应收账款追收技巧

第一篇：应收账款追收技巧

3、竞争性的收款策略---建立竞争优势

纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的，平时多多关心客户。采取竞争性的收款策略，只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸，所以必须与客户建立良好的关系。

10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。

12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。

1、调整优势心态。

首先，要始终保持积极的心态（即克服迁就心理）；其次，要树立起高度的自信（即克服恐惧心理）；顶尖的收款高手都具备高度的自我肯定—信心十足，对自己成为行业精英深具信心，非常重视成果导向。

2、做好欠款的风险等级评估和催收的全面策划。

按照欠款预定的回收时间及可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。

依据货款期限的长短、货款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。

3、竞争性的收款策略

记住;纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的！自己养成“说到做到”的好习惯；平时多多关心客户。采取竞争性的收款策略

只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。

4、严密的合同

收款日期要作没有任何弹性的规定；交易条件不能口头约定，必须使用书面形式；必须加盖客户单位的合同专用章。

5、了解客户的结算周期挤进头班车．

包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。

6、时刻关注一切异常情况

如经销户打算不干了，欲把店转让给他人了，或是合伙人散伙转为某人单干了。如法人代表易人了、经营转向了、场地迁拆店铺搬家了，或是企业破产了等等。一有风吹草动，得马上采取措施，防患于未然，杜绝呆帐、死帐。

7、高频次，小金额

对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。

8、事前温馨提示。

对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。事前： 登门、电话、催款单。

9、上门要早

到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。宁肯我等人，不让人等我10、利用第三者。

登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。

11、了解其财务状况

侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。要求：与客户的财务人员搞好关系。

12、说话要慎重，说话要巧妙

要慎重，就不能轻许诺言；要慎重，但慎重不能外露；要巧妙，能巧妙的打开对话的大门；要巧妙，能巧妙的接受和拒绝对方的意见；

要巧妙，通过巧妙的语言化解对方的分歧

13、拿到钱之前免谈其他生意

否则对方会拿还欠为筹码与你讨价还价。若你满足不了其要求，他还会产生“不还钱刺激你一下”的想法。

14、借助对方上司的压力

债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。

15、利用领导人作当事人去追债。

领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起

对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。

16、以物品抵债

有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。

17、调动公司群体力量追债。

适当地组织群众代表上门讨债，因人多势众造成高压，协迫他就范还债。

18、利用跟踪纠缠讨债

利用跟踪追击的办法，软泡硬磨，打持久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。

发挥“黄蜂”、“蚂蝗”精神

19、利用还款保证追债

每次去讨债要客户写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票。

勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。

20、聘请律师或追债能手

律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。

21、小心他溜掉

如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你 „„这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。

22、不给他提出分外要求的机会。

如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开；以免他觉得心疼，提出额外的要求

23、巧妙运用钓鱼法。

这是复杂情况下妙不可言的高招。请吃饭喝酒，钓出对方违约根据、账号、银行存款、商品等，掌握钱货后，业务员便可以促使其就范了

一、开门见山，合作原则言在先

二、言信行果，该咋办的就咋办

三、不卑不亢，柔中带刚述衷肠

四、明察暗访，深谙客户经营状

五、归纳整理，心中有数细盘算

六、灵活应变，明催暗讨细周旋

七、时刻关注，呆账死账防未然

八、巧妙施压，想合作付款再谈

第二篇：施工企业如何追收应收账款的

施工企业如何追收应收账款的

问：在建设单位明显缺乏资金，在此情况下，施工单位能否停工？如果停工，应注意哪些问题？

第一，施工单位应充分了解及权衡建设单位的资金状况(包括目前及未来一段时间内)。如建设单位确实缺乏资金，则可考虑停工，以避免投资不断扩大而带来的风险失控。

第二，一定要注意的是：并非建设单位缺乏资金，施工单位就一定有权停工！能否停工一定要有合同条款及法律的支持。比如说，施工合同约定的是全垫资，此时，如果施工单位仅以建设单位缺乏资金为由停工的话，就有问题了！

第三，如果经分析可以停工，则一定要书面发函给建设单位，将停工理由、合同和法律依据、停工具体日期等写明，并务必有效送达。

第四，在发函停工后，施工单位应管理好现场，对已完工程量进行结算；梳理索赔证据，如发现存在瑕疵，及时补正；及时与建设单位进行谈判，可采用解除合同、撤场等方式减少损失。

