“合规年”活动第一阶段排查发现问题整改情况及“贷款五整治一落实”工作自查报告

第一篇：“合规年”活动第一阶段排查发现问题整改情况及“贷款五整治一落实”工作自查报告

“合规年”活动第一阶段排查发现问题整改情况及“贷款五整

治一落实”工作自查报告

青原区联社市办三科：根据省联社“合规年”活动工作要求，青原区联社于3月份组织开展了以“四项排查”为重点的风险排查工作，对于此次工作，联社给予了高度重视，成立了以单位“一把手”为组长，其他班子成员为副组长，各科室及网点负责人为成员的风险排查工作领导小组，下发了红头文件，制订了排查方案，提出了具体的措施和工作要求，并组织联社相关职能部门九名工作人员，分成四个检查工作组，对全辖所有十二个网点逐一进行排查。为落实排查责任，联社要求检查过程中不得依赖经办社或经办人员自查，不得有免检业务和客户，排查必须双人签字，同时明确了应检查走过场导致应排查而未排查出的风险，联社将严肃追究相关排查人员的责任。四个检查组按照联社的部署，通过上门核对、现场查阅资料、调阅监控录象等方式，逐社开展现场检查，并于3月底前顺利了此次排查工作。排查总体情况和发现的问题

一、单位账户排查情况。此次排查，我社共涉及到单位结算账户XXX户，金额XX亿元（其中：财政账户XX户，金额XXXX万元，不动户XX个，金额XX万元）。排查时账户余额超过XXXX万元的账户XX个，资金余额XXXXX万元，余额超过XXXXX万元的账户X个（XX、XX实业有限公司），资金余额XXXX万元。至3月18日，所有账户已全部清查到位，排查面达到100%，其中所有目前仍在启用的XXX个结算账户和XXX个不动户通过上门核对已全部核实金额和印鉴，但有XX个长期不动户，合计金额XXX万元，由于开户单位已注销、解散或找不到人等原因确实难以核对到位的，核查人员通过到工商管理局开据相关证明或核对人员出具调查报告的方式进行了情况说明，调查报告由排查人员签字，以示负责。通过排查，未发现我社单位资金账户存在异常现象。但发现河东社开立的“青原区河东街道金竹社区居民委员会”账户对账单回执印鉴为“青原区滨江街道金竹社区居民委员会”，与预留印鉴不符。

二、干部员工监督执行情况排查情况。对“四项制度”执行情况进行排查，至排查日，全区应亲属回避31人，已落实回避31人；应轮岗（强制休假）101人，已轮岗（强制休假）83人，还有18人未进行轮岗和强制休假；应交流19人，已交流14人，还有4个信用社主任和机关1个科室负责人未进行交流。

三、委派会计履职情况排查情况。检查组通过现场调阅凭证和监控录象等方式，发现委派会计在履职方面较以前有了一定的提高，但也发现个别方面存在一些不足。一是转授权不严谨。主要是XXX分社委派会计XXX业务监督权限转授给去年新招聘今年才正式上班新员工XXX，转授权后XXX共办理授权业务大部分未按规定审核凭证。二是业务印章管理不规范。主要是河东社业务公章及业务清讫章登记簿上记载的保管人为XXX、XXX，但两人已调离该社。三是贷款发放监督还不是很到位。如天玉社202_年9月29日发放XXX贷款X万元保证贷款，委派会计XX未在贷款出账单上签名；东固社202_年3月25日发放XXX保证贷款X万元签订的《保证合同》内的主合同编号与《借款合同》编号不衔接，但委派会计XXX未发现此问题。

四、案件防控责任落实情况排查。为切实提高辖内员工的案件风险防范意识，有效防范各类案件风险，保障我区联社持续稳健发展，根据省联社案件防控治理责任制的有关规定，为落实责任，按照“分级管理，逐级负责，层层落实，责任到人”的要求，继续推行以经营网点为主体的案件治理领导责任制，联社与每一个网点(科室)签订了《案件防控责任书》、网点(科室)与每一位员工签订《案件防范目标管理责任状》，确保案防责任落实到每个岗位和每一位员工。通过排查，案件防控责任落实已全部到位。排查整改和处理情况

