第一篇：合规考试法规目录
合规考试法规目录
1.证券法
2.证券公司监督管理条例
3.证券公司合规管理试行规定（证监会公告[2008]30号）
4.关于修改《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》的决定（证监会令第88号）
5.证券业从业人员资格管理办法（证监会【第14号令】）
6.证券投资基金销售管理办法(证监会【第72号令】)
7.证券投资顾问业务暂行规定(证监会公告[2010]27号)
8.发布证券研究报告暂行规定
9.关于加强证券经纪业务管理的规定(证监会公告[2010]11号)
10证券经纪人管理暂行规定(证监会公告[2009]2号)
11.创业板市场投资者适当性管理暂行规定
12.云南辖区证券营业部合规管理人员工作指引（云证监[2011]298号）
13.云南证监局关于规范有关报备工作的通知（云证监[2012]111号）
14.云南证监局关于进一步规范证券投资咨询活动的通知（云证监[2012]9号）
15.云南证监局关于规范证券营业部营业场所信息公示的通知（云证监[2011]284号）
16.云南辖区证券营业部分类监管办法
17.云南证监局关于规范证券经营机构与银行合作行为相关事项的通知（云证监[2010]237号）
第二篇：新员工考试-合规
合规
一、判断
1、经客户明确要求且我行产品无法满足客户投资需求的情况下，我行员工可向其推荐非我行批准的第三方理财产品。（）
2、员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误。（）
3、如客户提出要求，我行员工可以通过向客户支付额外费用或佣金等方式吸储。（）
4、违规行为积分是依据员工的违规行为，按照本行规定对员工进行累计积分。其中员工违规行为的依据和来源只限于外部监管检查。（）
5、员工在接触和使用任何计算机资源及其他重要信息资源时须严格遵守国家法规及我行相关的信息安全规定，不得有超出岗位职责、授权范围或其他危害我行信息安全的行为。（）
6、员工应在授权范围内严格、完整履行职责。在紧急情况下如遇授权内容不明确，为避免不利或损失，员工可先予以合理处理，事后须及时向上级汇报。（）
7、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
8、员工应保持我行业务信息和财务信息的合法性、真实性、完整性与准确性，不得虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其他制作虚假业务交易、财务信息的行为。（）
9、我行禁止员工从事账外经营行为，包括但不限于：办理各项业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；经营收入未列入会计账册；其他方式的账外经营行为。（）
10、如果上级业务指令明显与我行规章制度相抵触，或者明显会给我行带来损害的，员工应当向上级说明；如果上级拒绝接受，员工应执行该业务指令且不得越级报告，上级也不得因此对员工进行打击报复。（）
二、单选
1、我行员工在职务活动过程中需遵循的要求中，以下哪个是错误的（）。
A.员工应当主动学习、正确理解并执行与所在条线、岗位职责相关的各项法律法规和业务规章制度
B.员工要从一般规则和我行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用
C.如法律法规或规章制度的规定滞后于业务发展，员工可以提出改进意见，在我行制度作出调整前可根据个人理解变通执行
D.员工对规章制度所规定的具体业务流程或环节有疑问时，应当及时向业务主管部门咨询，必要时向法律合规部门咨询，避免因理解偏差出现失误
2、根据《招商银行员工违规行为积分管理办法》规定，以下关于违规行为积分应用的陈述，错误的是（）。
A.在对员工进行评先评优、绩效考核时，可将本的员工违规行为积分作为在同类岗位内进行比较的重要评价标准
B.在对员工选拔任用、竞聘上岗等事项进行考察时，可以将该员工近三年的违规行为积分情况列入考察内容
C.员工所在单位可根据积分分值减发被积分人的绩效薪酬
D.在一个积分周期内，员工违规行为积分累计达到警戒分值的，可对该员工采取行政处理或行政处分措施
3、以下关于违规行为积分管理的内容，错误的是（）。
A.本行主要针对违规情节轻微、依照规定应当给予批评教育、经济处罚的轻微违规行为进行积分管理
B.违规行为积分是一项员工行为管理举措，不替代按照我行规定应对违规人员实施的处理措施
C.违规行为积分管理，是指员工违反内、外部相关规章制度，按照本办法对员工进行累计积分，以量化反映员工操作及管理行为的总体质量，及时发现和消除风险隐患，有效遏制各类违规行为发生的管理方法
D.违规人如因违规行为记录了积分，之后又受到行政处理或行政处分的，已经记录的积分不予取消
4、我行员工应当积极配合内外部监督检查单位按照有关规定进行的各类检查，并遵守一定的原则，以下陈述的原则错误的是（）。
A.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题，可根据个人理解及听说的情况回答
B.协助提供相关资料信息，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料 C.对于内外部检查发现的与本岗位相关的问题及时进行整改
D.对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答并做好解释
5、以下关于违规行为积分被积分人的陈述正确的是（）。A.包括未按制度规范进行操作的具体经办人员或管理人员 B.只包括未按制度规范进行操作的经办人员
C.如同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，则只应对主要责任人进行违规积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分
6、以下关于合规的观点，错误的是（）。
A.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则相一致，并不包括本行内部规章制度
B.合规是指本行各项经营管理活动与法律、规则、准则以及内部规章制度相一致 C.本《合规手册》中“法律、规则、准则”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 D.我行倡导守法合规、爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽责的合规文化与职业操守
7、我行员工应遵守我行有关品牌管理和信息发布的制度规定，但不包括（）。
A.在品牌规范应用上须严格遵循我行品牌管理相关制度规定，严禁在未经授权情况下许可他人使用我行品牌或不按照规范使用我行品牌
B.本行员工可以我行名义接受新闻媒体采访，或对外发布信息
C.不得擅自在微信、微博、博客、论坛、QQ等公共网络空间发布、泄露、议论违反法律、社会公德、损害我行利益和声誉的言论
D.在处理客户投诉或应对公共关系事件时，与外部各方沟通和发布信息必须在授权范围内进行，并按相关的流程和口径执行
8、我行员工应当自觉遵守本行有关信息保密的要求，以下陈述有误的是（）。
A.员工应当严格遵守我行有关保密管理的各项规定，对工作中获知的国家秘密、我行和其他机构商业秘密认真做好保密工作
B.员工在营销与服务、运营及风险管理等过程中应当依法合规收集、保管和使用客户金融信息（包括但不限于身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息以及相关衍生信息等），并应确保客户信息安全
C.员工在接触和使用本行计算机资源及其他重要信息资源时，可以超出自身岗位职责范围 D.不得泄露或者滥用客户信息，维护客户的合法权益
9、以下关于我行员工在自身利益与我行或客户利益存在冲突时应当遵循的规则，错误的是（）。
A.员工知道或应当知道上述需要回避情形的，应当主动提出回避申请 B.对我行做出的回避决定，员工应当服从 C.可以私下协商解决所存在的利益冲突
D.购买我行销售的产品或提供的服务时，不得以优于普通客户的条件进行交易
10、关于飞单及对飞单行为处理的陈述，不正确的是（）。A.对于“飞单”销售违规行为，一经查实给予“飞单”销售违规行为直接责任人开除行政处分 B.对于“飞单”销售违规行为直接责任人，从确认“飞单”销售违规行为事实开始，扣发其所有奖金、福利（包括但不限于绩效奖金、企业年金及延期支付薪酬）
C.我行对“飞单”销售违规行为的处理，应仅限于直接责任人，并不涉及管理责任人 D.视“飞单”直接责任人对我行造成的经济损失（包括直接经济损失、间接经济损失）和声誉损失等，采取法律手段对其进一步追索赔偿
三、多选
1、根据《招商银行违规行为积分管理办法》的规定，以下积分规则正确的有：（）A.根据违规行为的性质及风险程度，按1～5分/个/人对违规人的违规行为进行积分 B.同一问题中涉及多名员工共同实施违规行为的，应分别进行积分，不因其中一人被积分而免除其他共同实施人的积分
C.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属同一问题，也应分别积分 D.对同一员工，同一次检查发现的多次违规行为，如属不同问题，则应分别进行积分
2、我行员工应当自觉遵守财务纪律和费用标准。我行禁止员工有以下行为：（）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游 C.上下级机构及员工之间、行内部门之间用公款宴请或馈赠 D.申报不实费用，或使用虚假或无关的发票报销
