证券工作

第一篇：证券工作

我还没毕业想去深圳证券公司实习，虽然我是金融专业的，但对金融不了解，马马虎虎的知道一些，我连股票大盘都不会看，不知道以我的能力能否在证券公司工作，现在又不知从何学起这些知识，如果我在证券工作做，开始对一些金融不熟悉，但我会在证券公司工作时好好学，公司会应聘我吗？我应该加强哪方面的能力

提问者：热线网友

悬赏:0 你考过证券从业资格就可以去，不过呢，以你现在的情况，去也就走客户经理，很辛苦，没有资源也很难成功，虽然你感兴趣，但是建议你还是去找别的工作哈，你自己好好把握吧，证券公司没有你想象的那么好。除非你是研究生毕业而且经验丰富，资源丰富。

回答者：热线网友

2010/3/9 15:50:28

好[19]不好[21]我也是刚毕业的时候到深圳证券公司做过几个月，那个时候还不强制考证券从业资格证。我刚去的时候也不懂大盘小盘，都是老人慢慢带出来的。现在只要你考过了基础和交易，就可以到深圳任何一家证券公司做客户经理（其实就是业务员），主要工作职责就是找客户去你们公司开户、转开户，并维护好你自己的客户。确实很辛苦，但是如果能坚持，等你手上的客户资产上千万以后，你就很舒服了。

要强化的，也就是与人沟通的能力（进公司虽然有培训，但我是觉得不够，如果这方面你觉得自己不够好，可以考虑到网上找找相关的培训视频，或者报个培训班），以及证券的一些相关知识。其他的都可以在首先，在取得证券从业资格证的情况下，你可以去应聘证券公司一般情况下，进入证券公司，都是先从经纪人做起，说白了就是叫你去拉客户你的薪资待遇就是基本工资加业绩提成，基本工资的话因地而异，一般的话是1000以上两千以下你的工资主要还要靠拿业绩提成，手上有几千万的客户的话，一般的交易量，年薪超十万是不成问题当然客户也不是那么好拉的，这方面的能力需要你自己去慢慢锻炼当然随着你能力的提高，你也可以发展成为证券分析师，业务主管，市场部经理等等优点：中国的资本市场还处于起步阶段，发展前景广阔缺点：长期拉不到客户，或达不到公司下达的基本业务指标，那随时有被炒鱿鱼的危险在证券行业里从业需要证券从业资格证书.证券从业人员资格证书，顾名思义就是从业证书是进入这一行业所必需证书。需要考试的科目和用途分别是:《证券基础知识》是必过内容。通过《证券交易》可从事证券经纪业务，这是证券公司的传统业务；通过《证券发行与承销》可从事投资银行业务，这方面是证券公司利润的重要来源；通过《证券投资分析》获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格；通过《证券投资基金》可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工我也想找个济南证券公司

每个月有效20个我做不到 10个也做不到啊

我有证 在一个券商做了3月 一个50万的户被转走了没指望了 哪个券商收留我呢 去证券公司工作到底怎么样啊？？？？？

悬赏分：0一级最佳答案你这个问题要分两方面来看

一，去证券公司工作好不好？答案是肯定的，行业，待遇，福利都会很好，还能掌握一些投

资的心得。

二，做客户经理好不好？答案是否定的，客户经理你看到有很多人吹上了天，他们薪水多么高，上不封顶，但你没有看到他们背后有多少失败的人，而失败的人占绝大多数，当然不是说成功的概率小我们就放弃，而是这份工作对于你的职业生涯很可能是个拖累。

听起来很矛盾，因为客户经理不属于证券公司正式员工，签的合同和普通员工是不一样的，这么说你能明白了吧？

还有就是您所说的业务，在证券公司里，一种是研究员，也就是您说的分析师，是做证券分析的，为证券公司和客户提供有价值的资料；还有就是跑资金业务的，也就是为证券公司争取资金，也可理解销售人员。

