证券投资实务说课大全

第一篇：证券投资实务说课大全

尊敬的各位专家、评委 下午好！

今天我说课的课题是《证券投资实务》第一章第二小节的课题：股票

对于本节课，我将以“教什么、怎么教、为什么这样交”为思路，从教材分析、目标分析、教法学法分析、教学过程分析和评价分析五个方面来谈谈我丢教材的理解和对教学的设计，敬请各位专家、评委批评指正。

一、教材分析

（一）地位与作用

《证券投资实务》是适应高职高专人才培养模式改革的要求、专门针对高职高专金融财经类专业证券投资实务课程编写的教材。课题“股票”是掌握该门课程的基础内容，是学习该门课程从理论向实践过度的重要环节

（二）学情分析

1.我面对的学生是大专二年级的学生，在此之前，学生已经有一定的经济、金融学基础知识，学生的理论知识积累较为丰富，具备了较强的名词理解能力，和一定的抽象思维能力和演绎推理能力。

2.学生思维活泼、积极性高，对实践操作有浓厚的兴趣。3.学生层次层次不齐，个体差异比较明显。

二、目标分析

我们教学的主体是学生，因此目标的制定和设计必须从学生的角度出发，以知识技能的培养为主线、透过情感态度和价值观，并把这两者充分体现在教学中。因此，根据股票在教材中的地位和作用，结合学情分析，我制定以下教学目标：

（一）教学目标

1.认知目标：使学生识记股票的定义、类型，理解股票投资价值与收益。

2.能力目标：通过教学初步培养学生发现问题、分析问题、解决问题的能力，以及通过师生双边活动初步培养学生运用学过的金融知识的能力，培养学生加强理论联系实践的能力。

3.情感目标：在对股票学习的过程中，使学生领会股票的科学价值和应用价值，激发学生对股票和金融行业的兴趣。

（二）重点难点

本节课的教学重点是对股票的定义及分类的理解；

难点是股票投资收益的计算，包括股利收益率、持有率收益率。三．教法学法分析

（一）教法

基于本节课的内容特点和学生结构特点，我主要采取以下讲授法、演示法与讨论法相结合的教学方法：

1.首先，通过对不同阶段股票样式的图片展示，对股票的历史进程进行讲述，为概念学习创设情境，引起学生的注意，激发学生的求知欲，调动学生主体参与的积极性。

2.在形成概念的过程中，紧扣概念中的关键语句，鼓励学生提出问题并进行讨论，通过主题参与，正确的形成概念。

3.在鼓励学生主体参与的同时，不可忽视教师的主导作用，在学习收益计算过程中要教会学生清晰的思维、严谨的推理，并顺利地完成书面表达。

（二）学法

1.让学生利用图片、图形直观启迪思维，并通过概念讲述，来完成从感性认识到理性思维的飞跃

2.让学生从问题中质疑、尝试、归纳、总结、运用，培养学生发现问题、研究问题和解决分析问题的能力。

四、教学过程分析

（一）教学过程设计

教学是教师的“导”与学生的“学”及教学过程中的“悟”构成的整体。教师的“导”也就是教师启发、诱导、激励、评价等为学生的学习搭建支架，把学习的任务转移给学生，学生就是接受任务、探究问题、完成任务。如果在教学过程中把“教与学”完美的结合也就是以问题为核心，通过对知识的发生、发展和运用过程的演绎、解释和探究来组织和推动教学。

1.创设情境，导入新课5 在本节课的教学中，首先，我将对上节课的内容进行小结性复习，结合图片的展示，引出新概念，提出新问题，给学生最大的思考空间，充分体现学生主体地位。2.建构概念，讲授新课45 金融学、经济学的概念都是产生于实际的经济交易与现实生活中，但概念较为抽象，造成了难懂、难教和难学。因此，在讲授新课的过程中，根据教材的特点、学生的实际、教师的特长，以及教学设备的情况，我选择了多媒体教学手段，这些教学手段的应用可以使抽象的知识具体化，枯燥的知识生动化，乏味的知识兴趣化。

另外，让学生从自己已有的基础知识及经验出发，对于教材中的难点、要点等问题适当的讨论，使它更突出。

3.当堂训练，巩固深化 20 通过学生的主体参与，使学生深切的体会到本节课的主要内容和思想方法，从而实现对知识的再次深化。在本节中，尤其突出对股票分类、股票收益构成等容易混淆的概念，提出问题，进行分辨训练；对收益计算进行出题，充分训练，掌握方法。4.小结归纳，回顾反思20 小结归纳不仅是对知识的简单回顾，还要发挥学生的主体地位，从知识、方法、经验等方面进行总结。我设计了三个问题：通过本节课的学习，你学到了哪些知识？通过本节课的学习，你最大的体验是什么？通过本节课的学习，你学到了哪些技能？