3、员工应当致力于保护我行的专利、商标、著作权等知识产权。并遵守以下要求：（）A.除获得法律许可并履行规定的内部审批手续外，员工不得对外泄露我行尚未获得批准的专利
B.为尽快与客户达成合作，员工可向客户披露我行尚未获得批准的专利，并在事后补办审批手续 C.未经合法授权，不得使用他人享有专利权的专利技术，不得使用他人享有商标权的注册商标，不得使用他人享有著作权的图片、音乐作品、字体、计算机软件等
D.员工离职后，就无需再对在本行工作期间获悉的我行尚未获得批准的专利承担保密义务
4、我行员工应当自觉遵守以下反洗钱有关规定：（）
A.反洗钱是反洗钱岗位员工的职责，其他岗位员工无需承担反洗钱职责
B.员工在产品研发、营销与服务、运营及风险管理等过程中需履行各自的反洗钱职责 C.所有员工均负有向所在单位反洗钱管理员或法律合规部举报客户可疑交易和可疑行为的责任
D.严禁员工以任何形式参与或协助洗钱活动
5、我行员工应当按照授权范围和业务程序审慎办理业务。我行禁止员工有以下行为：（）A.超越授权办理业务
B.逆程序、减程序操作或暗箱操作
C.根据我行规定报批后，可代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 D.违反制度规定，将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品交与他人，或将自己掌握的密码等信息告知他人
6、我行内幕信息知情员工应遵守以下行为规则：（）
A.不得泄露内幕信息，不得利用内幕信息为本人、亲属或其他机构或个人牟利 B.不得利用相关信息使用本人、亲属或其他人的证券账户买卖我行证券 C.不得基于掌握的内幕信息买卖我行证券
D.基于掌握的内幕信息，我行员工不得买卖我行证券，但可推荐他人买卖我行证券
7、员工不得利用职务或工作上的便利和影响为请托人牟取利益并收取其好处，并禁止以下行为（）。
A.以低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等商品，或以高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等商品 B.以委托请托人进行投资的名义，未出资而获取收益，或虽出资但所得收益高于应得收益 C.要求或授意请托人将财物或其他好处给予其特定关系人
D.要求或接受请托人安排，使特定关系人以某项工作之名、不实际工作却获得报酬
8、员工向客户销售、代销/推介各类产品或提供服务时，禁止有以下行为（）。A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.向客户做出不符合有关法律法规及我行规章制度的承诺或保证 C.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品 D.明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
9、员工在同事交往和团队协作中，应当遵循以下规则，其中陈述正确的是（）。A.尊重和保护同事的个人隐私
B.不得使用具有挑衅性、侮辱性的言语攻击同事 C.不得捏造、歪曲事实损害同事名誉和形象
D.不因民族、宗教、性别、年龄、伤残等差别因素歧视同事
10、员工应当自觉遵守我行关于营业场所使用的相关规定，并禁止以下行为（）。A.允许未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 B.私自利用我行营业场所向客户推介未经批准的第三方产品 C.协助未经有权审批的任何第三方机构或个人使用我行营业场所 D.私自利用我行营业场所向客户销售未经批准的第三方产品
第三篇：合规制度目录
合规制度目录
（重点复习条文中红色字体部分和日常业务相关的部分）
一、外部监管法规
1、商业银行合规风险管理指引
2、商业银行内部控制指引
3、中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知（操作风险十三条）
4、反洗钱法
5、金融机构反洗钱规定
6、金融机构大额和可疑交易报告管理办法
7、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法
二、总行制度
1、中国银行股份有限公司合规政策
2、中国银行内部控制指引
3、中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策
4、中国银行股份有限公司员工违规处罚办法
5、中国银行营业柜员十二个“严禁”
6、中国银行营业机构负责人十个“严禁”
三、合规政策中各层级合规风险管理责任摘要（法律与合规部整理）
第四篇：证券公司合规法律法规目录1
证券公司合规法律法规汇编
2014年12月
目录
一、综合类
1.中华人民共和国公司法
（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过 根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年12月28日第十二届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民共和国海洋环境保护法〉等七部法律的决定》第三次修正）2.中华人民共和国证券法
（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订 根据2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正 根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正）
3.中华人民共和国证券投资基金法
（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过；2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订）
4.证券公司监督管理条例
（2008年4月23日；国务院令第522号）
5.证券公司风险处置条例
（2008年4月23日；国务院令第523号）
6.证券公司检查办法
（2000年12月12日；证监机构字[2000]281号）
二、组织管理
1.证券公司设立子公司试行规定
（2007年12月28日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年10月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司设立子公司试行规定〉的决定》修订）
2.证券公司业务范围审批暂行规定
(2008年10月30日；证监会公告[2008]42号)3.证券公司分类监管规定
（2009年5月26日公布实施 2010年5月14日根据证监会公告[2010]17号中国证券监督管理委员会关于修改《证券公司分类监管规定》的决定第一次修订）
4.中国证券监督管理委员会关于加强上市证券公司监管的规定
（2009年5月26日证监会公告[2009]12号；2010年5月14日根据《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》修订，证监会公告[2010]17号）
5.证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）
（2011年10月27日；证监会机构部部函[2011]553号）
6.证券公司分支机构监管规定
（2013年3月15日；证监会公告[2013]17号）7.中国证券监督管理委员会关于境外中资证券类机构监管工作有关问题的通知
（1998年9月7日；证监机字[1998]19号）
8.外资参股证券公司设立规则
（2002年6月1日证监会令第8号公布，根据2007年12月28日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》、2012年10月11日中国证券监督管理委员会令《关于修改〈外资参股证券公司设立规则〉的决定》修订）
三、公司治理与合规风控 1.证券公司治理准则
（2012年12月11日；证监会[2012]41号）
2.证券公司内部控制指引
（2003年12月15日；证监机构字[2003]260号）
3.中国证券监督管理委员会关于证券公司风险资本准备计算标准的规定
（2008年6月24日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年4月11日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》、2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司风险资本准备计算标准的规定〉的决定》修订）
4.关于调整证券公司净资本计算标准的规定
（2012年11月16日；证监会公告[2012]37号）
5.证券公司合规管理试行规定
（2008年7月14日根据《证券公司合规管理试行规定》修订；证监会公告[2008]30号）
6.证券公司信息隔离墙制度指引
（2010年12月29日；中证协发[2010]203号）
7.证券公司压力测试指引(试行)
（2011年3月23日；中证协发[2011]46号）
8.证券公司合规管理有效性评估指引
（2012年2月12日；中证协发[2012]027号）
四、人员管理与资格管理
1.证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法
