第一篇：证券行业员工转型必备素质
深化认识，加快转变，增强个人综合素质以迎接公司转型 回顾2011年，中国证券市场又向前迈进了一年，但纵观2011年的大盘指数，2011年的市场行情可谓惨不忍睹，哀鸿遍野。以两市为例，泸市跌幅为21.68%，深市跌幅为28.41%，中小板，创业板跌幅分别为37.09%和35.88%，成交总体低迷，众多个股跌幅巨大，机构亏损惨烈，股民怨声载道。
在惨谈的市场背景下，与之形成鲜明对比的，则是新开证券营业部的不断扩张，以重庆市场为例，证券营业部由2008年的五六十家激增到2011年的150多家，仅仅3年多的时间，营业部数量的增幅已超过200%。而且，预计未来营业部数量还会继续增长。重庆虽为西部发展较快的城市之一，但经济增长总量与沿海发达城市相比，仍然有所不及。在这种狭小的市场环境下，多家券商进行的市场竞争越发惨烈，为了扩大市场份额，占领市场，券商想出了一系列的促销手段，从最初的下调佣金，到礼品的回送，再到现在现在的投资顾问咨询服务。这一些活动的开展，初衷是好的，但得到结果却令人差强人意，并没有带来客户资产及交易量的提升，相反致使一部分营业部频频亏损，入不敷出。
作为一名证券从业人员，我深刻地认识到，在目前惨淡而又激烈的市场环境下，证券公司转型刻不容缓。长久以来，证券公司赖以生存的经纪业务盈利模式随着浮动佣金制的实施发生了质的转变，凭经营牌照单纯提供交易通道服务的经纪模式，已无法适应证券市场的健康发展。探索和研究新形势下证券经纪业务的战略转型，研究经纪业务的创新模式，已成为证券公司的当务之急。而首当其中的，则是证券从业人员个人综合素质的提升。
我国证券市场发展至今，投资者日趋成熟，对证券从业人员的服务提出了更高的要求。对此，身为从业人员，应从一下几个方面提升自身素质，增强个人综合竞争实力。
一，加强学习，提高专业水平
随着证券行业逐渐的发展成熟，投资者日趋理性，已经不单单满足于证券公司提供的交易通道的服务，更多的客户，尤其是资产量较大的客户。则越来越重视证券专业化服务的服务。大部分投资者对于市场上种类繁多的产品并不太熟悉。由于资金量的限制，他们无法享受专门的贵宾理财服务，因此希望获得证券经纪人专业的投资和理财指导，而不仅是关于某个产品收益多少的保证。这与过去相比，需要证券经纪人有更高的业务素质，即证券经纪人不仅要对股市熟悉。而且要对市场上提供的各种理财产品都比较熟悉，因此，身为市场第一线的从业的人员，我们应顺应顾客的需求积极转型。努力学习相关证券知识，了解相关金融产品。身为从业人员一定要首先转变观念。意识到即证券经纪人的职责不仅是将客户的资金带进证券公司和鼓动客户炒股，更重要的是为客户理财。证券经纪人应努力向客户灌输理财的观念，通过长期的投资获取平均的市场回报率。这样即使在熊市当中，客户出于长期投资的考虑，也不会轻易撤走资金：同时能最大限度吸引社会上大量拥有闲散资金。
二，加强非银行机构合作，扩宽展业渠道
一直以来，银行做为证券经济业务的传统渠道，扮演着举足轻重的角色。证券公司大部分的客户也是通过这个渠道产生的。但是随着银行驻点证券公司的增加，银行渠道成交客户较以往更加激烈。同时由于银监会，证检会加大对银行三方机构的管理，监控。证券公司面临着从银行撤出的困境。上海银监会，证监
会叫停三方机构进驻银行就是一个典型的例子。为此，扩展非银行渠道，已成为券商下一步转型的必经之路。而我们从业人员则是券商转型的马前卒。应勇于走出去，与相关厂矿企业开展相关的业务，金融合作。此外，加大电话营销的工作，应作为证券客户经理工作的一个新的重心。
三，加强客户服务，实现销售一体化
