担保公司资本金托管协议书 （全文5篇）

第一篇：担保公司资本金托管协议书

融资性担保机构资本金

托

管

协

议

书

融资性担保公司资本金托管协议书

甲方：商业银行

乙方：担保有限公司

为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（国务院202_年第3号令）及相关文件精神，甲方与乙方签订202_年融资性担保公司资本金托管协议书。

一、乙方必须在甲方开设专用保证金账户，乙方将注册资本金万元，存入保证金专户，由甲方全额管理，存款利率按中国人民银行规定的同档次存款利率支付。

二、乙方必须在融资经营许可证规定的范围内办理担保业务，不得从事非法吸收存款和放贷以及其他违法违规业务。

三、乙方担保贷款最高额不超过实际到位保证金的 倍；乙方单户担保贷款责任余额不得大于乙方实收资本的10%，最大十户担保贷款总额不得大于乙方实收资本的85%。

四、乙方需及时向甲方提供财务报表及其他财务资料，接受甲方对其经营、财务活动进行监督。

五、甲方依据借款合同之规定，及时向乙方担保的企业提供信贷资金服务。

六、本协议书一式叁份，甲乙双方各执壹份，县中小企 2

业局存档壹份。

本协议自甲乙双方代表签字并加盖公章之日起生效，有效期一年。

甲方：（公章）

法定代表人（签字）：

年 月 日

：

乙方：（公章）法定代表人（签字）年月日 3

第二篇：融资性担保公司注册资本金托管协议

融资性担保机构合法合规经营承诺书 根据《融资性担保公司管理暂行办法》和河南省有关融资性担保公司规范整顿的政策规定，现承诺如下：

一、遵守法律法规，依法合规经营，自觉接受监管部门的监管。

二、以融资性担保业务为主，以中小企业为主要服务对

象。

三、不虚报注册资本，不抽逃资本金，按规定比例将注

册资本金交由银行托管。

四、不吸收公众存款，不对外发放贷款，不受投资人委

托对外发放贷款或对外投资。

五、不将投资人资金存入股东及关联账户，或运用投资

人资金进行理财，不超担保业务包办投资人的投资行为。

六、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传，不隐瞒

借款人信息误导投资人投资。

七、如实向监管部门报告经营情况，提供信息资料和财

务报表，不编报虚假数字，不造假账。

八、加强行业自律，维护融资性担保市场正常秩序，同

业间不搞非法竞争或不正当竞争。

融资性担保公司注册资本金托管协议 甲方：****担保公司

乙方：****银行

为加强融资性担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保风险，甲乙双方根据《融资性担保公司管理暂行办法》和河南省有关融资性担保公司规范整顿的政策规定，在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资本金托管协议：

