第一篇：广发银行第三方存管业务流程
华鑫证券新客户办理广发银行第三方存管业务流程
（2007.11.13修订）
一、适用性
本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。
我司目前已开通的有农业银行、工商银行、交通银行、浦东发展银行、招商银行、建设银行、广发银行的第三方存管业务。
二、个人与机构客户指定存管银行
重要提示：广发银行的借记卡为标准卡。
2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡
广发银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。
2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。
1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定
个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本（或副本）（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）、组织机构代码证或加盖公章的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。
广发预指定业务：客户签署《广发三方存管协议》
证券公司柜员让客户填写《特殊业务申请表》，校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。营业部将三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联和客户回单交客户前往银行办理确认手续。确认手续成功后，由广发银行将券商联定期返还券商。
2）客户前往银行办理指定银行存管确认
个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的证券留存联、客户留存联、银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、资金账户密码、三方存管协议的券商留存联、客户留存联与银行留存联等，到银行营业网点新开银行法人同名借记卡,填写第三方存管业务申请表,办理银行确认手续。
2.3其它说明
1）个人客户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。
机构客户指定银行成功后，必须持银行规定资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。
2）客户一旦预指定银行成功，必须尽快到银行办理确认手续，而且在成功办理确认手续前无法办理资金存取。
3）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据的客户身份证号码、客户办理银行借记卡时所登记的身份证号码、客户办理“第三方存管银行确认”提供的本人身份证号码，三者必须完全一致。
4）广发存管业务及转账办理时间：9：00—16：00。
5）证券柜台业务人员办理存管业务时，在三方协议上的证券资金账号应是我公司标准的14位人民币资金账号。
6）机构客户办理预指定时，必须使用组织机构代码证（广发银行不接收营业执照的证件信息）。
7）广发存管预指定，客户须填写《特殊业务申请表》，签署三方协议，营业部将客户回单、三方协议的证券留存联、客户留存联与银行留存联交客户前往广发网点办理存管确认。
三、客户变更银行结算账户
3.1 个人客户变更银行结算账户
个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
银行柜员根据客户填写的第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核客户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码合法后，系统终止客户原借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系，建立新的借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系。
3.2 其它说明
1)客户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行的网点办理。
2)客户变更银行结算账户，不改变原先建立的客户交易结算资金管理账户与客户资金台帐之间的对应关系。
3）客户若当日发生过银证转账交易的，将不能办理变更银行结算账户交易。
四、客户撤销存管银行
4.1业务流程
1）销户结息
