来，只要把账号，户名告诉对方就可以了，另外，这本存折是有密码的，密码记得吗？，恩，密码我记得的，我这就打电话过去。然后她就到旁边去打电话了，隐隐约约听到一些监狱、儿子、奖金什么的。过了一会，阿姨又来到我的窗口，小伙子，他们说账号不行，要什么卡号才可以。不会的，阿姨，你这个存折是通兑的，账号和卡号都可以打钱过来的，另外，您这个钱是从哪里打过来的？，我看阿姨犹豫了下，说，这个钱是从监狱打过来的。我很诧异的问到，监狱？钱怎么会从监狱打过来呢？。这个，小伙子，我跟你说吧，早些年我儿子帮人打架，出了点事，判了几年刑，昨天，监狱那边打电话过来，说我儿子在监狱了表现很好，发了2800块奖金，问我这边有没有卡号，把钱打给我，刚才我把账号报给他，他说一定要卡号，还要在ATM机上

操作才行，我哪里懂什么ATM机啊。说到这，我感觉事情有点不对头，就和她说，阿姨，要不你把电话拨通，我来问问他们。阿姨拨通了电话，我接过来，对方是个年轻的小伙子，用很标准的普通话说，您好，是家属吗？您到ATM机旁边，插入银行卡，输完密码以后，按转账按钮，输入我们提供的卡号，再输入2800金额，我们这边钱就自动划到您的账号上了。听完，我就立即和阿姨说，这是一个骗局，是骗您钱的，骗子就是看我们农村的老百姓不懂ATM柜员机的操作方法，加上一笔金额不菲的奖金和儿子在监狱的表现做诱饵，还有他儿子本人在监狱里，联系不上，来骗取老百姓的钱。阿姨一听马上慌张了，连续打了好几个电话，确定以后知道根本没有这事，这就是一个骗局。其实，这个骗局很好识破，只要我们银行工作人员细心一些，多问几句，很容易就判断出来。

还有一次，是我们这边胶囊厂的一位员工，因为她经常来取钱，所以我们也比较熟悉了，那次她过来，让我给她转一笔账，我就有点奇怪了，平常她都是来存取现金了，基本没有转账过，我就留了个心，问了一句，阿姨，今天怎么来转账了。哦，刚才我们胶囊厂一位同事跟我说，她一个亲戚问她借30000块钱，她找了个借口说她也没钱，说是问我借，她从网银给我转了30000块钱叫我到银行来汇给她亲戚，她还说网银转过来要等一会才到账，叫我先给她亲戚打钱过

去，她亲戚急用。阿姨说到这，我们的怀疑就更重了，我问到，阿姨，那个同事你认识吗？你打过电话给她吗？。我当然认识，就是我们厂搞货运结算的会计，不过没有打电话联系，我们是QQ联系的，她说她手机没电了，她还给我看了她网银转账的截图。说到这，我们就感觉事情不对头了，我说，阿姨，你们厂的会计我们也认识，这边也留了她的电话，要不我们打个电话帮您联系下，看看是不是有这么回事。然后我就打了电话给他们会计，果然，没有这个事，他们会计的QQ被盗了，网银转账的图片是PS出来的，同时还有好几个他们的同事收到了诈骗的信息。而阿姨知道自己被骗以后，连声向我们道谢，谢谢，谢谢你们，要不是你们细心，我这钱就打了水漂了。

这两次骗局，也给我们支行员工带来一定的警惕，凡事多问一句，多想一想，不要闷头闷脑的办业务，要站在客户的角度去看问题，帮他们发现一些可疑的现象，注意一些他们没有注意到或者不懂的地方，避免遭到损失。

