第一篇：尽调资料清单(房地产)
尽调资料清单（房地产）
一、融资方资料
1、公司介绍原件；
2、融资申请书原件（包括但不限于融资项目简介、资金需求额度、期限、还款来源、担保措施等）；
3、营业执照副本复印件；
4、组织机构代码证复印件；
5、税务登记证（国税+地税）复印件；
6、开户许可证明复印件；
7、房地产开发企业资质证书复印件；
8、公司章程及修正案复印件；
9、最新的验资报告复印件；
10、法定代表人证明及签字样本；
11、法定代表人身份证复印件；
12、公司章程规定的有权机构（股东会或董事会）同意本次融资事项的决议（可后补，由我司提供书面格式）原件；
13、重大事项、对外担保及未决诉讼声明书（可后补，由我司提供书面格式）；
14、征信报告；
15、贷款卡及密码复印件；
16、法人代表、总经理、工程部负责人、财务负责人简历原件；
17、资信等级证明；
18、公司最新的债务情况明细表原件（请列明各笔债务的债权人、初始金额、目前余额、融资利率、起始日、到期日、担保措施）；
19、公司最新的对外担保明细表原件（请列明各笔债务的债权人、借款人、初始金额、目前余额、融资利率、起始日、到期日、担保措施）
20、最近三年（2011-2013年）的审计报告复印件；
21、最近一期（2014年11月）财务报表及各会计科目余额明细表。
二、借款人控股股东及担保人资料
1、公司介绍原件；
2、营业执照副本复印件；
3、组织机构代码证复印件；
4、税务登记证（国税+地税）复印件；
5、开户许可证明复印件；
6、房地产开发企业资质证书复印件；
7、公司章程及修正案复印件；
8、最新的验资报告复印件；
9、法定代表人证明及签字样本；
10、法定代表人身份证复印件；
11、公司章程规定的有权机构（股东会或董事会）同意本次担保事项的决议（可后补，由我司提供书面格式）原件；
12、重大事项、对外担保及未决诉讼声明书（可后补，由我司提供书面格式）；
13、征信报告；
14、贷款卡及密码复印件；
15、法人代表、总经理、工程部负责人、财务负责人简历原件；
16、资信等级证明；
17、公司目前债务情况明细表原件（请列明各笔债务的债权人、初始金额、目前余额、融资利率、起始日、到期日、担保措施）；
18、公司目前对外担保明细表原件（请列明各笔债务的债权人、借款人、初始金额、目前余额、融资利率、起始日、到期日、担保措施）
19、最近三年（2011-2013年）的审计报告复印件；
20、最近一期（2014年10月）财务报表及各会计科目余额明细表。
三、抵押物及抵押人资料
1、《土地使用权出让合同》复印件；
2、土地出让金缴款凭证复印件；
3、《国有土地使用权证书》复印件；
4、《房产证》复印件；
5、抵押土地或房产预评估报告复印件（最终须由信托指定评估公司进行评估）；
6、若抵押人非融资方自身，则抵押人还须提供营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件（国税+地税）、法人代表证明书原件、签字样本原件及法人代表身份证复印件、公司章程及修正案复印件、公司章程规定的有权机构（股东会或董事会）同意本次抵押事项的决议（可后补，届时可由我司提供书面格式）原件、股东盖章/董事签字样本原件等资料。
四、项目资料
1、发改委及其他政府部门的审批文件复印件；
2、环境影响报告书批复复印件；
3、土地出让合同复印件；
4、土地出让金缴款凭证复印件；
5、土地证复印件；
5、用地规划许可证复印件；
6、工程规划许可证复印件；
7、施工许可证复印件；
8、项目可行性研究报告；
9、自有资金投入情况说明及证明资料复印件；
10、最新的工程施工建设进展情况说明及照片。
第二篇：法务尽调清单
尽职调查清单
法律部分：
一、企业设立及演变情况
1、请简述企业目前的股权结构及股东的基本情况；
2、请简述企业历次股权、注册资本变更过程及变更原因；
4、请说明历次股东及注册资本变化中，股东投资入股的方式（增资还是转让）；
5、请说明历次股东及注册资本变化中，股东的出资形式（货币、实物、知识产权、土地使用权等无形资产、债权、股权）；
6、请说明历次股东及注册资本变化中，投资价格及出资到位情况；
7、请简述主营业务的变更情况；
8、请说明个人大股东或实际控制人大额出资的资金来源及其缴纳个人所得税情况；
9、成立的批准证书、项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及与成立、组建及改组有关的任何其他政府批文等涉及公司历史沿革的文件和资料，包括任何对该等文件进行修改的文件；
10、会计师事务所的对公司成立以及历次增资时投入资本的验资报告；
11、资产评估机构对股东以货币以外的资产投资入股的评估报告、国有资产管理部门对资产评估报告的确认书；
12、发起人协议、历次增资入股合同、公司股权转让合同、公司章程及其历次修订，涉及公司股权变更或注册资本变更的股东会或董事会决议；