个人客户本人持有效身份证件、及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》申请撤销存管银行；机构客户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》。
证券公司柜员按业务规定审核客户符合销户条件，校验客户身份、预留印鉴（机构客户）、证券资金台账和证券资金密码合法后，为客户办理证券资金台账结息手续，然后发起存管销户结息交易将客户结息净额发送银行。银行系
统接收交易请求，增加客户交易结算资金管理账户明细记录和余额，备注标识“销户结息”。
结息后客户将证券资金台帐中的剩余资金在当日通过银证转帐全部转入银行结算帐户中。
2）客户撤销存管银行
客户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户的次日，证券公司系统将客户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该客户交易结算资金管理账户与证券公司资金台帐的对应关系，注意当日有交易(包括转帐及账户类交易)，不允许撤销存管。
4.2其它说明
1）客户撤销存管银行仅在证券公司柜台办理。
2）销户结息后，客户应将证券资金台账的资金余额在当日转入银行结算帐户。长期未转资金将被作为资金休眠户单独处理。
五、客户重要资料变更
重要资料定义：客户名称，身份证号码。
1）客户持有效证件到券商营业部柜台更换其姓名、身份证号码等信息，券商检查合法后，只需在券商柜台系统做本地的客户信息修改，无须做存管客户资料修改。
2）同时客户持发证机关出具的有关变更证明、新的身份证件等到银行柜面，机构客户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件、发证机关出具的有关变更证明、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到银行网点办理第三方存管对应银行账户（借记卡）的姓名、证件类型、号码等资料变更。
六、客户银证转账业务
6.1银行端发起银证转账
1）广发存管个人客户可以通过拨打95508广发电话银行、登陆广发网上银行（http://.cn）等渠道使用转账业务。
2）广发存管机构客户可以通过广发营业网点柜台、登陆广发网上银行（http://.cn）两个渠道使用转账业务。
6.2证券公司端发起银证转账
1）广发存管个人客户可以通过拨打我司电话委托、网上交易等系统进行转账业务。
2）广发存管机构客户可以通过我司柜台渠道使用转账业务。
第二篇：第三方存管
1、是不是所有在中信证券拥有人民币资金账户的客户都要办理第三方存管签约？ 是。
2、B 股资金要不要办理第三方存管签约？ 不需要。本次委托银行存管仅限于人民币证券交易保证金，不包括 B 股交易保证金。
3、客户在银行端或券商端都可以办理存管银行签约吗？ 目前由于各家银行规定不同，有的银行支持券商端和银行端均可办理签约，也有的银行 只能在银行端办理签约而不支持在券商端办理签约。具体方式须以对应的存管银行规定为 准。
4、客户是到银行签约，还是到证券公司签约？还是两个地方都要去？（签约的三种办理方 式）不同银行对签约的要求不一样，一般来说有 3 种模式： ⑴银行端签约：如果已经在证券公司开户了，只要到银行就可以完成签约手续； ⑵券商端签约： 如果已经在银行开立了存折或借记卡，只要到证券公司就可以完成签约手续； ⑶证券公司预指定--银行确认模式：就是说客户要先到证券公司预指定，然后到银行网点签 约确认。客户在办理签约手续时应了解不同银行要求采取不同的方式签约。一般来说几乎所有银 行都支持第三种方式（证券公司预指定--银行确认）。
5、客户如何办理“第三方存管”签约手续？ ⑴个人：本人携带有效证件（代理人办理的，代理人持客户有效证件、代理人有效证件和经 公证的授权委托书）和证券账户卡（股东卡）、银行结算账户文件（存折或借记卡）到签约 网点签署《三方存管协议》。⑵机构客户：被授权人携带法人营业执照副本复印件加盖公章、公司法人身份证复印件、公 司法人身份证明加盖公章、法人授权委托书、被授权人身份证明文件和证券账户卡（股东卡）、银行结算账户文件到签约网点签署《三方存管协议》。⑶通过证券公司预指定--银行确认模式办理签约手续的。客户持相关证件到证券公司营业部 或服务部签署《三方存管协议》，然后持相关证件和加盖了证券公司业务专用章的《三方存 管协议》到银行网点办理银行端签约手续，完成全部签约手续。
6、办理签约需要做哪些准备 ⑴准备好办理“第三方存管”业务要求的相关证件及复印件。如与开户营业部或服务部核对 后，发现开户资料不合格应及时按规范要求补办开户手续，否则证券公司或银行将拒绝为此 类客户办理签约手续。⑵如银行支持券商端签约方式，已有银行存折（或借记卡）的客户可选择到证券公司营业部 办理。⑶如客户已经在证券公司开立证券交易账户且如银行支持银行端签约方式，可以选择到指定 的银行网点办理签约手续。需要注意的是： 银行可能只有部分网点