（2006年10月20日中国证券监督管理委员会第192次主席办公会议审议通过，根据2012年10月19日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法〉的决定》修订）2.证券业从业人员资格管理办法
（2002年12月16日；证监会令第14号）
3.中国证券监督管理委员会关于授权各派出机构审核证券公司相关人员任职资格的决定
（2007年12月26日；证监机构字[2007]344号）
4.证券市场禁入规定
（2006年6月7日；证监会令第33号）
5.对取得经理层人员任职资格但未在证券公司担任经理层人员职务的人员进行资格年检的公告
（2008年1月29日；证监会公告[2008]3号）
6.合格境外机构投资者督察员指导意见
（2008年10月17日；证监会公告[2008]40号）
7.证券经纪人管理暂行规定
（2009年3月13日；证监会公告[2009]2号）
8.证券业从业人员执业行为准则
（2014年12月17日；中国证券业协会）
五、业务管理
（一）证券经纪
1.关于加强证券经纪业务管理的规定
（2010年4月1日；证监会公告[2010]11号）
2.证券公司开立客户账户规范
（2013年3月15日；中证协发[2013]38号）
3.证券账户管理规则
（2014年8月25日；中国证券登记结算有限责任公司）
4.证券非交易过户业务实施细则
（2011年7月14日；中国证券登记结算有限责任公司）
5.证券账户非现场开户实施暂行办法
（2013年3月25日；中国证券登记结算有限责任公司）
6.中国证券监督管理委员会、国家发展计划委员会、国家税务总局关于调整证券交易佣金收取标准的通知
（2002年4月4日；证监发[2002]21号）
7.中国证券业协会关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知
（2010年9月30日；中证协发[2010]157号）
（二）证券自营 1.证券公司证券自营业务指引
（2005年11月11日；证监机构字[2005]126号）
2.中国证券监督管理委员会关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定
（2011年4月29日中国证券监督管理委员会公布，根据2012年11月16日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定〉的决定》修订）
（三）固定收益
1.企业债券管理条例
（1993年8月2日国务院第121号发布施行；*注：（1）本篇法规已被：国务院关于废止和修改部分行政法规的决定（发布日期：2011年1月8日，实施日期：2011年1月8日）修改；（2）本篇法规中关于“企业债券发行计划审核”的行政审批项目已被：国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2007年10月9日，实施日期：2007年10月9日）取消）
2.国债承销团成员资格审批办法
（2006年7月4日；财政部、中国人民银行、中国证券监督管理委员会令第39号）
3.证券公司进入银行间同业市场管理规定
（1999年10月13日；中国人民银行银发[1999]288号）4.全国银行间债券市场债券交易管理办法
（2000年4月30日；中国人民银行令[2000]第2号）
5.银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法
（2008年4月9日；中国人民银行令[2008]第1号）
6.中国人民银行关于开展人民币利率互换业务有关事宜的通知
（2008年1月18日；银发[2008]18号）
7.人民币利率互换交易操作规程
（2008年6月13日；中汇交发[2008]182号）
（四）资产管理
1.证券公司客户资产管理业务管理办法
（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会令第93号 中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）
2.证券公司集合资产管理业务实施细则
（2012年10月18日证监会公告〔2012〕29号公布，根据2013年6月26日证监会公告〔2013〕28号《关于修改＜证券公司集合资产管理业务实施细则＞的决定》修订）
3.证券公司定向资产管理业务实施细则（2012年10月18日；证监会公告[2012]30号）
4.资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定
（2013年2月18日；证监会公告[2013]10号）
5.证券公司客户资产管理业务规范
（2012年10月19日；中证协发[2012]206号）
6.中国证券业协会关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知
（2013年7月19日；中证协发[2013]124号）
7.中国证券监督管理委员会公告[2014]49号—证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引
（2014年11月19日；中国证券监督管理委员会公告[2014]49号）
8.上海证券交易所资产证券化业务指引
（2014年11月26日；上证发[2014]80号）
9.证券公司私募产品备案管理办法
（2013年3月15日；中证协发[2013]36号）
（五）融资融券
1.证券公司融资融券业务管理办法（2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]31号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点管理办法〉的决定》修订并重新公布）
2.证券公司融资融券业务内部控制指引
（2006年6月30日中国证券监督管理委员会公布，根据2011年10月26日中国证券监督管理委员会公告[2011]32号《关于修改〈证券公司融资融券业务试点内部控制指引〉的决定》修订并发布）
3.转融通业务监督管理试行办法
（2011年10月26日；证监会令第75号。*注：本篇法规中的多个行政审批项目已被：国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定(国发[2014]50号)（发布日期：2014年10月23日，实施日期：2014年10月23日）取消。包括：证券金融公司变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构审批；转融通互保基金管理办法审批；转融通业务规则审批；证券公司融资融券业务监控规则审批）
4.中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）
（2012年8月27日；中国证券金融公司）
（六）回购业务
1.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）（2013年5月24日；上证会字[2013]55号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）
2.股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）
（2013年5月24日；深证会[2013]44号）
3.约定购回式证券交易及登记结算业务办法
（2012年12月10日；上证会字[2012]252号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）
4.约定购回式证券交易及登记结算业务办法
（2012年12月10日；深证会[2012]146号）
5.质押式报价回购交易及登记结算业务办法
（2013年3月28日；上证交字[2013]25号。*注：本篇法规已被：上海证券交易所关于上海证券交易所调整相关业务申报时间和修改相关规则的通知（发布日期：2013年9月30日，实施日期：2013年10月8日）修改）
6.质押式报价回购交易及登记结算业务办法
（2013年3月29日；深证会[2013]35号）
（七）代销金融产品（含基金销售）
1.证券公司代销金融产品管理规定（2012年11月12日；证监会公告[2012]34号）
2.证券投资基金销售管理办法
（2013年3月15日；证监会令第91号）
3.证券投资基金销售适用性指导意见
（2007年10月12日；证监基金字[2007]278号）
4.证券投资基金销售机构内部控制指导意见
（2007年10月12日；证监基金字[2007]277号）
5.证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定
（2013年3月15日；证监会公告[2013]18号）
6.开放式证券投资基金销售费用管理规定
（2013年3月15日；证监会公告[2013]26号）
（八）投资咨询
1.证券、期货投资咨询管理暂行办法
（1997年12月25日；国务院证券委员会）
2.关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定
（2012年12月5日；证监会公告[2012]40号）
3.证券投资顾问业务暂行规定(2010年10月12日；证监会公告[2010]27号)4.发布证券研究报告暂行规定
(2010年10月12日；证监会公告[2010]28号)5.发布证券研究报告执业规范