最后，我在网上寻找了一些跟我们银行业相关了诈骗手法，跟大家分享一下。

【骗术一】：您的电话欠下高额话费

谎称事主电话被冒用安装并欠下高额话费，诱导其到ATM机进行转账操作

案例：10月28日13时许，厦门G某住宅电话接到一

自称电信公司的女子来电，称G某家中电话欠费。G某回答：住宅电话肯定没有欠费！该女子却说，今年8月15日有人在福州用G某身份证办了一个与G某住宅电话一号双机的小灵通，现在已欠了2000多元的电话费，并要求G某去报案。G某称人在厦门不可能到福州去报案，该女子称可将电话直接转到福州市公安局，并随即将电话转接到另一自称是福州派出所姓方的女警官。

“方警官”称G某身份证被人冒用，现在G某名下的银行卡不安全。随后G某手机接到一来电显示为059195533（系利用网络电话任意显功能设置为建行客服电话号码）的电话，对方自称是福州建行的主任，称G某有很多张银行卡在福州使用，有大笔资金出入，有洗钱嫌疑，要先冻结被害人的账户，让被害人把卡内的钱先转到一指定账户。之后G某就按照对方要求在银行柜台内将自己银行卡内的存款转入对方指定的账户而被骗损失60万元。

骗术解密：诈骗分子分别冒充电信、公安和银联的工作人员，或通过网络电话更改来电显示为群众熟悉的银行客服电话号码，骗取对方信任，谎称事主的身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费，同时发现以事主的姓名开户的银行账户涉案，将对该账户进行冻结，并询问事主有无其他银行卡，要求事主到ATM机上对这些银行卡进行“加密”、“升级”、或“设置安全账户”等，而实际是将卡内的存款转入

犯罪嫌疑人指定的账户。

【骗术二】 您获得一笔国家退税

虚构“购车退税”，诱导事主到ATM机进行转账操作 案例：10月23日，厦门P某接到一个陌生女性电话，称P某的汽车按照国家退税政策可以退税人民币1153元，让其咨询国家车管总局的电话01051298482进行办理，同时也可以咨询电台号码01051291361。

P某心中高兴，立刻就拨打01051298482，电话接通后，一男子告诉他可用各种银行卡进行操作退税，但是操作时间只有一分钟。P某就拿着一张家里的建行卡，到柜员机上按指示进行操作。操作结束后，对方又提示P某再咨询电台电话01051291361。P某觉得不对劲，遂进入银行询问工作人员，发现上当受骗。经银行查询，P某已将人民币30000余元转入骗子提供的账户。

骗术解密：诈骗分子事先通过其他手段获取购车人详细资料，随后以国税局或财政局工作人员名义，通过电话和短信联系车主，谎称根据国家最新出台的政策，其可以享受购车退税政策，并报出车主及车辆详细情况，同时留下所谓的“服务电话号码”或者“领导电话”，告诉事主如有疑问可与该电话联系，以骗取事主的信任，一旦事主与上述电话联系，即诱导事主持银行卡到ATM机进行假退税真转账的操作。

【骗术三】 您可能涉及一起洗钱案

冒充办案人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗犯罪

案例：11月18日上午，福州H某在家中接到一名男子自称是省高级人民法院的工作人员的电话，来电显示0591－87087883，称省高院正在审查一起洗钱案，H某的资料也在其中，要求H某配合。该男子告诉H某要将其账户内的钱清空，H某按照该男子的指示到建行往其指定的账号里转了15万元人民币。事后发现被骗。

骗术解密：冒充公安机关或其他办案单位的办案人员，以事主银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗犯罪。犯罪分子询问事主银行账户的账号及存款数额，最后称其身份可能已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求事主将钱款存入所谓的“安全账户”，以达到其诈骗钱款的目的。

【骗术四】 请把钱打到这个账号 假冒汇款或催还借款名义进行诈骗

案例：福州W某的手机于12日收到一条来自号码为***的手机发来的短信，内容为“账号已换，请把钱打在此建行卡上6227003323200xxxxxx户名：XX”。

W某正好要转一笔钱给一个朋友，便误认为是其朋友发来 的，之后W某在福州某建设银行ATM机上从自己银行卡中转了30000元至6227003323200xxxxxx这个账户中，后发现被骗。