一般而言，大多数的分析师都是研究生毕业，也可能是因为我们大学的金融本科主要注重的银行业务，而不是证券业务。

建议您先去了解下证券公司的结构，以及所需要人员需要什么样的知识架构，这样更方便您做好职业规划。凭借金融学的第二学位本科毕业后能进银行或证券公司工作吗

悬赏分：10二级最佳答案不是很难吧？最起码进银行不难，银行对应届生的需求量很大，而且一些股份制银行不会特别拘泥于专业，我认识的人进了光大，他主修水文，副修的金融学，关键还是看你的能力和成绩。

至于证券公司，如果是本科生进去，一般只能做做销售工作，如果楼主想从事投资业，还是必须考金融类的研究生，甚至博士生才行。这是入门砖。

在证券公司工作的发展及前途（钱途）

悬赏分：10解决时间：2009-12-27 20:35

十一月份我的证券考试合格了，准备进入证券行业，希望大家推荐一下哪些比较理想的证券公司，我的目标是做分析！当然，才进入肯定是做销售！

俺现在深圳,大专毕业快三年了,之前一直从事教育行业,当然咯,也关注金融方面,没有实战经验,十足一菜鸟!

有 朋友推荐招商证券和平安证券，我觉得有道理，因为集团都有银行业务，平安还有保险，比较齐全，从学习者的角度，觉得发展潜力更大。所以，希望朋友们谈谈!

提问者： 去北大买包子-四级最佳答案纠正你几个错误的观点。

第一，没人说刚进入就是从销售开始的，一定要记住，客户经理不是证券公司的正式员工，福利待遇都不一样。想做分析师，前提是你把学历弄上去，大专学历不是打击你，没有可能，而且分析师不是说你可以从客户经理做上去的。

第二，虽然招商，平安，包括民生，有银行，证券，保险，但我国目前是不允许有金融混业经营的，尽管混业很多人说是趋势，但至少目前这种改革还没有制度保障，招商银行和招商证券，还有招商基金，招商地产都是独立的法人，没有隶属关系，只不过大股东都是招商局，当然个人觉得唯一的好处就是集团内部跳槽或许容易一些，但好像也未必。

第三，哪个证券公司好，其实不重要，重要的是你去的那家营业部怎么样（因为你的学历，进总部是不可能的），待遇只和本营业部的业绩有关，这家公司再好，营业部亏损，你的待遇也别想好。但话又说回来，那些年利润上亿的营业部又不是那么好进的。