(2012年6月19日；中证协发[2012]138号)6.中国证券监督管理委员会、新闻出版署、邮电部、广播电影电视部、国家工商行政管理局、公安部关于发布《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》的通知
（1997年12月12日；证监[1997]17号）
7.新闻出版总署、中国证券监督管理委员会关于印发《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》的通知
（2010年12月17日；新出联[2010]17号）
（九）金融期货（含期货中间介绍业务）
1.证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法
（2007年4月20日；证监发[2007]56号）
2.证券公司参与股指期货、国债期货交易指引
（2013年8月21日；证监发[2013]34号）
（十）直接投资 1.证券公司直接投资业务规范
（2012年11月2日；中证协发[2012]213号）
（十一）柜台交易与金融衍生品
1.证券公司柜台交易业务规范
（2012年12月21日；中证协发[2012]244号）
2.证券公司金融衍生品柜台交易业务规范
（2013年3月15日；中国证券业协会）
3.证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引
（2013年3月15日；中国证券业协会）
4.银行间市场金融衍生产品交易内部风险管理指引
（2008年10月8日；中国银行间市场交易商协会公告[2008]第10号）
（十二）QFII/RQFII 1.合格境外机构投资者境内证券投资管理办法
（2006年8月24日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第36号）
2.关于实施《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》有关问题的规定
（2012年7月27日；证监会公告[2012]17号）3.人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法
（2013年3月1日；中国证券监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局令第90号）
（十三）投资银行（1）新股发行改革 1.优先股试点管理办法
（2014年3月21日；证监会令第79号）
2.国务院关于开展优先股试点的指导意见
（2013年11月30日；国发[2013]46号）
3.中国证监会关于进一步推进新股发行体制改革的意见
（2013年11月30日；证监会公告[2013]42号）
4.中国证券监督管理委员会关于进一步深化新股发行体制改革的指导意见
（2012年4月28日；证监会公告[2012]10号）
5.中国证券监督管理委员会关于深化新股发行体制改革的指导意见
（2010年10月11日；证监会公告[2010]26号）
6.中国证券监督管理委员会关于进一步改革和完善新股发行体制的指导意见（2009年6月10日；证监会公告[2009]13号）
（2）IPO（主板及创业板）
1.首次公开发行股票并上市管理办法
（2006年5月17日；证监会令第32号）
2.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条“实际控制人没有发生变更”的理解和适用--证券期货法律适用意见第1号
（2007年11月25日；证监法律字[2007]15号）
3.《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条发行人最近3年内主营业务没有发生重大变化的适用意见－－证券期货法律适用意见第3号
（2008年5月19日；证监会公告[2008]22号）
4.中国证券监督管理委员会关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定
（2008年5月12日；证监会公告[2008]19号）
5.中国证券监督管理委员会关于印发《会计监管风险提示第4号——首次公开发行股票公司审计》的通知
（2012年10月18日；证监办发[2012]89号）
6.首次公开发行股票并在创业板上市管理办法
（2014年5月14日；证监会令第99号）7.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第28号——创业板公司招股说明书
（2014年6月11日；证监会公告[2014]28号）
8.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第29号——首次公开发行股票并在创业板上市申请文件(2014年修订)
（2014年6月11日；证监会公告[2014]29号）
9.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书财务报告审计截止日后主要财务信息及经营状况信息披露指引
（2013年12月6日；证监会公告[2013] 45号）
10.关于首次公开发行股票并上市公司招股说明书中与盈利能力相关的信息披露指引
（2013年12月6日；证监会公告[2013]46号）
（3）上市公司证券发行 1.上市公司证券发行管理办法
（2006年4月26日；证监会令第30号）
2.中国证券监督管理委员会公告[2009]16号－－《上市公司证券发行管理办法》第三十九条“违规对外提供担保且尚未解除”的理解和适用－－证券期货法律适用意见第5号
（2009年7月13日；证监会公告[2009]16号）3.上市公司非公开发行股票实施细则
（2007年9月17日由中国证券监督管理委员会发布，根据2011年8月1日中国证券监督管理委员会《关于修改上市公司重大资产重组与配套融资相关规定的决定》修订 以中国证券监督管理委员会令第73号发布）
（4）证券发行上市保荐业务
1.关于进一步加强保荐业务监管有关问题的意见
（2012年3月15日；证监会公告[2012]4号）
2.证券发行上市保荐业务管理办法
（2008年8月14日中国证券监督管理委员会第235次主席办公会议审议通过，根据2009年5月13日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行上市保荐业务管理办法〉的决定》修订）
3.证券发行上市保荐业务工作底稿指引
（2009年3月27日；证监会公告[2009]5号）
4.保荐人尽职调查工作准则
（2006年5月29日；证监发行字[2006]15号）
5.发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号－－发行保荐书和发行保荐工作报告
（2009年3月27日；证监会公告[2009]9号）
（5）证券发行与承销 1.证券发行与承销管理办法(2014修订)
（2013年10月8日中国证券监督管理委员会第11次主席办公会议审议通过，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券发行与承销管理办法〉的决定》修订）
2.首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定
（2013年12月2日中国证券监督管理委员会公布，根据2014年3月21日中国证券监督管理委员会《关于修改〈首次公开发行股票时公司股东公开发售股份暂行规定〉的决定》修订）
3.中国证券业协会关于发布《关于修改＜首次公开发行股票承销业务规范＞的决定》、《首次公开发行股票网下投资者备案管理细则》、《首次公开发行股票配售细则》的通知
（2014年5月9日；中证协发[2014]77号）
4.中国证券业协会关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为的行业公约
（2000年3月15日；中国证券业协会）
5.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》的通知(2014)
（2014年5月9日；上证发〔2014〕29号）
6.上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司关于修改《上海市场首次公开发行股票网下发行实施办法》的通知(2014)（2014年5月9日；上证发[2014]30号）
7.上海证券交易所关于新股上市初期交易监管有关事项的通知
（2014年6月13日；上证发[2014]37号）
8.深圳市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法
（2014年5月9日；深证上[2014]158号）
9.深圳市场首次公开发行股票网下发行实施细则
（2014年5月9日；深证上[2014]158号）
10.深圳证券交易所关于首次公开发行股票上市首日盘中临时停牌制度等事项的通知
（2013年12月13日；深证会[2013]142号）
（6）境外发行股票和上市
1.关于股份有限公司境外发行股票和上市申报文件及审核程序的监管指引
（2012年12月20日；证监会公告[2012]45号）
2.关于加强在境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作的规定
（2009年10月20日；中国证券监督管理委员会、国家保密局、国家档案局公告[2009]29号）
（7）公司债券发行 1.公司债券发行试点办法
（2007年8月14日；证监会令第49号）
2.中国证券监督管理委员会关于实施《公司债券发行试点办法》有关事项的通知
（2007年8月14日；证监发[2007]112号）
