第一篇：18人大金融考研演练试题之金融法规部分
18人大金融考研演练试题之金融法规部
分
内容来源：凯程考研集训营
1、从现行金融法规和业务范围看，我国实行()
A.分业经营模式 B.分支行制模式 C.全能型模式 D.单一制模式
2、商业银行资本充足率不能低于()，其中核心资本充足率不能低于()
A.8%，5% B.8%，4% C.10%，5% D.10%，8%
3、可以作为商业银行二级储备的资产是()
A.现金资产 B.贷款 C.国债 D.固定资产
4、按照我国商业银行资产负债比例相关监控指标，各项贷款与各项存款之比不得超过()
A.55% B.60% C.75% D.80%
5、商业银行最主要的经营收入来源是()
A.同业拆借 B.贷款业务 C.中间业务 D.代理业务
6、由出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为()
A.银行汇票 B.商业汇票 C.银行本票 D.信用证结算
7、在下列各种情况中，会增加银行可用头寸的是()
A.客户用现金存入银行
B.银行向客户发放贷款
C.拆入资金用于客户大额提现 D.调增存款准备金
8.商业银行最主要的资金来源是()
A.资本 B.各项存款 C.借入资金 D.向中央银行借款
9.在办理__时，银行处于被动地位()
A.存款业务 B.同业拆借
C.证券投资 D.头寸调度
10、商业银行传统业务中最主要的风险是()
A.市场风险 B.汇率风险 C.经营风险 D.信用风险
第二篇：18人大金融考研模拟试题【商业银行等部分】
18人大金融考研模拟试题【商业银行等
部分】
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第五章 商业银行与存款货币创造
一、单选题
1、()是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。
A、德意志银行 B、法兰西银行
C、英格兰银行 D、日本银行
2、()是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。
A、信用创造 B、支付中介
C、信用中介 D、金融服务
3、下列()不属于商业银行的现金资产。
A、库存现金 B、准备金
C、存放同业款项 D、应付款项
4、下列()属商业银行传统的业务。
A、备用信用证 B、信贷便利
C、信用卡业务 D、承诺业务
5、信托与租赁属于商业银行的()。
A.资产业务 B.负债业务
C.中间业务 D.表外业务
6、商业银行经营的基本目标是()
A、组织和吸收存款 B、资金运用出去 C、通过利差获取经营利润
D、组织和吸收存款，再把这些资金运用出去，通过利差获取经营利润
7、负债业务中业务量最大的是()
A、资本金业务 B、存款业务 C、同业拆借和向央银行借款业务 D、资产业务
8、商业银行经营与管理的首要原则是()
A、可靠性原则
B、流动性原则
C、安全性原则
D、盈利性原则
二、多选题
1、商业银行的职能包括：()
A、信息中介 B、支付中介 C、信用创造 D、投资中介
2、商业银行组织制度形式：()
A、单元制 B、持股公司制 C、连锁制 D、联营制
3、以下哪项属于银行的资产项目()
A、贷款 B、金融债券 C、贴现 D、投资
4、以下哪项属于银行的中中间业务项目()
A、保证 B、承兑 C、汇兑 D、咨询服务
5、以下哪项属于银行的负债项目()A、存款 B、借款 C、金融债券 D、可转让大面额定期存单
三、判断题
1、在我国政府机关、企业单位的所有存款都不能称之为储蓄存款。()
2、商业银行创造信用的能力不受任何条件限制。()
3、票据贴现是商业银行的负债业务。()答案：
单选：CCDCC DBC 多选：ABCD ABC ABC ABCD AD 判断：√ × ×
第三篇：2010人大金融专业试题
1.资本主义危机的实质与根源
2新古典经济学的短期供给曲线推导，为什么向上倾斜？
3在经济体规模报酬分别为递增，不变，递减时用图形说名福利经济学第一，第二定理成立与否，并说明第一二定理的意义
4如果把”通胀预期因素“提到一个很高的位置，试说明政府公布预期的政策意义。并写出预期调节稳定的机制
5为什么说“劳动二因素”是政经枢纽？
6张三买两种蔬菜，U为根号下{x的平方+y平方}，x为三元，y为4元，预算50元。
1）用序数求最优决策
2）用等效曲线，预算线说明均衡。与1）比较结果异同，说明原因。7 n个相同古诺厂商，边际成本固定为c，p=a-Q。
1）求单个厂商均衡的利润
2）有m+1个厂商合并，求独立厂商的均衡
3）说明外部厂商（未参加合并）收益变多了
809年中国率先从危机中走出，结合最近政府的政策谈谈社会主义市场经济体制的优越性。
9大国在国际资本流动情况下，其扩张性财政政策的挤出效应的机制原理，受什么因素影响？
10在什么条件下货币政策有效，财政政策有效？用IS-LM曲线分析
第四篇：2018金融考研试题演练集【证券投资学】
2018金融考研试题演练集【证券投资学】
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1、进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的______。
A 主体 B 客体 C 工具 D 对象 答案：A
2、由于______的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而希望建立多样化的资产组合。A 边际收入递减规律 B 边际风险递增规律 C 边际效用递减规律 D 边际成本递减规律 答案：C
3、通常，机构投资者在证券市场上属于______型投资者。A 激进 B 稳定 C 稳健 D 保守 答案：C
4、商业银行通常将______作为第二准备金，这些证券䠠 ??______为主。A 长期证券 长期国债 B 短期证券 短期国债 C 长期证券 公司债 D 短期证券 公司债 答案：B
5、购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为______。A 投机者 B 机构投资者 C QFII D 战略投资者 答案：D
6、有价证券所代表的经济权利是______。
A 财产所有权 B 债权 C 剩余请求权 D 所有权或债权 答案：D
7、按规定，股份有限公司破产或解散时的清偿顺序是______。A 支付清算费用-支付工资、劳保费用-支付股息-缴纳所欠税款 B 支付清算费用-支付工资、劳保费用-缴纳所欠税款-支付股息 C缴纳所欠税款-支付清算费用-支付工资、劳保费用-支付股息 D支付工资、劳保费用-支付清算费用-缴纳所欠税款-支付股息 答案：B
8、在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是______。A 优先股票 B 后配股 C 混合股 D 特别股 答案：B
9、圠 ?实行累积投票制的情况下，假如某位股东持有100股股票，本次股东大会拟选出董事12人，那么这位股东总共有______票可用来选举他认为合适的一位或数位董事人选。A 1000 B 1100 C 1200 D 1300 答案：C
10、最普遍、最基本的股息形式是______。
A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息 答案：A
11、具有杠杆作用的股票是_____。
A 普通股票 B 优先股票 C B股股票 D H股股票 答案：B
12、我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是______。A A股 B N股 C S股 D H股 答案：A
13、债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的______关系。A 债权 B 所有权 C 债务 D A和C 答案：D
14、以下被称为“金边债券”的是______。A 国债 B 市政债券 C 金融债券 D 公司债券 答案：A
15、没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指数债券”的是______。
A 附息债券 B 贴玠 ?债券 C 浮动利率债券 D 零息债券 答案：C
16、不是面向公众投资者，而是向与发行人有特定关系的投资者发行的债券是______。A公募债券 B 私募债券 C 记名债券 D 无记名债券 答案：B
17、发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是______。A 扬基债券 B 武士债券 C 外国债券 D 欧洲债券 答案：C