有研究表明，吸引新客户的成本至少是保留老客户成本的5倍。此外。随着客户对产品或服务信任度的增加，可以提高客户相关产品的购买率；并且其效果还远远不止于此。一个满意的客户可以引发8笔潜在的生意。因此。证券从业人员应该变以往对新开户仅提供一次或一段时间的证券咨询服务，而是要为客户提供终身服务．并且能根据客户的资金状况、收入支出状况、风险收益偏好等情况为客户做出理财计划，提出明确的产品建议供客户参考。以最大限度挖掘客户潜力。同时证券公司应改变过去销售和服务分开的运营模式，而由证券经纪人销售服务一体化，这样证券经纪人能够随时掌握客户财务状况的变化，并提供贴切的服务，提高客户的忠诚度。
四，加快自身职业定位转型，向经纪人方向转变
在欧美成熟的证券市场环境下，经纪人制度已发展近百年，其作用和价值经受了市场的长期考验。在中国证券行业发展早期，证券经纪人曾作为开发客户的主力军，扮演着举足轻重的作用。当然随后有一段时间，由于证券经纪人专业素质的欠缺，及频频发生的客户投诉欺诈事件。迫使证监管理阶层加强管理，使得证券公司裁撤了相当一部分专业不精，没有资质的经纪人。但随着中国证券行业的日益发展成熟，各项规章制度完善。拥有从业资质的证券经纪人将会成为未来
证券市场发展的一部分。原因如下，其一，能减少公司劳动成本支出，其二，能扩大证券公司所能涉及的社会范围，寻找更多的潜在客户资源。其三作为回报，成交的客户佣金返成比例更高，对于从业人员来说收益更大。当然，相对于客户经理而言，证券经纪人相对缺乏营业部的营销支持，对自身专业及营销素质要求要高，开发客户的难度更大。但另一方面。但正是因为对从业人员的素质要求更高，使得客户开发更具有针对性，大客户开发成功的概率更高。对于相关从业人员及营业部来说，将是一个共赢的局面。
综上所述，作为我国证券行业最主要的收入来源业务，经纪业务收入对证券公司业绩影响巨大。但证券市场的周期轮换使得证券经纪业务波动频繁；同时随着证券市场的日趋成熟，消费者需求趋于个性化，证券经纪业务原有的单一价格营销策略和无特色的通道服务已无法有效吸引和保留客户，证券经纪业务的创新转型势在必行。同时，从国外券商的发展历程中，可以看出，券商的业务发展和经营管理水平是随着市场的发展，客户的需求的转变而逐渐转变的，虽然中国的证券行业发展时间只有短短的二十年，但是可以预期，在不久的将来，中国也将诞生出类似于高盛、摩根大通这类的顶级券商，而券商间的兼并收购，重新洗牌也将不断发生，适者生存这一不变的定律必将在中国证券行业的发展过程中得到验证。因此，从业人员应深化认识，加快转变，增强个人综合素质，同证券公司一同转型，才能在这激烈残酷市场竞争中生存下来。
第二篇：证券行业
创新大会政策放松效应凸显。根据当前国内证券公司集团化发展趋势，我们预计收购范围为证券公司、基金公司或其他金融机构。
在创新大会所提到的促进证券行业发展的11 条措施中，第七条明确提到鼓励证券公司发行上市和并购重组，积极推动证券公司市场化并购重组；同时对于证券公司股权对内开放问题，国内金融机构与证券公司股权应同步、对等开放；正是由于政策上的支持山西证券才能实现重大资产收购的计划，因此我们认为创新大会政策放松效应得以体现。
并购将提升中小券商的价值。我们认为在这次行业创新和转型中，大券商将受益更大，而政策支持行业并购，中小型地方券商可以通过并购逐步做大，在此次转型中脱颖而出，具有重组的价值；或者成为其他大券商并购的标的，体现其被并购的价值，因此并购将提升中小券商的价值。正在并购国都的西南证券或将成为行业热点。根据美国的发展经验，随着创新业务的不断发展，行业集中度逐步提升，美国前四大券商的收入占行业总收入的50%；未来中国证券行业的转型也将进入大并购的时代，加之政策催化，因此当前正在并购国都的西南证券或将成为行业的热点。