受理证券公司客户的签约 业务，客户前往办理前应事先了解清楚。
⑷办理银行存折或借记卡时，建议您同时开通电话银行、网上银行业务，以方便您能实时、多渠道划款。
7、办理签约，有哪些需要注意的问题？ 有几个需要注意的方面： ⑴证券账户和银行账户必须是实名开设的； ⑵证券账户必须资料齐全； ⑶现有的客户需要重新签订协议。如果不签订，可能只允许股票买卖、不允许转账； ⑷我公司有多家存管银行供客户选择，但一个客户只能指定一家存管银行； ⑸客户在我公司办理签约手续后需要到银行办理确认时，应事先了解银行哪些网点受理签约 业务。(6)办理签约后,客户原先签署的所有银证转账协议和银证通协议将自动终止。
8、原有老客户办理第三方存管有个期限，是什么时候，之后会怎么样？ 2007 年 8 月，证券行业要全面实行客户交易结算资金第三方存管。届时如客户没有主动前 来办理签约手续，证券公司将自动把客户的证券资金账户转到证券公司指定的存管银行第三 方存管系统中，之后客户可以继续进行委托查询等交易，但存取款、撤销指定、转托管等业 务将受到限制，直到客户办理好签约手续。
9、如果老客户没有及时办理签约，是否影响正常交易？ 不会影响客户的正常交易，但是客户如需存取保证金，必须办理签约手续。
10、实行“第三方存管”前已在券商营业部办理开户的老客户需要再办理什么手续？ 老客户可以依前面所述的程序办理签约手续，前提是必须取消原有的全部银证转账关系（具 体办法请向证券营业部咨询）。如果客户已经开通了一家（且只有一家）银行的银证转账或银证通业务，也可根据证券公司 的安排，批量转移到相应的银行第三方存管系统中，亦即存管银行自动为客户开立存管账户，并为客户建立证券资金账户、存管账户与同名银行结算账户的一一对应关系及转账关系。但 是客户必须在规定的时间内补办签约手续，否则证转银业务将受到限制，即不能进行证券资 金账户（保证金账户）到银行结算账户（存折或借记卡）的资金转账。对于开通了二家或多家银行的银证转账业务的账户，客户可以取消部分银行的银证转账业务 仅保留一家银行的银证转账,这样就可以根据证券公司的安排，批量转移到相应的银行第三 方存管。否则，证券公司不能判断客户希望指定哪一家银行作为存管银行（与哪一家银行签 约），也就不会自动将客户证券资金账户转移到第三方存管系统中去，直到超过主管部门规 定时间客户仍然没有选择存管银行，证券公司公告后将剩余客户一次性批量转移
移到指定的存 管银行第三方存管系统中。
11、原来办理过“银证通”和“银证转账”业务的客户怎么办？ 对于已经开通了一家（且只有一家）银行的银证转账或银证通业务的账户，证券公司将在公 告后统一安排批量转移到相应的银行第三方存管，亦即证券公司自动为客户建立证券资金账 户与同名银行结算账户的一一对应关系，开通第三方存管业务。但是客户必须在规定的时间 内补办签约手续，否则证转银业务将受到限制，即不能进行客户证券资金账户（保证金账户）
到银行结算账户（存折或借记卡）的资金转账。对于开通了二家或多家银行的银证转账业务的账户，客户需自行办理签约手续，或取消部分 银行的银证转账业务仅保留一家银行，待证券公司统一安排批量转移到第三方存管。
12、实行“第三方存管”后，新客户开户有何变化？ 新客户开户所需资料与第三方存管前无异。个人客户携带本人身份证和同名证券账户卡（股东卡）；机构客户还需携带营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书和法 人身份证复印件、授权委托书、被授权人/代理人身份证。不同之处在于，新客户在券商端完成正常的交易开户后，还需要办理存管银行的签约手续。
11、客户签约后可以更换签约银行吗？ 可以。具体办理事宜请到开户证券公司营业部咨询、办理。
13、客户在银行端或券商端都可以办理撤销或变更存管银行吗？ 不可以。客户只能在券商端办理。
14、签约当日可以办理解约吗？ 不可以。签约后的第二个交易日才能办理解约。
15、客户如果想变更银行结算账户（存折或借记卡）怎么办？ 可以变更银行结算账户。办理方面，不同银行有具体的规定，部分银行只允许在银行端 办理。
16、各家存管银行办理签约业务需提交的材料和办理业务方式一样吗？ 不完全一样。客户可以咨询银行或证券公司营业部，获得准确信息。
17、客户可以在开户券商营业部所在城市之外的异地办理签约吗？ 可以。客户如果因为工作调动、迁移等原因到外地，可以在异地办理签约、资金存取，具体办理方式可咨询开户券商。
18、签约时提示证件号不符如何解决？ 目前有些银行不能自动识别新旧身份证号码。一般情况下是客户签约的银行卡与保证金账户 对应的身份证号码 15 位（18 位）不同导致，客户在银行端修改或在券商端修改后即可解决。
