客户经理

第一篇：客户经理

客户经理“135”工作法汇报讲稿

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

很荣幸，今天由我向各位领导汇报客户经理“135”工作法。下面，我先向大家做一自我介绍，我叫关晖，大学本科学历，在客户经理岗位上已经工作了4年了，在07年取得了中级营销员资格，现在是七里河营销部的一名中级客户经理。

首先，向大家介绍一下我所服务片区的基本情况。我服务的片区北起硷沟沿，东至华林路，西至兰工坪这三条呈人字形排列的主干道为骨架，涵盖周边骆驼巷、建西东路、兰州理工大学以及上西园的部分区域。另外我的片区大部分属于少数民族聚集区，在这并不大的一片区域却伫立着大大小小六、七座清真寺，每逢少数民族节日，气势甚为壮观。我服务的客户共153位，其中食杂店138户、便利店11户、娱乐服务5户、超市2户、其他类客户是6户。其中网上订货的客户达到149户，占全部客户的97.38%。

接下来，我向各位领导汇报今天的核心内容，即我如何应用客户经理“135”工作法开展营销服务工作的。

“135”工作法是以建立“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系为一条主线，围绕“客户、品牌、市场”三个要点，每月通过“分析、计划、实施、评估、改进”五个步骤的操作，支持客户经理和市场经理开展服务营销工作的方法。一条主线是灵魂、目的，贯穿于工作法的全过程；三个要点是工作法的实施内容和着力的主要方面；五个步骤是操作流程，是工作法的具体实践方法。在一条主线的引领下，客户经理和市场经理从“客户、品牌、市场”三个要点出发，按照五个步骤“自主作业、自我管理、自觉提升”，履行工作职责，完成工作任务。

对我自己来说，“135”工作法给我带来了一个全新的工作方法，我的工作更轻松了，自身工作水平也在不断提升。第一，我的工作思路更加清晰了。从客户需求出发，到客户需求得到满足，五步操作，每步都有操作规范及信息系统支持，我的工作需要做什么、怎么做、做到什么程度，非常明确；第二，我能够自主管理，包括工作内容及时间，工作法把工作的主动权还给了我这个最了解市场、最了解客户的人，我可以根据市场、品牌、客户的实际表现自主安排拜访时间和拜访内容，使我的拜访更加切合市场实际和客户实际，工作的效率和有效性大大提高了。

我和我所在的团队在工作法的应用过程中相互学习，共同成长，与客户逐步建立起“平等互利、长期合作、共同发展”的新型客我关系。

以上就是今天汇报的全部内容，不妥之处敬请各位领导批评指正，谢谢大家！

第二篇：客户经理

客户经理：夏季应注意安全走访

（通讯员郭钰）炎热的夏季已经来临，作为工作在一线的客户经理，不仅要做好客户服务，更要注意自身安全走访，防止中暑。为此浦口分公司于近期开展【夏季走访市场注意事项】的培训活动。

培训内容要求客户经理在走访市场时应尽量避开白天高温时段，可以根据他们的习惯，对走访时间进行动态调整，早出早回。每天关注天气预报，及时做好防暑降温工作。夏季是雷雨多发季节，备好雨具。同时，为预防中暑，还可以在走访时身上带一些防暑降温的饮料或药品。夏天由于天气炎热，容易使人精神冲动、易怒，容易使人产生疲劳感，因此在走访客户前客户经理一定要调整好心态。最后应注意天气炎热时的行车安全。