3.上市公司股东发行可交换公司债券试行规定
（2008年10月17日；证监会公告[2008]41号）
4.关于创业板上市公司非公开发行公司债券的有关事项的公告
（2011年10月20日；证监会公告[2011]29号）
（8）上市公司收购 1.上市公司收购管理办法
（2006年5月17日中国证券监督管理委员会第180次主席办公会议审议通过，根据2008年8月27日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十三条的决定》、2012年2月14日中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉第六十二条及第六十三条的决定》、2014年10月23日 中国证券监督管理委员会令第108号中国证券监督管理委员会《关于修改〈上市公司收购管理办法〉的决定》修订）
2.外国投资者对上市公司战略投资管理办法（2006年1月30日商务部、证监会、税务总局、工商总局、外汇局令2005年第28号）
（9）并购重组
1.上市公司并购重组财务顾问业务管理办法
（2008年6月3日；证监会令第54号）
2.关于填报《上市公司并购重组财务顾问专业意见附表》的规定
（2010年11月18日；证监会公告[2010]31号）
3.中国证券监督管理委员会上市公司并购重组审核委员会工作规程
(2014年4月20日;证监会公告[2014]15号)4.上海证券交易所关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知
(2013年9月13日；上海证券交易所)5.深圳证券交易所发布《关于配合做好并购重组审核分道制相关工作的通知》
（2013年9月13日；深圳证券交易所）
6.中国证券业协会关于发布《证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务执业能力专业评价工作指引》及开展2013财务顾问执业能力专业评价工作的通知
（2013年9月6日；中证协发[2013]158号）
（10）重大资产重组 1.上市公司重大资产重组管理办法
（2014年10月23日；证监会令第109号）
2.中国证券监督管理委员会关于规范上市公司重大资产重组若干问题的规定
（2008年4月16日；证监会公告[2008]14号）
3.中国证券监督管理委员会关于在借壳上市审核中严格执行首次公开发行股票上市标准的通知
（2013年11月30日;证监发[2013]61号）
4.公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第26号——上市公司重大资产重组申请文件(2014年修订)
(2014年5月28日;证监会公告[2014]27号)（11）新三板
1.国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定
（2013年12月13日；国发[2013]49号）
2.全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法
（2013年1月31日；证监会令第89号）
3.非上市公众公司监督管理办法（2012年9月28日中国证券监督管理委员会第17次主席办公会议审议通过，根据2013年12月26日中国证券监督管理委员会《关于修改＜非上市公众公司监督管理办法＞的决定》修订）
4.非上市公众公司行政许可事项的有关事宜公告
（2013年12月26日；证监会公告[2013]49号）
5.非上市公众公司监管指引第1号——信息披露
（2013年1月4日；证监会公告[2013]1号）
6.非上市公众公司监管指引第2号——申请文件
（2013年1月4日；证监会公告[2013]2号）
7.非上市公众公司监管指引第3号——章程必备条款
（2013年1月4日；证监会公告[2013]3号）
8.非上市公众公司监管指引第4号--股东人数超过200人的未上市股份有限公司申请行政许可有关问题的审核指引
（2013年12月26日；证监会公告[2013]54号）
9.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第1号--公开转让说明书
（2013年12月26日；证监会公告[2013]50号）
10.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第2号--公开转让股票申请文件
（2013年12月26日；证监会公告[2013]51号）11.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第3号--定向发行说明书和发行情况报告书
(2013年12月26日;证监会公告[2013]52号)12.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第4号——定向发行申请文件
（2013年12月26日；证监会公告[2013]53号）
13.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第5号—权益变动报告书、收购报告书和要约收购报告书
（2014年6月23日；证监会公告[2014]34号）
14.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第6号—重大资产重组报告书
(2014年6月23日;证监会公告[2014]35号)15.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第7号——定向发行优先股说明书和发行情况报告书
(2014年9月19日;证监会公告[2014]44号)16.非上市公众公司信息披露内容与格式准则第8号--定向发行优先股申请文件
(2014年9月19日;证监会公告[2014]45号)17.全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）(2013年2月8日 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 股转系统公告[2013]40号 发布，2013年12月30日修改)18.全国中小企业股份转让系统有限责任公司关于全国中小企业股份转让系统业务规则涉及新修订《公司法》相关条文适用和挂牌准入有关事项的公告
(2014年4月14日;股转系统公告[2014]13号)19.全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定（试行）
（2014年6月5日；股转系统公告[2014]48号）
（12）区域性股权交易市场
1.关于规范证券公司参与区域性股权交易市场的指导意见(试行)的公告
(2012年8月23日;证监会公告[2012]20号)2.证券公司参与区域性股权交易市场业务规范
（2013年2月7日；中证协发[2013]17号）
（13）中小企业私募债
1.证券公司开展中小企业私募债券承销业务试点办法
（2012年5月23日；中证协发[2012]120号）
2.证券公司中小企业私募债券承销业务尽职调查指引
（2013年1月16日；中国证券业协会）（14）沪港通
1.上海证券交易所关于发布《上海证券交易所沪港通试点办法》和《上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引》的通知
（2014年9月26日；上证发[2014]60号）
2.中国证券监督管理委员会关于证券公司参与沪港通业务试点有关事项的通知
（2014年10月10日；证监会）
3.上海证券交易所关于启动沪港通试点有关事项的通知
（2014年11月10日；上证发〔2014〕69号）
六、财务
1.行政事业性收费标准和缴款方式等有关事项的公告
（2010年6月4日；证监会公告[2010]18号）
2.证券公司债券管理暂行办法
（2003年8月29日中国证券监督管理委员会第43次主席办公会议审议通过，根据2004年10月15日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券公司债券管理暂行办法＞的决定》修订）
3.证券公司股票质押贷款管理办法
（2004年11月2日；银发[2004]256号）4.证券公司次级债管理规定
（2012年12月27日；证监会公告[2012]51号）
5.证券公司短期公司债券试点办法
(2014年10月20日；中证协发[2014]184号)
6.财政部、国家税务总局关于资本市场有关营业税政策的通知
(2004年12月21日；财税[2004]203号)
七、托管与结算
1.客户交易结算资金管理办法
（2001年5月16日；证监会令第3号。*注：本篇法规中多个行政审批项目已先后被：国务院关于取消第二批行政审批项目和改变一批行政审批项目管理方式的决定（发布日期：2003年2月27日，实施日期：2003年2月27日）、国务院关于第三批取消和调整行政审批项目的决定（发布日期：2004年5月19日，实施日期：2004年5月19日）取消或调整）
2.中国证券监督管理委员会关于执行《客户交易结算资金管理办法》若干意见的通知
（2001年10月8日；证监发[2001]121号）
3.中国证券监督管理委员会关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知（2004年10月12日；证监机构字[2004]131号）
4.关于证券市场交易结算资金监控系统有关事项的公告
（2010年2月23日；证监会公告[2010]6号）
5.证券登记结算管理办法