18、证券投资基金由_______托管，由______管理和操作。A 托管人 管理人 B 托管人 托管人 C 管理人 托管人 D 管理人 管理人 答案：A
19、证券投资基金是一种______的证券投资方式。A 直接 B 间接 C 视具体的情况而定 D 以上均不正确 答案：B 20、投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进行表决的是______。A 公司型投资基金 B 契约型投资基金 C 股票型投资基金 D 货币市场基金 答案：A
21、以下关于封闭型投资基金的表述不正确的是______。A 期陠 ?一般为10-15年 B 规模固定
C 交易价格不受市场供求的影响 D 交易费用相对较高 答案：C
22、主要投资目标在于追求最高资本增值的基金是______。A 积极成长型基金 B 成长型基金 C平衡型基金 D 收入型基金 答案：A
23、以下不属于债券基金的是______。
A 政府债券基金 B 市政债券基金 C 公司债券基金 D 指数基金 答案：D
24、负责运用和管理基金资产的是______。A 基金发起人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金承销人 答案：B
25、证券中介机构可分为______。
A 证券经营机构和证券咨询机构 B 证券咨询机构和证券服务机构 C 证券服务机构和证券经营机构 D 以上均不正确 答案：C
26、承销商与发行人之间是一种买卖关系，而不是代理关系，且由承销商承担全部发行风险的证券承销方式是______。
A 承购包销 B 代销 C 定额包销 D 余额包销 答案：A
27、我国对从事经纪业务的证券公司采 取的管理办法是______。A 登记制度 B 特许制度 C 注册制度 D 以上均不正确 答案：B
28、没有证券交易所会员资格，不能进入交易所，只能在场外交易市场进行交易的证券商，是场外做市商的是_______。
A 交易所自营商 B 零股自营商 C 场外自营商 D 以上均不正确 答案：C
29、以下属于证券经营机构传统业务的是______。A 证券承销业务 B 私募发行 C 基金管理 D 风险基金 答案：A 30、专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过户和资金结算交收业务的中介机构是______。
A 信用评级机构 B 证券登记结算公司 C 证券信息公司 D 按揭证券公司 答案：B
第五篇：金融法规
第六章 信托法（第三次）
一、单项选择题
1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C）
A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》
C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》
2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D）A、麻醉品 B、放射物品 C、国家级文物 D、软件版权
3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人
C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人
4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C）
A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织
B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为 D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理
5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。
A、财政部 B、中国保监会 C、中国证监会 D、中国人民银行
6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B）
A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任
C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责
7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B）年。A、5 B、10 C、15 D、20
8、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）
A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产 D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法
9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A）
A、实缴货币资本 B、不动产
C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当
10、受益人自（B）起享有信托受益权。A、信托财产转移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日
二、多项选择题
1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ABD）
A、书面合同 B、遗嘱
C、默示方式 D、法律、行政法规规定的其他书面文件
2、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括（ABD）
A、受托人 B、委托人 C、债权人 D、第三人
3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABCD）
A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托财产的种类和范围
4、根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（AD）
A、民事信托 B、自益信托 C、金钱信托 D、商事信托
5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC）
A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的
B、经受益人同意的C、信托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的
6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC）
A、有限责任公司 B、国有独资公司C、股份有限公司 D、两合公司
7、目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD）
A、信托存款 B、信托贷款 C、委托投资 D、信托投资
8、下列事由中导致信托终止的情形有（ABC）A、信托目的已经实现 B、信托被解除C、信托当事人协商同意 D、受托人的辞职或死亡
9、下列信托设立目的中属于公益信托的是（ABC）
A、发展教育、科技、文化、艺术事业 B、救济贫困
C、发展环境保护事业 D、证券投资
10、公司型基金信托的形式可分为（BD）A、契约型 B、开放型 C、混合型 D、封闭型
三、判断题
1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。（╳）
2、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（√）
3、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（╳）
4、当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（╳）
5、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（╳）
6、非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。（√）
7、信托因受托人的辞任而终止。（╳）
8、信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（√）