19、代理人能签约吗？ 合法有效的代理人可以在券商端办理签约（授权委托书须经过公证）。目前也有存管银 行支持代理人在银行端办理签约，具体办理事宜请到开户券商营业部咨询。20、客户
重要信息（姓名、证件类型、证件号码）修改可以在银行端办理吗？ 不可以，必须在券商端办理。办理完毕后是否需要去银行换卡、重新办理签约，视每个 银行的具体规定办理。
21、客户如需销户，如何办理？ 客户持本人身份证明、股东卡原件（如客户授权他人代办，被授权人应提供授权人和被授权 人身份证明、股东卡原件），到开户券商营业部提出销户申请。券商端为客户结息后，客户 将保证金转入其对应银行结算账户，第二个交易日，客户再到券商端办理撤销存管银行手续（解除客户证券资金账户与银行结算账户的对应关系）。
22、原有的“银证转账”还能用吗？ 客户指定存管银行之前必须先解除原有的银证转账关系，然后才能办理第三方存管的指定或 预指定存管银行业务。客户指定存管银行并签约后，原有的银证转账将自动取消，代之以第 三方存管的银证转账服务。这两种银证转账的使用方法可能不尽相同，请广大投资者留意。
第三篇：第三方存管业务
第三方存管业务
一、存管签约的前提条件：
（一）签约账户为合格账户
（二）签约账户的风险级别为“银行存管”
（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务
（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）
（五）证券方与银行方重要信息一致
二、新开户客户办理存管签约：
（一）适用对象
在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。
（二）业务流程
1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。
2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。
3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。
4、客户资料归档。
（三）注意事项
1、开立客户号和资金账户
（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。
（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。
2、办理指定存管银行
模式一：券商预指定，存管银行确认
（1）券商预指定（预签约）
个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。
客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。
柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。柜员应通过柜台交易系统内的“客户管理——银行账户管理——指定存管银行”菜单进行存管预签约设置操作，登记关系应选择“2预指定登记”，不输入银行帐号，银行密码随意输入（必须输入）。
柜台交易系统实时将交易请求发送相应银行（含客户证券资金台账日初余额信息）。银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户，记录客户交易结算资金管理账户初始余额，记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的一一对应关系，然后返回成功响应。柜台交易系统接收成功响应后，记录客户存管银行信息。
指定存管银行操作成功后，柜员打印业务回执（一式两联），请客户签字确认后，在《业务办理申请书》、业务回执、三方协议上加盖业务专用章和经办人名章，留存《业务办理申请书》，并将业务回执的一联及三方协议交投资者。柜员应指导客户及时到存管银行办理签约确认，并告知客户不办理签约确认将无法进行银证转账。
（2）存管银行确认（签约确认）
个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡、银行借记卡，和加盖券商营业部业务章的业务回单、三方协议到存管银行营业网点,办理存管银行签约确认手续。
银行签约确认手续办理成功后，在三方协议上加盖业务章，将三方协议证券公司留存联，定期交券商，客户联交客户。模式二：证券公司直接受理（目前仅限兴业银行、农业银行）
个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡、存管银行借记卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议。