第二篇：证券年终工作总结报告

2010年年终工作总结报告

2010年3月怀着对金融行业的憧憬和期待,我来到了中国银河证券南昌沿江中路营业部,回首这过去的一年,内心不禁感慨万千.记得刚进公司时就听说市场部成立不久,市场部尚未发展成熟,我想正是我需要的一个平台,正是市场部成立初期,它才充满了机会,我才能有地放矢的发挥自己的价值.经过这一年的工作历程,我们都见证了市场部成长的每一个脚步,我想作为市场部的每一名员工,我们都深深感受到了市场部蓬勃发展的热气.初次步入金融证券行业,从最初对金融证券的知知甚少到如今对证券行业已有了全面的了解与认识.在当今飞速发展的新中国时代,金融证券投资理财概念已经融入到我们生活中不可缺少的一部分,所以我坚信金融行业的发展是很迅猛的也是很值得挑战的.转眼间,来到银河已经9个月了,从一名普通的客户经理成长到现在的团队经理,期间也经历了许多酸甜苦辣,曾经也有过思想波动,几经周折还是决定永无止尽的往前冲,”阳光总在风雨后,没有人能随随便便成功”,我总是用这几句话不断的勉励自己,不断的为自己加油!现做出以下几点总结: 1． 专业水平方面,通过每天的银河早会信息,晚上收看财经股评,并向专业能力强的同事学习看盘知识与技巧等,使自身专业水平有一定的提高.2 ．本人秉承以客户为中心的理念,通过自己的努力从入司至今,现累计开发客户近65位,累计托管资产近600万.3． 2010年7月份,在陈经理的带领下成功组建卓越队团队,并从只有3人的团队发展到如今10余人的团队,在此我也非常感谢陈经理对我的信任和栽培.4．努力培养新人,关注每位新人每一天的成长,帮助他们分析问题 解决问题.5 ．在团队管理这一块经验不足,在管理初期也是不断的向同事和领导学习,慢慢的提高自己的管理能力和水平,现在已经渐渐形成了自己的管理方法,有了进一步的提高.现团队已经形成了一支活泼.热情.积极向上的队伍, 并有着较强的凝聚力和向心力,形成了良好的团结互助的精神和氛围.6 ．为了使每位组员较好的完成业绩,除了固有的银行渠道外几乎每周末组织员户外开展活动,开发了较多社区,提高了团队的业绩,并有效的带动了各位组员的积极性.7 ．通过大家的努力团队从8月至11月累计开发客户近135位,累计托管资产1300万.成功实现团队有效人力10人.(大约数据)作为市场部中的一员,作为团队经理,我深深觉得自己身肩重任,所以更要提高自身的素质,高标准的要求自己.在高素质的基础上更要加强自己的专业知识和业务技能.此外,还要广泛了解整个金融证券行业的及时动态,走在市场前沿.我一直认为工作不仅是一种谋生的手段,更应该成为人生的一种追求.一种乐趣.一种兴趣的归宿和成就感的源泉.所以,我总是尽力使自己保持积极的工作心态和最佳的工作状态,以便能够集中精力更好的投入工作中.经过这段时间的磨练,自认为已成为一名合格的金融界白领.2010年我的每一天都过得很充实,有意义的.有收获的一年.以上是我对这一年工作的一些看法和总结,还有很多不足,相信在以后的工作中我会做得更好.2010年既将过去,现在面临的2011年还将有更多的挑战,随着工作的深入进行,我有信心展现出自己更好的水平,完成更高的目标.具体的工作计划如下: 1.管理好现有的团队人员,并全力支持和配合他们完成业绩,使他们能够积极的对待工作,并达到自己的人生目标获得较为丰厚的报酬,月均每个收入达5000元以上.2.通过循序渐进的方式递增每月的团队业绩任务,我将组织卓越队每月最低完成60户至100户递增,有效户率力争达到80%,资产由每月最低500万递增至800万.3.培养好新人并不断的扩充自己的团队,力争在明年达到26-30个有效人力.4.维护和服务好现有的客户,稳定客户关系,并创造良好的银河品牌客户经理一对一的服务,并宣导在每一位客户经理心中.5.不断加强学习,拓宽知识领域,培养每位组员具备良好专业技能及业务水平,培养自己良好的管理能力,使自己和团队中的每一个人共同成长起来,使之发挥最大的潜能.6.加强与外界的合作,通过多种渠道开发客户,利用各种资源达到良好的双赢合作.在新的一年中将会有新的空破,新的气象,能够在日益激烈的市场竞争中,占有一席之地.我想我们卓越队的全体将各自秉承自己的工作职责,一如既往的做好自己的本职工作发挥整体的光芒.在今后的工作中我将继续努力奋斗,针对自身的不足加以改进,扬长避短,争取做得更好.相信我们的明天会更好!

卓越队

沉思2010

展望2011 在这岁末年初的关键时点，回想走过的360天，从一个一个客户的开发积累，从实习生—客户经理—代理区域经理---区域经理的角色转换，从特战队的创建到壮大，我锤炼了，在明天会更加美好的指导思想下，总结每一次的失败经历，计划—实施－反馈－调整的工作思想，使我思路更加清晰，执行力渐强．