13、出资入股高新技术成果认定书；
14、成立及历次股权变更、注册资本变更的工商登记资料；
15、涉及企业改制、重组、合并的相关资料，如重组方案、政府批文、股东会或董事会决议、相关改制重组、合并协议等。若属于国企改制后的公司，则还必须要求提供改制决议、清产核资报告、职工大会决议、主管单位批复文件等；
16、公司工商登记信息查询单（含设立以及历次变更情况，到注册所在地工商行政管理局打印）
17、公司所投资的下属企业成立及演变的组织性文件。如项目建议书、可行性研究报告、初步立项申请以及为设立下属企业向政府审批部门提交的任何其他文件及其批复、营业执照、下属企业的验资报告及出资证明、资产评估报告及审计报告。
二、营业资格和营业范围
1．公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国、地）、外汇登记证或现 汇帐户使用证、代款卡或代款证及贷款卡信息查询单、质量管理体系认证证书。2．公司从事特别行业之生产经营所需的政府批发文、资质或许可证书等。1.上述证照涉及年检的，应提供能显示年检的证照副本。
三、公司的管理结构
1.1 请提供公司组织结构图；
1.2 请提供公司的董事及高层管理人员之介绍（包括：国籍、年龄、目前职位、任职 年期、学历、专业、奖项及公职等）；拟定的上市后的董事会成员和高级管理人 员的简历，现在公司中的职位、与股东的关系、董事以及高级管理人员之间的关 联关系、与其他关联公司及其董事和高级管理人员之间的关系、在公司以外的公 司中的任职情况（现在及过去五年）、在公司以外的公司中持有股份的情况； 1.3 请提供在过去3年(即08、09及10年)，现有公司及公司下属各成员公司之股东／
董事或其它高级管理层成员(如经理、财务负责人、主要技术、销售负责人等)之 变更。(以表例说明)；
1.4 与董事及高级管理人员签订的合同：包括：劳动合同；贷款合同、任何利润分享、花红、股票购买安排、认股选择权合同；保密协议及竞业限制协议等其他协议； 1.5 报告期高管人员的变动情况；
1.6 高管人员及其亲属以任何方式直接或间接持有公司股份的情况；
1.7 高管人员及其直系亲属是否存在自营或为他人经营与公司同类业务的情况；
1.8 公司关于员工的说明，范围包括：自成立以来各年年底公司的雇员总人数、等级； 按所负责的领域（如研发、销售）列明目前的雇员人数，支付的工资是否不低于当地规定的最低工资标准；
1.9 公司与员工签订的合同（各类型合同分别提供一份）范围包括：劳动合同；任何 利润分享、花红、股票购买安排、认股选择权合同；保密协议及竞业限制协议；其他合同；
1.10 员工投保情况或公司为员工购买社会保险情况的说明，包括投保人数、投保险种、投标的标准等；
1.11 商业保险合同或保单； 1.12 社会保险投保有关单据；
1.13 公司关于工会或劳动组织或劳动组织概况的说明（设立情况、组织人员情况、活 动情况、经费情况等）；
1.14 公司有关员工的制度，如聘用、管理、工资、福利、辞退等。2 法人治理结构
2.1 公司的股东大会、董事会、监事会议事规则（如有）； 2.2 目前公司董事会、监事会成员及其介绍；
2.3 公司自设立以来董事、监事、高级管理人员的变更情况及相关证明（工商登记机 关查询并打单）；
2.4 公司自设立以来的股东（大）会、董事会、监事会会议记录。3 公司业务情况
3.1 请提供公司的主营业务及公司所属行业情况，包括行业主管部门、行业管理的法 律法规，行业的市场环境、市场容量、市场细分、市场化程度、进入壁垒、供求
状况、竞争状况、行业利润水平和未来变动情况、行业的技术水平及技术特点、行业的周期性、区域性或季节性特征、行业特有的经营模式、公司的行业竞争地位及变动情况；
3.2 公司同主营业务相关的证书或执照、有关政府批文； 3.3 公司主要客户及相关合同；
3.4 公司最近三年主要成本分类以及占主营业务成本的比例； 3.5 请提供公司主要业务流程图及说明；
3.6 公司主要设备、房产等资产的成新率和剩余使用年限，在公司及其下属公司的分 布情况；
3.7 公司专利、非专利技术、土地使用权等主要无形资产的明细资料，以及剩余使用 期限或保护期情况；
3.8 公司对主要产品和服务的质量控制情况，主要包括质量控制标准、质量控制措施、产品质量纠纷、质量控制政策、质量管理的组织设置及实施情况； 3.9 公司以往安全事故处理等方面的资料； 3.10 最近三年公司主要产品市场的地域分布、市场占有率、行业排名、竞争对手等情 况；
3.11 公司最近三年对主要客户(至少前10名)的销售额占销售总额的比例及回款 情况； 主要产品的营销现状和发展趋势 4.1请说明公司之品牌的定位
4.2品牌认知程度(权威调查机构认可的国内/海外排名情况及品牌/产品过去所获得 之重要奖项)5 资产情况
土地使用权、房产：