一、结算账户整改情况。对河东社青原区河东街道金竹社区居民委员会账户对账单回执印鉴与预留印鉴不符情况，经调查了解发现主要原因是，因行政区域调整，原河东街道今年初改为滨江街道，区政府把相关部门的原公章上收，而原开户单位当时一时疏忽，当时未及时对账户进行变更，导致印鉴不符。风险排查后，经信用社于其上级主管部门协调后，现该户已到人民银行作了账户变更手续，问题整改到位。

二、四项制度落实整改情况。对未进行轮岗和强制休假的18人，联社在排查后即时进行了轮岗，目前已全部落实到位。对尚未进行交流的XX名中层干部，因考虑到青原吉州两区5至6月期间可以批筹“吉安农商行”，批筹后即会统一对中层干部进行调整，基于这种情况，在与上级有关管理部门请示后，计划在批筹后进行交流。

三、委派会计履职情况整改情况。对排查过程中发现的委派会计履职情况不到位的问题，联社对相关责任人按照相关规定进行了处罚，并在全区范围内进行了通报。“五整治一落实”工作开展情况根据省联社肖理事长在“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”主题活动动员大会上的讲话精神，按照省联社“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”主题活动领导小组办公室的工作部署，我区联社积极开展“贷款五整治一落实”工作，现将有关情况汇报如下：

一、自查阶段工作进展及目标完成情况

1、假名冒名贷款排查完成情况。截止3月31日，我社贷款XXXX笔，余额XXXXX万元。其中欠息贷款及历次未查实贷款XXX笔，余额XXX万元，占各项贷款比例分别为XXX%，XX%。已清查贷款XXX笔，金额XXXX万元，占应核实贷款比例分别为XX%和XX%。

2、抵质押贷款排查情况。①抵押贷款排查情况。截止3月31日，我社抵押贷款XX笔，金额XXX万元；经过核查发现未办理抵押登记的抵押贷款5笔，结欠金额XX万元。主要原因是202_年--202_年期间由于青原区政府刚刚成立，区政府职能部门青原区房产交易所登记不规范，没有进行抵押登记，未办理他项权证，但信用社与借款人、抵押人签订了借款合同和抵押合同。②质押贷款排查情况。3月31日我社质押贷款XX笔，余额XXX万元，尚未发现风险情况。

3、承兑业务风险排查情况。截止3月31日，我社银行承兑汇票XXX笔，金额XXX万元，保证金余额XXX万元。经排查，未发现问题承兑。

4、核销置换贷款核查情况。202_年1月1日以后核销贷款XXX笔，金额XXX万元。202_年1月1日以后通过吉安农商行的增资扩股工作，对XXX笔贷款进行了置换，金额XXX万元，其中收回XX笔，金额XXX万元，结欠XXX笔，余额XXX万元。自查当中未发现借不良贷款剥离机会恶意逃废员工、关系人债务的行为。

5、担保机构贷款排查情况。对担保机构的贷款，我社按照202_年第25号信贷管理提示要求实行了报备，但没有省联社的回复文件。现在结欠担保公司贷款X笔，金额XXX万元。都是由青原区政府成立的吉安市青原区佳信担保有限责任公司，我社与该公司最早202_年开始合作并签订了合作协议。该公司担保贷款最高余额达到XXXX多万元，主要是为辖内招商引资的企业担保。202_年以后发生的业务都是原有存量保证贷款不能及时归还时进行压缩部分本金办理的借新还旧贷款，202_年后没有新增担保公司贷款。该公司3月底在我社存款XXX万元，有足够的实力为XXX万元贷款进行担保。该公司也只与我社开展了合作，未在多家金融机构开展担保业务。担保机构法人代表是青原区副区长，其本人及关联人在全省农村信用社无贷款余额。担保机构没有对为其法人代表、主要股东及关联人提供贷款担保。目前区政府正准备引进一家有足够实力的担保公司接管原有存量业务。

