第一篇：两个加强 两个遏制 试题及答案（小文档网整理）
浙商保险济宁中心支公司 “两个加强、两个遏制”专项试题
姓名： 部门： 分数：
一、填空题（每空2分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（）、（）、（）、（）。
2、“两个加强、两个遏制”专项检查的目的是摸清保险机构（）存在的突出问题和（），分类处置，建立（），防范化解风险，确保保险业不发生（）系统性风险的底线。
3、“两个加强、两个遏制”专项检查时间范围（）年全年，包括（）年度各机构业务经营（）及（）情况，如有需要可上溯。
4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（）牵头成立自查工作领导小组，明确（）人员职责，加强对自查工作的领导。
5、各保险公司、各保险资产管理公司应于（）前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。
二、单选题（每题2分，共20分）
1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务
C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（）年，作为今后检查和责任追究的依据。
A.1
B.2
C.3
D.4
3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。
A.刑事责任
B.行政责任
C.民事责任
D.其他责任 4、202_年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（）处理。A.依法
B.酌情
C.依据检查情况
D.灵活
5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
6、根据保监局文件要求（）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。
A.各总公司主要负责人
B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人
D.各支公司主要负责人
7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。A.202_年12月1日
B.202_年12月20日 C.202_年12月31日
D.202_年2月20日
8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（）A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系
10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（）
A.司法机关
B.上级公司处理
C.法院
D.检察院
三、多选题（每题3分，共15分）
1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（）
A.虚假承保
B.虚假退保
C.虚挂保费
D.虚列费用
E.虚假理赔
2、各公司应制定实施方案应包括。（）A.组织实施方式
B.自查内容
C.工作分工 D.责任部门和人员
E.时间进度
3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（）A.案件管理基础工作
B.案件信息报送
C.案件风险处置 D.案件责任追究
E.整改及警示教育
4、下列哪些属于督查的范围（）A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D.省级分公司要督导营销服务部
5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况
四、简答题（35分，每题7分）
1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。
2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。
3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。
4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。
5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。
浙商保险济宁中心支公司
“两个加强、两个遏制”专项试题答题纸
姓名： 部门： 分数：
一、填空题（每空2分，共30分）1、2、3、4、5、二、单选题（每题2分，共20分）1、2、3、6、7、8、三、多选题（每题3分，共15分）1、2、3、4、9、4、、、、5
5四、简答题（35分，每题7分）
1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。
2.简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。
3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。
4.简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。
5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。
浙商保险济宁中心支公司
“两个加强、两个遏制”专项试题答案
一、填空题
1、（加强内部管控）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪）
2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性）