9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（╳）
10、公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（√）
四、案例分析题
1、A股份有限公司与B信托投资公司签订信托合同，将一笔价值5000万元的固定资产交由B公司管理运用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。2年后，A公司因经营不善而被宣告破产，A公司的债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院查明，在该笔资产中有2000万元资产在签订信托合同前已设立抵押担保。请问：
（1）该笔5000万元的资产能否列为清算财产？为什么？
（2）A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？
（3）对其中设立了抵押担保的2000万元资产，相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿？理由何在？
答案要点:（1）不能列为清算财产。根据信托法，在信托关系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破产的，信托财产不列为清算财产。本案中，受益人有三个，故应依此规则办理。（2）A公司对该笔信托财产的信托受益权可列入清算财产范围依法处置。（3）对于已设立抵押担保的2000万元资产，抵押权人可以申请法院强制返还，以供优先受偿。根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但在某些特殊情况下可以例外：设立信托前就对信托财产享有优先受偿权利的债权人即可依法申请强制执行。
2、某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金3000万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：
（一）甲信托投资公司的主管部门在检查中，发现该公司将乙企业的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。
（二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一起要按投资回报的三成分享收益。
（三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的800万元，后者因管理不慎，造成了300万元的损失。请问：
（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？
（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将800万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的300万元损失由谁承担？
答案要点:（1）甲信托投资公司必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。（2）甲信托投资公司不能要求分享收益。根据信托法，受托人只能以手续费或佣金形式取得报酬，不得利用信托财产为自己牟利，以信托财产投资收益分成的方式取得报酬是为信托法禁止的。
（3）不恰当。信托关系中，委托人是基于对受托人能力及品格的信任才设立信托的，因此，信托事务一般都需由受托人亲自处理，只有在信托文件另有规定或者有不得己的事由时，受托人才可委托他人代为处理。本案中，甲信托投资公司违反信托义务，应对造成的300万元损失承担赔偿责任。至于丙信托投资公司是否应对甲信托投资公司承担责任，那是另一层法律关系。第七章 证券法
一、单项选择题
1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D）
A、股票和债券 B、上市证券和非上市证券 C、货币证券和资本证券 D、公募证券和私募证券
2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B）。
A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则 C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则
3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A）证券公司。
A、经纪类 B、自营类C、承销类 D、非综合类
4、我国的证券监督管理机构是（B）。A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行
5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A）
A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式
B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式 C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式
D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动
6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%
7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B）
A、虚假陈述 B、操纵市场行为 C、欺诈客户 D、内幕交易行为
8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C）。
A、10% B、20% C、30% D、50%
9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D）A、证券交易所管理人员
B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C、未满十八岁者D、国家公务员
10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C）
A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动； B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；
C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让； D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
二、多项选择题
1、根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（ABCD）A、证券经纪业务 B、证券自营业务 C、证券承销业务 D、经中国证监会核定的其他证券业务。
2、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：
（ABCDE）
A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人
B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的
C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的
D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的 E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
3、证券承销的方式有：（AD）A、包销 B、经销C、自销 D、代销
4、我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（AC）
A、股票 B、金融债券C、公司债券 D、政府债券
5、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ACD）
A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；