第三篇：客户经理

HR工具箱-职位模版

客户经理

本范例仅供参考,请酌情修改后再使用

岗位职责

1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；

2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；

3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务；

4、管理、参与和跟进项目进展；

5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息；

6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。

任职资格

1、专科及以上学历，市场营销等相关专业；

2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先；

3、性格外向，具有较强的沟通能力和语言表达能力，较强的公关能力、应变能力和谈判能力；

4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力；

5、能适应长期出差。

第四篇：客户经理

银行保险渠道总监 ：职位描述：

1、负责分支行一级的渠道拓展及日常维护；

2、根据分公司经营目标制定银保渠道经营策略及行动计划；

3、负责银保渠道销售体系预算执行管理；

4、建立健全绩效管理体系，推动网点数量和产能的提升；

5、完成分公司下达的任务指标。银行保险经理岗 ：1.根据总公司及分公司的战略规划、经营计划，制定部门工作计划，定期跟踪、控制、调整，达成公司下达的各项目标； 2.根据部门的经营目标，进行分对分销售渠道的开拓、沟通和维护； 3.组建一支销售队伍，并进行考核、激励、督导，协调团队之间、团队与部门各岗位、团队与各相关部门的关系，达成部门销售指标； 4.主持部门日常工作，分配、指导各岗位工作，根据部门工作需要，协调与其他相关部门的关系，达成工作目标； 5.根据市场情况的变化，及时制定应急方案并实施，保证经营目标的顺利完成； 6.收集市场相关渠道的产品、策略、方案等有用信息，为总公司银保制定策略提供相应的数据与依据；7.根据下属各岗位职员的工作表现，进行工作指导、评估，提高部门工作效率、绩效。

银行保险渠道经理：岗位描述：

1、负责对客户经理的培训以及银行的培训。

2、负责撰写渠道业务分析报告、市场调研报告。

3、对客户经理进行日常管理。

4、负责银行保险业务的宣传推广活动的策划，并组织实施。

5、负责对业务竞赛和推广活动的配合和具体落实。

6、负责跟踪并落实各种业务推广方案和激励方案。

7、对重点客户、重点网点进行维护。

8、及时处理突发事件。

1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；

2、全面负责所辖银行渠道的各项工作，包括与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良好的合作关系，在巩固已有网点的基础上开发新网点；