3、（202_）（202_）（合规性）（违法犯罪）
4、（一把手）（各级机构）
5、（202_年3月20日）
二、单选题
1、（D）
2、（C）
3、（A）
4、（A）
5、（D）
6、（A）
7、（B）
8、（C）
9、（C）
10、（A）
三、多选题
1、（ABCDE）
2、（ABCDE）
3、（ABCDE）
4、（ABC）
5、（AB）
四、简答题
1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。
2、简述“两个加强、两个遏制”财务管理存在的问题及风险自查内容。答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。
3、简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。
4、简述“两个加强、两个遏制”信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况
5、简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育
第二篇：两个加强两个遏制试题
XXXX银行
两个加强、两个遏制专项试题
姓名： 分数：
一、填空题（每空1.5分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控）、（加强外部监管）、（遏制违规经营）、（遏制违法犯罪）。
2、“两个加强、两个遏制” 重点检查对（案件）、（风险事件）和（内外部检查）所暴露问题的责任追究与整改是否到位，是否还有未发现的案件和违规隐患，已有的管理措施还存在哪些薄弱环节，工作中还存在哪些（隐患）和（漏洞）。
3、“两个加强、两个遏制” 的自查金额不得低于相关业务（202_年12月）末余额的（50%）
4、“两个加强、两个遏制”各银行业金融机构要充分认识此次专项检查（重要性）和（必要性），加强组织领导，层层实行（一把手）负责制，确认（牵头部门），严格要求，采取（扎实措施），确保检查（取得成效）。
5、各金融机构分别(202_年12月31日)前完将自查工作方案、(202_年3月16日)前将自查报告（含银行自查附表）对。辖内机构的检查报告以及相应的整改方案、（202_年4月20日）前将整改结果及内部责任追究情况通过金融专网报送同级监管部门。
二、单选（每题5分，共20分）
1、“两个加强、两个遏制”的自查，上级检查各级下属机构的覆盖面不应低于（），检查金额不低于被查机构相关业务202_年末余额的（）。（D）
/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%
2、银监会银监发[202_]48号文件中银行业金融机构自查时限，各法人机构要于（B）前报送自查工作方案。
A、202_年3月15日 B、202_年12月15日 C、202_年1月20日 D、202_年12月31日
3、根据银监会工作布置，银监会督查将于（C）对江苏银监局和全省银行业金融机构开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作情况进行督查。A、202_年4月底 B、202_年5月底 C、202_年3月月5日至202_年4月10日 D、202_年4月30日
4、苏银监发[202_]131号文件中，各监管处和各银监分局要绿切实加强对所监管（D）的督促指导，确保机构自查落到实处。A、高度重视，精心组织 B、抽调骨干力量组成检查队伍
C、按检查时间、检查内容、检查范围开展检查工作 D、机构自查、检查和整改工作
三、多选题（每题4分，共20分）
1、监管检查包括自查（ABCDE）是否符合要求。
A、自查的组织 B、自查的机构 C、业务覆盖面 D、检查内容 E、检查报告
2、银行业金融机构内控包括（ABCD）。
A、董事会履职情况 B、内控体系建设情况 C、控制程序实施情况 D、内部监督情况 3、202_年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对案件爆发和自查、检查发现的问题，不能无所作为，既要从操作上排除隐 2 / 4 患漏洞，更要从根本上做好应对”（ABCD）
A、要改进绩效考核 B、要严格人员管理 C、要加强合规建设 D、要积极应对舆情 E、要做好宣传工作
4、内部控制隐患和漏洞。是重点检查（ABCD）A、内部控制制度是否完善 B、是否做到全覆盖、不留死角 C、是否存在不符合法律法规要求 D、不能满足内部管理需要的问题 E、内控合规文化是否形成
5、“两个加强、两个遏制”的检查银行范围是（ABCDE）A、全部政策性银行（含国开行）B、国有商业银行
C、股份制商业银行和邮储银行法人 D、辖内城商行和农商行法人 E、辖内其他金融机构法人
四、简答题（每题6分，计30分）
1、银监会银监发[202_]48号文件中“两个加强、两个遏制”自查检查重点与范围是什么？
1、已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情。
2、潜在违规经营和违法犯罪问题。
3、内部控制隐患和漏洞。2、202_年1月30日扶明高同志在维护公共存款安全专项工作会议上的讲话中“面对声誉损害，要有警醒之效”提到《关于加大防范操作风险工作力度的通知》“防范操作风险十三条”，其中十二条要求原则是什么？
答：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则。
3、银监会银监发[202_]48号文件中“两个加强、两个遏制”检查的要求是？
/ 4 答：1、高度重视，统一认识；
2、加强领导，明确责任；
3、遵守纪律，客观公正；
4、严肃问责，强化效果。
4、“两个加强、两个遏制”各银行金融机构要边查改，针对各业务领域的重点环节提出哪些整改措施？