柜员查验客户身份、证券资金台账、证券资金密码和银行密码合法后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。柜员应通过柜台交易系统内的“客户管理——银行账户管理——指定存管银行”菜单进行存管签约设置操作，登记关系应选择“0指定登记”，输入银行帐号和银行密码。
存管银行系统接收交易请求，校验客户身份、银行结算账户和银行密码合法后，为客户开立单独的客户交易结算资金簿记台账，记录客户交易结算资金簿记台账初始余额，记录客户交易结算资金管理账号、银行结算账号和证券资金台账号三者间的转账对应关系，然后返回成功响应。交易系统接收成功响应后，记录客户证券资金台账号与银行结算账号间的转账对应关系。业务办理成功后，将客户联交客户，银行留存联转交存管银行指定网点。
注意事项：客户开立存管银行借记卡或办理签约（预签约）时，务必保证柜台交易系统内的关键信息（名称、证件类别、证件号码）与银行方留存的关键资料完全一致，否则将导致签约或签约确认失败。
3、客户资料归档。
新开户存管签约客户除按《经纪业务柜面操作规程》及《经纪业务凭证和客户资料管理规则》要求留存开户资料及相关协议外，还应要求对应银行网点及时传递客户本人存管银行借记卡复印件及三方存管协议书券商联，作为客户资料一并归档。
4、在同一时间，客户只能指定一家银行作为存管银行，不能同时指定多家银行作为存管银行。营业部在进行存管签约操作时，务必准确选择存管银行。
5、同一客户开立两个以上客户号的，严禁同时指定同一家银行为存管银行。营业部在办理签约前，应仔细检查和了解客户是否在本部及其他营业部开立了两个或多个客户号。
6、已办理存管签约的客户如需使用磁卡自助委托方式，应通过“客户管理”—“客户信息登记”模块或“客户管理”—“客户卡管理”模块，为客户登记客户卡号。客户卡号可以是银行卡号，也可以是条码卡号。禁止通过“银证转账对应登记”模块登记银行卡号。
7、签约确认业务必须由客户本人持相关证件亲自到柜台办理，不得由代理人办理。
（四）机构客户指定存管银行
1、机构户应携带的资料
机构客户授权代理人有效身份证件、证券账户卡、账户开户证明、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照副本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、机构预留印鉴。
2、业务操作流程与个人客户办理流程相同
3、机构客户指定农业银行为存管银行时，应当在农业银行开立机构借记卡，使用机构借记卡办理签约手续。
4、机构客户办理签约确认时，必须在结算账户开户所在地办理。
三、已开户客户办理存管签约
（一）适用对象
已开立客户号和资金账户的客户。根据存管银行是否设置为“*行存管”，可分为两大类：
1、银行存管客户
该类账户的数据已批量报送至存管银行并被存管银行接收，也称为“移植账户”。其存管状态分为“已存管”或“预指定、未确认”。存管状态是“已存管”的客户，为透明移植客户；存管状态是“预指定、未确认”的客户，为非透明移植客户。
透明移植客户的交易和转账均不受影响，营业部应要求客户到营业部签署三方协议。
非透明移植客户相当于办理了批量预签约，营业部无需在交易系统中进行预签约操作，应指导客户及时前往存管银行办理签约确认手续。
2、非银行存管账户
分为小额休眠户、近期无交易户或未存管户，该类账户在激活和规范后方可办理存管签约。
（二）“银行存管账户”办理签约的业务流程 参照新开户客户存管签约的相关业务流程办理。
（三）“非银行存管户”办理签约的业务流程
1、非银行存管户转为银行存管客户必备条件（1）客户账户已规范为合格账户，账户状态正常。（2）符合签约前的必要条件。
2、柜台操作:修改客户风险级别。
将客户风险级别从“普通客户”或“独立存管”，修改为“银行存管”。然后按前述流程指定存管银行。
3、资料归档。
4、注意事项
开户资料不规范的不合格账户在规范为完全规范的“银行存管账户”后，应留存客户本人存管银行借记卡复印件及《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》证券联；同时留存客户补齐的其他资料。
四、客户撤销存管银行（存管解约）、变更存管银行
（一）适用对象
已办理存管签约的客户。撤销存管银行业务必须在营业部办理。
（二）撤销存管银行业务流程
设解约日为T日
1、T-1日（解约前一工作日）：
（1）接受客户的解约申请，由客户填写《业务办理申请书》，应明确填写“**银行存管解约”。
（2）通过“资金业务管理 ――利息管理――存管账户结息”模块办理结息，在选择对应银行时，应注意正确选择存管银行，防止结息失败。
（3）结息后，由客户将利息及资金全部转入客户银行卡中，柜台操作时可通过“资金业务管理——银证转账业务——存管证券转银行”模块办理，将全部资金转至客户银行卡中。
2、T日（解约日）：
（1）客户填写《业务办理申请书》，柜员办理存管解约手续。