5.1 土地使用权出让合同； 5.2 付清地价证明； 5.3 土地使用权证； 5.4 房屋购买合同； 5.5 房屋所有权证书； 5.6 房屋的购买发票；
5.7 房产属于自建的，请提供规划、建设以及验收等过程中的相关证照，包括但不限 于《建设用地规划许可证》、《建设用地施工许可证》、验收证明等； 5.8 土地使用权或房产的评估报告（如有）；
上述土地、房产是否设定了抵押或其他权利限制？如有，请提供有关文件。使用的主要设备：
5.9 重大机器设备等固定资产的明细清单； 5.10 重大购买发票；
5.11 设备上设置的抵押或其他重大限制的合同或证明文件； 5.12 公司申请的各类资质文件及资质管理清单。5.13《评估报告》（如有）
商标、专利、著作权、域名等无形资产：
5.14专利证书、商标注册证及其变更、展期等文件；
5.15公司的专利、商标、技术是否许可给他人使用？如有，请提供有关许可的备案文 件及合同；
5.16公司是否使用其他人许可的商标、专利、技术？如有，请提供有关许可的备案文 件及合同；
5.17著作权的有关文件； 5.18域名登记证； 财产保险：
5.18 投保的财产清单； 5.19 保险合同及保单； 5.20 保险费支付发票。关连交易（包括公司与公司董事、股东、关联公司发生的关联交易）7.1 公司自成立以来发生的重大关联交易合同或承诺； 7.2 公司现存及仍将存续的任何关联交易合同；
7.3 上述关联交易是否在上市后继续存在，如是，请说明存续的时间和具体安排；如公司存在关联交易，请提供：
7.4 公司主要股东（应该追溯至公司实际控制人）的营业执照、公司章程、财务报告、审计报告（如有）及主营业务构成；
7.5 公司控股股东及实际控制人的《不竞争承诺》（如有）； 7.6 公司关联交易的内容、定价原则、决策程序以及财务处理；
7.7 最近三年向关联方销售产生的收入占公司主营业务收入的比例、向关联方采购额 占公司采购总额的比例、产生的利润占公司利润总额的比例；
7.8 公司高管人员及核心技术人员在关联方单位任职、领取薪酬的情况。9 诉讼
9.1 公司(包括其前任公司)是否曾违反、违背、侵犯任何对其有管辖权的经营所在 地之法律法规规定
9.2 请提供公司在过去三年和现在在国内及国外面临的或提出的或参予的诉讼和其 它法律程序，以及进行的调停和调解，包括公司参予或可能参予的任何此等诉讼程序(不论是现正进行的，待决的或极有可能发生的)详细资料，连同起诉书和律师或其它人士意见的详细资料或副本，或有关调解金额和估计费用的其它资料
9.3 公司知悉的未来有可能引起诉讼或仲裁的任何事实或情况的详情资料
9.4 官方或监管机构作出的任何调查或有关争议的详细资料涉及影响公司的(不论属 未决的或受威胁的)任何其它已识别的重大诉讼、争议、索赔、行政诉讼或政府调查或查询 正在履行的重大合同 11.1 销售合同（金额在人民币30万元或以上的与销售或分销任何产品或服务有关的所 有协议、承诺）；
11.2 采购合同（金额在人民币30万元或以上的与购买任何产品或服务有关的所有协 议、承诺）；
11.3 租赁合同（租赁合同、租金支付情况说明）；
11.4 借款及担保合同（向银行借款合同；向其他公司提供担保的合同）； 11.5 其他合同（对外投资、资产购买、处置等有关合同）。12 内部控制调查
12.1 公司的内部审计制度的建设和运行情况； 12.2 公司对控股子公司的控制制度。13 业务发展目标
财务部分：
1、贵公司2015、2016、2017年1-9月审计报告（若2017年1-9月没有审计报告请先提供财务报表包括资产负债表、损益表和现金流量表）
2、贵公司2015、2016、2016年1-9月和2017年1-9月科目余额表（至末级科目并显示科目明细）
3、贵公司最新的中国人民银行征信报告
第三篇：法律尽调材料清单
法律尽职调查材料清单
一、公司主体方面的资料（公司简介、设立及沿革情况）1.公司经过最新年检的营业执照；
2.企业信用报告，一般可到中国人民银行自主查询； 3.公司所有工商登记申请文件（调取公司所有工商内档）； 4.公司股东会历次决议、股东会会议记录和会议通知（如有）； 5.公司董事会历次决议、董事会会议记录和会议通知（如有）； 6.公司监事会历次决议、监事会会议记录和会议通知（如有）；
7.公司的验资报告（包括设立时的验资报告、历次资本变更的验资报告）； 8.公司的资产评估报告（包括固定资产和无形资产的评估报告，如有）;9.除公司出资协议和章程外，请提供公司股东之间签订的与公司或公司的经营有关的其他合同、协议、意向书、备忘录（如有）；
10.公司历次的年检报告；
11.有与公司增资扩股、减资、股权转让、合并、分立、收购兼并、资产置换、资产剥离、对外投资等重大事件相关的协议/合同、与上述重大法律事件相关的政府批准文件或法院判决(如有)；