2010年的工作总结我主要从个人客户经理阶段和区域经理工作阶段两方面进行：

一．客户经理阶段

通过行．建行．社区等渠道的推广和维护，我建立了自己较为稳定的客户群，截止2010-12-20日，个人存量客户103人，托管客户资产996万，１１月客户净佣金11600万，数字的背后是对工作最好的评价，因对于市场环境没有准确的把握，使我没有把握住营销的最好阶段，没有能够取得突出的成绩，这切实使我懂得计划的重要性以及顺势而为的营销思想．人生漫漫路，每一次经历都是下个经历的基石，我需要不断总结．不断改进．不断进步． 比较大的遗憾是，我的存量客户里面主要是以中小散户为主，百万以上的客户仅１人，客户质量结构失衡，对于推广公司的其他产品造成了严重的障碍．主要原因是我目标客户群体不够明确以及个人专业水平没不能够升华，致使营销手段和渠道定位偏差．当然，中小散户的沉淀也给我带来了较多的好处，客户日均资产稳定，客户流失率极低，便于维护等，另外，值得骄傲的是截止到今天，我从其他公司转过来的几十个客户无一失败，成功率100％．总结这段时间的经历，我有几个心得： １.必须要给自己定好位．透彻剖析自己的长处与不足，扬长避短；给客户进行分类分级，因人而定，抓住客户的需求点，完善自己的营销方法；抓住自己的目标客户群，重点营销，选择适当的营销渠道和手段． ２.做事先做人，营销的本质是营销自己．只有客户真正接受你．信赖你，才能接受你的产品．你的服务；金融行业要求从业人员具备较高的综合素质，但前提必须是具有较好的人品，客户需要对自己的财产负责，固然要求客户经理人品值得客户信任，这一点对于大客户尤其重要． ３.外在形象价值百万．人际交往中和第一印象是十分重要的，营销更是如此，客户经理的外在装扮能够直接的反应其综合素质，这对于日后客户的开发和维护起至关重要的作用． ４.老客户是日后不竭的利润来源，一定要高度重视客户的维护工作．切不可开发完了就不管不问，老客户对于客户经理和公司都已经具备了一定的信任度，维护起来相对容易的多，同时其对于股民圈的深入开发影响深远，很可能个别客户就是未来业绩的爆发点． 二．区域经理阶段

从8月份特战队成立至今，团队总人数12人，掌握银行渠道11个，南钢．氨厂．金源社区等户外活动基地3个，并已组织了多次团队发单．陌拜等活动，如洪城行等．团队已经培养出7名业绩稳定的队员，但仍有2名塑造期队员，2名较弱队员，1外待入职队员． 总而言之，特战队已经形成了较强的团队意识和较强的战斗力，为后期的壮大奠定了基础．但在这个过程中仍然存在着一些问题，如个别队员心态不稳定，户外活动积极性不够高等，惰性较强，还没有形成自己行之有效的营销方法，需要重点培养和关注．此外，急功近利的浮躁心态也在团队中蔓延，没有达到真正的理财团队的要求，反而越做越像卖保险的，专业技能严重缺乏． 在任务的完成方面，基本的团队开户任务尚能完成但对于一些较大的项目，如银河９９指数型基金就十分薄弱，体现出团队的整体爆发力不足，对于一些重大项目的攻坚能力有限．

展望2011,一切都是新的开始，新的岗位．新增队员管理．新的市场环境，这对于我的个人综合能力提出了更高的要求，不仅是个人业务能力，更多的将转向团队管理，带领特战队走向辉煌．具体计划如下：

工作宗旨：全力做好团队后勤保障工作，带领特战队积极拓展市场，争取明年的今天实现团队队员人均月收入5000元！

工作目标：实现2011年年底团队有效人力合计20人，月均新增有效户70户，月均新增资产600万，团队净佣金收入30000元．

团队建设方面，新的一年将重提升稳定队员的综合素质，以强制培训．考核的方式打造专业的理财团队，并在团队内部培养讲师一名，培养团队投资顾问一名，给每一位队员以表现的机会．服装上争取明年实现团队内部领带统一，以利用团队的集体营销，增强队员团队的使命感．

营销计划：配合渠道经理郭志勇的银行渠道营销，积极开展新的渠道，如正在洽谈中的洪都集团等． １.活动地地主打城乡结合部与闹市区并举．城乡结合部主要新增新股民为主，闹市区则主推挖其他公司老客户为主，实现迅速增加有效户的目标． ２.做出团队有影响力的活动三场以上，一．积极与相关单位合作，主打团体客户的整合营销；二．走进高校，重点向学校老师宣传； 三团队范围内推广网络营销，将宣传点更大范围的推向市场． ３.待公司装修后建立股民培训学校，以会议营销的方式进行团队集体营销，拓展营业部周围的市场以及有相关需求的客户．因在07年市场疯狂的时候，比较流行股民家教，充分体现了部分股民对于相关知识的渴望，个人认为部分潜在客户之所以不开户的原因主要在于对股市相关知识的掌握不够，不是害怕承担风险，而是不懂不敢为之．