高管股权激励也或将成为行业的热点。此次创新大会很大的亮点之一是允许证券公司管理层以信托方式或设立有限公司、合伙企业方式间接持有证券公司股份，探索长效激励约束机制，如果某家券商为增强创新发展动力和能力，率先探索此类激励机制，也将成为行业的热点。
继续战略性看好券商股，市场进入政策驱动行情。金融的发展、资本市场改革和证券行业转型带来证券行业战略性投资机会，我们认为一共有三大段行情：
第一段是确立方向的行情，从年初至今的行情即为此行情，证券行业由之前的靠传统业务驱动到确定转型方向；这段行情主要是行业性机会，因此各券商之间差别不大，出现齐涨行情；第二段是政策驱动行情，即接下来监管层出台各项行业创新和转型的政策，构成行业的催化剂，构成行业的第二段行情，创新的业务会或在某些券商中试点、或全行业铺开，券商股行情可能会出现一定分化，但不会太明显；第三段是业绩驱动的行情，当各项政策逐步落实、政策逐步完善，各券商创新业务陆续兑现业绩，将驱动第三段行情，这个阶段也是各券商行情之间体现差异化的时候。近期qfii 审核限制放宽表明监管层对于改革措施落实的力度之大，速度之快，创新大会各项措施将逐步得到落实，构成行业催化剂，市场进入政策驱动行情。具体措施包括：资产管理投资范围的放宽，审批制转备案制；新三板扩容和做市商制度推出，融资融券转融通，约定式回购扩容，私募债正式推出，现金宝扩容，扩大证券公司代销金融产品范围，支持衍生品业务的发展，支持跨境业务发展，完善证券公司监管指标等。
第三篇：转型时期证券行业人力资源管理的新思路
转型时期证券行业人力资源管理的新思路
“十二五”规划明确提出“显著提高直接融资比重”等,对资本市场地位、融资功能的认识较以往更加深化,市场未来发展目标更为明确。在目前中国经济结构转型的重要时期,资本市场的重要性日益凸显,资本市场有望迎来多层次多元化的发展新篇章。作为资本市场主要的金融中介,证券公司也有望迎来发展新机遇。
随着知识经济的迅速兴起和“十二五”转型的客观要求，人才作为知识和技术的载体，越来越成为证券行业发展的核心竞争力，员工队伍建设也提升为整个行业的战略问题。各证券公司的各级管理者迫切需要从企业发展战略角度去思考和实践员工队伍建设的问题。作为国内证券行业的龙头——国泰君安证券公司经历了11载风雨的磨练，产品、技术、业务模式、组织架构等多方面均持续专注创新，并取得了丰硕的成果。但是，就人力资源管理而言基本上仍处于传统的事务性人事管理阶段，管理观念和开发措施还有待改进。在新的历史时期，公司人才资源开发工作应当以何种思路应对变革、迎接挑战，是摆在我们每个管理者面前亟待解决的问题。如何确立科学的人才观、加强人才队伍建设，成为了证券公司管理层和组织人事干部必须面对的重要课题。
新时期人的择业就业观念也正在发生着深刻的变化。只要社会发展，就会存在人才缺口，只要社会发展，必然会有人才流动。把每个管理者、普通员工放在合适的岗位上，有效发挥出他们的能力、规避缺点和不足，他们就成为公司的人才。对公司来讲，人才没有高低级别之分，关键在于能否切合每个人的素质、能力特点。因此，妥善解决人才问题，不是完全满足社会发展对人才的需要，而是如何建立一个持续有效招揽、培养、激励人才的机制。
证券行业作为一个新兴的行业，其企业同其他规模相当的企业相比，员工队伍素质并不低，学历水平构成大致相当，员工相对来说年轻、思维活跃、知识结构和生活观念也比较新颖。但为什么容易造成人才流失？我想其最主要的原因之一就是：培训后管理缺失。
国外知名企业大都有自己的培训机构，很注重内部人才培养，虽然表面上看来培养成本高于外部招聘成本，但是内部培养出的人才有着外部人才所不能相比的优势：首先，对公司有感情、有归属感、愿意为公司的长远利益而牺牲个人眼前利益；其次，由于员工对公司有感情、有归属感，因此泄露公司机密或带走公司客户的可能性会明显降低；最后，公司对内部人才的培养和提拔会激发其他员工的上进精神，为其他工作人员带来工作动力，鼓舞士气。