12.与公司股权质押相关的合同和/或批准文件、工商登记备案文件（如有）;13.公司现有董事、监事、高级管理人员的基本信息（填写《关联关系调查表》）；
14.公司完整的组织结构图，包括公司各部门、公司各股东及公司的全资、控股、参股、联营、合作企业等、不具备法人资格的下属企业或部门（包括于分公司、营业部、中心等，下同），结构图应标明控股或参股关系、持股份额、其
它持股人名称及持股数量。并提供公司曾经设立过的关联公司或相关业务运营公司的设立文件和终止或转让文件（如有）；
15.若存在子公司，子公司需提交的材料同总公司；
16.政府部门对公司设立的任何分公司、办事处或其他经营实体的批准文件及对上述分公司、办事处或其他经营实体变更的批准文件（如有）；
17.贵公司本行业的各种资质证书（如有）。
二、股东情况资料
1.公司每位股东情况描述（填写《关联关系调查表》；若为自然人，提供身份证复印件；若为法人，提供最新的营业执照）；
2.若公司的任何股东是国有企业或是具有国有股权成份的公司，请指出并提供该股东股权结构的说明；
3.请确认股东所持有的公司股份是否设置质押；如设置，请提供有关主合同、质押合同和质押登记文件；
4.请确认股东所持有的公司股份是否存在被司法冻结、权属争议等其他限制其转让的情形，如存在，请提供该等情形的详细书面说明和相关材料；
5.请确认公司股东所持公司股份是否存在委托持股或代持股等相关情况，如存在，请提供该等情形的详细书面说明和相关材料；
6.请确认公司股东是否与他人签订转让、回购或质押所持公司股份的协议（如有）；
7.除上述提及的协议外，所有由公司、公司过去或现在的股东之间所签订的，与公司成立、股本变动、购买/转让公司股权有关的董事会决议、协议及其任何修订和补充（包括但不限于股东的合作投资协议等）、政府部门的确认、备案文
件（如有）；
8.其他与公司股东权利或公司的股权有关的任何协议，比如优先购买权协议、表决权协议、股权托管协议、购买出售协议等（如有）；
9.公司的实际控制人及相关信息。
三、关联企业与同业竞争
1.请确认公司与其他企业是否存在关联关系或关联交易情形，如存在，请提供该等情形的详细书面说明和相关材料；
2.关联交易情况和关联交易决策制度（如有）。
四、主营业务概要（以下内容不需要官方版本，要有内容）1.主营业务简介；
2.主营业务模式（具体产品类型及上标、审核的整体流程）；每种产品对应提交前三位借款人借款的全部材料，包括但不限于借款合同、担保合同、主体信息等；
3.主营业务产品介绍、盈利模式； 4.资金隔离情况； 5.业务流程及风控；
6.平台运营合作的资产端信息（存量内的，按数额次序排列）； 7.借款项目担保情况； 8.存量债权情况； 9.公司合同范本。
五、公司主要资产情况（包括土地、房屋、机器设备、知识产权等）
（一）土地
1.公司所占用的全部土地的清单及附图；
2.土地使用权证、租赁登记证明、抵押登记证明等； 3.有关政府机关关于土地处置方案的批复；
4.与土地使用权有关的所有协议和批准文件（如土地使用权出让合同、转让合同、租赁协议、抵押协议等）；
5.如为划拨地，请提供国土资源部门出具的关于国有土地使用权划拨的批文，征地费用的支付凭证，包括但不限于土地补偿费、安置补助费、青苗补偿；
6.土地使用权出让、租赁、转让所涉及的出让金、租金、转让费和土地使用费的支付凭证；对于出租的土地，请提供出租方有权出租的证明；
7.请说明是否存在占用集体土地的情况，如有，请提供相关的协议文件 8.请确认上述土地上是否设定了任何抵押、担保，如有，请提供抵押协议、担保协议、抵押登记文件、主债务合同。
（二）房屋
1.公司拥有的全部自有房产（不包含租赁房产）；并请提供房屋的房屋所有权证、房屋购买协议；
2.请说明上述自有房屋上是否存在抵押，如是，请提供房屋抵押协议和抵押登记证明文件；
3.公司拥有的全部租赁房产，并相应提供该等租赁房屋的租赁协议、租赁登记文件等相应文件）、租金支付凭证等；
4.拥有或租赁的房产的使用、出售、租赁或转让的限制、合约及承诺的详细清单及协议文本；
5.请确认提供的房屋所有权证上所列的内容与房屋现状是否相符。如有变更
而未在房屋所有权证上做记录的（如房屋已拆除，或出售），请以列表的方式说明变更情况，包括房屋所有权证号、发证日期、幢号、面积、原用途、现用途、变更原因，变更时间；
6.请确认上述房产上是否设定了任何抵押、担保，如有，请提供抵押协议、担保协议、抵押登记文件、主债务合同。
（三）主要固定资产及在建工程项目
1.请提供详细的固定资产清单、有关采购合同及发票等； 2.拥有车辆的车辆登记证；
3.请确认上述固定资产上是否设定了任何抵押、担保，如有，请提供抵押协议、担保协议、抵押登记文件、主债务合同；