一、托管账户、托管期限和托管金额

（一）甲方应在乙方所辖分支机构新开设注册资本金

托管账户，或指定原有账户为注册资本金托管账户，账户信息如下：

户名：

账号：

开户行：

（二）托管期限

从全额托管资金到达托管账户之日起，到托管资金支付完毕或解除托管合同为止。

（三）托管金额

托管资本金总额为人民币（大写）万元。

二、托管资本金的管理

（一）托管资本金的使用范围：

1、融资性担保公司业务保证金；

2、保证金下代偿支付；

3、委托乙方投资的国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品；

4、担保行业协会允许的其他用途。

（二）托管资本金只能转账，不得提现，不得透支。

三、甲方的权利和义务

（一）在托管协议签订五个工作日内足额划转托管资金。

（二）有权要求乙方提供托管账户的正常结算、对账服务。

（三）向乙方提供的资料的信息合法、真实、完整、准确，否则承担有此造成的不良影响及相关损失。

（四）接受乙方对资本金的托管，运用托管资金时，须向乙方提供相应的资本金用途证明材料和担保行业协会的批准材料。

（五）在协议有效期内，未经与乙方协商一致，并报请担保行业同意，不得撤销托管账户。

（六）发生登记变更、合并、分立、破产和解散等重大事项，应及时向乙方和担保行业协会报告。

四、乙方的权利和义务

（一）按照约定对甲方托管账户的资金进行监管，对托管资金的充足性和稳定性负责，并承担有此造成的相关责任；

（二）在约定的范围内与甲方商定托管资金的具体用途，并向担保行业协会报告；

（三）凭甲方的资本金用途证明材料和担保行业的批准材料执行

甲方的用款指令，对甲方超出托管资本金用途以外的用款有权止付，并向担保行业协会报告；

（四）甲方发生的代偿支付，乙方应逐笔向担保行业协会报告；

（五）当甲方托管资金账户余额减少超过托管资金总额的5%时，有权要求甲方限时补足，并及时向担保行业协会报告；

（六）接受担保行业协会对资本金托管工作的检查和监督；

（七）保证甲方托管资金不流入外省；

（八）保证与甲方开展贷款担保业务；

（九）保证降低甲方担保贷款的利率。

五、托管协议的解除

甲方向乙方提出解除资本金账户托管时，应向乙方出具解除资本金账户托管的书面通知，并经担保行业协会同意后，方可解除资本金账户托管。

六、其他事项

（注：此协议为建议性样本，银担双方可在此基础上具体协商）

第三篇：资本金担保委托保证合同

履约恒达202_年03 号

资本金担保《委托保证合同》

委托保证人：中冶建工集团有限公司（承包商，以下称甲方）

住所：

法定代表人：

保证人：重庆恒达融资担保有限责任公司（以下称乙方）住所：梁平县迎宾路371号

法定代表人：张 峰

电话：023-53253253传真：023-53236399

鉴于甲方与 重庆梁平工业园区建设开发有限责任公司（以下简称业主）就梁平工业园区皂角佳苑二期工程BT融资建设项目于 6月13日签订的《皂角佳苑二期工程BT融资建设总承包合同》（以下简称主合同），乙方接受甲方的委托，同意为甲方以保证方式向业主提供工程资本金担保。甲乙双方经协商一致，订立本合同。

第一条 定义

本合同所称工程资本金担保是指，乙方向业主保证，当甲方未按照主合同的约定履行主合同义务给业主造成损失时，由乙方按照本合同约定承担保证责任的行为。

第二条 保证的范围及保证金额

2.1乙方保证的范围是甲方未履行主合同约定的义务，给业主造成的实际损失。

2.2乙方保证的金额是主合同约定的资本金，数额最高不超过人民币2400 万元（保函）（大写：贰仟肆万元整）。

第三条 保证的方式及保证期间

3.1 乙方保证的方式为：连带责任保证。

3.2 乙方保证的期间为：自本合同生效之日起至甲方完成主合同工程量的20%之日止。

第四条 承担保证责任的形式

4．1乙方根据业主要求以下列方式承担保证责任：（1）若甲方未能履行主合同约定，由于资金原因未能确保工程得以启动，业主向乙方提出赔付要求，乙方应在收到业主索赔要求的次日告知甲方。（2）甲方应在业主索赔期限内同业主协调解决好索赔事项，否则应将将索赔款项支付给乙方，由乙方向业主支付索赔款项。（3）若甲方在业主索赔期限内未能同业主协调解决好索赔事项，也未能向乙方支付业主索赔款项，则由乙方提供资金及技术援助，甲方继续履行工程施工义务，但乙方支付金额不超过本合同第二条规定的保证金额。（4）由乙方在本合同第二条规定的保证金额内赔偿业主的损失。（5）由于主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。

第五条 担保费及支付方式

5.1 担保费率根据担保额、担保期限、风险等因素确定。

5.2本合同生效当日内，甲方一次性支付乙方担保费共计

人民币 50000.00 元（大写：伍万元整）。

第六条 反担保

甲方应按照乙方的要求向乙方提供反担保，由双方另行签订反担保合同。

第七条 乙方的追偿权

乙方按照本合同的约定承担了本合同第四条（3）款约定的保证责任后，即有权要求甲方立即归还乙方代偿的全部款项，甲方另外应支付乙方代偿之日起至归还代偿款项之日止代偿款项的企业银行同期贷款利息、罚息。

第八条 双方的其他权利义务

8.1乙方在甲乙双方签订本合同，并收到甲方支付的担保费之日起 1 日内，向业主出具《承包商履约保函》。

8.2甲方如需变更名称、经营范围、注册资金、注册地、主要营业机构所在地、法定代表人或发生合并、分立、重组等重大经营举措应提前三十日通知乙方；发生亏损、诉讼等事项应立即通知乙方。