问：项目有可能会变成“烂尾楼”，此时，施工单位应怎么办？

遇到“烂尾楼”时，应当怎么办？相信这是很多做工程的人都非常关心的问题。事实上，在项目真正烂尾之前，相信很多时候施工单位都是早已耳闻的，或者说已经有了心理预期，但是不同人所作出的应对是不一样的：有的早已着手搜集证据，主动出击，要求解除合同或确认合同无效，同时主张工程款；有的惶惶不知所措，一直消极应对，最终鸡飞蛋打，遭受巨额损失；有的被甲方迷惑，自以为有了甲方许诺就可高枕无忧，直到甲方破产却悔之晚矣！

我们认为一旦项目可能烂尾，施工单位就应当立即着手相关证据的搜集，必要时可请律师提前介入。在相关证据完善的同时，应积极要求与甲方进行结算。与此同时，根据所了解到的情况进行评估，必要时主动出击，尽可能争取自己的合法利益。

在这个时候，“工程价款优先受偿权”可以说是保护施工单位权利的一把利器，切勿丧失！需要注意的是行使优先受偿权是期限限制的，即必须在建设工程竣工之日起或自建设合同约定的竣工之日起6个月内行使。

问：建设单位一直拖延结算怎么办？

建设单位出于缓解资金压力、拖迟付款等自身利益考虑，往往会千方百计地拖延结算，一会说没达到合同约定送交决算的条件，一会说结算资料不齐，一会说结算资料中签证未得到甲方确认，等等。实践中，很少有项目业主不拖结算的。

那么，施工企业在此情况下，应该怎么办呢？

第一，合同约定一定要尽可能对施工企业有利。如果能约定“逾期不结算视为认可条款”最好，即明确约定“建设单位在收到结算资料后XX天内完成审价，否则，视为认可施工企业送交的结算资料”；退一步讲，如果无法约定上述条款的，则务必要约定审价期限及逾期审价的违约责任。

第二，在施工过程中坚持分价段结算，并就双方已经达成的计价规则及签证，务必要求建设单位盖章签字。

第三，在办理竣工备案、移交工程前，抓住建设单位急于交付、办理贷款等心理，尽可能达成对己方有利的条件。第四，务必重视完整结算资料的送交，制作移交清单(注明结算资料已齐全)，建设单位应在移交清单上盖章签字确认。

问:业主拒不签收结算文书，该如何送交呢？

在工程竣工备案后,当施工单位送交结算文书时,有的业主不仅仅是拖延接收,而是直接拒收。此时，施工单位又该如何处理呢？怎样才能完成法律意义上的送交结算文书呢？

这就要聊到关于送达的问题，送达通常可以分为四类：直接送达、邮寄送达、邮件送达、公证送达。

一、直接送达

直接送达，顾名思义就是将结算文书派人直接送交业主相关人员。这里需要特别提醒的是：

(1)直接送达，并非业主任何人员都可以签收，在司法实践中，业主往往会在法庭上主张签收人员无授权，甚至直接否认该人员是业主员工。因此，建议务必送交业主法定代表人或授权代表，并且签字或盖章。

(2)制作移交清单(注明结算资料已齐全)，业主应在移交清单上盖章签字确认。

二、邮寄送达

邮寄送达，是指通过邮件形式送交结算文书，这里需要注意的是：

(1)建议使用邮政快递(即EMS)，要知道法院寄送法律文书使用的都是EMS。(2)邮寄凭单上的“内件品名”处应写明“XX工程项目全套结算资料(结算价：XX元)”，同时，收件人应是法定代表人或业主授权代表。地址应写合同上约定的地址或者经查询业主注册地址。

(3)在邮件寄出后，及时到邮局打印邮寄记录单、复印有收件人签收的一联，并加盖邮局印戳。

(4)如果业主拒收或查无此人，则收到退件后，千万不要打开。切记！切记！

三、邮件送达

邮件送达，就是发电子邮件给业主相关人员。这里需要注意的是：(1)业主收件人员应是法定代表人或授权代表。

(2)最好在合同上约定电子邮箱，若合同上没有约定，应在施工过程中，通过工程联系单、工程例会纪要等形式确定下来。

四、公证送达

公证送达，就是向公证处申请，由公证员陪同见证送达内容及过程，再由公证处出具《公证书》。费用不高，但是证明效力较高。

问：在工程款没有到位的情况下，怎样主动解决“三角债”问题？

第一，把好合同关，在与建设单位、专业分包商、材料商、劳务分包商签订合同时，尽可能争取对己方有利的条款。具体而言：(1)在与建设单位签订合同时，能少垫资就少垫资，能将付款节点提前就尽可能提前，争取约定审价期限及违约责任等等；(2)在与分供商签订合同时，则应让分供商垫资比例尽可能大，约定对己方有利的处罚条款及管辖等等；(3)签订合同前对合作方进行初步调查，选择具有实力和资质的合作方。第二，重视履约管理。(1)在施工过程中，如前期合同签订不利的，则应想方设法通过补充协议等形式尽可能挽回不利局面；(2)对己方有利的事实应及时固定证据；(3)在拖欠金额日积月累不断扩大的时候，应进行充分研究分析，采取相应的保护措施，甚至在满足合法停工的条件下予以停工。