B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；
C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；
D、所筹资金的用途符合国家的产业政策；
6、下列有关证券承销表述正确的有（ABC）A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。
B、证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券
C、向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式 D、证券的销售期限不得超过30日
7、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（ACD）
A、持有公司5%以上股份的股东B、发行股票的控股公司的管理人员
C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员
8、证券交易所按组织形式可分为：（AB）A、公司制 B、会员制 C、集团制 D、总分部制
9、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（AB）
A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、国库券
E、法定公益金
10、按证券的性质不同，证券市场可以分为（BD）
A、场内市场 B、股票市场C、场外市场 D、债券市场
三、判断题
1、Ｂ股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（╳）
2、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（╳）
3、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（√）
4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。（╳）
5、公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计内公布一次其财务状况和经营情况，即报告。（╳）
6、持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得的收益归本公司所有。（√）
7、我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（╳）
8、国外发达的资本市场，常常通过配股与转配股的方式筹集资金。（╳）
9、为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行为称之为除息。（╳）
10、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（╳）
四、案例分析题
1、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？
答案要点:
甲公司行为违法。根据《证券法》第20条的规定，上市公司对发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列的资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。因此，由于甲公司未经股东大会批准而改变招股说明书所列资金用途，属于违法行为。
证券法规定，上市公司擅自改变用途而未经纠正的或者未经股东大会许可的，不得发行新股。故本案中甲公司发行新股的计划将落空。
股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权益的决议，向人民法院起诉要求停止该违法行为。
2、刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。问：（1）刘某的行为是什么违法行为？
（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？
（3）依据《证券法》，应对刘某如何处理？ 答案要点:
（一）刘某的行为属于内幕交易行为。二）内幕交易行为的主体具体包括下列人员：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。（2）持有公司5%以上股份的股东；发行股票的控股公司的高级管理人员。（3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人员，以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。
（4）根据法律、法规的规定，对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员，包括证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员，发行人的主管部门和审批机关的工作人员，以及工商、税务等有关经济管理机关的工作人员。
（5）由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或者工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员，包括新闻记者，报刊编辑，电台、电视台主持人以及编排技术人员等；以及其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。
（三）对内幕交易行为的参与人员，依证券法的规定，应责令依法处理非法获得的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。第七章 票据法
一、单项选择题
1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）A．取得票据无需合法原因
B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行
2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D）
A． 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B．票据权利包括付款请求权和追索权 C． 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭
D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭
3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A）A．见票即付的汇票 B．定日付款的汇票 C．见票后定期付款的汇票 D．出票后定期付款的汇票
4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D）
A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款
B． 汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 C．汇票上未记载收款人名称的可予补记 D． 汇票上未记载出票日期的，汇票无效 5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B）
A．出票地法律 B．行为地法律 C．本国法律 D．付款地法律
6.不属于汇票基本当事人的是（A）A．承兑人 B．出票人 C．付款人 D．收款人 7.根据签发人的不同，汇票可分为（C）A．即期汇票和远期汇票 B．光单汇票和跟单汇票 C．银行汇票和商业汇票 D．记名式汇票和不记名式汇票
8.支票的持票人应当在自出票日起（B）日内提示付款 A．15 B．10 C．20 D．30 9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D）
A． 汇票贴现是银行的一项资产业务 B．汇票贴现是一种票据转让方式 C．汇票贴现也是一种银行授信行为 D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行 10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）
A．信用证 B．支票 C．本票 D．汇票
二、多项选择题