（2）在“客户管理”——“银行账号管理”——“撤销存管银行”菜单中取消银证对应关系，实现存管解约。
（3）客户资料归档。
（三）注意事项
1、银行存管账户解约的前提条件是客户资金账户已结息、账户资金全部银证转账至银行。
2、T日有资金业务或证券交易，或有未完成的交收，则不能办理银行存管账户解约。
3、解约前账户状态异常的，应认真检查原因，确认异常原因消除，并将账户状态改为正常后，方可办理解约。
4、银行存管账户解约成功后，方可办理客户号、资金账户销户业务。
5、除兴业银行、农业银行外，当日解约，当日不能重新办理同一银行的签约。
6、如客户解约后，不销户，也不重新指定存管银行，则不能进行证券交易和资金存取，营业部应及时对客户账户进行限制交易和资金存取。
7、客户撤销（存管解约）、变更存管银行时，携带的资料与存管签约时相同。
五、变更存管银行
撤销存管银行（存管解约）成功后，客户可立即在营业部办理新的存管银行指定或预指定手续。客户自行将资金调往其新指定的银证转账银行结算账户，然后通过银转证交易存入客户交易结算资金。
如客户为非透明批量移植客户，其存管状态为“预指定未确认”，需要变更存管银行，则客户应先到开户营业部办理预指定存管银行的签约确认手续，然后再办理撤销存管银行和重新指定存管银行手续。严禁通过“本地撤销存管银行”操作，为此类客户办理存管解约。
六、客户重要资料变更
（一）适用对象
已办理了存管签约(含预签约未确认)的客户。
（二）业务流程
客户的姓名、证件类别、证件号码等关键信息如发生变更，在柜台交易系统更改客户资料后，必须通过“客户管理—银行账户管理--存管客户资料修改”菜单确认。柜员应告知客户前往存管银行办理银行结算账户变更手续，重新更换关键信息相同的新银行卡，否则不能进行正常转账。
（三）注意事项
1、对于机构客户，在柜台交易系统中的客户类别（客户分类）必须为“机构”，否则有可能造成机构客户存管签约或银证转账失败。
2、营业部在办理机构客户签约（含预签约）手续前，务必认真检查机构客户的重要信息，如发现机构客户在柜台交易系统中的相关信息有误，营业部应通过以下途径进行修改：
（1）在“客户管理”——“客户重要资料修改”模块中，修改客户的重要资料，其中“客户类别”必须为机构；
（2）在“客户管理”——“机构客户基本信息修改”模块中，修改客户的重要资料，其中“客户分类”必须为机构；
（3）在“客户管理”——“机构客户重要信息修改”模块中，修改客户的重要资料，其中“证件类型”必须准确无误。
3、机构客户签约成功后，如其重要资料发生变更，也应按上述要求进行修改，然后再进行“存管客户资料修改”操作，不得遗漏，否则有可能导致机构客户重要资料修改不完全，影响客户进行银证转账。
4、中国银行存管客户重要资料发生变更的，应先到银行网点变更结算账户资料，然后再到营业部办理账户资料变更。
七、个人客户银证转账业务
（一）服务渠道
银行方发起银证转账的渠道有电话银行、网上银行、柜面、自助终端等，具体渠道的开放安排视各存管银行实际情况而定。
证券方发起银证转账的渠道有电话委托、磁卡委托、热键委托、网上交易。柜台委托方式暂不开通。
（二）银转证业务
客户发起银转证交易，经过银证双方系统的客户身份认证后，银行系统实时扣减客户银行结算账户资金，增加客户交易结算资金管理账户余额，柜台交易系统实时增加客户证券资金台账余额。
（三）证转银业务
客户发起银转证交易，经过银证双方系统的客户身份认证后，柜台交易系统实时扣减客户证券资金台账余额，银行系统同步减少客户交易结算资金管理账户余额，增加客户银行结算账户余额。
（四）注意事项
1、机构客户进行银证转账，全部从银行方发起，使用银行的服务渠道。
2、交通银行、工商银行、招商银行在签约当天不能进行证转银。
3、交通银行、工商银行、中国银行机构客户新开结算账户，开户后三天内不能进行银证转账。
八、股东账户迁移
（一）存管客户需要转户至同一席位的本公司其他营业部时，可以进行股东账户迁移业务，存管客户需办理原开户营业部的撤销存管银行（解约）和销户，在新开户营业部办理新开户及指定存管银行（签约）手续。
（二）办理股东账户迁移业务时，转出、转入营业部必须是同一席位营业部。股东账户迁移业务由转入营业部操作，办理该业务前须征得转出营业部的同意。具体流程如下（设解约日为T日）：
1、T-1日
（1）存管客户向转入营业部提出申请，填写《账户注销申请书》和《业务办理申请书》。
（2）转入营业部柜员审核客户提供的业务资料，经办人和复核人审验业务办理无误后，将有关销户凭证交投资者签字确认，并在销户凭证上加盖业务专用章和经办人名章。
（3）转入营业部将《账户注销申请书》和《业务办理申请书》传真至转出营业部。
（4）转出营业部即时为客户开通漫游业务，通过“柜员管理”-“漫游业务限制管理”模块，将股东账户迁移等业务权限设为允许漫游。
（5）转出营业部按存管解约业务流程，为客户办理结息和转款，确保拟解约客户号资金余额为零。办理成功应及时通知转入营业部。