（2006年4月7日中国证券监督管理委员会令第29号公布，根据2009年11月20日中国证券监督管理委员会《关于修改＜证券登记结算管理办法＞的决定》修订）
八、协助查询、冻结、扣划
1.中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法
（2005年12月28日中国证券监督管理委员会第169次主席办公会议审议通过，根据2011年5月23日中国证券监督管理委员会《关于修改〈中国证券监督管理委员会冻结、查封实施办法〉的决定》修订）
2.最高人民法院关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知
（2004年11月9日；法[2004]239号）
3.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知
（2008年1月10日；法发[2008]4号）
九、IT治理
1.证券期货业信息安全保障管理办法
（2012年9月24日；证监会令第82号）
2.证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法
（2012年12月24日；证监会公告[2012]46号）
3.关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定
（2013年7月18日；证监会公告[2013]30号）
4.证券公司证券营业部信息技术指引
（2012年12月3日；中证协发[2012]228号）
十、信息披露与报告
1.中国证券监督管理委员会关于证券公司信息公示有关事项的通知
（2006年7月25日；证监机构字[2006]71号）
2.证券公司报告内容与格式准则
（2013年11月20日；证监会公告[2013]41号）
十一、反洗钱 1.中华人民共和国反洗钱法
（2006年10月31日；中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过）
2.证券期货业反洗钱工作实施办法
（2010年9月1日；证监会令第68号）
3.金融机构反洗钱规定
（2006年11月14日；中国人民银行令[2006]第1号）
4.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
（2007年6月21日；中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）
十二、投资者保护
1.国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见
（2013年12月25日；国办发[2013]110号）
2.创业板市场投资者适当性管理暂行规定
（2009年6月30日；证监会公告[2013]35号）
3.中国证券监督管理委员会关于建立金融期货投资者适当性制度的规定（2010年2月5日中国证券监督管理委员会公布，根据2013年8月2日中国证券监督管理委员会《关于修改〈关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）〉的决定》修订）
4.创业板市场投资者适当性管理业务操作指南
（2009年7月2日；深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司）
5.深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实施办法
（2009年7月1日；深圳证券交易所）
6.中国证券监督管理委员会关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知
（2007年5月11日；证监发[2007]194号）
7.中国证券监督管理委员会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知
（2007年5月23日；机构部部函[2007]194号）
8.中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）
（2007年5月23日；中证协发[2007]58号）
9.证券公司营业部投资者教育工作业务规范
（2009年3月24日；中证协发[2009]50号）
10.证券投资者保护基金管理办法（2005年6月30日；中国证券监督管理委员会、财政部、中国人民银行令第27号）
11.证券投资者保护基金申请使用管理办法(试行)
（2006年3月7日；证监发[2006]20号）
12.证券公司缴纳证券投资者保护基金实施办法(试行)
（2007年3月28日；证监会公告[2013]35号）
13.关于进一步完善证券公司缴纳证券投资者保护基金有关事项的补充规定
（2013年4月2日；证监会公告[2013]22号）
十三、纠纷解决与法律责任
1.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于整治非法证券活动有关问题的通知
（2008年1月2日；证监发[2008]1号）
2.最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定
（2003年1月9日；司法解释[2003]2号）
3.最高人民法院、最高人民检察院关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2012年2月27日；司法解释[2012]6号）
4.最高人民法院关于对与证券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定
（2004年11月18日；司法解释[2005]1号）
5.最高人民法院关于中国证券登记结算有限责任公司履行职能相关的诉讼案件指定管辖问题的通知
（2007年6月20日；法[2007]177号）
第五篇：信用社合规考试题库
信用社合规考试题库
作者：
文章来源：
加入时间：2010-3-3 21:10:3点击：395
一．单选题
1．历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于(C)。
A、法律风险
B、政策风险
C、操作风险
D、策略风险
2．商业银行的信贷业务是全面的，而非集中于同一业务，其原因是(B)。
A、全面的信贷业务可以转移系统性风险
B、全面的信贷业务可以分散非系统性风险
C、全面的信贷业务可以获得规模效应
D、全面的信贷业务可以降低成本
3．在一次全国性金融危机中，某银行遭受了严重损失，那么在此银行遭受损失时首先消耗的是(A)。
A、此商业银行的资本金
B、此商业银行的负债部分
C、此商业银行的收入
D、此商业银行的现金流
4．以下属于《新巴塞尔资本协议》内容的是(B)。
A、首次提出了资本充足率监管的国际标准
B、强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束
C、提出市场风险的资本要求
D、提出合格监管资本的范围
5．一家银行因为大规模投资短期房地产市场而获得超额的当期收益，下列判断正确的是(C)。
A、当期的高股本收益可以反映银行经营的稳定性
B、当期的高股本收益可以全面揭示银行在高收益的同时所承担的风险
C、评估此银行的经营业绩应当采用经风险调整的业绩评估方法RAPM
D、银行的风险偏好可使其在长期获得较高的收益
6．以下对风险的理解不正确的是(D)。
A、是未来结果的变化
B、是损失的可能性
C、是未来结果对期望的偏离
D、是未来将要获得的损失
7．巴塞尔新资本协议规定国际活跃银行的资本充足率不得低于(C)。
A、32%
B、16%
C、8%
D、4%
8．一家商业银行购买了某公司发行的公司债券，此公司极有可能因经营不善而面临评级的降低，银行因持有此公司债券而面临的风险属于(D)。
A、市场风险
B、操作风险
C、声誉风险
D、信用风险
10．在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是(D)。
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险规避
12.一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，以下叙述错误的是：(B)。
A、这属于结算风险的一种
B、这是操作风险的表现
C、这会造成交易成本上升
D、可能引发信用风险
13.巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是(D)。
A、按风险事故
B、按损失结果
C、按风险发生的范围
D、按诱发风险的原因
14.商业银行经常将贷款分散到不同的行业和领域，使违约风险降低，其原因是(C)。
A、不同行业及地域间的贷款可以进行风险对冲
B、通过不同行业及地域间的贷款进行风险转移
C、利用不同行业及地域间企业的低相关性来进行风险分散
D、将贷款分散至不同行业及地域来取得规模效应
15.一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取以下风险管理措施(D)
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险规避
D、风险补偿
16.在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是(B)。
A、银行现金流
B、银行资本金
C、银行负债
D、银行准备金
17.假设交易部门持有三种资产，头寸分别为300万元、200万元、100万元，对应的年资产收益率为5%、15%、和12%，该部门总的资产收益率是(D)