8.3甲方与业主有关主合同的修改、变更，应告知乙方；如发生结构、规模、标准等重大设计变更，应经乙方书面同意。

8.4甲方应全面履行主合同，及时向乙方通报主合同的履行情况，乙方在进行定期或随时检查和监督时甲方应积极配合。

第九条争议的解决

本合同发生争议或纠纷时，甲乙双方当事人可以通过协商解决，协商不成的，通过以下约定的方式解决：

9.1 向梁平县人民法院起诉；

第十条 合同的生效、变更和解除

11.1本合同由甲乙双方法定代表人（或其授权代理人）签字或加盖公章后生效。

11.2本合同生效后，任何有关本合同的补充、修改、变更、解除等均需由甲乙双方协商一致并订立书面协议。

第十一条 合同失效

甲方完成主合同工程量的20%，并向乙方提供业主审批的产值报表，本合同履行完毕并自动失效

第十二条 附则

本合同一式两份，甲乙双方各执 壹份。

甲方：乙方：

法定代表人法定代表人：

（或授权代理人）（或授权代理人）

年月日年月日

第四篇：货币资本金托管协议终止通知书

货币资本金托管协议终止通知书

编号：（监管银行）： 由（房地产开发企业）开发的（开发项目名称）项目已建设完成，货币资本金已按《苏州市房地产开发项目货币资本金管理办法》的规定使用完毕，请你行按有关协议约定办理监管终止手续。

经办人:审核人：

（主管部

门）

二00年 月 日

货币资本金托管协议终止通知书

编号：（监管银行）： 由（房地产开发企业）开发的（开发项目名称）项目已建设完成，货币资本金已按《苏州市房地产开发项目货币资本金管理办法》的规定使用完毕，请你行按有关协议约定办理监管终止手续。

经办人:审核人：

（主管部门）

二00 年 月 日

第五篇：保险中介资本金托管新规

保险中介资本金托管新规

202_-10-27深圳信本投资咨询有限公司保险中介资本金托管新规！

10月13日，保监会发布了《关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》，该《通知》从六个方面对专业中介业务许可申请的审查提出明确要求，包括：股东出资自有真实合法；注册资本实施托管；职业责任保险足额有效；商业模式合理可行；公司治理完善到位；风险测试符合要求。

其中，最受关注的莫过于“注册资本金托管”这一项。保监会要求，保险专业中介机构应在资金雄厚、管理规范、具有托管经验的银行开立托管账户，将全部注册资本进行托管，同时，细化动用条件，规范使用方式。

在取得许可证前，保险专业中介机构不得动用注册资本。取得许可证后，注册资本应在许可证有效期间处于持续托管状态，用途包括：投资大额协议存款、定期存款的资金不少于注册资本的10%，且不得质押；购置不动产，支出总额不高于注册资本的40%；向基本户转账，用于与业务相关、经营规模相符的日常运营等开支；其他资金运用。同时，注册资本不得以虚构债权债务关系等任何手段抽逃。而若保险专业中介机构未取得许可证的，可解除资金托管协议。

据业内人士透露，保险中介资本金挪用和出逃是业内常见的现象，但资本金托管之后，一下子就会筛出去大量的“不合格”投资者，不只是对排队申请牌照的机构，对存量机构亦是极大的挑战。

同时多位保险中介机构负责人表示，实现资本金托管并不难，银行对这一业务态度积极。

资金托管业务领域此前备受关注的是互联网金融平台的监管要求，由于银行方面对部分互金平台的安全性存忧，因此互金的资金存管推进相对缓慢。不过，保险中介机构注册资本金的托管与此不同。

综合分析，此托管非彼存管。首先，保险中介机构被要求托管的是注册资本金，这部分为股东实缴货币资金，受到严格监管，而互联网金融平台要进行存管的则是平台的客户资金，目的是由第三方银行等金融机构对客户资金进行管理和监督，实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。其次，保险中介机构的托管要求，是监管为使得行业发展更健康稳健的锦上添花之举，而互金平台的资金存管更类似于不得已而为之之举。

华夏在线保险代理服务有限公司（以下简称‘华夏代理’）执行董事邹明红近日证实他们是第一家进行资本金托管的保险中介机构，并承认和保监会有沟通，保监会表示希望华夏在这方面做一些探索。根据保监会的要求和指导，华夏代理与工商银行协商合作，签订了资本金托管协议，为第一家进行资本金托管的保险中介机构。