（二）作业设计

我强调在课堂中对章节出现的问题进行解决，对章节的内容进行消化，课后的作业设计主要是对理论的实践，让学生通过网站信息搜索，掌握更多的股票实操方面的知识，如：让每个人在相关网站进行注册，模拟操作等。

（三）板书设计

板书要整体体现整堂课的内容与方法，体现课堂进程，能简明扼要反映知识结构及其相互联系；能指导教师的教学进程、引导学生探索知识；通过使用幻灯片辅助板书。节省课堂时间，使课堂进程更加连贯。

五、评价分析

本章节我主要对学生的学习过程进行评价，采用及时点评与延时点评相结合的方法，全面考查学生在知识、思想、能力等发面的发展情况，在质疑探究的过程中评价学生的学习态度及精神，在概念反思过程中评价学生的归纳能力是否得到发展，通过巩固练习评价学生的实际操作能力并考查学生对股票是否有一个完整的集训，并及时进行调整和补充。

以上就是我对本节课的理解和设计，敬请各位专家批评指正。谢谢！

第二篇：证券投资实务心得

证券投资实务心得

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经过两个月的模拟炒股比赛，我最大的感受到就是股市有风险，投资须谨慎。从我个人来看，我从刚开始的七十几名升到前几名，然后由于IPO改革，我所持的股票包括光线传媒，新文化影视，乐视影视等大跌，导致我从前几名一下跌到一百多名，投资利润也从之前赚四万多元一下亏损三千多元。不过幸好只是模拟炒股。所以说股票投资一定需要极强的心理素质，要沉重冷静地分析，相信自己的判断力，保持五分乐观七分警觉。在形势不利的时候及时抽身而退,从而最小化降低损失。

刚开始在模拟平台上做交易的时候，手中握着那么多的钱，我是非常兴奋地，所以非常冲动的买了明星产品民生银行，浦发银行各2000股。毫无意外的我赔了很多。给我当头一棒，我突然明白了股市是不能有冲动的，这点老师已经在课上强调过了，可是我还是犯了大忌。于是第二支股票开始，我认真观察了股票的走势，并且对照着书上写的情况进行分析。这时候同学们课后都已经开始讨论各自的股票，我和他们讨论的同时也上网看了看行情比较好的股票，又买了几只。没想到还是会亏损，我经过几天的观察，又确定了几只股票，买回来有亏有赚，但是总体来看还是亏损较多。我认识到了，炒股不能人云亦云。大家都买的时候也许是卖的好时机。而反之，大家都卖的时候，可能恰恰是多头的时机。听同学课后的讨论，加上自己的分析，发现股市变得比天气还快，前一天涨停，也许明天就跌停了。而且不要贪心，盈利了之后不要总想着还能再多赚一点，适可而止，盈利就卖。就像我的一只股票，我看在跌的差不多的时候买入了，结果当时就赚了几百 元，我很开心，想着也许明天会赚的更多，没成想，两天之后居然赔了几百元。我赶紧卖出，卖出后四五天又大涨。所以炒股不能只贪图短期利益，要把眼光放长。从长计议才是良方，作为初入道的新手，一定要看准和坚持。不要频繁换手，我们没有时间也没有精力关注股市变化。

经过这几个月的炒股经验，我总结出了几个结论：1，选择业绩优良的股票和成长性好的，业绩递增或从谷底中回升的股票，选择行业独特或国家重点扶持的股票。2不要计较小的利益，有的股民尽管也知道某个股票有极为良好的成长性和发展前景但在买入后总是盯着起起落落，计较几块钱的差价，倒来倒去，结果捡了芝麻丢了西瓜，要有长期持有的思想，譬如股神巴菲特在投资可可可乐股票的时候就是放长线钓大鱼，他没有不断买进买出的那种心理需要，当他相信某一只股票时他依然坚持长期持有，即使在1998年到2000年股市市值大跌的时候，他依然坚持持有，在1988年巴菲特买入可可可乐股票5.93亿美元，到2009年的时候累计涨幅达14.91倍。3，要果断抛出被套股票，长痛不如短痛，我之前大量买入光线传媒的股票，之前涨过一段时间，抱着追求更高利润的心理，我一直没卖。近来持续大跌，我还是舍不得卖，最终导致我的亏损越来越大。

以上就是我的模拟炒股心得，总体来说我是赔赚都有，但是赔的较多。虽然这些钱都是假的，这只是个实验，但是我的感触却不少。赔钱是教训，赚钱是经验。这些以后我都会牢记。以后我参加了工作，总会有用自己血汗钱投资的一天。