1．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC）
A．税收 B．继承 C．赠与 D．拾得 2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）
A．背书 B．保证 C．付款行为 D．追索权的行使 3.下列关于支票的说法正确的是（BCD）
A．同一支票既可以支付现金，也可以转账B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金 C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金 4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）A．伪造票据 B．变造票据 C．故意使用伪造的票据 D．故意使用变造的票据 5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD）A．付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关
B． 付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利
C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额
D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款
6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC）
A． 汇票可以背书转让，而支票不能 B． 汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付
C． 汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月
D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记
7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（ABCD）A．甲 B．乙 C．丙 D．丁
8.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（BCD）
A．付款人名称 B．收款人名称 C．无条件支付的委托或承诺 D．出票日期
9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）
A．背书 B．承兑 C．付款 D．保证行为 10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）A．表明“保证”的字样 B．保证人的名称和住所 C．被保证人的名称 D．保证人签章
三、判断题
1.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（对）
2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。（对）
3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。（错）
4.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。（错）
5.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。（错）
6.票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。（错）7.票据丧失后，既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。（错）
8.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。（错）9.甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。（对）10.支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。（对 第五章 担保法
一、单项选择题
1、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（B）
A、抵押B、保证C、质押D、留置
2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C）
A、10% B、15% C、20%# D、30%
3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B）。A、三个月
B、六个月C、一年D、二年
4、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A）。
A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序D、债权人有选择权
5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A）
A、抵押 B、质押 C、留置 D、定金
6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（B）A、同时按比例受偿 B先办理抵押登记的先受偿 C共同协商受偿
D先签订抵押合同的先受偿
7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（D）。
A、抵押权人优先于质权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。
B、质权人优先于抵押权人受偿；抵押权人优先于留置权人受偿。
C、质权人优先于抵押权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。
D、抵押权人优先于质权人受偿；留置权人优先于抵押权人受偿。
8、下列不属于权利质押客体的是（C）。A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权
9、被担保的合同被确认无效后，（C）。A、保证人仍应承担连带保证责任 B、保证人不应承担连带保证责任
C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任: D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任
10、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日 办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？（C）A、乙4万、丙4万 B、乙5万、丙3万 C、丙5万、乙3万 D、丙4.5万、乙3.5万)
二、多项选择题
1、诚实信用原则的主要内容主要包括：（BCD）A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志
卓越人社区-全国最大的大学生交流社区.B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方
C、当事人就债权债务关系达成协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔当初约定的义务
D、当事人必须保证履行已承诺的义务
2、下列各项通常情况下不能作为保证人的是：（ABCD）A、未成年人B、学校 C、财政局D、中国人民银行
3、《担保法》规定，保证担保的范围包括：（ABCDE）A、主债权 B、利息 C、违约金 D、损害赔偿金 E、实现债权的费用.4、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（AC）。
A、担保合同履行B、证明合同有效* C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质
5、下列各项不能作为抵押标的物的是：（ABCD）。A、土地所有权
B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产;C、所有权、使用权不明或者有争议的财产 D、依法被查封、扣押、监管的财产