4.公司已完工、在建或拟建的生产建设项目或技术改造项目情况说明，并提供政府有关主管部门对项目的核准或备案文件、可行性研究报告、环境影响评估报告的批复、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、土地使用权证、施工许可证、竣工验收报告、环保验收及其他须报政府机关批准或备案的文件的批复和备案证明文件，在建工程的建设相关的协议，包括但不限于工程承包合同、建设合同。
5.如存在爆炸物仓储设施，请提供建设该爆炸物仓储设施的所有批准文件； 6.各种与在建工程的建设相关的合同，包括但不限于设计合同、工程承包合同、建筑合同、监理合同等。
（四）知识产权
1.请列举并说明公司所拥有的，被许可使用的，或正在申请的所有知识产权，包括但不限于专利、商标、服务标识、商号、品牌、著作权、专有技术、域名、商业秘密和技术工艺等，并提供全部专利权证书、商标注册证、其他知识产权证明及有关申请文件；
2.所有现行有效的公司作为一方的知识产权许可使用合同、转让合同以及技术开发合同等，包括但不限于商标、服务标记、著作权、专利和/或专有技术的许可/转让/开发合同及相关登记/备案文件；
3.目前拥有的特许经营权的相关证明文件（如有）；
4.请确认上述知识产权上是否设定了任何质押、担保，如有，请提供质押协议、担保协议、质押登记文件、主债务合同；
5.公司内部有关商业秘密以及保密的任何政策文件；
6.现存或潜在的有关公司所有或第三方所有的专利、商标、商誉、专有技术、域名或其他知识产权的争议或纠纷。
（五）机器设备情况
1.公司机器设备清单、采购合同、付款凭证、进口设备海关报关单、完税凭证以及上述设备的发票；
2.进口设备如享受了税收优惠，请提供相应的批准文件； 3.公司机器设备担保情况资料（如有）；
4.公司如有特种设备或特种车辆，请提供特种设备或车辆的登记证及相关操作人员的操作证等。
六、财务状况及重大债权债务情况资料 1.公司最近三年资产负债表；
2.公司最近三年的审计报告及财务报表(包括资产负债表、损益表、利润分配和亏损弥补方案等)。
七、企业税务情况资料
1.目前公司适用/执行的主要税费品种以及税率、费率；
2.请说明公司是否享有任何税收优惠，如有，请提供批准文件及优惠依据（包括相关法规、政策等）；
3.最近三年的纳税申报表及完税凭证的复印件；
4.公司所在地税收征管部门（国税局、地税局）出具的公司自成立以来依法纳税（所得税、增值税、流转税等税种）的证明文件（如果可以）；
5.请说明公司自设立以来是否受到过税务（包括关税）处罚。如有，请提供有关文件（如行政处罚决定书、补缴税款及罚金凭证）；
6、请确认是否存在逾期未缴的税款，如有，请说明欠缴原因、税种、数额及处理方式；
7公司对享受任何财政补贴的书面说明与给予公司任何财政补贴相关的政府文件（如有）。
八、重大合同
1.请提供公司近三年排行前十名的业务交易对象清单及交易情况说明； 2.请提供上述业务合同；
3.请列明下述合同/协议的相关情况，并提供该等合同/协议；（1）技术服务协议（电子认证、信息安全）；（2）其他协议；
（3）保密协议、不竞争协议或可能限制公司未来经营活动的协议； 保险合同、保单、付款凭证； 技术转让、技术合作、技术研究和开发、技术服务等合同或协议（如有）； 现行有效的技术许可或技术进出口合同及登记/备案文件（如
有）；知识产权（如著作权、商标、专利、域名、非专利专有技术）实施、许可、使用、转让或其他相关协议（如有）；其他对公司有重大影响的合同、协议或其他书面文件及公司认为应向本所提供的其他文件；除上述协议之外的其他公司认为会对公司产生重大影响的协议。
九、企业劳动关系情况
1.最新统计的员工花名册，并请按照下列分类列明：(1)正式工；(2)临时工（简要说明临时工的分类标准）；(3)其他员工（请具体描述该类员工情况）；
2.员工工资发放流水，及内部记账清单；
3.公司最近三个月的所有银行流水，及公司记账清单；
4.现行的标准劳动合同、聘用协议、集体劳动合同等资料；除范本外，另行提供两名员工签订的合同；
5.职工福利、奖励及其他内部管理规章制度及员工手册；
6.说明公司依法为全体员工投保养老保险、医疗保险、失业保险、工伤险、住房公积金的情况，并请说明是否存在欠缴保费情况；同时，提供缴纳的流水、回单等凭证；
7.请说明是否为员工办理其他保险，如有，请说明保险种类，提供保单和保险费支付凭证；
8.公司作为被告的劳动仲裁（劳动诉讼）的情况说明，并提供相关仲裁裁决（法院判决），如尚未判决的，请提供有关的仲裁申请书（起诉状）和答辩状等相关文件；
9.公司适用于现有员工的保密协议和竞业禁止协议（或称非竞争协议，即规定签订该协议的员工在任职期间以及离职后的一定年限内，均不得在与企业业务
形成竞争的其他单位任职）、个人服务协议和顾问协议（如有）；
十、诉讼、仲裁和行政处罚程序的资料
1.列出并说明公司成立以来所有与公司有关的正在进行的、已经结案的或潜在的诉讼、仲裁和其他司法程序，及其他未结争议；
2.请提供公司作为一方当事人的法院和仲裁机关的判决、裁决、裁定、调解协议及其他类似协议，以及（如有）对公司判处的罚款；