骗术解密：此类案件已在厦门发生多起。犯罪嫌疑人发送诸如“你好！请把钱汇到农业银行；账号：622848012xxxxxx7013xxx，谢谢！”之类的短信，要求把款项汇到某指定账户，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，即按要求汇款，从而被骗。

【骗术五】 冒充QQ好友“借钱”

录制QQ使用人视频，并盗用其QQ号码与好友聊天，骗取信任

案例：F某是一家公司的财务人员。某日中午，F某在公司内上网，QQ上线后，碰到平时有往来的朋友“李某”。“李某”在QQ里说，一个外地的朋友遇到了点麻烦，想借4000元急用，而自己又走不开，想请F某帮忙。

为谨慎起见，F某启动了视频聊天功能，想验证一下对方身份。对方接受了请求，通过视频画面，F某看到的确实是朋友“李某”本人，就信以为真，向对方提供的账户内汇入了4000元。过了几天，F某前往李某所在公司办事，碰到了李某，说起了还钱的事。李某听罢大吃一惊，说并没有要求F某汇过钱。

骗术解密：事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。犯

罪分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制该使用人的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。

白地支行

闵 栋

第四篇：谨防微信朋友圈诈骗

谨防微信朋友圈诈骗

随着微博、微信以及各种社交网络的普及，人们有了更多的沟通渠道。而骗子们也正在利用这些渠道，想出各种骗人伎俩。一起来看看下面这些最新的诈骗方式，让我们时刻做好防范，让骗子无法得逞！

常见的案例：

1.朋友圈拉你投票最新骗术坑死你

最近，很多人都可能收到自己朋友发来的短信：“有空吗？帮我投下票好吗？地址t.i.m/rlag”。

如果你真以为是朋友让自己帮忙投票，并点击了短信中的网址链接，那你就麻烦了！

只要你点击了这个链接，手机就中毒了！手机中毒后，就会自动安装一个名为“微投票”的手机木马病毒，然后木马病毒自动启动读取手机联系人，并向所有联系人发送内容为“有空么？帮我投下票好吗？地址t.i.m/rlag”的短信，让更多手机中招。

据警方介绍，该安装包为“积分兑换”木马病毒的变种，该病毒具有群发短信自发传播的功能，并且可以读取用户手机联系人、短信，并窃取这些隐私信息。群发短信被扣费不说，还要小心手机绑定的支付宝、网银等！

2.常见诈骗手段科普这些链接千万别点

各种冒充！骗子也是拼了„„一定擦亮眼睛哦！奇葩！冒充小三发照片的 冒充相册链接的 冒充孩子班主任的

冒充航空公司通知航班取消的 冒充交管局发车辆违章通知的 冒充快递公司的

如果你接到了此类短信、电话或是微信消息，记得，一定要仔细核对，辨别真伪。平时可以和家人朋友一起分析交流一下这些诈骗信息，这样，遇到的时候，就能做到心中有数，而不至于上当了。3.打着“国家新政策”旗号传统骗局出现新花样

骗子冒充银行诈骗时，往往号称用户银行卡需要升级，不少用户还收到了这样的短信：“根据2015年国家惠民政策规定，新出生的宝宝可以享受新生儿补贴800元。”和“实名补录”的骗局类似，这些骗术都是打着“国家新政策”的旗号行骗。专家提示，为了保证申请人的真实性，无论是银行还是社会福利发放部门，都会对信息进行严格的审核，不会要求通过网上填写的简单方式提交。

那我们又如何预防微信诈骗呢？ 1.谨防“扫一扫”

不要随意扫二维码。不管什么时候都不要轻易点击陌生人给的链接、图片等，以免下载了病毒。二维码购物支付要谨慎，不要轻易点击反复自动弹出的小窗口页面。

1.谨防“摇一摇”

警方提醒，无论通过什么途径认识的朋友，都要牢记一条“交友需谨慎”，洁身自爱。微信用户应当注意保护个人隐私，如果对方提出借手机或者借钱时，要提高警惕。

3.谨防“赞一赞”