6、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD）。
A、保管合同B、运输合同“ C、租赁合同D、加工承揽合同
7、补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（BCD）形式。A、保证担保B、抵押担保C、质押担保: D、定金担保
8、根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD）。
A、定金是主合同成立的条件B、定金是主合同的担保方式
C、定金可以以口头方式约定D、定金从实际交付之日起生效:
三。判断题
1．一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（对）
2．法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同，该合同自始无效（错）
3．同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。（对）4．主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。（对）5．当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证（错）
6．全国大学生交流社区:当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（对）7．甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。（错）
8．当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（错）
9．质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（对）10．抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（对）第十章 保险法
一、单项选择题
1、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D）A、设立保险公司
B、保险公司在境内外设立代表机构 6 E, V% L6 s?-nC、保险公司增减注册资本金 D、保险公司招募中层干部
2、保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（A）提取保证金，存入保监会指定的银行。
3、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（D）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿
D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
4、经营人寿保险业务的保险公司，应当按
照（B）提取未到期责任准备金。
A自留保险费的50% B 有效的人寿保险单的全部净值 C 自留保险费的自留保险费的25%
5、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（A）
A、有限责任公司 B、股份有限公司 C、国有独资公司 D、没有限制
6、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。
A、30 B、20 C、10 D、5
7、下列关于保险价值的说法错误的一项是（D）
A、保险金额不得超过保险价值B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定
8、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（A）
A、不退还全部保险费B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费”
C、应退还全部保险费D、应退还保险费及其利息
9、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（B）A、195万元B、200万元.C、205万元 D、210万元
10、下列各项中不属于财产保险的是（D A、货物运输保险B、工程保险卓C、责任保险、D生存保险
二、多项选择题
1、根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ABCD）
A、本人及其配偶B子女与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
2、我国保险公司可采取的组织形式有（BD）A、有限责任公司B、股份有限责任公司C、合伙企业D、国有独资公司
3、根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（BCD）
A、投保时告知保险人所有自身情况 B、危险、事故的补救和通知义务7 C、在保险标的的危险增加时通知保险人 D、按时交付保险费
4、保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（AC）
A、签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定
B、投保人不按照合同约定的时间交纳保险费
C、保险合同订立过程中存在保险欺诈行为 D、保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大
5、财产保险中保险利益的构成条件有（ABD）
A、须为法律上承认的利益 B、须为确定利益
C、须表现为具体的财产形态
D、须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益
6、财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（AC）A、货物运输保险合同 B家庭财产保险合同 C运输工具航程保险合同 D企业财产保险合同
7、除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（AD）A投保人可以解除合同 B保险人可以解除合同 C投保人可以不解除合同 D保险人不可以解除合同
8、刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ABD）
A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿
B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔
C王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔
D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任
9、三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医
院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（AD）A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿
B保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利
C投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效
D若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶
三、判断题
1、经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（对）
2、个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。（错）
3、保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依《破产法》进行即可。（错）
4、投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（对）
5、保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（对）
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