第三篇：证券投资与实务学习心得

证券投资与实务学习心得

经过这大半学期对证券投资的学习，我对证券投资经历了从一无所知到有了一定的了解的过程。我知道了证券的基本知识，学会了看走势图，比如懂得了什么是阴线、阳线等。还初步了解了一些分析方法，例如画走势线、按五日十日线分析等。

而在学习的过程中，老师利用软件给我们来了一次网络模拟交易。每人都有十万元，可以让我们自由的买进或者卖出。刚开始还是处于摸索的阶段，总是听同学的各种意见，每支股都买了一点。上了几堂课后，掌握了一些知识，开始自己慢慢的分析股票，再下手。在模拟的过程中，我学会了等待和知足。等待就是要学会耐下心来，亏的时候要学会等，不要一亏就买，要分析是否还有先涨的可能。若有，这应该等。知足就是要学会抽身，买入时为自己定一个合理的目标，当股票涨到时及时的卖。不要抱有侥幸的心理。

在还没学证券投资学的时候，总觉得那些电视上的股票分析师都只是会说说而已的，他们只会说些理论知识，说得再好也不如进股市实际操作。可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，也不懂其中的一些投资技巧。在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。一句话说得好：股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。

我觉得学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高。想要立马学会所有的证券投资知识和技巧.使自己很快成为一名证券投资的高手这是不可能的。所谓一口气吃不成大胖子，学习证券投资也要一步一步慢慢来。

学习证券投资，还要注意一个问题，就是有自己的理论、原则，不要一味的模仿，要有自己理解分析的思路。学习证券投资的正确方法是:从一些必要的书籍和资料中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。在学习证券投资知识及实际的操作过程中，我们始终要规避风险、注意安全，学会自我保护，要增强投资的安全性。

总的来说炒股有很大的风险，过程中决不能逐利心切，盲目跟风。而了解证券知识，学习市场结构，学会把握经济动向，才能为自己的炒股之路保驾护航。

第四篇：证券投资课感悟

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投资理念

作为一个学生，我生活消费的钱都是来自于父母，因此暂时都还没有过对自己的金钱进行投资的想法。而我开始接触投资来自于我这学期的证券投资课和我参加的证券投资从业资格证的考试，在这短短的日子里面，我学到了不少对于投资的知识。以下就是我对于这课程的一点感悟。

首先，作为一个现代的人，我们肯定会有一定的积蓄。特别是一个中国人，我们都会为了将来积蓄一些钱，以备不时之需。那么，如何处理这笔钱？就成为了我们投资的初衷。在学习证券投资课以前，我也知道有股票，债券等的买卖。毕竟我们经常听到别人说起他炒股挣了多少多少钱，又或者亏了多少。但是对于其中如何交易，如何合理的安排自己的投资，自己还是一点都不清楚。

那么，在学习以后，我对投资有了一些自己的理解。首先，我们应该确立自己的立场，我应该作为一个“投资者”还是一个“投机者”？它们的区别主要有:

1、时间上：投机者时间较短，主要进行短线操作，持有的时间不会太长.而投资者则会持有一个股票或债券较长的时间。

2、投资范围：投机者关注的范围比较小，主要关注市场上比较热点的行业和板块，而投资者投资的领域相当广泛，他们更看重公司的内在价值，长期的增长和成长能力，主要关注公司前景看好的企业.3、风险与收益：投机者的行为往往追求高风险与高收益，而投资者的行为比较稳妥，风险相对较小，收益也是相当可观的，他们看重的是股票公司的内在价值，长期持有，获得公司长期成长带来的利润分红以及价差。那么，我们是否可以认为“投资”就比“投机”要好呢？其实不然，它们二者相互联系，共同作用于市场。适度的投机会促进市场的流动，是市场的润滑剂，但过度的投机侧对市场不利。从我国现阶段的情况来说，我们的股票市场投机过度。我个人认为，我更趋向于“投资者”。

我们每个人都有自己的性格，有的人属于风险爱好型，有人属于规避型，也有的人属于中立型。股票因为有着不偿性和财务风险的原因，它的价格的变动较频繁，但也因此可能会产生更大的收益，从而受到风险爱好型的喜爱，他们会以较大的风险去换取更多的收益。而债券，特别是政府债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。通常被称为金边债券。特别受到风险规避型的青眯。当然，作为一个明智的投资者，我们应该信奉投资适当性的原则，但是这往往经常被违反。因为，我们的经验和知识有限，再者，市场的信息不灵通，都会让我们违背这原则。因此，我认为我们应该把自己的资金分开两部分，其中的大部分用于国债，期权等的投资；把剩下的用于股票，期货等的投资。、投资是我们人生中非常重要的一课，我们必须学会理财，才能更好地生活。不要以为我们现在还没到投资的年龄，其实，作为一个大学生，就是一个投资，只是，我们是在用我们的时间，金钱和精力在投资我们的自己将来。当然，这也是我们父母最重要的一个投资。

