证券经纪人数量持续缩水

第一篇：证券经纪人数量持续缩水

证券经纪人数量持续缩水

青岛财经日报2013年5月23日

由于激烈的竞争，证券经纪人已经成为行业相对流动性最大的一个群体，尤其是在去年行情持续下滑的情况下，证券从业人员在行业内生存下去的压力急剧增加。

根据证券业协会网站数据统计，2012年9月证券业执业人员总人数为24.7499万人，这是自2011年8月以来证券业执业人数首次降至25万以下。截至2012年11月15日，这一数据已变为24.4163万人，意味着证券从业人员仍在持续减少，两个月时间里有3336人选择离开。截至今年5月21日，这一数据已变为23.2921万人，较去年11月已急速减少1.1241万人，即平均每月有近1874人从证券行业退出。

以银河证券为例，根据其招股说明书显示，公司2011年拥有员工超过一万名，其中证券营销人员近万人。在2012年员工数已经降至8601人。据中国证券业协会数据显示，银河证券近期员工数已经降至7714人。而作为营业部前台营销岗俗称客户经理、中后台员工岗的一般证券业务人员为6096人。

对此，银河证券经纪业务部门人士表示，从业人员的大量流失，包括了营业部转型和市场低迷的双重因素。过去国内券商经纪业务的高度同质化已难以为继，再加上公司对市场未来几年弱势格局的判断，公司主动削减人力成本、追求发展质量成为必然的选择。

据了解，像银河证券这样在去年大幅减员的券商不在少数，如光大、海通等证券也纷纷减员。主要是由于在行业低迷的情况下，经纪业务人员不仅工作开展困难加大，收入变低。不过，去年人员流失较多的几家券商，虽然经纪业务收入下滑，但在今年招聘人员中经纪业务中的客户经理和经纪业务营销人员依然占大头。

第二篇：证券经纪人合同范本[推荐]

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经纪合同

甲方： 地址：

乙方： 地址：

甲、乙双方本着友好协商、平等互利的原则，就合作开发客户事宜，达成如下协议：

第一条、甲方通过各种合法活动，为乙方介绍证券客户，扩大乙方的证券交易量和证券交易佣金收入。(甲方不得将乙方现有的客户作为发展介绍的对象)乙方给予甲方证券交易类劳务费的计算公式为：

1、净佣金固定比例提成：通道类产品手续费净收入总额×固定提成比例（___）

每月净收入低于200元不得提成劳务费，佣金费率≤0.5‰不予提取劳务费。

通道类产品手续费净收入总额＝【（A、B股及封闭式基金手续费收入－交易量×万分之三）+（权证手续费收入－交易量×万分之一）+债券类手续费收入+回购类手续费收入】×（1-营业税％）

“通道类产品交易量”是指甲方客户序列的客户通过乙方的现场交易、网上交易系统或电话委托系统实际发生的证券买卖金额（单位为人民币），证券买卖品种包括沪深A、B股、权证、基金、债券和国债回购。其中，B股交易量折合人民币的折算比例为证券买卖发生当日国家公布的银行（美圆、港币）现钞买

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入价；甲方客户序列的定义详见本协议第二条。

乙方自本协议生效后每月与甲方结算一次劳务费。乙方向甲方支付该笔款项的同时，甲方应向乙方开具正规的、由税务局监制的劳务费发票，所有税费由甲方承担，乙方根据国家规定实行代扣代缴。为加强居间人管理，防范代理风险，居间人每月提成的10％作为风险保证金暂由券商保管，一年期满后如未发生代理纠纷，由营业部一次性退还。

第二条、甲方客户序列是指：经甲方介绍并携同前往乙方处办理资金账户开户及上海证券账户指定交易或深圳证券账户托管的客户。下列情况不能视为甲方客户序列：①在乙方处已开户的客户；②自行来乙方处开户且未指明谁为经纪人的客户；③在乙方处撤销上海证券账户指定交易或办理深圳证券帐户转托管却在半年内又重新转入乙方的客户。