不少商家通过微信“集赞”的形式进行促销宣传，以骗取粉丝和博关注。而本月起，公众号被发现有四次集赞行为将被永久封号。亲们，下次再遇到“集赞”活动，记得举报哦

第五篇：谨防电信诈骗 确保个人财产安全

谨防电信诈骗

确保个人财产安全

信

诈骗手段

一、“公检法”

一、虚构受害人身份信息资料被人冒用安装电话，并欠下高额话费，诱骗储户到ATM柜员机转帐存款（俗称电话欠费诈骗）。

诈骗手法：利用网络虚拟电话拨打受害人固定电话

诈骗内容：尊敬的用户，你好，这里是中国电信公司，你的电话已欠费××元，请及时缴纳，如需人工帮组请按9键。

诈骗陷阱：一旦受害人轻信，往往容易被犯罪分子以种种接口诱导在ATM柜员机上操作，将银行帐户内的存款转到诈骗分子的帐户。

警方提示：如果电话欠费，电信公司会发送欠费催款单，而且电信部门通常是在月底和月初由电脑语言提示“电话欠款”，并非人工直接转接。

二、冒充公安机关或者其他办案单位、金融部门工作人员，以受害人银行卡涉嫌洗钱为名实施诈骗 诈骗手法：拔打手机或者固定电话

诈骗陷阱：犯罪分子以办案单位工作人员的名义，通过网络电话拔打受害人电话，并设置虚拟号码，使受害人来电显示为办案部门对外公布的固定电话号码，并诱导受害人拔打114查询。在受害人查询后，诈骗分子就谎称在侦办一起案件中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱，并以录口供为由，询问受害人以身份证开户的所有银行账户及存款情况。事后，称受害人身份资料已被犯罪分子盗用，需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入所谓的安全账户，以达到诈骗的目的。警方提示：当看到来电显示号码是虚拟的电话号码（如电信10000客服电话、移动10086客服电话）时，一定要保持高度警惕，最好不予理睬。这些电话只能接听不能外拔，即可认定诈骗。

三、虚构购车退税实施诈骗 诈骗手法：直接拔打手机

诈骗陷讲：犯罪分子事先设法获取购车人的详细信息，以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，谎称根据国家近期出台的相关政策，其可以享受购车退税优惠政策，并报出受害人名字、住址、身份证号在码及车辆型号、车牌等信息来骗取信任。随后，让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。

警方提示：在接到陌生电话或短信时，要冷静思考分析，千万不要相信所谓的汽车退税、购房退费等谎言。如果真有退税政策出台，税务、财政部门会通过媒体发布权威信息，不会以电话的形式通知。

四、冒充银行信用卡中心，虚构银联卡消费诈骗

诈骗手法：犯罪分子捏造受害人在某商场的刷卡消费记录，以手机短信的方式通知受害人。

诈骗短信内容：银联中心通知，你的银行卡在××商店刷卡消费6800元，如有问题请咨询069187161×××。诈骗陷阱：受害人一旦拔打咨询电话，对方自称是银行客户服务中心，要求受害人报案，再以保护银行卡安全进行升级、设置防火墙保护、或者加密等借口，骗受害人在ATM机上进行操作，实际是转账操作。警方提示：当银联客服中心告知你信用卡透支等情况，可要求对方说出你的姓名、住址、信用卡账号等资料，自己进行核实。如果对自己的消费账户有疑问，可到银行查询。各家银行设有24小时固定客服热线：农业银行95599、工商银行95599、中国银行95566、建设银行95559、招商银行95555、光大银行95595、民生银行95568、华夏银行95577、中信实业银行95558、农村信用社96336、恒生银行800—83808008、深圳平安银行400—6699999、银联95516。