A、10%
B、10.5%
C、13%
D、9.5%
18.对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于(B)业务。
A、信用担保
B、贷款
C、衍生品交易
D、同业交易
19.在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括(D)。
A、资产风险管理模式
B、负债风险管理模式
C、全面风险管理模式
D、内部管理模式
20.(A)是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、流动性风险
21.(B)是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、流动性风险
22.(C)不包括在市场风险中。
A、利率风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、商品价格风险
23.(B)是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
A、市场风险
B、操作风险
C、流动性风险
D、国家风险
24.(A)是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。
A.流动性风险
B、国家风险
C、声誉风险
D、法律风险
25.(B)是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。
A、流动性风险
B、国家风险
C、声誉风险
D、法律风险
26.(C)是指由于银行操作上的失误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A、操作风险
B、国家风险
C、声誉风险
D、法律风险
27.(D)是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
A、流动性风险
B、国家风险
C、操作风险
D、法律风险
28.(B)是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。
A、流动性风险
B、战略风险
C、操作风险
D、法律风险
29.商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于(A)的风险管理方法。
A、风险对冲
B、风险分散
C、风险规避
D、风险转移
30.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于(B)的风险管理方法。
A、风险对冲
B、风险分散
C、风险规避
D、风险转移
31.在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于(D)的风险管理方法。
A、风险对冲
B、风险分散
C、风险规避
D、风险转移
32.在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于(C)的风险管理方法。
A、风险补偿
B、风险分散
C、风险规避
D、风险转移
33.(B)是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。
A、会计资本
B、监管资本
C、经济资本
D、实收资本
34.资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自(B)。
A、负债业务
B、资产业务
C、中间业务
D、表外业务
35.全面风险管理模式强调信用风险、(D)和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。
A、流动性风险
B、国家风险
C、法律风险
D、市场风险
36.巴塞尔委员会对《巴塞尔资本协议》进行全面修改，并于(B)后的资本协议征求意见稿。
A、1998年5月
B、1999年6月
C、2001 年1月
D、2003年4月
37.(D)不是全面风险管理模式的特征。
A、全球的风险管理体系
B、全面的风险管理范围
C、全员的风险管理文化
D、全程的风险识别过程
38.(D)经常是商业银行破产倒闭的直接原因。
A、操作风险
B、市场风险
C、违约风险
D、流动性风险
39.(A)并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
A、风险转移
B、风险规避
C、风险分散
D、风险对冲
40.(C)不属于事前风险控制手段。
A、风险转移
B、风险规避
C、风险补偿
D、风险分散
41.下列关于银行资本作用的叙述不正确的是(B)。
A、提供融资
B、使银行免受损失
C、维持市场信心
D、限制银行业务过度扩张
42.商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的(D)来覆盖。
A、监管资本
B、会计资本
C、核心资本
D、经济资本
43.在一般情况下，对战略风险、操作风险和法律风险，可采取(C)等方法。
A、风险分散
B、风险对冲
C、风险规避
D、风险转移
44．（A）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。
A、商业银行公司治理
B、商业银行战略管理
C、商业银行内部控制
D、商业银行风险管理
45．商业银行的最高风险管理/决策机构是（B）。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、高层管理者
46．商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析中，错误的是（D）。
A、难以绝对控制商业银行的敏感信息
B、商业银行无法形成长期的核心竞争力
C、不利于商业银行形成强大的定价能力
D、不利于商业银行的进一步发展
47．在商业银行的下列活动中，不属于风险管理流程的是（B）。
A、风险识别
B、风险承担能力确定
C、风险计量
D、风险控制
48．商业银行公司治理的核心是（D）。
A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系
B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化
C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督
D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。
49．关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是（A）。
A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与
B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求
C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力
D、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。
50．最高风险管理委员会负责制定的风险管理相关政策和指导原则需要提交（A）批准。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、高级管理层
51．以下几项中不属于商业银行风险管理职能的是（C）。
A、价格确认
B、模型创建
C、降低风险
D、技术支持
52．商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是（C）。
A、董事会
B、股东大会
C、董事会和高级管理层
D、董事会、监事会和高级管理层
53．商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是（D）。
A、涉及的风险管理领域非常全面
B、并不适合所有的商业银行采用
C、资金投入巨大
D、不利于绝对控制商业银行的敏感信息
54．风险识别包括（C）两个环节。
A、感知风险和检测风险
B、计量风险和分析风险
C、感知风险和分析风险
D、计量风险和监控风险
56．（D）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、高级管理层
57．在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是（A）。
A、风险识别
B、风险计量
C、风险监测
D、风险控制
60．商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和(D）。
A、国际结算系统
B、储蓄系统
C、信用卡系统
D、互联网上下载的相关数据
61．商业银行内部控制的主体是（D）。
A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、银行内部的各个部门及其人员
62．（A）对金融机构的一般事务及会计事务进行监督，是商业银行的监督机构，对股东大会负责。
A、监事会
B、党委
C、纪委
D、董事会
63．(B）必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。
A、监事会
B、高级管理层
C、股东大会
D、风险管理部门