第三，积极努力清欠债务。(1)对于建设单位欠款，要制定办法，有步骤积极清欠，可以借助建设行政主管部门、建筑行业协会、媒体等外部力量。在自力清欠无果的情况下，应及时通过司法途径予以解决；(2)对于所欠分供商的款项，建议与分供商积极沟通协商，让其明白自己的困难，取得他们的理解，在有资金的情况下尽可能先付一部分。如若分供商起诉的，也应积极面对，制定妥当的应诉策略。

问：在合理合法的前提下，如何对建设单位进行应收账款的催收？

2015年已经过去了大半年，听很多施工企业朋友说今年的工程款拿的比较艰难，所碰到的工程项目大多数需要决垫资，业主普遍缺乏资金。而现在离年关虽说还有些时日，但也越来越紧迫了。

我认为在今年施工企业不仅仅是要想方设法去拿工程，更要绞尽脑汁去清收工程款，二者均不可偏废，否则，事关企业的“生死存亡”。

那么，如何清收工程款？通常有哪些方式呢？

在实践中，清收工程款主要四种方式，即公司催款函、专人登门催款、律师函、司法途径。施工企业应根据业主的资金实力、欠付工程款的金额、是否还需要长期合作、欠付期限等采取不同的措施。

一、公司催款函

如果业主存在欠付工程款的，首先可以采取发公司催款函的方式。发公司催款函应注意两点：(1)根据目前与业主的关系，表述语气可有所不同。关系比较好且金额不大的，语气可比较温和，并运用同理心去起草催款汉，否则，则语气应严厉。(2)公司催款函的邮寄地址应当是合同约定地址或工商注册登记住所地址，同时，保留邮寄凭证或记录，如业主拒收的，收到退件后不要打开。

二、专人登门催款

成立专门的催款小组，制定相应的指标和奖惩措施，加大催款的力度。有时候业主资金确实紧张，但并非没有，如果提前催款、催款比较勤、力度比较大，往往业主会优先考虑。

一些大型的建筑集团公司都建立了自下而上的一整套严密的回款及清欠专项责任体系，从项目部成员、分/子公司班子成员到集团公司职能部门负责人、领导班子成员等均按照各自责任范围签订清欠回收责任书，有明确的考核指标及奖惩机制，考核指标为“责任回款额”的完成情况。

三、律师函催款

律师函催款是指在公司催款无果的情况下，委托律师发律师函催款。律师函催款是比较正式的一种方式，有时候也会有比较好的效果。

四、司法途径

对于无偿债能力或故意拖欠的，要及时采取诉讼、仲裁等法律措施予以清收，但这时候需要注意以下几点：(1)如果业主资金状况很不好，则建议在竣工或停工后6个月内起诉，此时，施工企业可以主张建设工程价款优先受偿权；(2)对于施工企业是和大型房产公司或大型央企合作的，此时还需要考虑将来是否还要与其合作的问题。

问：对于建设单位没有钱，以房抵债是否是唯一选择？何时应以房抵债？是否还有其他方法？

最近不少施工企业朋友说“向开发商要钱，开发商说没钱付工程款，要求直接拿房子，一直很纠结到底要不要拿房子”，我给的建议是：不要轻易同意，也不要直接拒绝，要具体情况具体分析。

其实最关键的并不是拿不拿房子的事情，而是以什么价位拿！大多数开发商都是要求按照其销售价格拿房子，但施工企业却觉得那房子根本不值那价，而且也很难转手套现。因此，双方大多数情况下都是纠结于此。此时，最关键就是要看开发商的资金情况：(1)如果开发商资金极差，濒临破产的边缘，那么，此时拿房子是止损最有效的途径；(2)如果开发商尚不至于破产，双方仅仅就抵房价格迟迟达不成一致时，则应趁早起诉查封未售房屋。