乙方凭客户所持经甲方盖章认可的预登记表为该客户办理开户或者转入开户手续，并将该客户纳入甲方客户序列，预登记表一式两份，双方各执一份。

第三条、甲方需要了解属于甲方客户序列的客户交易情况时，需持有该客户和甲方事先在乙方处签定的授权委托书。否则，乙方有权拒绝提供该客户的交易资料。

第四条、甲方客户序列的客户在乙方开户或转户至乙方的，乙方 相关的转户费和开户费。（各营业部视当地实际情况收取）

第五条、属于甲方客户序列的客户从乙方销户或者转往其他证券营业部的，该客户将立即从甲方客户序列中删除。

第六条、甲方与乙方不存在劳动合同关系或雇佣关系,甲方亦不享受乙方的工资、社保、养老、医疗、住房公积金等待遇。甲方在执行本协议中与客户发生的债权债务关系均由甲方自行处理，与乙方无

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关。

第七条、甲、乙双方任何一方违约，另一方有权终止该协议，并向违约方提出赔偿要求，赔偿数额按违约方给对方造成的损失计算。

第八条、本协议不构成双方任何雇佣关系，甲、乙双方应为合作伙伴关系。

第九条、双方职责： 1）甲方职责

①甲方在开展业务过程中，不得损害乙方利益。收费标准及宣传内容必须经乙方事先同意。

②遵守乙方业务操作规程和工作规范，保守乙方的经营、资金和重要行政事务等商业秘密；

③保守客户的证券交易等信息；

④不得同时在其他证券经营机构兼任类似性质的客户经理、证券经纪人、投资顾问等。

2）乙方职责

①乙方有对甲方的服务内容和方法进行监督、规范的权利； ②向甲方提供所拥有的信息和咨讯； ③按本协议向甲方支付劳务费； ④负责组织经纪人的业务会议；

第十条、甲方如有违反有关法律法规行为或有损害乙方利益的行为，情节严重的，乙方有权终止本协议并视情况追究甲方的责任。此外甲方如有下列情况之一，乙方有权单方解除协议：

1）向客户作出投资保底、亏损有限或必定利益等承诺，或为客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；

2）与客户达成盈亏比例承担的协议；

3）为获取提成奖励比例而鼓励客户频繁买进卖出证券；

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4）故意为客户提供虚假的信息及资料的； 5）与客户联手操纵证券价格；

6）代为客户办理证券交易手续（包括但不限于修改密码、开通委托方式、提取资金、办理撤销指定交易或转托管手续；

7）为招揽客户而恶意诋毁乙方的其他经纪人。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。本协议的有效期自200年 月 日至200年 月 日。本协议自甲、乙双方签章之日起生效。本协议有效期期满前的一个月内，甲、乙双方如对本协议无异议的，本协议有效期将自动延长一年。

甲 方： 乙 方：

授权代表： 授权代表：

签署日期：200 年 月 日 签署日期：200 年 月 日

第三篇：证券经纪人十八禁

证券经纪人十八禁

1.在招揽和服务客户时，未向客户出示执业证书；

2.替客户办理帐户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

3.提供、传播虚假或者误导客户信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

4.与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

5.为客户间的融资提供中介、担保或者其它便利；

6.采取贬低竞争对手，进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

7.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

8.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

9.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务活动；

10.损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其它行为；

11.经纪人之间相互诋毁、相互争夺客户，直接或间接挖公司存量客户，损害公司利益；

12.同时在其它机构兼职或与其他证券公司合作；

13.以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；

14.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；

15.在执业过程中索取或收受客户款项和财物；

16.在执业过程中，向客户提供非服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

17.开展业务时违反相关法规和公司制度；

18.其他禁止性行为。

光大证券股份有限公司

广州林和西路证券营业部

第四篇：如何做好一个证券经纪人

证券经纪人如何“破茧而出”

证券经纪人制度作为券商的一种“制度创新”，已进行了近10年的尝试。申银万国、国泰君安、平安证券等一批券商也积累了一定的经验。然而，我国证券经纪人的发展始终处于不温不火的状态——证券经纪人如何“破茧而出”

固定工作模式需转变

笔者在成都曾经问一个经纪人：你每天的工作日程是怎样安排的？

答曰：早上按时到营业部上班，上午看行情和相关信息，打电话给客户，中午整理信息，下午看行情，打电话给客户，下班后（5点钟）去见客户。

笔者又问：如果电话约不到客户怎么办？

答曰：就回家了。

旁边的营业部经理解释说：现在大多数经纪人都是这样安排自己的工作，跟以前一样按时上下班，怎么赶他们也赶不出去。

类似的情况也发生在上海。

一位从业一年多的经纪人这样描述她的困惑：我每天都抱着黄页号码簿打电话，有反应的很少。去小区吧，保安不让进，去写字楼吧，也不让进，去找客户拜访吧，人家一句话“我凭什么要相信你”就将我当场打发了……