总而言之，充分展示团队营销的优势，重点支持．辅助队员策划活动，贯彻以客户经理为主的核心理想，充分调动队员的工作积极性和主人翁的精神． 愿特战队的明天在银河的旗舰上更加美好！

特战队

2011年工作计划 目的

为了全面推进本团队营销业绩的发展，特制定本计划，以达到我的目的． 计划

一． １２月底前要招齐８到９个新客户经理，１月底前把他们都变成有效人力，来完成公司对我这三个有的人员考核，待人员到齐后，前期每天下午我会组织培训，把我自己的经验分享给他们，同时提高他们的分析技术，仪表，做人做事，同时我也会亲自组织他们一同去开展活动．

二． 借助银行驻点和各种渠道建立一支敢打敢拼的营销队伍，人数暂定15～20人，通过有针对性的营销活动，至2011年12月30日，每月团队开户至少60个，有效户率70％，2011年新开户数达720户．

三． 每月给各个客户经理定好目标，同时分期组织娱乐．

四． 对于业绩不好的客户经理加强培训和给予帮助，无效者给于辞职，于其达到本团队人员的精英．

五． 跟踪团队所有成员每日活动量的安排与指导，及时进行新产品的支持和公司新政策的宣导．

六． 对当日团队情况进行总结，对当日完成情况和总进度进行分析． 七． 今年对自己有以下要求 １.与银行建立广泛的合作关系； ２.一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯． ３.要不断加强业务管理方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法． ４.客户和组员遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决．要先做人再做生意，让客户和组员相信我们的工作实力，才能更好的完成任务． ５.自信是非常重要的．要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的．拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务． ６.和公司其他员工要有良好的沟通，多交流，多探讨，才能不断增长管理技能． 以上就是我2011年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服．为公司做出自己最大的贡献．

奋斗队

第三篇：证券经纪人工作体会

我做证券经纪人有很长时间了，现在我来说说我的感想，从我这么多年来自身和看着数百位同行的成长经历来看，现在证券经纪人很难做，营业部招来的分析师多半只适合服务些二三十万资产以下的小客户还凑合，要服务20万到150万这一段佣金贡献度水分最少、效率最高的客户，我认为招来的分析师要有如下几个要求、年龄要够大至少30岁左右，40岁上下是最好的。从业时间要长，至少8年以上。这是经验积累和给客户基本信任感的最基本要求。

分析师的个人流动资产要高于这一标准上限。客户通常是跟比自己更有钱的人学习的，分析师对比自己经济实力差的客户更有自信,这都很重要。更重要是，达到这一标准的分析师都已经过了原始积累期，在业内有一定的地位和号召力，才会比较重视自己的信誉，不太会为了多赚钱带客户乱交易。

2、要有说的能力，或者队伍中至少有几个人是能说的。能不能说的标准很简单，组织100个客户，讲1个半小时，始终保持最少90个客户在现场听（睡觉的不算）直到结束。说的能力体现了培养客户的能力。培养客户对你服务的需求比一味满足客户你根本满足不了的需求要现实的多，也是服务成功与否的关键。这一点可以说是最重要的。客户的需求是什么，证券客户尤其是新客户的需求就是天天抓涨停，次点儿的要求年年翻番、每拨跑赢大盘还不被套。要是一味满足客户,你永远做不好服务，那是不可能完成的任务。要改变的是客户的需求和思维方式，不通过说教和培养还能怎么改变！服务绝不是简单的局限于推荐股票。

分析结果绝不要团队化的。一定要保持每个分析师观点的独立性。决策团队越大，人越多，准确度越低。分析师要有自我保护能力，也就说要么自身分析体系有控制风险的能力，或者能有自圆其说的能力。当然，这有耐于公司招聘人员要有一定的鉴别水平。