但是，我国证券公司目前在用人上，却首选外部招聘，几乎所有的证券公司基本上都没有培养人才的举措，除了资金短缺，害怕为竞争对手培养“人才”外，其主要原因就是太注重短期利益、没有长远打算，如此下去，证券公司不可能有大的发展。
在我看来证券公司还存在以下培养人才上的问题，而容易导致人才流失：
第一，缺乏长远规划和战略眼光。由于培养人才并不能直接产生立竿见影的经济效益，再加上培训是需要付出成本的，所以部分期货公司领导对待培训的随意性比较大，不能从企业战略管理的角度来看待培训，过分强调短期效应，使培训往往流于形式，缺乏长期、系统的战略支持。出于短期成本收益的考虑，不少公司往往在出现问题时才被动地想起培训，导致培训工作总是存在间歇性。
第二，重视程度不够。在以效益和业绩为核心的管理体制下，部分管理人员错误地认为企业的培训是赶时髦、走形式、凑热闹，不会有什么实际效果，是可有可无的事情，这几年一直未搞培训，不还是一样照常运作？导致这一结论的根本原因可能是对培训工作的不了解，或者是曾经参加过某个培训而没有达到预期的效果。这种想法对公司在当前竞争环境下的生存和发展有着致命的危害。
第三，培训没有系统性，有时仅仅流于形式。虽然有些企业已开展培训工作，但由于日常工作紧张繁忙，往往以各种各样的理由为托词，不能按时、有效地参加培训课程，有时候也仅仅是因为领导布置的而象征性地应付一下。这样的培训，效果非常差，基本上达不到培训目的，有时候反而会成为一种负担和压力。
第四，培训后管理缺失。即使进行有效的培训，但是由于培训后工作的疏忽，比如在培训后没有配套的薪酬和激励制度等来满足员工培训后的需求，导致员工流失。
因此，作为一个独立的经济实体，期货公司是以创造价值和追求利润最大化为目的。能否帮助公司创造价值，越来越成为公司管理者界定人才的一个重要标准。公司人才应该是公司培训、教育的结果。社会层次上的广义的人才，对公司来说，只能说其具有作为公司人才的潜在能力与较高的期望值，并不能成为现实的企业人才。企业人才是需要经过企业实践的积累，并且将其特质融入到企业活动中，成为企业发展中具有某种程度上不可替代作用的人员方能成为企业现实人才。高学历人员、高技能人员需要通过企业实践活动，将其能力与企业实际的运作过程紧密结合起来，并且能够真正以其创造性与超越性的特质促进企业的发展，才能够称之为企业人才。
所以，在证券期货企业中，人才可被界定为起关键作用的管理人员和核心业务人员，他们是企业的骨干力量，对企业怀有深厚的感情，在企业的发展和长远利益面前从不考虑个人得失，能够将个人职业规划与企业发展规划融为一体，他们对企业已经做出或者即将做出重大贡献，是企业发展的中坚力量。
综上所述，基于人才特征的人才观向基于价值创造的人才观转变，是证券期货企业管理者在人才观念上的一次历史性转变。这种着眼于价值创造而不是个人特征来考察人才的转变，对证券期货行业具有更大的实际意义，也必将对我国证券期货人才队伍建设工作产生深远影响。
银万国拥有一套完整的培训体系，公司每年都在员工培训上投入大量的精力和财力。根据公司的发展战略，公司的培训目标是：设立培训基地，实施全员培训，储备培训资源，建设培训体系，推进知识管理，构筑人才高地，把公司建设成为“学习型组织”。通过培训，为公司塑造一支数量充足、具备适应现代金融企业能力素质的职业经理人队伍；培养一支开拓创新、可堪重任的专业人才队伍；建立一支业务精湛、勤勉尽责的员工队伍。为把公司打造成为一流的金融企业提供坚强的组织保障和人才支持，为提升公司的核心竞争力做出贡献。
一、培训的原则