3.请提供有关公司涉及的未决诉讼、仲裁和其他程序的进展情况的说明； 4.公司违反或被控违反卫生、防火、建筑、规划、环保、安全等方面的法律法规的通知或诉讼；
5.公司是否受到劳动、环保、税务、工商、质量、海关等部门的行政处罚；如有，请提供处罚通知书、罚款单及缴纳罚金证明或纠正违法违规行为的说明等相关文件；
6.公司自成立以来发生的对公司财务状况产生重大影响的诉讼或行政处罚文件；
7.相关律师就现行或可能的诉讼、仲裁、行政纠纷或调查提供的法律意见和备忘录。
第四篇：公司尽调清单2018修订
一、公司基本情况及历史沿革 1.公司设立至今的全套工商材料
2..公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证 3.公司目前组织结构图（包括子公司及持股比例）
4.公司及各子公司的最新经过工商年检的营业执照、公司章程
二、控股股东的基本情况（若有提供）
1.控股股东的组织结构图（包括一级、二级子公司和其他重要子公司及持股比例）2.控股股东的最新营业执照，近3年财务审计报告（母公司报表及合并报表）、章程复印件和主要负责人（董事长、总经理和财务负责人等）3.控股股东的各子公司最新经过工商年检的营业执照
三、法人治理和规范运作
1.公司董事、监事、高级管理人员及核心技术人员是否在关联方单位任职，或由关联方单位直接或间接委派 2.公司近3年以来对外担保合同和执行情况的说明
3.截止目前是否有没有完结的重大诉讼，如有请说明情况并提供相关资料
4.公司的控股股东、控股子公司、公司董事、监事、高级管理人员和核心技术人员是否存在重大诉讼或仲裁事项。如有请说明情况 5.公司主要负责人（董事长、总经理和财务负责人等）的简介
四、财务
1.公司近3年审计报告
2.各子公司近3年年审计报告（若有）
3.公司及各子公司现行税率的法律依据及有关政府文件，是否享受有其他税种或附加费的优惠政策或财政补贴，财政补贴的有效政府文件 4.近3年公司主要税种的纳税申报表和完税凭证
5.近3年公司签署的重大合同汇总表（包括但不限于购销合同、合作合同、合资合同、投资合同、对外担保等）及合同复印件 6.前次募集资金使用情况专项说明及审核报告（若有）7.公司持有土地的土地证、房产证复印件
六、业务与技术 1.公司主要行业概况
2.公司已经拥有的相关资格证书等
3.公司生产的主要产品（产品用途、采用的主要技术、特点、各项资格证书、生产能力、市场占有率、毛利率等）4.公司技术研发情况，以及目前正在研发的产品情况 5.公司产品所处行业中的地位、公司的竞争优势及劣势等
6.公司的生产工艺是否符合有关环境保护的要求，是否存在因环保问题而被处罚的情形
七、知识产权
1.公司目前拥有的专利权证书 2.商标注册的证明和特许经营权证书 3.与他方签订的转让协议（若有）
八、人事福利
1.公司的员工雇佣方式种类（提供合同范本）2.公司目前人员状况（人数、岗位、学历等）3.公司员工工资发放水平和基本福利 4.公司为员工缴纳的各类社会保险明细 5.公司内部有关销售提升、薪酬绩效考核的制度
九、环保及保险
1.公司的生产工艺是否符合有关环境保护的要求，是否存在因环保问题而被处罚的情形 2.请根据公司实际经营情况，说明国家或环境主管部门实施的相关规定和法规；公司通过或遵守中国的环境保护法规的批复文件。3.请提供公司购置的保险的详情及有关保单副本。（若有）
第五篇：银行尽调清单
拟投资某银行尽调清单
1.公司结构与公司文件 1.1.公司结构
1-1-1关于**银行(直接和间接控股, 关联公司)股本的股份信息。
1-1-2以往的改组: 证明最近期间所发生重大收购、合并、重组、剥离或其它重大公司事件条件和条款的所有文件。
1.2.**银行的存在与设立
1-2-1与股本增减相关的所有文件, 包括与**银行股本相关的股份买卖、股份认购、转股或期权交易等文件的复印件。
1-2-2 审计师和/或外部会计师;其它外部顾问对**银行所提供的建议书。1.4公司记录、委员会
1-4-1最近期间中股东、合伙人、公司董事会或相关委员会会议与决议的记录材料。1-4-2 总经理向股东及/或任何公司董事会或其它委员会作出的报告。1-4-3 最近期间的股东会议记录
1.3管理—与授予任何管理人员或主管人员**银行的股份或其它证券、投资或资产的发行、出售、交换或转换相关的期权、认股权或其它协议的清单。2.设施、设备 2.1不动产所有权
2-1-1 由**银行全部或部分拥有的建筑物的清单, 包括地址、建筑物产权证书以及所拥有建筑物技术登记的摘录。
2-1-2 所拥有土地的清单, 包括地址、产权证书以及国家地籍薄的摘要 2-1-3 建筑物和土地的留置权, 包括证明此类留置权存在的证书。2-1-4 不动产买卖协议, 包括规定购买不动产的任何优先购买权的协议。