6、贷款新规落实情况。经核查，202_年7月以后，单笔发放超过XX万元以上的个人贷款XXX笔，金额XXXXX万元。未按要求进行受托支付的XX笔，金额XXXX万元。

二、工作措施

（一）制定实施细则，加强组织领导为切实防范信贷风险，保持案件风险防控的高压态势，大力推进信贷规范管理，根据深度排查风险隐患、全面推进合规建设活动要求，我社就假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款、票据业务、担保机构担保贷款的“五整治”以及落实贷款新规等风险合规排查制定了实施细则，以便于指导辖内各信用社开展“五整治一落实”工作。为切实推进“五整治一落”工作，区联社高度重视，成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长的领导小组，领导小组指导全区“五整治一落实”工作。

（二）积极开展、多策并举

1、资料的归集。各社（组）本次对“五整治一落实”工作开展期间的资料以贷后检查报告表为文本，对每户贷款进行上门核查，客户签收一式两份《贷后检查报告表》，一份归入信贷档案，另一份作为本次核查资料装订成册另行保管。若因借款人出差或外出务工等原因未导致借款人本人不能签收《贷后检查报告表》的可由借款人配偶代为签收。

2、建立进度报告制度。各社（组）负责人每天上午8:30前必须向挂点领导发送手机短信上报进度（XX信用社应核查贷款XX笔，金额XX万元，实核查贷款XX笔，金额XX万元），且每星期天下午5点以前将《贷款清查进度表》通过内网上报至计划信贷科。

3、落实责任、注重实效。各社（组）自查认真，能对信贷业务风险情况认真排查，对排查中发现的问题能整改的积极整改，不能整改的联社根据风险程度落实原发放责任人的责任以及现在管理人员责任，将排查工作抓到实处。

三、本阶段存在的问题

（一）风险排查面达到100%困难为切实防范我社在202_年已经进行了贷款清查，而且一直未放松对202_年未清查到的贷款进行催收。但是由于借款人长期在外、举家外迁等情况导致有一些贷款无法与借款人直接核实，我社为了保全资产暂时通过当地的调解委员会进行核实。

（二）有的大额贷款未办理受托支付无法整改我社对未落实贷款新规的贷款正在积极进行整改，但是一些贷款资金已经支付出去无法进行整改，而且主要是当时客户办理贷款发放的百福卡以及存折可以通存通兑我社无法控制资金的支付。

四、下一步工作打算

1、继续做好“五整治一落实”工作。

2、对本次核查中发现的问题进行积极整改。

3、落实“五整治一落实”的核心精神，合规经营、防范信贷风险。

第二篇：一整治五排查自查报告

一整治五排查自查报告范文

针对查摆出的问题办党组高度重视，认真查找深入分析了问题产生的思想根源和主观原因，并按照边查边改的要求，制定了整改措施，接下来是小编为大家收集了关于一整治五排查自查报告，供大家参考借鉴。

一整治五排查自查报告范文(一)根据《大连市正风肃纪“五排查、五整治”专项活动工作方案》(大群组发〔20XX〕8号)通知精神，经过认真逐项对照检查，现报告如下：

1、集中排查整治中央“八项规定”和省市委有关规定落实不到位的突出表现。重点整治文山会海、官话套话空话盛行、不深入群众、超标准接待、节庆泛滥、违反规定出国、公款旅游、违反规定建设楼堂馆所等突出问题。主要表现在，深入实践不够，联系群众不够。将认真加以改正，做到密切联系群众，深入实践，为群众利益多办事、办实事。其他没有。

2、集中排查整治干部作风方面存在的突出问题。整点整治“形象工程”、“政绩工程”、弄虚作假、“小金库”、铺张浪费、公款互相宴请、公款高消费娱乐、接受会员卡和商业预付卡、玩风盛行、超标准使用办公用房、多占住房、违反规定配车等突出问题。主要表现在，有时用餐有大手大脚浪费现象，有时参加公款宴请和宴请客人。将认真改正，保证今后不再发生。