5、分析师言语平和，不要有过激语言。同时更不要总是涨跌都说，等于没说。客户允许你有错误，但不要没观点；客户允许自己被套，但请你帮其自救。

有竞争力的分析师队伍一定是稳定的，要充分经历牛熊市的考验，一定要有明星效应。而具备这样能力的分析师在成功的独立经纪人、证券软件和咨询公司中并不少见（这批人就是面向上面这批客户而生存的，比研究所的人更有针对性）。新的经纪人政策已经使得原先的独立经纪人自建团队的发展模式叫停。下一步就看，哪些券商能利用好这批资源，组建真正有竞争力的分析师队伍。或者民间自组各种形式的平台来将这批资源和市场结合。对绝大多数普通的经纪人而言，要做的是提高自己的营销能力比提高咨询服务能力更现实，并密切关注这样平台的诞生，然后投靠它。这之前就随便找家营业部混混，拿点基本工资还是没问题的，谁叫现在有牌的经纪人还算稀缺资源。

第四篇：证券客户经理工作指引

客户经理工作指引

基本工作要点在遵守证券行业合规及“十不准”原则前提下，开展证券客户的开发和维护工作；遵守公司及驻点银行的管理规定、考勤办法、着装要求及行为规范；完成公司每月及各种营销活动下达的销售任务，每月至少达到60分的考核标准；服从区域经理的管理，及时按要求执行工作安排，及时汇报业务进展情况及困难； 5 不断提高自身投资分析能力、客户服务意识及营销技能；每日填写客户经理工作日志记录当日工作情况，每周例会上交区域经理例行检查，随时接受考勤专员抽查。

客户开发每日准时到银行网点报道，或者到户外营销网点进行工作；每天派发网点叫号量15%以上的宣传单页，收集3个以上的新客户联系方式；每天主动拨打打10个以上的准客户联络电话，争取约见，达成缔结；每天给所有有意向的潜在客户发送公司短信，及下午的夕会报告；每周至少与3位以上的客户约见，并介绍丰泰产品和服务；做好客户经理日志的记载，建立客户档案并每日更新；协助客户转户，引导客户到营业部完成开/转户；录入CRM客户预约流程。

客户服务每日主动拨打老客户打电话或发短信，保证每月3次以上的回访频率，客户有任何问题要及时妥当处理，每季度保证与客户见面1次以上；关注客户的股票及操作详情，需要时给予投资上的帮助（可寻求财富中心指导）；当出现行情波动时适当安抚客户情绪，与其建立信任的良好关系；多宣传丰泰，争取更多签约客户；对非有效户仍要定期做维护服务，争取2次开发；主动为老客户提供上门服务，将服务做到客户身边（单位、亲友、邻里），以服务促营销，通过老客户转介绍，争取更多新客户资源。

银行及相关渠道维护每日准时达到驻点、完成电话考勤，着正装遵守银行各种管理要求；协助银行完成迎送、分流客户，叫号，复印，接待客户等日常基础工作； 3 在网点工作态度积极、勤奋，与银行网点关键人物建立良好的合作关系； 4 与银行互利合作，必要时协助银行，缓解其相关的业绩压力。

专业技能提升参加公司各种类型的培训；生活中关注大盘行情，财经消息争取慢慢有自己的投资见解和营销话术。

其他配合营业部其他部门的日常工作；准时参加公司各种类型的会议及培训活动；积极参与区域活动，团队成员互助成长。

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第五篇：证券

第 五 章

知识点501（167-169）：证券自营业务。

证券自营业务是证券公司用自有资金和依法筹集的（不要少了依法筹集）资金，用自己名义开设的自营账户买卖证券的行为□：

1、从事证券自营业务要经证件会批准，其注册资本最低限额1亿，净资本5000万。

2、证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的一种经营行为。

3、使用自有或依法筹集的资金。

4、必须在自己名义开设的账户中进行，只能买证监会认可的有价证券。□一类是公开发行的证券。这是主要对象。二类是认可的其他证券。主要是非上市证券，通过银行间市场（债券）和证券公司的柜台实现。三类，在证券承销过程中发生的自营买入。