这里需要特别提醒的是：以房抵债，务必要尽快办理房屋过户登记。目前法院对以房抵债协议是否有效尚存非常大的争议，因此，一旦达成以房抵债意向，应尽快办理过户登记。

当然，除了以房抵债外，施工企业还可以通过协助建设单位进行融资、引入“白武士”，或者通过第三方债权转让的方式让自身债权得到清偿。

问：如何处理挂靠施工的收款难问题？如何规避风险？

2014年下半年，住建部围绕着“工程质量治理两年行动”密集出台了多项文件，如《建筑工程施工转包违法分包等违法行为认定查处管理办法(试行)》、《建筑工程五方责任主体项目负责人质量终身责任追究暂行办法》等。此次行动被称为“史上最强工程质量治理”。

在上述文件出台前，“挂靠”早已被《建筑法》、《建设工程质量管理条例》等法律法规禁止。只不过现阶段，住建部门抓得更严了，查处力度可以说是空前的！

但“挂靠”作为建筑行业痼疾，其形成及存在有相当长的时间，所谓“冰冻三尺，非一日之寒”，要想用一剂猛药去除，难免会伤筋动骨！而且，事实上从我们过去处理的大量纠纷中，不难得出这么个结论：放任挂靠不管，其带来风险远远大于所收的些许“管理费”！如挂靠的项目经理乱刻项目部章、私自收取保证金、私自从业主处领取工程款等等。

那么，作为施工企业，如何有效防范相关风险呢？

第一，杜绝挂靠，采取内部承包制。挂靠是法律不允许的，但是内部承包制是被法律允许的。施工企业可以将可靠的挂靠人聘为企业员工，签订劳动合同并为其缴纳设备，同时，加强人、材、机的管控，为项目提供支持。

第二，通过劳务分包的方式与原挂靠人合作。可以让原挂靠人设立劳务公司，并取得劳务分包资质；施工企业与劳务公司签订劳务分包合同。但是需要注意的是，劳务分包是包工不包料或包工包辅材，如若劳务分包合同包含主材，则会被认定为转包或违法分包。

第三，加强质量管控，严抓“工程款”及“印章”。质量合格是施工企业最主要的义务，也是施工企业主张工程款的前提条件，也关乎施工企业的业界声誉，因此，施工企业务必加强质量管控。同时，以往挂靠给施工企业带来巨大麻烦的主要原因就是“工程款未能进入企业帐户”和“挂靠人乱刻印章”，因此，所有项目的工程款必须进入公司帐户，印章派专人进行保管。第四，加强项目巡查，常与业主“谈心”。在施工合同签订后，施工企业很少对项目进行巡查，以至于一旦出事，则悔不当初！其实，只要在施工过程中，多跑跑项目，与业主谈谈，就能规避很多问题。

问：承揽工程项目前，如何对业主进行初步调查，才能减少坏账比例？

俗话说“凡事谋则立,不谋则废”，施工企业承建一项工程，就如同一场婚姻，怎能不要对结婚对象进行一番考察？谁也不想找个没有诚信、没有实力，整天耍赖的“业主”来结婚吧！

那么，怎么考察？考察哪些内容？

至少有三个方面：企业状况、项目真实性、诉讼案件情况。

第一，必须对业主的企业状况有所了解，至少应知道业主的注册资本、股东情况、股东是否已实缴出资、企业是“在业”还是“注销”“吊销”、业主在业界的口碑等。施工企业可以通过“全国企业信用信息公示系统”就能了解到业主企业的基本信息，也可委托律师做更深入的调查；与此同时，通过走访业主曾经合作过的施工企业来了解业主的信用状况，是否能及时付款、签证是否存在恶意拖延等。

第二，对项目的真实性进行考察。如是否已经取得了立项批文、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、土地使用权证，如尚未取得上述文件的，则施工企业应慎重考虑是否承接工程。

第三，通过“裁判文书网”、“全国法院被执行人信息查询”对业主的涉诉信息进行调查。通过对业主涉诉信息的调查，也可以了解业主的资金状况、是否诚信等信息，作为是否承接工程的重要参考因素。

第三篇：应收账款与商账追收管理制度（范文）

应收账款与商账追收管理制度

1、建立应收账款账目，明确应收工程进度款和材料款，分期应收账款和应收票据的数据、期限、应付款项目、人员等。

2、建立应收账款账龄分析分级表格，将应收账款按账款分为合同期内，进入预警期内、到期、逾期、进入最后通牒期、进入专业追账期、付诸法律期和坏账期共八个级别，制定相应的催收措施。