第五篇：证券投资实务课后答案

第一章

１、证券按其性质不同，可以分为 Ａ.凭证证券和有价证券 ２、广义的有价证券包括（A）货币证券和资本证券。Ａ.商品证券 ３、有价证券是（C）的一种形式。Ｃ.虚拟资本

４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（D）政府证券和国际证券 Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（C）。Ｃ.生产经营过程中的价值增值 ６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（A）关系。Ａ.正比

第二章

1、以下不是证券发行主体的是（C）C居民

2、下述（D）不是证券发行市场的作用。D.为证券持有者提供变现的机会

3、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式称为（C）C.包销

4、以下不是债券发行价格形式的是(D)D.实价发行

5、市盈率的决定因素有股票市价和（A）A.每股净盈利

6、根据我国有关法律规定，发行人申请初次公开发行股票，应当符合条件之一是，发起人认购的股票数额（少于4亿元）不少于公司拟发行股本总额的（C）C.35%

第三章

1、债券投资中的资本收益指的是(C)C.买入价与卖出价之间的差额，且买入价小于卖出价

2、年利息收入与债券面额的比率是（C）C.票面收益率

3、以下不属于股票收益来源的是（D）D.利息收入

4、某投资者以10元一股的价格买入某公司的股票，持有一年分得现金股息为0.5元，则该投资者的股利收益率是（B）B.5%

5、以下不属于系统风险的是(C)C.违约风险

6、以下各种证券中，受经营风险影响最大的是（A）A.普通股

7、以下关于证券的收益与风险，说法正确的是（D）D.组合投资可以实现在收益不变的情况下，降低风险

8、投资者选择证券时，以下说法不正确的是（A）A.所面对风险相同的情况下，投资者会选择收益较低的证券

9、以下关于不同债券的风险补偿，说法不正确的是（B）B.不同证券的利率水平不同，是对利率风险的补偿

10、以下各组相关系数中，组合后对于非系统风险分散效果最好的是（C）C.-1

第四章 １、设立股份有限公司申请公开发行股票，发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的（D）。Ｄ.３５% ２、股份有限公司的最高权力机构是（C）。Ｃ.股东大会 ３、监事由（A）选举产生。Ａ.股东大会 ４、股票体现的是（A）。Ａ.所有权关系

５、蓝筹股通常指（B）的股票。Ｂ.经营业绩好的大公司 第五章

１、债券是由（C）出具的。Ｃ.债务人 ２、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（A）。Ａ.债权

３、债券根据（D）分为政府债券、金融债券和公司债券。Ｄ.主体 ４、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（B）。Ｂ.复利债券

５、贴现债券的发行属于（C）。Ｃ.折价方式

６、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（A）Ａ.券面形态

７、公债不是（D）。Ｄ.所有权凭证 ８、安全性最高的有价证券是（B）。Ｂ.国债 ９、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（A）。Ａ.信用公司债 １０、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（C）。Ｃ.证券抵押信托公司债

第六章 １、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（C）管理和运用。Ｃ.基金管理人 ２、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（A）托管。Ａ.基金托管人 ３、契约型基金反映的是（）D。Ｄ.信托关系 ４、证券投资基金的资金主要投向（C）。Ｃ.有价证券

５、开放式基金的基金单位是直接按（C）来计价的。Ｃ.基金单位资产净值

６、在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的（B）为准。Ｂ.收盘价

７、在计算基金资产总额时，基金拥有的上市债券，是以计算日集中交易市场的（B）为准.B.收盘价

８、基金在美国的称谓是（A）。Ａ.共同基金

第七章

1、证券交易的风险防范通常可以从（A）等方面着手，以达到消除或减缓风险发生的目的。A.制度、监察和自律管理

2、下述不属于证券公司自营业务决策自主性特点的表现是（A）A.选择交易对手的自主性

3、上海证券交易所在开业初期实行的交易过户规则是（A）A.双向过户

4、机房接地与防雷系统应采用独立的工作地和防雷保护地，工作地和防雷保护地之间的距离应大于（A）米 A.10

5、准确地说，（B）是申请自主业务资格的证券经营机构应向证监会报送文件 B.机构批设机关颁发的《经营金融业务许可证（副本）》

6、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行（A）A.会员制

7、场外市场与场外市场相比，其（D）不及证券交易所 D.稳定性与流动性

8、证券公司拨付所属分公司和证券营业部的运营资金不得超过公司注册资本的（C）；证券营业部的证券运营资金不得少于人民币（）万元 C.40% 500

9、证券交易风险的监察包括（A）A.事先预警、实时监控、事后检查

10、下列对于市价委托，不正确的说法是（D）D.我国目前采用此种委托方式较多

第八章

１、高通货膨胀下的ＧＤＰ增长必将导致证券价格的（C）。Ｃ、下跌 ２、以下不属于货币政策三大工具的是（D）。Ｄ、直接信用控制 ３、（）是影响股票市场供给的最直接、最根本的因素。Ｃ、上市公司质量 ４、下列何种类型的股票在经济周期的下跌末期能发挥较强的抗跌能力（）。Ｄ、房地产