答：一是健全制度体系，做到不留死角；二是强化责任追究，明确各个环节、各个方面的 责任，确保各项规章制度落到实处；三是突出管理重点，特别要加强对基层一把手、关键岗位和人员管理，必要时实行轮岗；四是加强监督检查，使制度落实情况的监督检查常态化。
5、“两个加强、两个遏制”重点排查违规经营和违法犯罪高发的领域有？ 答：高发的领域有：信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域。
/ 4
第三篇：“两个加强、两个遏制”专项试题及答案
“两个加强、两个遏制”专项试题
部门： 姓名： 分数：
一、填空题（每空2分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（）、（）、（）、（）。
2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（）存在的突出问题和（），分类处置，建立（），防范化解风险，确保保险业不发生（）系统性风险的底线。
3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（）年全年，包括（）各机构业务经营（）及（）情况，如有需要可上溯。
4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（）牵头成立自查工作领导小组，明确（）人员职责，加强对自查工作的领导。
5、各保险公司、各保险资产管理公司应于（）前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。
二、单选题（每题2分，共20分）
1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（）A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务
C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线
D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（）年，作为今后检查和责任追究的依据。A.1
B.2
C.3
D.4
3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（）。A.刑事责任
B.行政责任
C.民事责任
D.其他责任 4、202_年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（）处理。A.依法
B.酌情
C.依据检查情况
D.灵活
5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。
A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
6、根据保监局文件要求（）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。A.各总公司主要负责人
B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人
7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。
A.202_年12月1日B.202_年12月20日 C.202_年12月31日D.202_年2月20日
8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（）A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（）A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系
10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（）
A.司法机关 B.上级公司处理C.法院
D.检察院
三、多选题（每题3分，共15分）
1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（）A虚假承保B虚假退保C虚挂保费D虚列费用E虚假理赔
2、各公司应制定实施方案应包括。（）A.组织实施方式 B.自查内容
C.工作分工 D.责任部门和人员E.时间进度
3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险（）A.案件管理基础工作
B.案件信息报送 C.案件风险处置
D.案件责任追究 E.整改及警示教育
4、下列哪些属于督查的范围（）
A.总公司要督导抽查省级分公司
B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司
D.省级分公司要督导营销服务部
5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（）A.财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况
四、简答题（35分，每题7分）
1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。
2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。
3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。
4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。
5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。
一、填空题
1、（加强内部管控）（加强外部监管）（遏制违规经营）（遏制违法犯罪）