五、以虚构办理高息贷款或信用卡套现、免担保贷款为由实施诈骗 诈骗手法：手机短信、网络消息、报纸广告

诈骗短信内容：“你好，鸿太集团为资金短缺提供小额融资，无需担保抵押，月息3%，手续简单快捷，急需者请电×××××”。

诈骗陷阱：犯罪分子通过短信、网页、报刊等媒介散发虚假低息、免担保贷款信息。当受害人与对方联系后，对方会以交纳年利息、检验还贷能力、保证金、手续费、税款、代办费等借口，诱骗受害人向其提供的帐户上汇款。

警方提示：戒除贪念，天下没有免费的午餐。

六、虚构绑架受害人亲属实施诈骗 诈骗手法：拔打手机或者固话

诈骗陷阱：受害人接到亲属或朋友遭绑架的电话后，往往因惊慌失措而上当受骗

警方提示：接到陌生电话时，应当首先求证电话内容是否属实，立即设法与当事人取得联系，并及时向警方报案。

七、虚构或冒充受害人亲属朋友生病或出车祸、嫖娼被抓缴纳罚款需要资金为由，让受害人向其提供的帐户上汇款。

诈骗手法：拔打手机或者固话

诈骗陷阱：受害人一旦轻信，往往因情义救助而上当受骗

警方提示：接到陌生电话时，注意核实对方真实身份，不可轻易汇款。

八、以虚构信息对受害人进行威胁诈骗。犯罪分子利用短信或电话，以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸等为要挟，要求受害人汇款。

诈骗手法：拔打手机、发短信或者打固话

诈骗陷阱：受害人接到电话后，往往害怕隐私被公开或者安全受到威胁惊慌失措而上当受骗。警方提示：接到此类陌生电话时，应当及时向警方报案寻求帮助。

九、冒充特定身份诈骗。犯罪分子通过信息渠道获得受害人单位领导、子女或亲友的详细资料，再冒充领导、老师、医生等特定身份，编造理由（如：领导生病、子女在学校受伤、虚假子女被绑架等信息），让受害人向其提供的帐户上汇款。

诈骗手法：犯罪分子捏造受害人领导或子女生病需要医药费，电话或以手机短信的方式通知受害人。诈骗陷阱：受害人接到电话后，往往碍于领导情面或着急子女安全而上当受骗。

警方提示：接到陌生电话时，应当首先求证电话内容是否属实，立即设法与当事人取得联系，并及时向警方报案。

十、是虚构“中奖”信息诈骗。犯罪分子通过电话、电子邮件、短信、QQ、MSN等方式发送虚假“中奖”信息，以交风险抵押金、税款、代办费等诸多名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。

诈骗手法：犯罪分子捏造受害人中奖信息通过电话或以手机短信、电子邮件、MSN等的方式通知受害人。诈骗陷阱：受害人接到电话后，往往贪图便宜而上当受骗。警方提示：接到此类电话时，不要轻易相信，并及时向警方报案。

十一、是虚构招聘、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登招聘、婚介等信息，以交报名费、面试费、服装费、介绍费、手续费等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。

一、“电话欠费”诈骗：

1、骗子假冒电信工作人员，通过随机盲打固定电话来虚构被害人“电话欠费”的信息，如果接电人有异议，就谎称其和其家人的银行存款信息被人盗用，已不安全，需要由公安民警来接受处理；

2、骗子再提供虚假的公安部门电话或直接转接到由他们冒充的公安民警作应答，进一步确认其银行存款信息被盗用，以此来诱骗其提供全部银行存款数目等情况；

3、然后以存款转入公安部门提供的“安全帐户”为由，指定被害人通过银行ATM机，将存款转存到指定的银行帐号，其实质是利用转帐方式将被害人钱款骗到手。当事主将存款转入对方提供的账户后，就会发现对方无法联系。此类案件是跨国跨境很严密的有组织犯罪，发案多、损失大。

警方提示：公安机关（执法机关）在侦办案件当中确需冻结当事人银行账户的，会通过相关金融机构进行，即使需要采取保护措施，也会让当事人到当地的金融机构进行办理，而不会让当事人将存款汇到所谓的指定安全账户。