５、宏观经济分析的意义不包括（D）。D、个别证券的价值与走势

6、宏观经济运行对证券市场的影响通常不通过的途径是（C）C.投资者对股价的预期

7、关于经济周期变动与股价波动的关系，以下表述错误的是（A）

A.经济总是处在周期性运动中，股价伴随经济相应的波动，但股价的波动超前于经济运动，股价波动不是永恒的

8、实施积极财政政策对证券市场的影响不包括（C）。

Ｃ、减少国债发行（或回购部分短期国债）缩小财政赤字规模，推动证券价格上扬

第九章

1、技术分析的理论基础是（A）A.道氏理论

2、技术分析理论认为市场过去的行为（B）。B 可以作为预测未来的参考

3、证券价格是技术分析的基本要素之一,其中（B）是技术分析最重要的价格指标B 收盘价

4、与基本分析相对，技术分析的优点是（B）。B、同市场接近，考虑问题比较直观

第一章

1、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（BC）。Ｂ.证据证券 Ｃ.凭证证券

２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ACD）。Ａ.商品证券 Ｃ.货币证券Ｄ资本证券 ３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ABCD）。Ａ.商业汇票 Ｂ.商业本票 Ｃ.银行汇票 Ｄ.银行本票

４、下列属于货币证券的有价证券是（AB）。Ａ.汇票 Ｂ.本票 ５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（BCD）Ｂ.股票 Ｃ.债券 Ｄ.基金证券 ６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（BC D）。Ｂ.非上市证券 Ｃ.场外证券 Ｄ.场内证券

第二章

1、证券发行市场由以下主体（AB）组成 A.证券发行者 B.证券投资者

2、证券发行人主要是（ABD）A.政府 B.企业 D.金融机构

3、增资发行可分为（ABCD）A.有偿增资发行 B.无偿增资发行 C.有偿无偿并行发行 D.有偿无偿搭配发行

4、证券发行方式按发行对象不同，可分为（AD）A.私募发行 D.公募发行

5、确定股票发行价格的主要方法有（ABCD）A.市盈率法 B.净资产倍率法 C.竞价确定法 D.现金流量折现法

6、决定债券收益率的因素主要有（ABCD）A.利率 B.期限 C.票面价格 D.购买价格

第三章

1以下可以成为债券投资收益的来源的是(ABC)。A 债券的年利息

B 将债券以高于开始的购买价格卖出 C 将债券以低于开始的购买价格卖出 以下对债券投资收益率有影响的因素是(ABD)。A债券的票面收益率 B债券的还本期限 D 债券的发行价格

3以下各种附息债券收益率中，考虑了资本损益的包括(CD)C持有期收益率 D到期收益率 4股票投资收益的来源有(ABC)。A 现金股息 B 资本利得 C 送股

5以下关于股票持有期回收率的计算结果，说法正确的是(AD)。A 持有期回收率一定是非负的D 持有期回收率有可能等于1 6以下属于系统风险的是(ABD)。A 利率风险 B 市场风险 D 购买力风险 7以下属于非系统风险的是(BCD)。B 违约风险 C 经营风险 D 财务风险

8以下属于利率影响证券价格的途径的是(AB).A 改变资金的流向 B 影响公司的成本

9以下关于购买力风险，说法正确的是(AD)。A 购买力风险属于系统风险 D 购买力风险就是通货膨胀带来的风险

10以下对于不同类型投资者的无差异曲线分析正确的是(AD)。A 无差异曲线越平坦，说明该投资者越偏好风险 D 无差异曲线越陡峭，说明该投资者越厌恶风险

第四章

１、普通股票股东享有的权利主要是（ABCD）。

Ａ公司经营决策的参与权 Ｂ公司盈余分权 Ｃ剩余资产分配权 Ｄ.优先认股权

２、按照投资者承担风险和享受权利的不同股票分为（AB）Ａ普通股股票 Ｂ.优先股股票 ３、普通股股票的优先认股权的处理方法有（ABD）。

Ａ.行使此权利来认购新发行的普通股票 Ｂ.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ｄ.不行使此权利而听任其过期失效