该经纪人隶属于一家颇有影响的网络服务商，公司经理对于20余名经纪人整天呆在办公室的现状也很头痛：我都替他们着急，他们怎么就不出去跑呢？

这样的困惑现在已经被越来越多的券商所体会，尤其让他们感到心焦的是，一大批等待转型做经纪人的老员工目前更加突出地表现出这样的心态和工作惯性。

是什么原因让这些经纪人无法走出去？没有客户作为基础，他们在证券行业的发展又有什么样的前景呢？

制约经纪人发展的因素

我们最近对一家券商的全国营业部做过一次员工转型心态的全面调查，回收有效问卷300多份，被调查对象包括营业部的各层级员工。统计这次不记名的调查问卷，我们大概可以看到制约经纪人发展的一些现实因素。

首要的制约因素是行情的起伏和产品的匮乏，这两大因素的不可控导致经纪人对未来预期缺乏足够的信心。

在调查中，有四成以上的人明确表示支持公司开展转型工作，并认为自己有信心在经纪人这个领域获得成功。还有五成的人认为自己很感兴趣，但技能不够。仅一成左右的人对于

经纪人转型持悲观态度。统计显示，经纪人对自己的最大的担忧就是专业技能不够。专业技能指综合理财知识、证券投资知识和专业销售技巧等等，经纪人在这些方面大多显示出“缺胳膊短腿”。

经纪人如果不能提高自己的素养和技能，就注定是短命的！对于企业来说，太多的“短命从业者”带来的副作用甚至反作用无法估量，而客户也不希望给自己提供服务的人像走马灯一样更换频繁。经纪人不应该是昙花一现的过客，而必须是专业本领过硬的专业人才。提高经纪人的专业素养和技能显得格外重要。

调查说明，经纪人认为自己在素养和技能方面的欠缺是：综合理财知识、专业销售技能、开放的性格和广泛的人脉关系。根据调查结果，经纪人认为企业应该为他们提供的资源除了公司的品牌、咨询信息、产品组合外，还必须对他们的职业生涯做出详细的规划，这个规划有利益保障制度和个人成长计划。利益保障制度就是目前各家券商都在花不少力气制定的经纪人管理规定，而个人成长计划则是指企业一定要为员工制定专业成长的培训计划。有超过五成的经纪人表示，希望公司搞的培训计划不是短期行为。

在保险行业，平安保险提出“两个终身”的理念，其中之一就是员工的职业生涯规划，事实证明，平安在员工的职业生涯规划方面的投入产出巨大，平安的价值观和行为准则已经产生了巨大的社会影响。

未来经纪人什么样

按照经纪人自我需求来规划，高素养和高技能的经纪人应该是什么模样呢？我们不妨在这里给他们画一副肖像画：

正确的理念：诚信为本，以销售技能和投资知识为两翼，明确个人和团队目标；敏捷的头脑：能够根据细微的情节掌握客户的心理动向，做到随机应变；

良好的沟通：掌握科学的沟通技巧，拥有强有力的说服能力；

乐观的心态：永远乐观和积极看待人生与工作，时刻充满勇气和自信；

良好的习惯：时时关心经济信息，养成主动收集整理资料的工作习惯；

专业的行为：在调查和定期交流的情况下形成完整的客户档案，对客户的需求、投资风格、资金情况了解全面，有完整的展业工具和资料并熟练使用；

专业的包装：专业形象、礼仪和举止，并可以熟练根据不同环境、对象改变自己的展业方式和沟通方式……

相信经过公司和个人的共同努力，证券经纪人能走进一方新天地。（梁延夫）

第五篇：证券客户经理愈经纪人

证券客户经理与证券经纪人的区别

众所周知，目前在证券公司做市场的分为客户经理和经纪人两种，对于新手来说，很容易混淆他们的概念，甚至大部分人还认为都是差不多的工作岗位。其实不然，前者适合刚接触证券行业，没有任何证券基础的人群，而后者更适合已经在证券行业积累了一定的人脉，并且对股票市场的把握游刃有余的人群。目前很多证券公司都会把这两种制度混淆，所以有人会以为客户经理就是经纪人，经纪人就是客户经理，或者认为经纪人也有开户任务，让我在这里给所有想进证券行业的新手上一课吧。