1、理念前瞻、系统规划：根据公司的发展规划和人力资源规划前瞻性地储备人才，有计划、有目的地实施各项培训，持续培训、终身学习。
2、内容实用、形式多样：与管理、业务紧密相关，切实起到培训目的，课程形式丰富，内外训与远程培训相结合。
3、集中管理、分级实施：人力资源总部统一规划、统筹管理，各部门共同参与。
二、培训的使命
公司通过给员工提供各类培训项目，使员工发展成为专业型人才或复合型人才，为公司的发展储备各类人才。
员工通过接受培训，与公司的企业文化融为一体，在伴随公司成长的同时，提高自身的工作积极性、主动性和创造性。
使公司的干部员工均能获得证券行业一流的职业培训，在职业技术、管理技能方面适应国际化要求，成为与国际化接轨的国际型人才。
三、培训的主要工作
1、分类培训。培训课程因人制宜，针对不同培养对象设置不同培训课程，如公司领导培训、公司中层干部培训、营业部经理培训、经纪人培训、投行人员培训、电脑人员培训、财务人员培训、新员工培训等。
2、分层培训。针对不同层级的公司干部员工，制定不同的培训规划。
a、高级管理人员培训。培训重点是宏观政治经济政策、国际金融市场发展、战略决策、人力资源开发与管理等内容。
b、中层管理人员培训。培训重点除法律法规和业务知识培训以外，应注重管理技能、宏观经济政策、人力资源开发与管理等内容。每年选取若干优秀的中青年干部，进行境外金融市场考察，去外资投行实习或进行短期培训。
c、专业人员培训。培训重点是专业知识、法律法规、金融新产品和新业务、产业政策等方面内容。
d、员工培训。培训重点为法律法规知识、基本业务操作规则、职业道德规范等内容。
第四篇：证券营销团队转型
营销团队转型的思考
光大证券上海分公司施勇
随着证券市场的发展和创新，基于经纪业务的营销团队未来发展引发了很多思考和辩证。
一、行业发展背景
1、融资平台转向投资平台
证券行业的初始是为了解决企业融资困难和融资再造，扩大直接融资，降低银行融资风险。从过去的以行政化手段保证融资的顺利进行，到现在的以市场化手段保证投资的公平、公正、公开。逐渐还原证券市场成立的本质，即以直接投资替代间接融资，社会资源的优化配置和重组。
2、监管思维的转变——市场化
最近，有一个流行关键词“创新”，通俗的理解就是市场的事情市场办，打破过去的条条框框。监管的基调是公平、公正，引导和保证市场的正常运行和健康发展。摆脱过去“下跌-救市-暴涨-严控-下跌”的死循环，对涉及内幕交易等方面采取了零容忍态度，净化市场各方参与者。在没有救市政策的环境中，券商指望一轮牛市来挽救“农民式的丰收”，变成的天边的街灯。
3、行业发展模式的变化
跟随战略在过去很长时间，大部分券商采取的都是跟随战略，这种战略下券商缺少一种自主创新意识。造成了知识固化、人力浮化、制度僵化，不能主动适应外部环境的改变。当然这种战略的好处在于，降低了风险，紧盯主流。
通道服务-理财服务-投资服务很显然在跟随战略里，我国的证券行业是不可能发展成为世界一流的。证券行业对外资最终将全面开放，以目前的券商规模抗冲击能力还是非常弱的。同时，由于过去历史和发展的局限性，券商主要依靠通道服务获取利润。比如：投行靠的是上市通道、经纪业务靠的是交易通道。但随着市场发展的逐渐成熟，通道服务竞争的越趋激烈，价格成了致胜法宝。价格战开打引发了整体行业的质量不稳定和利润下降。因此，券商将眼光放在了理财服务竞争上，诸如资产管理、FC投顾体系、理财经理制度等等。以资产为中心，产品和服务为圆弧的理财服务上，这也是当前发生的第二阶段行业特征。第三阶段是以客户为中心，风险-收益匹配度为划分的主动性投资服务。在投资服务阶段，券商将由大而全的公司变成专而精的个性化公司。正如：网络时代的三大门户，搜狐、网易、新浪，分别发展成为各自特色的网站。
二、经纪业务转型之路
1、通道转向财富管理