４、上市股票的市场价格受诸多因素的影响，这些因素包括（ABCD）。

Ａ.公司经营状况 Ｂ.宏观经济因素 Ｃ.行业因素 Ｄ.投资者心理因素

第五章

１、债券票面的基本要素有（ABCD）。

Ａ.债券票面价值 Ｂ.债券偿还期限 Ｃ.债券利率 Ｄ.债券发行者名称 ２、影响债券利率的因素主要有（AB D）。

Ａ.银行利率水平Ｂ.筹资者资信 Ｄ.债券偿还期限 ３、影响债券偿还期限的因素主要有（BCD）。

Ｂ.债务人资金需求时限 Ｃ.市场利率变化 Ｄ.债券变现能力 ４、根据债券券面形态，国债可以分为（ABC）。

Ａ.实物国债 Ｂ.凭证式国债 Ｃ.记帐式国债 ５、债券的性质可以概括为（AC）。

Ａ.属于有价证券 Ｃ.是债权的表现

６、债券的特征可以表现为（ABCD）。

Ａ.偿还性 Ｂ.安全性 Ｃ.收益性 Ｄ.流动性 ７、按计息方式分类，债券可以分为（ABCD）。

Ａ.单利债券 Ｂ.复利债券 Ｃ.贴现债券 Ｄ.累进利率债券 ８、国际债券的特点有（ABCD）。Ａ.资金来源的广泛性 Ｂ.计价货币的通用性 Ｃ.发行规模的巨额性 Ｄ.汇率变化的风险性

第六章

１、作为证券市场一种重要的投资方式，证券投资基金具备的明显特点是（ACD）。Ａ.集合投资 Ｃ.分散风险 Ｄ.专家管理 ２、按基金设立后能否赎回或能否追加投资，基金可分为（BC）。Ｂ.封闭型基金 Ｃ.开放型基金

３、根据组织形式的不同，投资基金可分为（CD）。Ｃ.契约型基金 Ｄ.公司型基金 ４、货币市场基金的投资工具包括（BCD）。

Ｂ.银行票据 Ｃ.商业票据 Ｄ.短期国债

５、开放式基金的交易价格取决于基金每单位净资产值的大小，具体是（BC）。Ｂ.赎回价一般是基金单位净资产值减去一定的赎回费

Ｃ.申购价一般是基金单位净资产值加上一定的首次购买费

６、根据投资风险与收益的目标不同，可将投资基金划分为（ABCD）。

Ａ.成长型基金 Ｂ.收入型基金 Ｃ.成长及收入型基金 Ｄ.平衡型基金

第七章

1、证券登记结算机构应采取以下措施保证业务的正常进行（ABCDE）。A． 具备必备的服务设备和完善的数据安全保护措施 B． 建立健全的业务、财务安全防范管理措施 C． 建立完善的风险管理系统 D． 重要原始凭证保存期不少于20年 E． 设立结算风险基金

2、网上竞价发行的优点有（ABDE）A.市场性 B.连续性 C.安全性 D.经济性 E.高效性

3、证券登记结算机构的设立应当具备的条件是（BCE）B.自有资金不少于人民币2亿元 C.主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格 D.2/3以上的管理人员和业务人员具有证券从业资格

4、关于上海证券交易所登记清算机构同证券公司之间的资金清算，正确的说法有（ABCDE）。

A． 交易日闭市后，交易所将当日成交数据通过交易系统发送到证券登记结算机构 B． 证券登记结算机构的清算原则为净额清算原则

C． 证券登记结算机构对所有参与人当日的证券买卖进行轧差，产生清算金额 D． 证券登记清算机构在进行中央清算时还需计算有关费用

E． 证券登记清算机构在清算完成后，向各证券公司提供当日清算数据汇总表与清算明细表

5、新股网上定价发行的具体程序有（ABCDE）

A.投资者应在申购委托前把申购款全额存入与办理该次发行的证券交易所联网的证券营业部指定的帐户。

B.申购当日，投资者申购，并由证券交易所反馈受理。

C.申购资金应在入帐，由证券交易所的登记结算机构将申购资金冻结在申购专户中

D.申购日后的第二天(，证券交易所的登记计算机构应配合主承销商和会计师事务所对申购资金进行验资

E.申购日后的第三天，由主承销商负责组织摇号抽签

6、证券公司要从事证券经纪业务，一般应具备以下条件（ABCDE）。A． 必须是经中国证监会批准的可以经营证券业务的金融企业法人 B． 必须具有独立的法人地位，并具有承担从事证券代理业务风险的能力 C． 有熟悉证券经纪业务的合格的从业人员和管理人员 D． 有固定的交易场所和合格的交易设施 E． 有健全的组织机构和管理制度

7、证券公司自营业务违反《刑法》第182条规定的行为有（ABCE）。A． 单独或合谋，集中利用资金优势等操纵证券交易价格

B． 与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易 C． 以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖 E． 以其他方法操纵证券交易价格