64．（D）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。
A、监事会
B、高级管理层
C、股东大会
D、董事会
65．就我国商业银行的发展现状而言，（B）是其面临的最大的、最主要的风险。
A、市场风险
B、信用风险
C、流动性风险
D、操作风险
66．（B）是现代信用风险管理的基础和关键环节。
A、信用风险识别
B、信用风险计量
C、信用风险监控
D、信用风险报告
68．从国际银行业的发展经历来看，商业银行客户信用评级大致按顺序经历了（A）三个主要发展阶段。
A、专家判断法、信用评分法、违约概率模型分析
B、信用评分法、专家判断法、违约概率模型分析
C、专家判断法、违约概率模型分析、信用评分法
D、信用评分法、违约概率模型分析、专家判断法
69．（C）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阀值。
A、信用风险识别
B、信用风险度量
C、信用风险监测
D、信用风险控制
70． 假设某银行在2006会计结束时，其正常类贷款为80亿人民币，关注类贷款为15亿人民币，次级类贷款为3亿人民币，可疑类贷款为1亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（B）。
A、2%
B、5%
C、20%
D、25%
71．假定某银行2006会计结束时共有贷款200亿人民币，其中正常贷款180亿人民币，其共有一般准备8亿人民币，专项准备1亿人民币，特种准备1亿人民币，则其不良贷款拨备覆盖率约为（D）。
A、5%
B、5.6%
C、20%
D、50%
72．关于商业银行信息披露的以下说法，不正确的是（D）。
A、信息披露是一种中立、良性的政策手段
B、通过强化信息披露可以达到强化市场约束的目的 C、有效的信息披露可以向市场参与者提供信息
D、商业银行需要向市场参与者提供尽可能多的信息
73．在商业银行进行国家风险限额管理时，经常会遇到这样的情况：一个具有清偿能力和偿债意愿的债务人由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇或不能将资产转让于境外而导致不能按期偿还债务。由此类情况而产生的风险叫做（A）。
A、转移风险
B、外汇风险
C、市场风险
D、操作风险
74． 以下各因素中，商业银行在进行一般贷款定价时不需要明确考虑的是（C）。
A、资本金要求所带来的成本
B、处理该笔贷款所花费的成本
C、客户的规模
D、由于贷款可能发生违约所导致的成本
75．由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（B）。
A、限额管理
B、贷款重组
C、贷款转让
D、贷款审批
76．假定某企业2006年的销售成本为50万元，销售收入为100万元，年初资产总额为170万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为（D）。
A、20%
B、26%
C、53%
D、56%
77．与一般单个企业不同的是，商业银行在对集团客户进行财务分析时还需要涉及到（C）。
A、分析企业经营能力的问题
B、分析企业偿债能力的问题
C、汇总报表与合并报表问题
D、分析企业还款能力的问题
78．与其他因素相比，对于商业银行而言，以下因素中最难以通过贷款组合的方式完全消除的是（A）。
A、区域风险
B、行业风险
C、管理层风险
D、产品风险
79． 一般而言，很多因素都可能造成借款人信用风险的提高，但以下那一因素并不会造成借款人信用风险提高的是（C）。
A、借款人财务杠杆提高
B、借款人收益波动性变大
C、利率水平降低
D、经济转入萧条
80． 根据《中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知》中的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（C）。
A、次级类贷款
B、损失类贷款
C、可疑类贷款
D、关注类贷款
81． 中国银监会对原国有商业银行和股份制商业银行按照三大类七项指标进行信用风险评估，其中包括经营绩效类指标、资产质量类指标和审慎经营类指标，以下各指标不属于审慎经营类指标的是（B）
A、资本充足率
B、股本净回报率
C、大额风险集中度
D、不良贷款拨备覆盖率
82． 有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（D）。
A、该指标衡量了商业银行风险变化的程度
B、该指标是一个动态指标
C、该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率
D、该指标代表了大量银行贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
83．商业银行在贷款定价过程中，用来确定一笔贷款潜在违约成本的数据不包括（B）。
A、借款者信用状况的数据
B、部门成本的数据
C、违约风险暴露的数据
D、担保品价值的数据
84． 在我国商业银行实践中，对不良贷款进行风险化解的手段一般不包括（D）。
A、催收
B、重组
C、诉讼
D、贷款的借新还旧
85．在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于营运能力指标的是（D）。
A、存货周转率
B、资产回报率
C、权益收益率
D、资产负债率
86．商业银行客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，客户评级的评价是（A）。
A、信用等级和违约概率
B、客户经营能力
C、商业银行的债务水平
D、客户违约风险的趋势
87．（B）是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。
A、不良率
B、违约概率
C、违约频率
D、不良债项余额在所有债项余额的占比
88．在过去的很长一段时间内，国际银行业都是通过专家判断法来对客户进行信用风险评级，这类系统虽然有各种各样的架构设计，但其选择的关键要素基本相似。其中对企业信用分析的5Cs方法使用最为广泛，这里所指的5Cs不包含的是下列那一项因素（C）。
A、债务人资本实力
B、债务人还款能力
C、信贷专家的主观估计
D、贷款抵押品
89．按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系（B）。
A、完全等同于内部评级法
B、是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C、主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主
D、是实施内部评级法的惟一必备条件
90．假设某银行在2006会计结束时，其正常贷款为95亿人民币，次级类贷款为3亿人民币，可疑类贷款为1亿人民币，损失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（B）。
A、2%
B、5%
C、20%
D、25%
91．反映了商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的指标是（B）。
A、不良贷款率
B、不良贷款拨备覆盖率
C、预期损失率
D、贷款准备充足率
92．商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于(C)。
A、增加收益
B、提高经济资本配置效率
C、降低客户违约风险
D、实现资产多元化配置
93． 经济资本主要用于规避银行的（B）
A、预期损失
B、非预期损失
C、灾难性损失
D、常规性损失
94．在财务分析过程中，用来衡量企业经营能力的指标不包括（D）。
A、存货周转率
B、应收账款周转率
C、资产周转率
D、资产负债率
95．
在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于（C）。
A、经营风险分析
B、管理风险分析
C、还款意愿分析
D、行
96．（D）不属于银行信贷所涉及的担保方式。
A、抵押
B、质押
C、保证
D、信用证
97．反映了商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的指标是（B）。
A、不良贷款率
B、不良贷款拨备覆盖率
C、预期损失率
D、贷款准备充足率
98．
有关“贷款风险迁徙率’’这一指标，下面说法错误的是（D）。
A、该指标衡量了商业银行风险变化的程度
B、该指标是一个动态指标
C、该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率
D、该指标代表了大量银行贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
99．按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系（B）。
A、完全等同于内部评级法
B、是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C、主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主
D、是实施内部评级法的惟一必备条件
100．专家判断法中的“5C’’方法不考虑的因素为（D）。
A、债务人资本实力
B、贷款抵押品
C、经济或行业周期形势
D、信贷专家的主观性
鲁公网安备37028302000876号