当前对于经纪业务来讲，创新转型变成了箭在弦上，不得不发。主要原因：第一，交易佣金费率不断下滑；第二，行情牛熊变化导致靠天吃饭的农民特征，使公司主动性抗风险能力较低；第三，客户的需求发生了变化，不再满足于能买股票；第四，现代技术手段的升级，使得客户摆脱了物理限制，要求更快捷方便，个性化。从业务架构来看，现在大多数券商都设立了分公司。分公司又管辖了营业部，使得原有的经纪业务部与营业部之间垂直管理关系过长。目前已有券商将经纪业务部更名为：财富中心、财富管理部、零售业务部、私人业务部。这说明券商开始逐步意识到从组织架构上重新定位，摆脱单一交易通道收费的模式，增加财富管理收费新模式。一家公司的核心组成是分为四个部分：营销、运营、研发、服务。在通道服务转向财富管理的阶段，对应的管理模式更接近于哑铃式即产品与销售。这里券商的两个
薄弱环节凸显而出，产品脱节即产品设计能力还跟不上市场需求，销售闭合即每个部门销售都是独立不关联，没有形成综合交叉多层次销售，造成很大的资源重叠浪费。就当前市场状态而言，重点是如何实现服务产品化、产品目录化，跨部门、跨公司、跨行业合作。以独立定价来摆脱通道定价的惯性，以多层次合作迅速扩张财富管理市场份额。
2、财富管理机构三个形态
理财网点社区化服务网点为主。这类的网点以辐射的点状客户群体为基础，网点规模的不宜太大，一般以轻型营业部或便利金融店的形式。一旦网点设置放开，可以预见如超市般的密集。网点多数设置在社区、办公、商业人群集中地。网点的功能也是以服务和营销为主，兼以公司品牌推广与客户体验。人员配置上以营销人员和理财服务人员为主。
财富中心区域综合功能营业部。以地理区域的营业部为中心，多功能的综合性营业部。一般以行政区域为主，管理并统筹下属理财网点。在财富中心里，要对所辖客户进行分类管理服务，提升中高端客户的黏度和产品交叉销售贡献。在目前理财市场，未开发客户已经逐渐减少，大部分是分布在不同理财市场的客户。银行理财客户最大，已超过10万亿规模，信托、保险次之，各为4万多亿规模，券商仅3000多亿规模。尤其在发达地区特别明显，所以某种意义上说是广义市场存量客户的抢夺。券商对存量客户细分和增值服务，实现客户资产管理进入了按需配置阶段。财富中心可设在区域中心营业部或分公司。
投资银行地域高端高净值客户体验服务中心。以高端客户群体的集中度和密度划分，一般分为华东地区、华北地区、华南地区、中西部地区。这类客户以主动性投资，个性化方案为主，以风险承受力为划分的群体。这类群体分为机构客户和私人客户，也是券商的核心客户群体。但目前券商掌控的私人客户量不多，主要集中在银行的私人银行、信托的高端客户、第三方理财机构的高端客户以及境外的投资银行。目前，私人银行最大的国内是工商银行约3500多亿人民币，境外瑞士银行约
1.3万亿美金。造成这一现象和我国券商长期享受通道红利有关，缺乏主动性开拓。另一方面，在这块市场是必须要以公司级的营销团队开拓和运营服务支持。打个比方，这样的营销团队类似于电脑主板，而其他部门的产品或研发或运营就像是插件，系统强不强，就看集成能力了。同时，这样的团队负责的是两端客户开发，即上游融资客户开发和下游投资客户开发。从组织结构上来讲，以券商总部直接设置最为合理，有利于券商内部资源的整合，和外部竞争力的强化。
3、客户群体的升级
投资观念转变：在证券市场开放初期，大部分投资者抱着投机的心态，希望一夜暴富。随着市场的逐渐正规化、法制化，投机得到压制。市场将呈现以投资为主体稳健发展，投机为附加活跃市场，提升流动性。因此，客户的投资观念从投机炒作转变为投资保值增值。
投资手段转变：从单一的银行储蓄投资手段，演变为今天多种渠道、多种交易方式、多种参与性的复杂化投资手段。