8、下面的（BDE）属于证券交易。B.债券交易 D.基金交易 E.股票交易

9、在证券经济关系中，客户是（AC）A.委托人 C.授权人

10、证券自主业务的特点是（ADE）A决策的自主性 D.交易的风险性 E.收益的不稳定性

第八章

１、宏观经济分析的意义包括（ＡＢＣ）。

Ａ.把握证券市场的总体变动趋势 Ｂ.判断整个证券市场的投资价值 Ｃ.掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向 ２、以下措施属于紧缩的货币政策的有（ＡＣＤ）。Ａ.提高利率 Ｃ.减少货币供应量 Ｄ.加强信贷控制 ３、下列哪些行为会推动股票价格的上涨（ＡＢＣ）。

Ａ.降低法定存款准备金率 Ｂ.降低再贴现率 Ｃ.央行大量购买国债 ４、以下属于汇率上升可能带来的结果的是（ＡＣＤ）。

Ａ.出口型企业股价上涨

Ｃ.国内物价上涨，导致通货膨胀

Ｄ.国家回购国债，国债市场价格上扬

５、宏观经济运行对证券市场的影响通常通过以下途径（ＡＢＣＤ）。Ａ.公司经营效益 Ｂ.居民收入水平Ｃ.投资者对股价的预期 Ｄ.资金成本 ６、关于经济周期变动与股价波动的关系，以下表述正确的是（ＡＢＣＤ）。Ａ.经济总是处在周期性运动中，股价伴随经济相应的波动，但股价的波动超前于经济运动，股价波动是永恒的

Ｂ.景气来临之时一马当先上涨的股票往往在衰退之时首当其冲下跌 Ｃ.能源、设备类股票在上涨初期将有优异表现，但其抗跌能力差

Ｄ.公用事业、消费弹性较小的日常消费部门的股票则在下跌末期发挥较强的抗跌能力 ７、实施积极财政政策对证券市场的影响包括（ＡＢＣＤ）。

Ａ.减少税收、降低税率，扩大减免税范围，促进股票价格上涨，债券价格也将上涨 Ｂ.扩大财政支出，加大财政赤字，证券市场趋于活跃，价格自然上扬 Ｃ.减少国债发行（或回购部分短期国债），推动证券价格上扬 Ｄ.增加财政补贴，使整个证券价格的总体水平趋于上涨 ８、货币政策对证券市场的影响是（ＡＢＣＤ）。

Ａ.利率下降时，股票价格就上升，而利率上升时，股票价格就下降

Ｂ.中央银行大量购进有价证券推动股票价格上涨；反之，股票价格将下跌 Ｃ.中央银行提高法定存款准备金率，证券行情趋于下跌

Ｄ.中央银行货币政策通过贷款计划实行总量控制的前提下，对不同行业和区域采取区别对待的方针 第九章

1、技术分析作为一种分析工具，其广泛地运用于（ＡＢＣＤ）。A 证券市场 B 外汇市场 C 期货市场 D 期权市场

2、股价趋势从其运动方向看，可分为（ＢＣＤ）。B 上涨趋势 C 水平趋势 D 下跌趋势

3、市场行为最基本的表现（ＡＤ）。A 成交价 D 成交量

4、如果股市处于（ＢＣ）阶段，则宜做空头。B 价稳量缩 C 价跌量缩

第一章

１、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）２、购物券是一种有价证券。（错）３、有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。（错）

４、有价证券的价格证明了它本身是有价值的。（错）５、有价证券本身没有价值，所以没有价格。（错）

６、有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益。（对）

７、持有有价证券可以获得一定数额的收益，这种收益只有通过转让有价证券才能获得。（错）

８、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。（对）９、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。（对）１０、股票、债券和证券投资基金属于货币证券。（错）

第二章

１、证券发行市场通常具有固定场所，是一个有形市场。（错）２、股票发行的溢价部分应计入公司股本。（错）３、我国《公司法》规定股票发行价格不得低于票面金额。（对）４、债券的税收效应是指对债券的收益是否征税。（对）

５、在市盈率已定的情况下，每股税后利润越高，发行价格也越高。（对）６、股票发行费用不可在股票发行溢价中扣除。（错）

第三章 债券投资收益率是在一定时期内所得收入与债券面值之间的比率。（错）2 对于附息债券，如果一个投资者以低于面值的价格购入该债券，那么该债券的直接收益率应该低于票面利率。（错）债券的市场价格上升，则它的到期收益率将下降；如果市场价格下降，则到期收益率将上升。（对）投资优先股股票的投资者可以在投资前预测到每年获得的股息数量。（错）股利收益率是指投资者当年获得的所有类型的股息与股票市场价格之间的比率。（错）6 资产组合的收益率是组合中各资产收益率的代数相加后的和。（错）7 由于公司内部的因素造成的投资收益的可能变动，属于系统风险。（错）8 利率风险对于所有类型的股票的影响都是一样的。（错）９ 由于行业内产品更新换代或产业结构调整而使行业发生衰退的情况属于非系统风险。（对）