3、集中排查整治损害群众利益的突出问题。整点整治惠农政策落实过程中损害群众利益、医药购销和医疗服务中损害群众利益、教育领域损害群众利益、食品药品安全领域损害群众利益、环境保护领域损害群众利益、征地拆迁中损害群众利益等突出问题。没有。

4、集中排查整治权力运行中滋生腐败的突出问题。集中排查勤政廉政风险点，实行上审批、上公共交易、上电子监察，实行权力公开透明运行，堵塞权力运行中滋生腐败的漏洞，重点整治以权谋私、专项资金乱用、跑官要官、拉票贿选等突出问题。没有。

5、集中排查整治群众办事不顺不便的突出问题。重点整治对待群众简单粗暴、不给钱不办事、给了钱乱办事、推诿扯皮、办事效率低下、消极应付、不作为、乱作为、门难进、脸难看、事难办等突出问题。没有经信委副主任

一整治五排查自查报告范文(二)一是坚持以上率下。结合我镇实际，由镇党委书记带头示范，各班子成员结合各自分管业务及联村工作，结合“五排查一整治”活动，以上率下开展“六查找”，即：对照“忠诚干净担当”查找问题、结合巩固教育实践活动成果查找问题、开展班子成员谈心交心相互查找问题、深入所包村开展“三同”查找问题、发放征求意见表或设意见箱查找问题、召开座谈会查找问题。

二是坚持抓细抓实。通过转发《麟游县村级组织规范化管理办法(试行)》，印发了《崔木镇村级干部管理制度》等，加强13个村级公共服务站点正常运行，统一制作并公示村干部坐值班服务牌、联系帮扶台账，加强村干部坐值班，落实群众办事干部代办，持续深化“334”工作法。通过修订完善《镇党委落实党风廉政建设责任制规定》等10项制度、《镇机关工作规则》，制定了《整治镇干部“走读”问题的办法(试行)》，进一步严明镇机关干部工作规矩，切实执行镇机关干部签到制、分管领导带班制、首问负责制、值班制度，按岗位明确分工，加强服务质量，提高服务效率。

三是坚持真督实查。镇党委按照“五排查一整治”活动要求，成立督查组深入13个村对村干部值坐班情况、镇村干部不作为、乱作为、慢作为等现象进行督查，并随机征求办事群众关于镇、村干部在办事效率、服务态度等方面是否存在办事推诿、效率低下的现象，加强了便民服务工作督查;在镇、村内勤管理上，通过设置镇村干部服务反馈意见箱，加强镇机关上下班、村值班情况的约束管理，严肃上下班、请销假等纪律，对违反有关纪律者严肃处理。同时，镇党委根据工作需要，重新调整了部分干部的岗位，选优配强了镇便民服务大厅的人员配置，夯实了联村组工作责任，进一步转变干部作风，优化群众办事软环境。四是坚持统筹兼顾。结合“五排查一整治”活动，进一步严明纪律约束，提高责任意识，持续深化“三严三实”专题教育。围绕立足当前冬令时节，整合干部力量，积极组织镇村干部开展安全生产大排查、困难群众冬令生活救助、贫困人口建档立卡“回头望”、森林防火宣传等;围绕基层组织建设，夯实抓党建主体责任，开展村党支部书记述职评议工作，深化“升级晋档、科学发展”，加强村级阵地建设管理，落实农村“五有”格局;围绕年考、环境综合整治、重点项目等，成立专项督查组对各村工作情况集中督查，进一步夯实镇班子成员包抓责任，层层落实干部责任，共同抓好各项指标的完成质量，全面推进各项任务的圆满收官。

一整治五排查自查报告范文(三)按照市委党的群众路线教育实践活动领导小组《印发〈盘锦市正风肃纪“五排查、五整治”专项行动实施方案〉的通知》(盘群组发〔20XX〕11号)要求，办领导班子和领导干部以贯彻落实中央八项规定为切入点，通过自己找、群众提、互相帮等方式，对“五排查、五整治”的主要内容进行逐项查摆，坚决纠正在办领导班子和领导干部身上存在的形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风，确保专项行动取得成效。