2-1-5 所有担保物权或其它留置权或对**银行所拥有不动产限制的清单和说明, 包括这些物权的相关证明。
2-1-6 与不动产相关的其它协议, 包括与子公司或第三方间的任何租用或租赁协议。2-1-7 不动产的估价或估值。
2-1-8 本次增资扩股估值涉及的评估增值不动产的评估报告。2.2不动产租用和租赁
2-2-1 租用或租赁的不动产的清单。
2-2-2 租赁协议和租赁期权, 以及适当情况下正式租赁登记的证明文件的复印件。2-2-3 关于租赁不动产过去和现在用途的资料。4.劳工/雇员事宜 4.1**银行的组织结构图
4-1-1 银行总部每个部门的组织图（说明主要职责及业务范围）4-1-2 代表性支行的组织流程图
4.2内部委员会清单(例如信贷委员会、审计委员会、资产负债管理委员会)及其相关成员。4.3聘用合同与服务协议
4-3-1 管理层和带薪人员工资，额外福利及其他报酬系统（这些福利包括奖金及其他报酬、员工培训、利润分红、团体保险以及员工贷款等）的说明。4-3-2 **银行社会保险缴纳政策以及提取情况。4.4福利
4-4-1 额外福利及其它报酬的清单(以及相应受益人的名单), 包括奖金和其它补偿、雇员培训、利润分享、集体保险和雇员贷款等。4-4-2 关于福利的内部规定。
4-4-3 养老金计划;养老金拨款的保险精算(截至前一会计末)。5.政府许可与执照;法律法规的遵守
5-1在最近期间，与违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或与违反适用法律相关的而对**银行征收费用、评估和款项, 此类所有相关文件。
5-2法律法规的遵守。在最近期间，无关于违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或违反适用法律相关的而对**银行征收费用、评估和款项的此类文件。6.诉讼
所有未决或可能的诉讼、冤案、仲裁、行政诉讼或索赔及所有未结清决议或判决的清单及说明;7.财务文件 7.1账目 – 概述
7-1-1 最近期间全行本外币合计月计表；最近期间损益明细表(月度或季度, 根据内部编制情况而定)，最近一期资产负债表及损益表，并说明合并报表编制方法，会计科目合并方式，最近期间损益明晰表(月度或季度, 根据内部编制情况而定)，最近一期资产负债表及损益表；
7.1.2报告: 经审计的详细的历史财务报表, 账目注释;在审计中，被出具保留意见的原因和内容（如有）；
7-1-3 审计师报告、审计师信函, 包括审计师致客户书和审计陈述书;审计师出具的管理建议书（如有）7.1.4或有事项和承诺: 对最近中间结算日期的所有重大或有事项和承诺的分析;7-1-5 试算表。7.1.6审阅目标银行在最近期间提交给中国人民银行的业务管理报告，并就其中的严重违规操作和类似重大事项与管理层讨论了解其相关处理与整改情况，以及对经营绩效的影响。7.3收入: 银行业务净收入
7-3-1 按部门对最近期间收入(利息、费用和佣金)进行的月度分析;7-3-2 未付利息的会计方法;7-3-3 非利息收入(费用、佣金等)的收入确认政策;7-3-4 按贷款账薄进行的利息对账, 包括对任何对账项目的解释;7-3-5 最近期间利差变动分析;（请按月分析）7-3-6 请说明收入大类中包含了哪些产品的收入 7.4营业成本
7-4-1 营业成本类别的详细构成;7-4-2 7-4-3 接待费: 类别明细;最近期间营业成本结构的历史演变;7-4-5 不同服务职能部门的分配和公司间成本分摊: 说明与定价;7-4-6 外部服务与相关成本。
7.5具体的盈亏项目 – 主要项目分析与证明文件 7-5-1 其它营业收入;7-5-2 7-5-3 7.6风险
7-6-1 呆账项目的结构与演变, 区分: 7-6-2贷款呆帐准备及其他准备最近期间变动表（计提，冲减与收回）;7-6-3坏账准备规则与计算方法, 评级政策
7-6-4 向其它银行所售贷款的坏账准备规定与坏账准备方法(合同复印件)薄记贷款与承诺事项的会计方法
7-6-5 贷款账薄与资产负债表的对账（访谈中解释）
7.6.6按债务人性质(个人、私营、三资、股份、国有、集体)、行业、地区对贷款进行的分析 其它营业支出;非经常项目。7-6-7 按类别和账龄对逾期贷款进行的分析
7.6.8冲减(核销)分析，请提供最近期间核销贷款清单 7.6.9贷款五级分类程序
7.6.10按坏账准备划分的总体逾期贷款范围
7.6.11最新呆账报告(最近一期)及其与当前情况(趋势、前景)的对比 7.6.12其他准备规则、计算方法与政策 7.7资产负债表和表外项目的详细审查
7-7-1 股东权益详细情况: 构成、演变、当前状态 7-7-2 请提供最近一期存款按种类和账龄划分明细； 7-7-3 任何其它类型代收或临时账目: 项目明细及账龄分析 7-7-4 获取证券投资和买入返售证券按券种分类的明细清单