□柜台自营买卖比较分散，交易品种较单一，一般仅为非上市的债券，交易量较小，交易手续简单，费时少。

□证券自营与经纪业务根本区别是证券公司为盈利而自己买卖证券。具体表现在：（1）决策的自主性，包括：交易行为的自主性;选择交易方式的自主性;选择交易品种、价格的自主性。（2）交易的风险性;证券交易的风险性决定了自营的风险性。（3）收益的不确定性。自营买卖收益主要来源于低买高卖的价差。知识点502（169-174）：自营业务的管理。

证券公司应建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。

建立相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。原则上按“董事会—投资决策机构—自营业务部门”的三级体制设立。董事会是自营的最高决策机构，主要确定自营业务规模、可承受的风险限额等。投资决策机构是自营投资运作的最高管理机构，负责资产配置策略、投资事项和投资品种等。自营业务部门为执行机构。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等重大决策应集体决策并存档。

自营业务运作管理重点主要有：（1）自营业务必须通过专用的自营席位，严禁将自营账户借他人使用，严禁使用他人名义和非自营席位变相自营、账外自营;自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。（2）自营总规模控制，资产配置比例控制，项目集中度控制和单个项目规模控制等原则。自营业务从证券池内选择投资，建立止盈止损机制。（其他答案一目了然）□自营风险主要有：

1、合规风险。

2、市场风险。指市场波动造成自营亏损的风险。这是自营业务面临的主要风险。

3、经营风险（不要同管理风险搞混）。指由于决策失误、内控不善等导致的风险。合规风险防范：规定，（1）自营权益类证券及衍生品合计额不超过净资本的100%;（2）自营固定收益类证券合计额不超过500%;（3）持有一种权益类证券的成本不超过30%;（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不超过5%（包销导致的 除外）。计算自营规模时，按成本价与公允价值孰高原则计算。内部控制：（答案一目了然）。

信息报告：□自营报告的内容包括：（1）自营业务账户、席位（2）涉及的重大决策。（3）自营风险监控报告。

知识点503（174-177）：禁止内幕交易和禁止操纵市场（内容同基础中的内容）。□操纵市场行为包括（1分多选题）（选项中有交易价格和数量）：

1、单独或合谋，集中资金优势、持股优势或信息优势，操纵证券交易价格或数量;

2、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式，影响证券交易价格或交易量;

3、在自己实际控制的账户之间进行交易，影响证券交易价格或交易量;

4、其他手段。

□内幕交易行为主体包括：

1、发行人的高级管理人员

2、持有公司5%以上股份的股东及其高级管理人员

3、发行人控股的公司及其高管人员

4、由于所任职务可以获取公司有关内幕信息的人员

5、证券监管机构工作人员

6、发行服务机构有关人员

证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。

□下列信息皆属内幕信息（重大事项都是）：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%;公司的董事、1/3以上监事或经理发生变动。

内幕交易行为主体知悉内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。

其他禁止的行为：

1、假借他人名义或以个人名义进行自营

2、委托他人代为买卖证券

3、违规购买本公司利害关系人发行的证券

4、自营账户借给他人

5、自营业务与代理业务混合操作 知识点504（178-182）：自营业务监管和法律责任

2008年《证券公司监督管理条例》规定，自营账户应开户之日起3个交易日报证券交易所。证券公司每月（次月5日前报送）、每半年（30日内）、每年（30日内）报送自营业务情况。自营原始资料保存20年。□加强自律管理：（答案一目了然）。法律责任：（建议内幕信息和操纵市场外，均放弃）

□证券法规定：“操纵市场的，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款;没有违法所得或不足30万元的，处以30万元-300万元的罚款。单位操纵市场的，对直接负责人给予警告，并处10万元-60万元的罚款。

□证券法规定：内幕交易的，依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款;没有或所得不足3万元的，处以3-60万元的罚款。单位的，直接负责人给予警告，并处3-30万元罚款。