2、（内部管理）（风险隐患）（长效机制）（区域性）
3、（202_）（202_）（合规性）（违法犯罪）
4、（一把手）（各级机构）
5、(202_年3月20日)
二、单选题
1、（D）
2、（C）
3、（A）
4、（A）
5、（D）
6、（A）
7、（B）
8、（C）
9、（C）
10、（A）
三、多选题
1、（ABCDE）
2、（ABCDE）
3、（ABCDE）
4、（ABC）
5、（AB）
四、简答题
1、简述“两个加强、两个遏制”业务经营存在的问题及风险自查内容。
答：虚假承保、虚挂保费、虚假退保、虚假理赔、虚列费用、虚假中介业务、不严格执行条款费率、私刻印章、违规资金使用情况。
2.简述“两个加强、两个遏制” 财务管理存在的问题及风险自查内容。答：财会工作内部管控情况、财会行为合规性情况。
3.简述“两个加强、两个遏制”消费者权益保户存在的问题及风险自查内容。答：制度建设情况、落实执行情况、风险隐患排查及处置情况、重点关注的侵害消费者权益问题。
4.简述“两个加强、两个遏制” 信息系统管理方面存在的问题及风险自查内容。答：信息安全管理制度体系建设和落实情况、信息系统安全管控情况、数据安全管理和灾备建设、应急响应体系建设情况
5.简述“两个加强、两个遏制”案件风险管控方面存在的问题及风险自查内容。答：案件管理基础工作、案件信息报送、案件风险处置、案件责任追究、整改及警示教育
第四篇：两个加强 两个遏制是什么
一、【“两两”活动开展背景】
202_年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》(保监稽查[202_]207号)，各保险机构开展了“两个加强、两个遏制”专项检查。
202_年，根据《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(保监稽查〔202_〕134号文件)的文件精神及总公司《关于贯彻落实中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(都邦发〔202_〕287号文件)，都邦保险宁波分公司开展回头看自查整改系列工作。
二、【什么是“两个加强，两个遏制”】
加强内部管控
加强外部监管
遏制违规经营
遏制违法犯罪
三、【自查重点】
(一)跨市场、跨区域、跨行业传递的风险
1.互联网高现金价值业务
2.保险机构依托互联网跨界开展业务
3.非法经营互联网保险业务
(二)非法集资等涉众类案件风险
1.组织领导
2.责任落实
3.监测预警
4.风险排查
5.人员、职场管理
6.风险处置
7.后续处理
8.分析、评估、总结
(三)损害消费者合法权益问题
1.群体性事件风险排查处置情况
2.电话销售保险业务损害消费者合法权益行为
3.网络销售保险业务损害消费者合法权益行为
(四)“五虚”问题
1.虚列费用
2.虚假承保
3.虚假退保
4.虚挂保费
5.虚假理赔
(五)商业车险业务合规性
(六)案件管理工作
1.案件信息报送
2.案件风险处置
3.整改及警示教育
4.案件责任追究
(七)信息系统安全性
1.国家级重要信息系统、重要业务系统和重点网站安全保护状况
2.风险评估排查，应急预案完善和网络安全演练情况
3.关键信息基础设施安全保护状况
四、【工作安排】
第一阶段：成立组织制定方案
202_年8月4-5日，分公司分片区下机构，召开机构全体员工参加的“两两”活动动员大会。
202_年8月8日，分公司组织召开“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作启动会，宣导保监会要求，明确各执行小组、各部门、各机构工作职责。
202_年8月9日，上报工作小组成员名单及联系人信息，以及工作方案至总公司，并下发《关于下发<“两个加强、两个遏制”回头看宁波分公司自查整改工作细化实施方案>的通知》至分公司各部门、各机构。
第二阶段：全面深入开展自查整改工作
202_年8月9日-9月9日，根据保监会及公司要求开展“两个加强、两个遏制”回头看自查整改工作。各自查执行小组按照文件要求与方案进行自查和整改工作，对自查出的问题形成整改方案。
202_年9月10日前，各自查执行小组将自查整改工作报告及案例上报分公司自查工作办公室。
202_年9月14日前分公司向总公司自查工作办公室报送自查整改工作报告报表及案例。
第三阶段：现场督导检查
202_年8月22日-26日，根据保监会要求，分公司对三级机构进行现场督导抽查，抽查比例不低于1/2。同时，机构对公安司法和其他行政部门在案件查办中发现的问题，实现督导检查全覆盖。
202_年8月29日-9月14日，积极配合总公司督导小组到分公司进行现场督导的工作，对抽查有问题和有不明之处分公司会全力配合进行解释说明，并在总公司领导的指点下及时改正。
第四阶段：自查报告报送
202_年9月10日-14日，汇总各部门、各机构自查反馈情况，完成自查工作报告及报表，上报总公司。
202_年10月14日前，分公司将最终报告报表按照监管要求在总公司同意前提下抄报当地保监局。
五、【工作要求】
(一)高度重视。各机构、各部门要充分认识开展“回头看”工作的重要性，强化责任意识和规矩意识，不仅关注业务经营合规性，更要加强思想政治教育，把这项工作作为对广大从业人员，特别是领导干部等关键少数进行一次大局意识、政治意识、责任意识的再教育。各机构、各部门要把“回头看”工作有关精神传达到每一个员工。
(二)深查实改。各业务风险自查工作小组在自查过程中，要及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或机构加强督查。要对所属机构按比例进行现场督导抽查。如发现应查未查、隐匿不报、整改不实，或督办不力，将严肃追究相关责任人责任。
(三)标本兼治。各机构、各部门要以本次“回头看”为契机，梳理各领域重点问题和风险，透过问题风险查找深层次成因，在健全内部管控制度上、在完善操作规范上下功夫，着力建立公司治理长效机制。
第五篇：两个加强两个遏制
一、什么是‚两个加强，两个遏制‛?