一、认真按照“五排查、五整治”的要求，查找在领导班子和领导干部身上存在的问题

1、集中排查整治中央八项规定落实不到位的突出问题。中央八项规定和省委的十项规定、市委八项规定印发以后，办党组制定了贯彻落实的实施意见，明确提出了改进和加强调查研究，在提高政策措施针对性、实效性上下功夫，使实劲、办实事、重实效;在改进领导方式方法，着力解决实际问题上下功夫，不图虚名、不搞花架子、假把式;在改进和端正政风、会风、文风，在树立“清廉、务实、勤俭、为民”形象上下功夫，严格控制会议数量、规模、经费，精简文件和简报。坚持勤俭节约，艰苦朴素，严格杜绝公款旅游等突出问题，努力削减一切不必要的开支，真正把有限的资金、和财力、物力用在中心建设上，坚决反对铺张浪和奢靡之风。但仍存在深入基层调查研究不及时、不到位，对存在的问题缺少行之有效政策措施，有说空话的现象;有时对上级指示及工作要求照搬照套，满足于“以会议落实会议，以文件落实文件，以讲话落实讲话”，缺少结合本单位实际的有力措施，缺乏严格的督促检查，造成会议年年开，文件月月发，但难以取得应有的效果。

2、集中排查整治干部作风方面存在的突出问题。在每年年初办党组都专门研究加强机关干部队伍作风建设情况，并提出具体的意见和建议。在日常工作中办党组成员坚持以身作则，带头学习理论、带头深入基层、带头查找问题、带头转变作风。办领导非常重视做好对清理“小金库”工作检查监督，各科室按照方案要求积极进行自查，坚决杜绝小金库问题。办党组成员坚持严格自律，没有多占住房、违反规定配车等突出问题。但部分党员干部有的计较个人利益得失，在生活待遇上习惯攀比，甚至个别人思想空虚，贪图安逸，心里羡慕权力部门个别人所存在的特权行为和不健康、不文明的生活方式等等。

3、集中排查整治损害群众利益的突出问题。多年来，办党组以提高干部队伍综合素质能力，打造便民、高效、廉洁、规范的服务队伍，提高为民服务水平为着力点，狠抓重点工作和职能工作的落实，较好地提升了办服务水平。

4、集中排查整治权力运行中滋生腐败的突出问题。在干部选拔任用方面，坚持任人唯贤、德才兼备、群众公认、注重实绩，坚持职位、资格、条件、程序和方法公开，严格按照公开选拔、竞争上岗的程序选拔任用干部，努力把政治上靠得住、工作上有本事、作风上过得硬的干部选拔到领导岗位上来。坚持党管干部的原则，不临时动议选拔干部，不个人代替组织决定干部，不“带病”提拔干部;坚持严格选拔任用干部条件，不够条件绝不选用，不够标准的绝不任用，不够民意的绝不重用。几年来，我办没有发生一起有关干部选拔方面的信访事件。

5、集中排查整治群众办事不顺不便的突出问题。办党组把提高办事效率和服务质量作为干部年终考评的重要依据，引导机关干部增强公仆意识、服务意识，树立正确的事业观、工作观、政绩观，时刻牢记党和人民的重托，认认真真地做事，老老实实地做人，使每一位干部都能自觉的从本职工作出发，做好为基层服务工作，热情对待来大厅办事的群众，坚决杜绝门难进、脸难看的问题。但仍存在个别机关干部对来群众反映上来的困难和问题缺乏了解，工作效率低的情况时有发生;有的遇事推诿，怕负责任，寻找理由经常以没有行政权力为借口推诿扯皮。

二、对“五排查、五整治”查找出来问题的整改措施

针对查摆出的问题办党组高度重视，认真查找深入分析了问题产生的思想根源和主观原因，并按照边查边改的要求，制定了整改措施。

1、以务实高效为原则，进一步精简会议、文件。严格清理、切实减少各类会议，能不开的会议坚决不开，能够合并的会议合并召开。严格文件批发程序，切实提高文件简报质量和时效。加快机关电子政务和信息化建设，逐步实现文件和简报资料的络传输和上协同办理，减少纸质文件和简报资料。