7-7-5 客户贷款/存放同业、存放联行、拆放同业及拆放金融性公司的清单；同业存放及拆入款项/客户存款/交易性负债明细清单；
7-7-6 金融投资: 所持金融资产的详细情况(性质、市值、股权与表决权)。对于超过5%的持股比例, 应说明相应的公司
7-7-7 交易证券会计方法
7-7-8 固定资产清单及明细信息，区分与经营有关的资产及与经营无关的资产（如果有）;提供由目标银行完全或部分所有的房产清单（包括地址和相关权属证明）
7-7-9 无形资产: 明细、商誉和/或负商誉、应用的会计方法(摊销方法……)7-7-10 银行间贷款与借款明细。订约方清单与状况
7-7-11 最近期间每月存款及贷款按类别分类的每种类别的日均余额
7-7-12 了解目标银行是否存在资产使用的限制，其中包括房屋建筑物、土地、证券投资等，并审阅与限制相关的书面凭证； 7.8筹资与资产负债管理
7-8-1 向其它银行所售贷款金额的月度演变及相关的收入（如有）7-8-2 已售贷款的坏账准备的评估与更新
7-8-3 最近期间向其他银行购入或出售贷款合同及其相应管理协议（如有）7-8-4 表外项目和其它未结清承诺事项 7.9监管比率 8.税务 8-1 **银行在企业所得税、营业税、印花税和任何其它适用税方面的情况概述;8-2 最近期间纳税申报单复印件、在税务部门备案、供纳税期间对每种税项进行审计的声明材料的复印件;纳税申报单和纳税情况的记录和文件的复印件;8-3验资证明、国税和地税登记证;8-4递延税资产与负债的清单、金额、详细说明和支持性计算, 包括企业所得税损失和税收减免（国际会计准则下）;8-5 **银行为便于纳税期间审计而采纳的由外部顾问提出的税务待遇建议或意见的复印件;8-6 从税务部门取得的税务规定的复印件;8-7 特别地方税政策的复印件, 如果适用;8-8 各个税种的限制性法规;8-9 与前一次税务审计相关的文件和信函复印件;8-10 向客户提议的主要结构化产品的清单和说明;8-11 向客户分发的营销文件的复印件, 尤其是适用税待遇的说明(如果有);（公司业务部、个人部各提供营销材料一套）
8-12 未处理的税务审计和税务诉讼的详细信息与状态;潜在风险债务的估计;8-13 税务风险准备: 计算;8-14 前一资产负责表日以来任何重大交易的详细资料及其税务影响的评估;8-15 与**银行所售产品相关的、客户引起的任何税务评估或税务诉讼的存在与否;8-16 与**银行前述改组相关的税务负债;8-17 可能因**银行所有权变更而触发的税务责任和义务清单。8-18 并请提供如下资料
各税种的纳税申报表和完税凭证；
税务调查期间内的审计报告和提交给中国人民银行的业务管理报告； 所得税调整表或税务汇算清缴报告，确定税务复核的重点会计科目及记录；
最近期间的所得税申报表和税单复印件。比较所得税申报表、税单和纳税调整或所得税汇算清缴报告，以确定各的所得税调整事项； 税务机关出具的关于目标银行适用的所得税率的批复； 税务机关出具的关于目标银行享受税收优惠的批复；
税务机关出具的税务亏损弥补表，以确定历的纳税所得/亏损情况；
针对目标银行的主要税务风险所在复核税务政策(如是否有相关的批准文件)的使用； 取得税务检查决定书等有文件
确定目标银行是否取得了税务机关特别批准文件(或与税务机关之间有特别协定)； 确定目标银行最近期间内重组业务或重要交易活动的税务影响；
取得目标银行销售产品和服务的宣传推广资料，评估相关产品和服务的税务风险及其所适用的税务待遇；
针对由于购置或处置取消赎回权抵押资产等的交易事项所引起的复杂税务结果，复核并总结其相关的税务影响。
9.内部控制文件与资料
9-1近期的内部审计报告的复印件。
9.2各级分行或子公司办事处的管理程序与职权;9.3内部评级/评分政策说明和审查频率说明;9.4管理高层风险控制机制;9.5信用批准职权说明;9.6 内部控制文件与资料—用管理程序说明。10.贷款审阅
10-1 请提供最近期间所有本外币贷款明细清单（对公及个人）（可从信贷系统导出，应有相应的五级分类，如有）；并请说明该余额如何与资产负债表中贷款总额相比较。10-2 各类贷款审批流程
10-3 各类贷款五级分类方法及流程
10-4 对于我们抽出将作为贷款审阅的信贷档案（我们将在获得贷款清单后提供所选样本），请提供相应的信贷资料（包括基本资料，授信资料，贷款资料，企业及担保人财务资料，抵押物评估报告等）11.内幕交易/关联交易
11-1 相关交易管理政策的复印件。11.2关联交易管理委员会的有关资料。
11.3最近期间的关联交易清单以及关联方往来余额明细（如：存款余额，贷款余额，拆放余额等）。11.4 最近期间向央行和其它银行主管部门(包括但不限于中国银行业监督管理委员会)的报告和披露信息的复印件。
11.5 最近期间内幕交易与关联交易的特别审计的复印件。
11.6了解目标银行对任何第三方或关联方提供任何形式的担保的情况。
鲁公网安备37028302000876号