二、“虚假中奖”诈骗：犯罪分子通过电话、网络、邮件等形式向您随机发送：“＊＊公司举行手机号码抽奖活动，您的号码已获得 11万８千元，请电＊＊＊与领奖处某小姐联系。”“我是××省公证处的公证员××，恭喜您的手机或电话号码在××抽奖中了×等奖，奖品是小轿车一部。”当您与上面所留电话联系时，会有人“核实身份确认中奖”，然后告诉您需要缴纳“手续费、保证金、税费”等费用。

警方提示：此类信息多为诈骗信息，当事人切勿盲目相信，须知天上不会掉馅饼。

三、“银联卡透支消费”诈骗：犯罪分子向您发送：“尊敬的银联卡用户：您于＊月＊日在＊＊商场刷卡消费＊元整，将在您的账户中扣除，如有疑问请咨询银联中心＊＊＊。”当您拨打了短信中的提示电话进行咨询时，几名分别冒充银联中心、公安工作人员的骗子将连环设套，要求您将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取您的账号、密码后转走您账上的钱款。

警方提示：遇到此类情况，首先应到相关银行进行咨询，确认自己的银行卡或信用卡是否真的出现问题，如果出现问题，最好在银行工作人员的面对面的指导下直接进行处理，以免上当。

四、“通知退费、退税”诈骗：犯罪分子冒充税务、财政、车管所、卖车公司工作人员打您电话，称“国家已下调购车税、购房税，要退还税金”，让您到银行ATM机上转账，犯罪分子会让您按其电话提示操作，随后转走您卡上的钱。

警方提示：收到这样的信息后，当事人切勿盲目相信，可通过相关部门或大型的售车专营店咨询是否有相关的优惠政策，同时也要认识到网上交易可能存在的受骗风险。

五、“猜猜我是谁” 诈骗： 用电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的亲友、战友、领导，套取事主资料。现发展到有一种手法直接叫事主的姓名，自称是阿X（冒充事主的亲友），电话换了等等,并称近期要来通做生意、看望您。之后，嫌疑人电话联系事主再称来通途中,因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘留，急需现金赎身；或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财;或称被人绑架索要或借钱（此类多为假扮事主的子女声音打电话事主求救）

警方提示：遇到此类情况，事主应提高警惕，问明事情的详细情况，通过其他途径获得执法地公安机关的电话，或拨打执法地公安机关110电话核实情况后，再作决定。如果是绑架的，直接向公安机关报案。

六、“ATM机虚假告启示”诈骗：犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

警方提示：遇到此类情况，用户不要离开，请及时和银行部门联系或向公安部门报案，待银行卡安全取出后再离开。

七、“汇钱救急”诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其它手段骗使受害人手机关机，利用受害人手机关机期间，以医生或警察名义向受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

警方提示：遇到这样的情形，当事人千万不要急于汇款，应通过与亲友有联系的人了解其目前的情况，或通过公安、医院等部门和单位了解对方所说情况的真实性。如果一时无法确认信息的真实性，也尽量不要贸然汇款，而是搞清情况再说。对于盗取他人QQ账号冒充亲友进行诈骗的情况，当事人只需与亲友直接联系即可确认信息虚实。

八、“冒充领导”诈骗：不法分子通过电话询问、上网查询等手段，详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后，不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。

警方提示：遇到此类情况，事主应与相关单位或熟悉的人直接联系核实情况后，再作决定，九、“骗取话费”诈骗：不法分子通过拨打“一声响”电话（响一声即迅速挂断的陌生电话），诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务。一旦您上当受骗，犯罪分子会从您的一次回拨电话中“吸”走几十元甚至上百元的高额话费。

警方提示：遇到此类情况，事主应不予理睬。

十、“股票诈骗手法”：由电话组通过网络、短信、报刊、杂志、电视广播等媒体发出所谓的股评专家信息。骗取受害人汇出“会员费”或以协助炒股的形式骗取受害人汇出原始股本。

警方提示：股票信息以证监部门和股票专门机构提供的信息为准，对所谓的专家信息，广大股民要提高警惕。

十一、“无偿提供低息贷款”诈骗：“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电***经理”。此类诈骗短信，是骗子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。