2、T日（解约日）：（1）转入营业部按存管解约业务流程，办理为客户办理解约。（2）解约成功后，转入营业部为客户办理新开客户号。
（3）转入营业部柜员通过“股东账户管理—股东账户迁移”模块将客户的股东账户及所属股份转入新开的客户号中。
3、T+1日（签约日）
（1）转入营业部为客户办理存管签约手续。
（2）签约成功后，转入营业部通知转出营业部，由转出营业部办理原客户号的销户手续。
（三）注意事项
第三方存管全面上线后，非银行存管户及未签约的移植账户必须在原营业部进行存管签约后方可办理股东账户迁移业务。
九、证券账户登记和取消登记
（一）适用对象
存管签约客户办理证券账户登记和取消登记业务。
（二）业务流程
按照《经纪业务柜面操作规程》中证券账户登记和取消登记业务流程办理。
（三）注意事项
1、对于通过转户至我公司的新开户存管客户，若当日不办理签约，则严禁登记沪、深股东账号，不得办理沪市指定交易。（如登记后，客户卖出证券，会造成无法交收，影响客户资金使用。）
2、已成功办理存管签约业务客户，营业部在调高其佣金设置时，务必保证帐户可用资金余额足够支付佣金，以免发生透支。
3、已办理存管签约客户如遗失原证券账户卡后，按下述不同情况操作：（1）客户补办证券账户卡，无需进行存管股东号登记。（2）客户办理新证券账户卡与原证券账户号不同时,操作如下：
先通过“客户管理――股东账户管理――股东账户注销”模块注销原证券账户号。
再通过“客户管理――股东账户管理――股东账户登记”模块登记新证券账户号。
第四篇：银行第三方存管业务营销推动方案
农业银行第三方存管业务营销推动方案
为了落实自治区农行第三方存管业务的推动要求，加强与********的合作关系，进一步促进我营业部与农业银行的“客户交易结算资金第三方存管业务”的发展，经********与中国农业银行***支行双方协商一致，特制定本业务营销推动方案。
一、活动时间
二、活动范围
中国农业银行（***支行）、中国农业银行（供销分理处）、中国农业银行（******营业部）、中国农业银行（******营业部）与********共同参与，联合营销。
三、活动目标
在活动时间内新增“********-中国农业银行”第三方存管账户350户，其中有效户200户。
注：新增有效户标准：证券股票市值日均大于1万元，或购买一次申万宏源10号理财。
四、活动内容
在中国农业银行各个营业部的自身营业场所之内营销，以中国农业银行***支行与********开发的第三方存管网上预约开户系统为突破口，以批量开发业务模式为重要营销手段积极推荐客户建立第三方存管关系、配合********开展多样客户理财、客户股票沙龙等营销活
动。对于潜在的个人或其他券商的高净值客户，双方联合开展具有针对性的电话、上门拜访、邀请营业部听课等营销方式，引导客户建立新的第三方存管。
五、活动双方提供的优惠便利条件
1.********免费为中国农业***支行介绍的客户开立账户； 2.********为中国农业银行***支行开立的有效免费提供QQ群服务；
3.中国农业银***支行为去办理第三方存管的客户提供专门的服务通道，方便客户办理业务节省时间。
六、业务推动激励政策
1、中国农业银行***支行新开发的客户满足1-5万市值，奖励50元；
2、中国农业银行***支行新开发的客户满足5-20万市值，奖励100元；
3、中国农业银行***支行新开发的客户满足20万以上市值，奖励酌情增加；
4、销售一份宏源10号理财奖励50元。
5、按月统计，逐月发放。
七、注意事项
1、********每月月底向中国农业银行***支行业务对接人员报送开户数据，2、中国农业银行***支行及时通报开户不积极的网点。
********
第五篇：平安银行第三方存管系统介绍
第三方存管介绍
证券公司客户交易结算资金与第三方存管业务（简称“第三方存管”），是平安银行与证券公司按照《证券法》和相关法律法规要求，为投资者提供的客户交易结算资金管理服务。
依托平安银行强大的后台服务系统，您可以方便的通过网点柜台办理指定存管银行签约、银证转账，同时还能够实时查询资金的余额和变动情况，使您能够及时自主监督存放在证券公司的资金情况，大大提升资金的安全性。
第三方存管的特点：
资金安全：平安银行协助证券监管部门对证券公司的客户资金汇总账户和投资者的客户资金管理账户进行总分核对，提高了客户交易结算资金的安全性。
方便快捷：您可以在平安银行网点柜台开办该业务，方便进行证券交易资金查询和管理。
综合服务：您开办该项业务后，不但可以使用平安银行结算账户具有的功能，而且还可以享受平安银行和证券公司提供的各项增值服务。
高效运作：平安银行与证券公司采用“总对总”的连接方式，集中管理、高效运作，有利于我们为您提供更周到高效的服务。
据了解，平安银行第三方存管软件的提供商是一家总部位于北京的“北京开科唯识技术有限公司”。
鲁公网安备37028302000876号