3、及时和客户经理沟通，熟知所辖渠道银行网点的情况，如遇重大问题需及时上报主管领导，同时负责组织和实施银行人员的各项培训工作；

4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训，传授销售技巧，并协助客户经理完成考核指标；

5、搜集、总结渠道业务信息，向公司和部门汇报，协助公司制定本团队的市场策略；

6、接受公司和部门的监督和管理，严格执行公司和部门的决定，协助部门负责人完成对渠道销售和相关方面的管理；

7、配合公司做好客户经理的招聘工作；

8、遵守各项法律法规和职业道德规范并严格遵守公司、部门的各项规章制度和各项规定，包括奖惩办法等；

9、完成公司或部门委派的其他工作。

银行保险渠道业务部经理岗 ：工作职责：

1、规划、组织团队的销售活动，完成公司下达的各项考核指标；

2、负责与所辖渠道的银行各层级负责人进行有效沟通，保持良 好的合作关系

3、全面负责所辖银行渠道的各项工作及新网点的开发

4、负责对本团队客户经理的日常指导与培训

5、负责本团队的日常管理工作（包括活动管理、销售激励、客户经理日常考核等）；

6、搜集、总结渠道业务信息，制定本团队市场策略；

7、配合公司做好客户经理的招聘工作；

8、协调所辖客户经理之间的关系，建立一支高绩效、高素质、高凝聚力的良好团队 银行保险部营业部经理 ：主要工作职责：

1、达成公司下达的营业部首、续期保费目标与品质指标。

2、负责营业部内理财经理的推荐与招聘。

3、负责所辖理财经理的活动量管理与训练辅导，填写各项活动管理工具、调研表格等材料。

4、指导所辖理财经理做好网点沟通、客户服务、异常事件处理等工作。如遇问题，及时向上级汇报。

5、协助渠道经理将公司业务政策、网点销售、客户服务等事宜与银行支行、重点网点沟通协调，确保业务顺利进行。

6、负责营业部内外部培训、会议、营销活动的规划与实施。

7、核对营业部范围内各项业务数据。

8、定期向上级汇报所辖营业部业务开展情况及业绩提升办法。

9、直辖网点经营参照理财经理工作职责。

1、领导银行保险销售团队，并对该渠道进行战略性引导；

2、开发新的合作银行；

3、与银行保持良好的合作关系，确保公司向银行提供最佳服务；

4、招募并培养区域销售经理及银行网点销售经理；

5、负责将银保团队培养成高绩效，高质量，高成长率的精英团队

银行保险理财规划师：

1、银行关系的维护。

2、对银行技能的培训。

3、为银行客户设计风险管理和投资理财规划

银行保险部客服专员 ：能协助完成公司制定的业绩目标银行保险培训策划岗 ：岗位职责：

1、负责市场和同业信息的调研、汇总和分析，并撰写业务分析报告；

2、根据公司银行保险发展规划，制定和开发银行保险培训课程；

3、产品宣传和业务推广方案的策划与实施；

4、相关培训资料的编写和培训方案的实施；

5、对培训效果进行评估，完善培训规划

客户经理：

1、完成公司赋予的各项岗位责任；

2、网点维护与经营；

3、遵守公司规章制度，参加公司各项会议和培训，填写活动管理工具；

4、公司交办的其它各项工作。

1、负责在银行网点的银行保险业务推广，确保销售业绩的达成2、定期与所辖渠道银行网点/支行各层级人员的沟通，建立并保持良好的关系；

3、对所辖渠道网点/支行各层级相关人员进行产品知识、理财销售技能、销售管理等相关内容培训；

4、分析所辖渠道网点的月、季、经营情况，搜集汇总渠道需求、同业和市场信息；

5、完成公司交办的其他工作。

1、完成各项业绩考核指标；

2、负责所辖网点维护与网点保持良好的沟通；

3、建立维护网点信息资料,保证网点单证资料齐备，做好投保资料的交接和保险费的划转，确保正式保单和保险费收据准时送达客户并做好记录；

4、认真执行公司关于客户经理基础活动量管理、单证管理、品质管理等相关规定；

银行保险部岗位职责：

1、负责结合分公司任务制定本机构目标计划并督促执行；

2、负责协助进行机构渠道的拓展和维护；

3、负责本机构银保日常管理工作；

4、负责银保团队文化建设；

5、公司交办的其他工作。

第五篇：客户经理

（一）客户经理

1、岗位设置。实行客户经理制的客户经理，其所办业务是众多的，开拓市场、办理信贷业务、客户维护、中间业务、贷后管理等等。单对信贷业务而言，即调查经办人。这一岗位很重要，是信贷业务的开始，“良好的开端是成功的一半”，客户的基本情况从这里开始，信贷运作资料的归集也从这里开始，信贷业务审批后，录入CMS系统与贷后维护也是这一岗位执行。那么，对客户经理的素质要求相对较高，要有市场营销手段，与客户沟通能力，银行业务技能等，知识面要宽广，能够从容应对各种客户与业务，人缘好、爱岗敬业。设置这一岗位，从信贷调查角度说，应根据业务量的大小配置人员，一般要两人以上，同时作一定的分工，在分工的基础上协作，因为对大额的信贷业务要求两人以上调查，以示对调查事项的真实性负责，减少弄虚作假，防范道德风险。随着信贷业务操作的规范化和精细化，应尽量把业务水平高，责任心强的人员往一线配送。

2、职责。主要是认真做好信贷的调查工作，深入客户了解其经营的真实情况，准确反映企业资金实力状况；做好客户的信用等级与授信工作；做好客户的信贷前台运作手续资料，要求真实、完整、合规、有效；做好信贷的CMS数据录入与贷后管理数据录入；做好贷后管理工作；负责贷款风险分类的基础工作及相关信贷业务报表的统计分析和上报；还有就是市场营销、中间业务、企业存款等工作。

3、考核办法。关键是要建立信贷责权利相统一的考核机制。责，就是责任，客户经理承担相应的责任，主要一是当年贷款收回率，要下一个适当的指标，比如99.5%甚至100%都可以，促其认真对待与选择每一个客户，来不得半点马虎；二是贷款手续的合法合规性，以检查为依据，发现存在不足，立即整改，并按规定给予相应的经济处罚，涉及弄虚作假的，追究相关责任；三是完成各项任务情况作为考核依据，比如存款、代理保险等；四是岗位职责履行情况，也以检查为主，综合考评。权，就是给客户经理相应的权限，但不是贷款审批权限，而是充分尊重客户经理的意见，不搞行政干涉，客户经理经过充分调查论证认为不能办理信贷业务的，上级领导就不能横下指令。利，就是利益，给客户经理与其承担责任相适应的利益，有付出就应该有所得，可以实行综合工资制，可分岗位工资、效益工资与奖励工资，岗位工资就是核定基数，完成岗位职责的，给予相应的岗位工资，效益工资就是按业务笔数与金额计算所得，奖励工资就是单项业务完成的好，超额，贡献大，给予单独奖励。对责任大、完成难度大的考核内容，奖励幅度也要大，以提高其积极性。