3、对应收账款加强日常监督，根据日常实际情况每周或每月进行全部账款、应收款项巨鹿汇总分析诊断，对每一个项目中的每一笔账款做出处理意见。

4、制定商账（逾期应收账款）追收办法，培训追收人员。

5、设计商账追收工作流程，包括内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理公司追收、法律诉讼。

2018年1月8日

第四篇：应收账款催收技巧

应收账款催收技巧

由于当前商业信用普遍不高，企业的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货、款无归已成为困扰企业正常经营的“老大难”问题。笔者根据以往的亲身经历和体会，提出以下 12 条对策供参考。

一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。

很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。

二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去（特别是在市场上处于弱势的产品），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。

为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照 100% 的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。

三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。

一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。

还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。

四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“ 10 月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。

另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。

五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。

六、对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。

事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。

如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。

七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。

登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。

收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。

八、对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。

一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。

九、如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。

十、如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。

另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。

十一、如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过 10 天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。

十二、如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。

上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后 “杀手锏”，通过诉讼途径解决。

第五篇：应收账款催款技巧

应收账款催款技巧

在催款之前：

1、其实在做业务之前就应该对用户考察，了解他们的口碑，尽量避免与信誉差、素质差的用户交易。

2、在供货时要做好确认，留下书面的收货单、验货合格等证明，明确货品合格、到货及时，避免任何类似的给客户造成拖欠的借口。

3、交货时或交货后第一时间与客户确认回款时间、金额，取得客户的认可。

4、到期前3天以上与客户再次确认，确保他们有时间准备资金。

5、尽量错开月末、月初回款，因为这一时间段客户资金会比较紧张，特别是季度末、年末银行因为考核储蓄金额，会办理回款比较慢，有时也会造成拖欠。

欠债人的借口编造得越好，他们就越能够拖延付款的时间。你必须保持警惕，在催款之前预先做好对付各种借口的准备：

1.应对借口的第一步就是你要学会识别对方的理由是事实还是借口；

2.收款很重要而且很必要，收款人要坚决果断，妥协让步不会给你的收款工作带来任何促进作用。但是，对欠款客户的员工，要注意保持良好的私人关系，你往往可以从他们嘴里得到收款的重要线索。

如：

※张总并没有出差呀，他一直在公司上班。（说老总不在不能签字原来是借口）； ※公司最近特别乱，老板不在，辞职的人也多。（小心！客户的经营可能出现了问题）；

※几个月没发奖金了，上个月工资也拖了十几天。（小心！客户资金一定出现了问题）；

※前几天公司做了一笔大业务，帐上打回了200多万。（现在他有钱了，赶快去收款）；

3.必须非常清楚客户的结款程序，：要发票的原件还是复印件？要不要收款委托书？要不要附对账单和合同？可否现金结款？由谁负责接收文件？报给谁？哪个人签批？谁核准？习惯付款日期是几号？等等。充分熟悉对方的结款程序，对方的大多数借口你都可以马上识破。

作为销售人员，经常会遇到客户拖欠债款的问题，这时候你会怎么办?向客户讨债，怎么去讨?他会给你吗?要是掌握一些催款的技巧是不是效果更好一些呢?以下一些催款小技巧或许对您很有帮助哦!

1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。

3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。

4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。

5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的?

6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。

7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。

9.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

10.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。

11.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。

经过“感谢”的客户，经多次跟催，货款还是没有动静的，就需要专门发一封“催款通知书”。

一、催款通知书

催款通知书应列明如下事项：

欠款事由

欠款数额

欠款日期

催帐经过

同时，为加强催帐力度，催款通知书中还应列明，“如贵方在XX期限之前不能付款，我们的法律顾问XXX，会直接经办此案，并将加收滞纳金XXXX元”。

二、律师函 第一个方案行不通的客户，就逐步进入法律程序。当然，这个法律程序才刚刚开始启动，可能不会最终启动法律程序，吓唬的成份可能要大于实际意义。

因为不是正式的起诉，一般发出一个律师函，只需花费不多的费用就可搞定，有的律师事务所单发律师函，只收取象征性的一点费用。律师函都有基本的格式，只需列名主要事项即可。

三、起诉

对于前几项努力都失败后的欠款客户，只能采取最后一个办法了。

请律师或自己直接起诉。

进入司法程序。

最后，还要说明的是，每次的催帐都要留下证据，比如，外地的客户，要保存好传真或邮递凭证，本地的尽量也通过邮寄的方式送达。这对于某些欠款数额不明或有争议的欠款，都是一种间接的证据，如果对方对之前发出的催帐欠款数额没有异议的，超过一定期限都会被视为默认。

对于大部分客户，常用的密集催款法即可奏效；而对于经营不善、有赖帐倾向、濒临倒闭的企业，判断要准确、措施要果断，行动要迅速，祭出财产保全、先下手为强的杀手锏，则为上上策。