警方提示：遇到此类情况，事主要提高警惕，贷款应在正规银行部门申请，民间借贷要注意核实贷款方的相关情况后再作决定，对于先付利息再发放贷款的，原则上不要理。

十二、“高薪招聘” 诈骗： 不法分子通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。近期此类诈骗中又出现了“重金求子”的手段。警方提示：收到此类信息后，一旦对方提出交纳所谓的保证金、抵押金，当事人应通过其他方式联系招聘单位或直接到招聘单位的人力资源部门进行询问，以免受骗。

十三 “以销售廉价违法物品为诱饵” 诈骗：发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车（本田、奥迪、帕萨特等）在本市出售。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理，谎称有各种海关罚没的走私品，可低价邮购，先引诱事主打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。

警方提示：购买廉价违法物品属于违法行为。

十四、“引诱汇款”诈骗：不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到**银行，账号***，王先生”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入该银行账号。

警方提示：破解这种诈骗手段最有效的办法就是汇款前同对方取得联系，确认账号，以免上当。

十五、“邮寄包裹”诈骗：不法分子通过电话冒充执法部门或电信部门的工作人员告知事主有一“邮寄包裹”，某执法部门在包裹中查出违禁物品，要求事主交纳保证金等摆平此事。警方提示：执法机关或电信部门在查获“邮寄包裹”中有违禁物品的，会直接通知当事人到单位接受调查，上门调查，执法人员会出示相关法律文书和证件，不会电话通知交所谓的保证金等。

十六、“丢卡”诈骗： 嫌疑人自己制作所谓消费金卡，背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话，并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处，如有人捡到卡，拨打卡上的联系电话或上网咨询，对方就会告诉事主要先汇款到指定账户，缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费，从而实施诈骗。

警方提示：不义之财莫贪念。

十七、冒充黑社会敲诈：不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”等威胁口气，使事主感到害怕后再提出“我看你人不错”、“讲义气”、“拿钱消灾”等迫使事主向其指定的账号内汇钱。

警方提示：遇到此类情况，事主应及时向公安机关报案。

十八、订退或转让票型诈骗：不法分子通过互联网和手机短信发布订退和转让机票、火车票等虚假信息，以提供服务为幌子进行诈骗。警方提示：目前航空、铁路部门在大中城市一般都设有多处售票点，应尽可能到专门的固定地点订退票。即使通过互联网购票，也要提前联系航空、铁路部门，进入其指定的网站进行购票，以防被骗。

十九、利用网络诈骗：

1、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假购物商店，以超低价吸引消费者。受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由骗受害人汇款。

2、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目。

3、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

4、发表网络文章诈骗。嫌疑人在网上设立与知名杂志同一名称的虚假网站，给受害人发送其文章可以在网站录用的函，让其向指定账户汇“版面费”等进行诈骗。

5、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友发送借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和被盗者进行视频聊天，获取了被盗者视。

6、网上和电话交友诈骗。不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息（如：谎称自己为“款姐”或“富商”），在网络和电话沟通中，以甜言蜜语迷惑事主。后以在途中带给事主的礼物属文物被查扣为由让事主垫付罚款或保证金，或以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由，让事主向其同伙账号内汇款。

警方提示：提高警惕，严防上当。

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。

2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。

4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。

5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！

6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。

二十、接触型诈骗：

1、利用迷信通过问路等形式故意在你面前谈论某人很灵，能化解灾难，同时找机会吓唬你家人有血光之灾再让装神弄鬼的同伙把你的情况点破，使你相信拿出钱物，然后进行调包诈骗。