客户经理，优势在于证券公司与其签订劳动合同，有底薪，提成比较低，公司负责买社保，有开户奖励，并且是证券公司承认的正式员工。弊端就在于所谓的正式员工是有名无份，意思是说是公司里面的弱势群体，表面看来很稳定，其实是最不稳定，而且是淘汰率最高的群体。就如我刚开始就是在证券公司做客户经理，结果一年多时间就见过上千个同事被淘汰，淘汰率之高是在所有行业中难以想象的。为什么会出现这种情况呢？因为客户经理制度是有硬指标的，比如说每个月有五个开户任务，客户资产要达到30万之类，并且规定多少个月完成不了就离职。有些证券公司更黑，会规定你在三个月内完成几百万的资产才能转正式员工，结果就算你完成了你拿的还是那一千多的底薪和低的可怜的佣金提成比例，一旦后期连续完成不了任务，就有被炒鱿鱼的危险。对于一个真正有实力在证券行业混的有模有样的人来说，这种制度只能让他们越到后期，越感到不利，因为他们会觉得重复的工作会带来习惯疲劳，而且一旦资产积累的越来越多，为公司创造的佣金越来越多，而拿到的收入却没有大幅度的提高，这时候所谓的正式员工，对公司的归属感，什么感觉都没有了，而且一旦做不好就有被淘汰的时候，当时我做了一年，积累两千多万的资产，照样给老总下令再不开户一样滚蛋。而且证券公司很愿意让你走，因为他们觉得，你不可能带走所有的客户。所以在这里可以下一个结论，如果是有高强度任务的公司，可以看出这个公司醉翁之意不在于培养你，而在于你能否为公司带来更多的客户资源，而当有一天把你的客户资源都榨光了，也是你的工作寿终正寝的时候。当然，不能一棍子否认所有实行客户经理制度的公司，目前一些证券公司虽然实行客户经理制度，但是他们的任务并不重，而且随着客户的增多，资产的增多还有不同级别的提升，待遇也有相应的提升，当完成不了任务的时候，也比较人性化，只会采取鼓励的方式，而不会用偏激的方式，在这样的公司，在这样的老总下面做事，就算有开户任务，就算收入少一点也感觉欣慰。

证券经纪人，优势在于零成本，和证券公司是合作关系，没有底薪，没有社保，没有开户任务，高提成，和证券公司签订的合同是委托代理合同。弊端就在于目前没有明确的规章制度来保障经纪人的权益，如果证券公司翻脸，那么经纪人就什么都不是，但是随着经纪人牌照的陆续颁发，相信证监会出台一系列政策的，不敢奢望他们会出台多少有利于证券经纪人的政策出来，但起码希望当证券经纪人的权益受到侵犯的时候，有个专门的机关可以让他们来投诉，并且得到解决。证券经纪人提倡的是稳定积累，为证券公司创造的佣金越多，证券公司越高兴，当然有一些证券公司也会因为眼红你拿钱拿得多，在目前制度没有完善的时候，就把你的客户资源全霸占了，这种可能性是有的，而且以前发生过不少这种事情。证券经纪人作为弱势群体，根本找不到可以投诉的地方。不过依照目前的情况来看，能做证券经纪人的大多数是跟证券公司关系比较好的人，并且他们有实力为客户把握市场行情，客户呼之来呼之去，所以还是相对比较稳定的，起码就算你好几个月，甚至更久时间不积累客户，一般也没事。因为你不是拿底薪的，证券公司没有成本压力，自然也会轻松一些。

通过我以上对客户经理和证券经纪人两种制度的对比，相信想从事这个行业的朋友心里有数了。做经纪人，因为这些大客户的股票交易，会让你得到高提成，而一旦你做了客户经理对证券公司来说，他们只认为你超额完成任务而已，接下来你还有重复的任务，轮回再轮回。如果是在证券公司混迹了几年，就象我这样的老手，不用说也知道选做证券经纪人了。这是最终的出路，我们浪费了那么多时间积累客户，无非就是想有更高的收入，证券经纪人就是一个你的客户佣金创造的多，你就得到更多收入的行业。而你做客户经理，你就会发现你花费时间和成本拉来的客户，无论是大客户还是小客户，他们只不过是你完成任务的其中一个任务而已，最终你还是要开拓更多的客户完成每个月一样的任务。