投资品种多样性：固定收益类、权益收益类、类固定收益类等等。
因此，客户观念的转变，投资手段的转变和投资品种的多样化，导致客户参与市场获取收益的门槛逐步提高。同时也更加依赖于专业机构提供的服务和支持。简单的来说，就是客户提出投资收益目标或融资成本需求，由专业机构来完成投资品种设计和风险控制。客户需要的不再是单一的投、融资，而是一系列复杂化的投、融资组合。
4、技术支持的升级
现代网络技术的发展，以及客户的跨地域和跨市场的需求，随着监管部门更加务实和开放的进程，将逐步重塑市场游戏规则。这里举几个比较重要的例子：
网上开户在网上银行、网上支付、网上认证应用越来越普遍的情况下，网络技术得到了市场的验证和信赖，证券行业的网上营业部将逐步成为现实。证监会拟放开网上开户，那么券商将摆脱物理营业部的限制。同时，同一券商营业部之间的营销也将由各自为战进入集中式统一行动。
理财产品上市交易据悉，现在已开始研究跨市场、跨券商多种交易品种或理财产品的交叉销售。
三、营销团队重新定位与发展机遇
1、团队分类
以目标客户服务群体来划分，大致可分为三类：A理财经理或客户经理；B产品经理或投资顾问；C财富规划师或高端客户代表。
在市场开放初期，由于资本和服务稀缺，是一个卖方市场。所以几乎不需要专业的营销团队。但随着市场发展的深入，竞争开始加剧，经纪业务首当其冲，面临挑战。这时，谁有销售团队谁制胜，比如国信。现在是市场发展的中期，显著特征就是进入产品经理时代。产品经理是协助公司开发产品，并将其按客户需求类别配置。在市场发展后期，将进入细分市场阶段，不再追求大而全，转而进入保持核心优势和目标市场精准化营销。就目前市场还未充分竞争和垄断的状态下，具有先发优势选择权。可以这么说，战略制胜是当下券商创新转型的主要思考。
2、团队管理
A理财经理或客户经理
以完成公司下达的各项基础考核指标为主，个人指标考核定绩效。在日常管理上，用综合业务计分卡，定量考核。在业务培训和指导上，侧重于各项业务的熟练度和知识的覆盖面，树立营销服务一体化的理念，对公司传统业务起到稳增长，保收入的作用。以客户规模定人员数量，团队只需设置一个部门经理即可。
B产品经理或投资顾问
以完成公司主要收入的重点指标为主，提供公司主要产品或服务，增加公司的新增收入和增值收入。绩效考核个人为主，团队为辅。应对公司产品和服务有较深的理解和应用力，能细分产品和服务，并将之价格目录化。这部分人员主要是加大、加快公司的主要收入来源和增长。考核主要以新增收入和增值收入为主，动态阶梯式绩效。团队实行优胜劣汰，适者生存，人员数量不限。可根据发展需求来设置团队经理或部门经理数量。
C财富规划师或高端客户代表
以整合公司的优势资源，来突显公司的核心竞争力，服务并开发公司的核心客户群体。为满足这部分客户群体的需求，往往需要跨部门或多渠道合作，带给公司的不仅仅是有形收入，还包括无形价值。所以在考核上以团队考核为主，个人为辅。新增与存量客户价值贡献度要同时兼顾。这样的团队成员需要互相配合，以小组形式最为合理。
3、团队文化
说到团队文化，一致比较推崇的是奉献精神和狼性文化。但在最近几年团队文化发生了很大的变化，究其原因是人们对人性的认识更加深入了。马斯洛的需求理论告诉我们，物质需求是基础决定我们能不能走，精神需求是升华决定我们能走多远。所以一个团队要想获得成功，必须两者都要满足。这类团队可以说是有信仰的务实
主义者。狼性文化中，很多团队将其演化成为一种掠夺文化。自然界的法则告诉我们，任何事物都是在一个共存的系统内，当其中之一缺失时，其他的也将随之消亡。因此，现行团队开始注重共存文化，并衍生了系统理论、权变理论和模块化组织。团队的核心在于价值观念要与团队每一位成员一致，团队才能发挥最强的战斗力。团队文化力的层次，决定竞争力的层次。塑造健康长久的团队文化，不仅仅是公司倡导，更是每一个人用心参与。