两个加强：加强内部管控、加强外部监管;两个遏制：遏制违规经营、遏制违法犯罪。
二、‚两个加强、两个遏制‛回头看工作开展背景
202_年，根据国务院的安排部署,中国保监会下发《关于开展保险机构‚两个加强、两个遏制‛专项检查的通知》(保监稽查[202_]207号)，各保险机构开展了‚两个加强、两个遏制‛专项检查。
202_年，国务院要求继续开展 ‚两个加强、两个遏制‛回头看工作，为贯彻落实国务院的安排部署和项俊波主席在‚十三五‛保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，中国保监会下发《关于开展保险机构‚两个加强、两个遏制‛回头看工作的通知》(保监稽查[202_]134号)，要求各保险机构于8月初开展回头看工作。
三、‚两个加强，两个遏制‛回头看的工作定位
在保监会召开的保险机构‚两两‛ 回头看工作动员会上，黄洪副主席明确指出:‚‘两两’回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动‛。
四、‚两个加强，两个遏制‛回头看工作的意义
(一)此次‚两两‛回头看工作对国家的意义有三个方面：
一是开展‚两两‛回头看，是实现保险业安全运行、维护国家金融安全的重要举措;
二是开展‚两两‛回头看，是落实科学发展理念、加快建设现代保险强国的重要举措;
三是开展‚两两‛回头看，是提升保险业服务能力和水平、更好服务经济社会全局的重要举措。
(二)此次‚两两‛回头看对保险行业的意义有三个方面：
一是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险严峻性的现实需要。
二是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险顽固性的现实需要。
三是开展‚两两‛回头看，是应对保险风险多变性的现实需要。
(三)此次‚两两‛回头看对整个公司系统的意义：
公司深入开展‚两两‛回头看工作，是完成国务院、保监会部署的一项政治任务，也是公司巩固和扩大前期专项检查成果、守住风险底线，促进公司依法合规经营、加快推进转型发展的必然要求。要求全系统从以下三个方面深刻理解‚两两‛回头看工作：
首先，要从讲政治的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的重要性
其次，要从顾大局的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的必要性
第三，要从强责任的高度，深刻认识做好‚两两‛回头看工作的紧迫性。
五、‚两个加强，两个遏制‛回头看工作指导思想
此次保监会部署回头看的工作指导思想是‚坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点‛(简称‚一二三四五‛)，其中：
坚持一个方针：是坚持发现问题、揭示风险的方针;
把握两大目标：是把握不发生系统性区域性风险和不发生性质恶劣重大案件;
落实三大任务：是落实检查、问责和制度三项重点任务;
围绕四个线索：是指围绕去年‚两两‛检查发现的问题、中央巡视反馈的问题、审计发现的问题和公安司法等立案查处的案件四条线索;
突出五大重点：是指突出重点领域、重点机构、重点问题、重大案件和重点风险。知识多一点：
银监会‚两个加强、两个遏制‛回头看专项活动解读
‚两个加强、两个遏制‛是银监会于202_年12月布置的‚加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪‛专项检查。
此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于202_年10月底前完成机构自查，各银监局于202_年11月底前完成监管检查。
‚这次回头看是对去年‘两个加强、两个遏制’专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。‛某地方银监人士表示。
抽查比例不低于30%
该次回头看中，银行自查覆盖202_年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;‚上查下‛中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。
机构自查的检查范围，包括此前‚两个加强、两个遏制‛专项检查(包括自查、监管检查、202_年自主开展的回头看工作)和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。
其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等情况，特别提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。
在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目采取‚双随机‛抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。
除检查机构自查部分情况外，监管检查部分提及，特别注重加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。六项银行类重点业务检查
银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖202_年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。
202_年末以来，票据风险事件频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。
检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行‚做通道‛、‚消规模‛等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与‚票据中介‛、‚资金掮客‛等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。
在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对‚首付贷‛的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。
同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等情况，并按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。
‚同业检查主要为对应202_年发布的、规范同业业务的‘127号文’和‘140号文’，实际上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应该是之前发生风险事件的票据，以及理财。‛某股份行人士表示。
在银行理财监管新规正在征求意见的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调节收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订‚阴阳合同‛或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺等情况。
在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。
此外，存款业务重点检查是否存在‚存款失踪‛、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常异地大额存款等。
除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。
其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资情况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关具体业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。
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