10为减少通货膨胀对证券收益率的影响，可以考虑发行浮动利率债券，对投资者进行保值 贴补。（对）

第四章

１、普通股是股份公司发行的一种标准股票。（对）２、所谓不记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。对 ３、B 股是以美元或港币标明面值并认购和交易的。（错）４、公众股是指社会公众股部分。（错）

５、境外上市外资股是外币认购的、以境外上市地的货币标明面值的股票。（错）

第五章

１、债券不是债权债务关系的法律凭证。（错）２、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降 筹资者的利息负担。（错）

３、债券利息对于债务人来说是筹资成本，对于债权人来说是投资收益。（对）４、债券投资收益不能收回有两种情况，一是债务人不履行义务，二是流通市场风险。（对）５、一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。（错）６、发行债券是金融机构的主动负债。（对）

７、债券持有者可以按期获取利息及到期收回本金，并参与公司的经营决策。（错）８、在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。（对）

第六章

１、证券投资基金既是一种投资制度，也是一种投资工具。（对）

２、证券投资基金是一种金融信托形式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。（对）３、公司型基金是以发行股份的方式募集资金的。（对）４、契约型基金设有董事会。（错）

５、基金托管人是基金资产的名义持有人。（对）

６、基金管理人的主要职责是负责投资分析、决策，并向基金托管人发出买进或卖出证券及相关指令。（对）

７、债券基金的收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降；反之，若市场利率上调时，其收益会上升。（错）

８、根据我国相关基金法规的规定，各基金资产之间可以相互交易。（错）９、基金托管人也可以从事基金投资。（）１０、契约型基金是依法注册的法人。（错）１０、契约型基金是依法注册的法人。（错）

第七章

１以券融资在交易所回购交易开始时其申购买卖部位为卖出（Ｓ），这是因其在回购开始的交易中处于卖出债券的地位而确定的（错）

２保证金账户是投资者用于证券交易资金清算的专用账户（错）

３用于证券回购的券种只能是国库券和经中国人民银行批准发行的金融债券（对）４证券回购清算的特点是一次清算，二次交易。这是由回购交易的自身特性所决定的。（错）５特约日交割是指在达成交易后由双方根据具体情况，商定在从成交日算起３０天以内的 契约日进行交割（错）

６柜台交易的转让价格一般由证券公司报出，并根据投资者的接受程度而进行调整（对）７证券公司申请称为交易所会员过程中，其送报的材料要先经交易所理事会初审（错）８存托凭证的交易规则与一般证券的交易规则不同（错）

９在证券委托交易中，证券经纪商作为委托人，不享有权利（错）１０上海证券交易所目前的回购交易品种有六个（对）

第八章

１、ＧＤＰ即国民生产总值，是指一定时期内在一国国内新创造的产品和劳务的价值总额。（F ２、宏观经济因素对证券市场价格的影响是根本性的，也是全局性和长期性的。（T）３、一国证券市场总是与该国的ＧＤＰ成正相关的变化。（F）４、一般而言，利率与股票价格成反相关变化。（T）５、严重的通货膨胀能使股票和债券的价格同时下跌。（T）６、股价的波动超前于经济运动，股价波动是永恒的。（T）

７、紧缩性财政政策将使得过热的经济受到控制，证券市场也将走弱，扩张性财政政策刺激经济发展，证券市场将走强。（T）

８、汇率上升时，本币表示的进口商品价格提高，进而带动国内物价水平上涨，引起通货膨胀。为维持汇率稳定，政府可能动用外汇储备，抛售外汇，从而将减少本币的供应量，使得证券市场的价格下跌，反面效应可能是证券价格回升。（T）

第九章

1、实体长于上影线的阳线，表示买方严重受挫，空方占优势。（错）

2、上下影线等长的十字星，称为转机线，常在反转点出现。（对）

3、缺口的形成必是当日开盘价出现跳空高开继续高奏或是跳空低开继续低走的结果。（对）

4、反转不同于股价的变动，而是指对原先股价运动趋势的转折性变动。（对）

5、只有在下跌行情中才有支撑线，只有在上升行情中才有压力线。（错）

6、MACD 利用离差值与离差平均值的交叉信号作为买卖的依据。（对）

7、波浪形态可无穷伸展和压缩，但它的基本形态不变。（对）

8、成交量是某一交易日中成交的总交易额。（错）

9、由于量价线在图表上呈顺时针方向变动，所以又称顺时针曲线。（错）

10、趋势线是衡量价格波动的方向，由它的方向可以明确地看出股价的趋势。（对）