2、在公共场所当众把装有假中奖标志的香烟、饮料打开，声称中奖，几名同伙一起演戏，骗取群众上当出钱购买。

3、在车站、路边故意拾到“黄金”或钱包，引诱事主分钱或威胁事主拿银行卡到ATM柜员上澄清，然后进行调包诈骗。

电信诈骗是指犯罪分子利用手机短信、电话或网络等通信手段实施的诈骗犯罪。近年来，此类犯罪活动十分突出，各种诈骗方式千变万化，电信诈骗犯罪活动已经成为社会各界和广大人民群众普遍关注的社会热点问题，已经成为影响人民群众安全感的突出问题。

一、电信诈骗犯罪的种类

（一）通过电话诈骗。

1.冒充熟人诈骗。嫌疑人冒充事主外地的熟人、朋友，首次拨打电话，往往以“猜猜我是谁”等语言骗取事主信任，然后谎称出差办事，或是车在高速上被扣需要汇钱等各种理由骗钱。

2.电话欠费诈骗。嫌疑人冒充电话局工作人员声称事主电话欠费，将电话转给“公安局”，“民警”谎称事主的银行账号已被人利用从事洗黑钱等犯罪，要求事主立即保护资金，并按指定方式实施转账。

3.虚构“购车/房退税”诈骗。嫌疑人谎称根据国家最新出台的优惠政策，事主可享受购车／房退税，并留下所谓“服务电话”或“领导电话”，一旦事主联系，即以交纳手续费、保证金等名义，诱导其到银行ATM机转账。

4.“虚构车祸或伤病住院”诈骗。嫌疑人在预先了解事主及其子女资料的情况下，利用事主子女上课（或上班）手机关机期间，冒充医务人员或学校老师，谎称其子女出事住院，急需医疗费实施诈骗。

此外，还有虚构绑架案件诈骗、骗取高额话费诈骗、冒充领导诈骗等形式。

（二）通过手机短信诈骗

1.中奖信息诈骗。嫌疑人利用事主侥幸心理，借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介发送虚假中奖信息，继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由，骗取钱财。

2.假冒汇款或催还借款名义诈骗。嫌疑人发送诸如“你好！请把钱汇到**银行”之类的短信，让事主误以为是商业伙伴或债权人的短信，不经核实就立即汇款。

3.虚假刷卡信息诈骗。嫌疑人先冒充银行工作人员编发短信,谎称客户持银行卡在某地商场进行了巨额消费,请持卡人回复“客服电话”核实。当持卡人拨打该电话进行询问时, 嫌疑人则谎称该银行卡可能被复制盗用，要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息的操作以保护资金（实际上是进行转账业务），将受害者卡内大部分现金划转到嫌疑人指定的账户上。

此外，还有发送虚假招聘广告诈骗、发布敲诈勒索信息诈骗、购买二手车诈骗、假冒通过手机监控诈骗、冒充“非常6+1”中奖诈骗等犯罪形式。

（三）通过网络诈骗

1.网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，一旦事主与其联系，则要求先垫付“预付金”、“手续费”“保证金”等实施诈骗。

2、冒充QQ好友借钱。犯罪嫌疑人盗用受害人好友或者亲人的QQ，并主动要求和受害人视频，在视频过程中犯罪嫌疑人使用受害人好友或者亲人的截图，骗取受害人信任，然后谎称家里有急事，向受害人借钱，受害人因为看过视频在先，又碍于面子，于是将钱打入，导致受骗。3.虚构股票个股走势诈骗。嫌疑人以某某证券公司的名义，通过互联网、电话、短信散发虚构的个股内幕消息和个股走势，谎称实行会员制，收取会员费进行诈骗。此外，还有贷款诈骗、发送预测彩票信息诈骗、利用网络点击广告进行诈骗等犯罪形式。

二、电信诈骗犯罪的防范

1、利用电视、报纸、网络、小区LED电子屏、ADC短信平台等媒体宣传安全防范知识，提高人们防范意识。

2、各派出所、巡逻民警应加强对各金融网点、ATM机、自助银行等的巡逻防控，对手持他人账号、电话联络转账等行为反常的群众进行干预和宣传劝解，及时阻止涉嫌电信诈骗交易。

3、对抓获嫌疑人加大惩处力度，深挖犯罪，扩大战果。