2、以勤俭节约和廉洁自律为标准，进一步规范公务行为。认真落实党风廉政建设责任制和廉洁从政若干准则，自觉加强党性修养，管好自己、管好身边工作人员。严格执行住房等有关工作和生活福利待遇的规定，自觉执行和遵守财务制度，不搞特殊化。

3、以建章立制为手段，进一步用制度规范人和办事程序。围绕“为民务实清廉”，建立健全工作制度、管理制度、考核制度。研究制定党组深入基层调研制度;进一步完善办党组廉洁从政、集体领导、民主决策的制度，特别是要抓好专项资金使用管理、人事干部选拔任用、重大财务支出、“三公经费”管理使用等规章制度的完善，建立健全和进一步完善全面严密的制度体系，从制度建设上巩固发展群众路线教育成果。加强对制度执行和遵守情况的监督检查，认真查处违反制度的行为，维护制度的严肃性，强化制度的刚性约束力，使群众观念不仅内化于心，而且固化于制，外化于行。

第三篇：合规文化建设年活动自查报告（范文）

合规文化建设年活动自查报告

根据《四川省农村信用社联合社办公室关于印发四川省农村信用社合规风险管理指导意见及实施细则（试行）的通知》（川信联办发〔202_〕144号）和《简阳市农村信用合作联社合规文化建设年活动方案》（简信联发〔202_〕113号）的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

自参加工作以来，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，202_年10月，银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》，《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《农村信用社案件专项治理实施方案》。这些指导性文件对我们从业人员明确提出了良好的内控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事，不参加任何邪教组织，不参加赌博等非法行为，认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次，作为柜员，要保管好柜员卡及密码，上班时坚持当日记账、账折见面、按日扎帐、总分核对、办理存取款、转账业务时，能按规定进行查询操作，对领取大额现金时要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批，在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行，实行双人复核、双人扎帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱离；实行引、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真审核销账，临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真进行登记，管理好会计凭证、会计账簿，确保会计凭证的真实、完整、有效。通过自查，我也从中发现了自己存在不少问题：办理业务时，有时候较为粗心，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责，踏踏实实做好本职工作，认真遵守各项规章制度，作为一名基层的柜员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提醒自己，不断的增强责任心，在今后工作中，我将努力全心全意为人民服务的意识，遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

无论是在其他贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终坚持竖立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，努力争做一名优秀的信合人员。

自查人：廖双红 202_年6月29日

第四篇：合规文化建设年活动自查报告

合规文化建设自查报告

学习了联社“合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

其次，作为信贷员，要始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以支持“三农”建设和发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，强化营销意识。积极做好小额信用贷款和农户贷款的发放和清 1

收工作，坚持“三查制度”，尽量简便贷款手续，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我乡地方经济发展做出积极贡献。

通过自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时候怕麻烦，工作不仔细。

2、缺乏创新意识。

3、对理论知识学习的积极性不高。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责，踏踏实实做好本职工作，认真遵守各项规章制度，作为一名基层的员工，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此，我不断提醒自己，不断的增强责任心，在今后工作中，我将努力全心全意为人民服务的意识，遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德，同时，我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作

2两手抓。无论是在信贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终坚持竖立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，坚持合规合法经营努力争做一名优秀的信合人员。

靖安信用社：伍江波二0一一年九月二十日

第五篇：合规文化建设年活动自查报告

合规文化建设自查报告

学习了联社“合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

自参加工作以来，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了各项工作任务，银监会制定了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《农村信用社案件专项治理实施方案》。这些指导性文件对我们从业人员明确提出了良好的内控制度的重要性、必要性。

多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我乡地方经济发展做出积极贡献。

通过自查，我也从中发现了自己存在不少问题：

1、有时候怕麻烦，工作不仔细。

2、缺乏创新意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。无论是在信贷岗位还是柜员岗位，本人在思想上始终

2坚持竖立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，不断充实自己并学以致用，坚持合规合法经营努力争做一名优秀的信合人员。

靖安信用社：伍江波二0一一年九月二十日