四、转型的难点
任何创新转型，总是不可能一蹴而就。需要我们为之做好充分准备，就目前来看需要我们做好下面几个难点解决方案：
1、战略目标的设定
2、制度环境的转变
3、人员结构与思想的转变
4、转型时机点的把控
第五篇：证券行业2012工作总结
2011个人工作总结
子在川上曰:逝者如斯夫,不舍昼夜.不知不觉,2010即将结束,新的就要开始.虽然一切都显得蠢蠢欲动,还是要回顾这一年来的点点滴滴.更重要的是:这一年的收获可以让我以后的工作在健康的道路上稳扎稳打,继续在公司领导的带领下奋进;这一年的压力与挫折,也更让我感受到自身的不足,感受到学习与努力的重要性.对我来说,这一年是不寻常的一年.入职山西证券, 相见恨晚.我渴望飞翔的心，期待怒放的生命，终于找到了一块栖息地和一群志同道合的朋友.随着日子的一天天逝去，对证券行业的日渐了解，我就越觉得这一切自己是如此的幸运。幸运之余，便是迷茫。我所在的岗位----营销支持岗,2010年新年伊始,营业部全体员工热情高涨,在营业部领导的带领下,展开一年的工作.营销部开始策划一年的营销计划与营销方案.在建设与维护渠道方面,我们逐一拜访了侯马市辖区包括工农中建4家银行15家银行网店,曲沃县工农建3家银行的4家营业网店.在新绛等离营业部比较远的银行网店,营业部依然不放弃对银行资源的储备,培养经纪人为主导的维护地区的银行网店,区分发掘银行资源.在各个小区的营销活动中,营销部带领所辖营销人员深入市区各个小区,首先在宣传上让大家知道山西证券,提升营业部在本地区的知名度,以达到行情爆发的时候引导自然客户前来办理业务.其次对有兴趣的客户做重点回访.一年中,营销部把营销人员的储备放在了第一位,由于地理位置造成的人才匮乏,营销部把招聘工作上升为日常工作的一项,还与临汾营业部营销部联合招聘一次,并在侯马,曲沃,新绛分别进行招聘.其中侯马地区为持续招聘.营业部现有签订合同营销经理3名,在岗培训生4名.我坚信,在我们的不懈努力下,一定会打造一支骁勇善战的营销团队.今年营业部新增资产任务4000万,营销部承担任务1000万.从年初到现在,营销部共开户户,实现新增资产万,营销人员销售基金,我们肩负着营业部实现发展,做大做强的重任,没有完成任务,在此深深的向各位领导致歉.侯马地处晋国古都,昔晋文公作三军六卿，勤王事于洛邑、败楚师于城濮，盟诸侯于践土，开创晋国百年之霸业,今山西证券设营业部于侯马,我辈虽不才,岂畏惧工作之艰难,愿诚惶诚恐,但见侯马营业部之辉煌.对于攀登者来说，失掉往昔的足迹并不可惜，迷失了继续前进的方向却很危险。经济危机总会过去,好的行情,随时会来.明年,我依然充满希望,银行渠道我们还会进一步进行维护,在与银河证券的竞争中不丢一寸土地.银行渠道固然重要,但依然要走出去,公司营销管理总部10月份的营销专题会议给了我很多启示,我们已经开始酝酿与侯马本地大型超市,肯德基,等消费场所进行下一年的营销活动,拓宽我们的营销渠道,突破地域与经济的限制.营销经理的培养与招聘上,依然是明年工作的重中之重,根据公司的营销政策,选拔优秀的营销经理,组建有质量的营销团队.对于明年的计划,我不敢豪言阔语的向领导请示,我要做多少资产,要完成多少基金,团队要如何发展的如何强大,营销工作做得如何出色,但古语云:天道酬勤,多一份耕耘,就多一份收获.我愿在工作岗位上勤勤恳恳,不怕吃苦.努力做好自己的本职工作,争取在完成公司分配的任务的基础上,取得更好的成绩.人生为棋,我愿为卒,行动虽缓,可谁曾见我后退一步!
侯马营业部
吕金盛
2011-12-16
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