2017年上海基金从业资格证证券投资基金教材：存托凭证试题

第一篇：2017年上海基金从业资格证证券投资基金教材：存托凭证试题

2017年上海基金从业资格证证券投资基金教材：存托凭证

试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用

2、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人

D：注册登记机构

3、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。A．定量分析更多基于客观数据

B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

4、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金

D：货币市场基金

5、基金的促销手段包括__。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系

6、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

7、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。A．备兑权证通常会增加股份公司的股本 B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本 C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票

D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票

8、目前我国的基金会计核算细化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

9、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____ A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围 B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性 C：确定各情景发生的概率

D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

10、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。A．未履行报送手续

B．在规定时间到期前一天报送资料

C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形

11、基金托管人内部控制制度的原则包括__。A．合法性原则 B．完整性原则 C．审慎性原则 D．独立性原则

12、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。A．专业性 B．适用性 C．服务性 D．一次性

13、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券 B．货币证券 C．商品证券 D．资本证券

14、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。A．采用讲座方式销售基金 B．采取抽奖方式销售基金 C．募集期间对认购费打折

D．采用送基金份额的方式销售基金

15、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

16、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有__。A．估值频率 B．申购费率 C．交易价格 D．价格操纵及滥估问题

17、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货 C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的18、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。A．投资损失由基金管理人承担 B．享受到专业化的投资管理服务

C．用较少的资金进行多样化的资产配置 D．基金财产的保管安全有保障

19、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。A．证券市场具有资本定价功能

B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

20、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。A．公司注册资本为5亿

B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D．公司经营业绩较好，资产质量良好

21、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增 B：递减 C：不变

D：无法确定

22、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

23、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意__。A．基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制

B．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制 C．通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生 D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

24、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。A．收益性 B．流动性 C．波动性 D．系统性

25、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D．公司信息披露情况

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全

B．对基金投资损失承担赔偿责任 C．依法处分基金财产 D．严守基金商业秘密

2、基金销售监管的首要目标是__。A．保护基金投资者的合法权益 B．防范和降低系统性风险

C．保证市场的公平、效率和透明 D．推动基金业的规范发展

3、证券市场从无到有主要归因于__。A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展

4、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加__。A．监事会 B．股东大会 C．董事会

D．公司职工代表大会

5、基金年度报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告 B．审计报告

C．投资组合报告 D．托管人报告

6、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况 B．基金经理过往业绩取得的市场环境 C．基金经理过往业绩的预测作用 D．基金经理对这些业绩的作用

7、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

8、下列属于股指期货功能的有__。A．系统风险规避功能 B．资产配置功能 C．跨期交易功能 D．价格发现功能

9、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。A．股票名称 B．股票编号

C．股票的记载方式 D．股东权利

10、基金财产不得用于__。A．承销证券

B．支付基金托管费 C．向他人提供贷款 D．向他人提供担保

11、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

12、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

13、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

14、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。A．对基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

15、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局 D．中国证券业协会

16、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10

17、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

18、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A．股票基金 B．债券基金 C．混合基金

D．货币市场基金

19、以下对中国证监会的描述正确的有__。A．是国务院的附属事业单位

B．是全国证券、期货市场的主管部门

C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管

D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

20、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%

21、证券市场按其层次结构可以分为__。A．股票市场和债券市场 B．发行市场和流通市场 C．一级市场和二级市场 D．初级市场和次级市场

22、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升

23、根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金 D．主动型基金和被动型基金

24、按照持有人权利的性质不同，权证分为__。A．认购权证 B．认股权证 C．备兑权证 D．认沽权证

25、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券

第二篇：2017年上半年辽宁省基金从业资格：存托凭证试题

2017年上半年辽宁省基金从业资格：存托凭证试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

2、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。A．平均收益率 B．累计收益率

C．风险调整后收益 D．持仓比例

3、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构

4、基金托管人的首要职责是____ A：进行基金会计核算 B：完成基金资金清算 C：监督基金投资运作

D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产

5、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。A．揭示基金某一阶段的风险收益特征 B．展现基金业绩取得的原因

C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势 D．为投资者的投资做决策

6、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

7、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A．基金日常交易情况、异常交易情况 B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

8、证券投资基金在美国被称为____ A：共同基金 B：单位信托基金

C：证券投资信托基金 D：集合投资基金

9、____原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：规范性原则

10、申购赎回ETF采用__方式。A．金额申购 B．份额申购 C．金额赎回 D．份额赎回

11、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金

D．券商集合计划

12、下列各项中，不属于保守型投资者目的的是__。A．保值 B．增值 C．安全 D．稳健

13、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

14、广义的有价证券包括__。A．金融证券 B．商品证券 C．货币证券 D．资本证券

15、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

16、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

17、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A．1%  B．3%  C．5%  D．10%

18、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。A．公司风险控制理念 B．投资风险控制的情况 C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

19、下列关于印花税的说法，正确的有__。A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

20、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书

21、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72

22、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

23、对后台管理系统的规范包括__。

A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息

B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C．应当具备交易清算、资金处理的功能

D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

24、开放式基金的申购赎回可以通过__进行。A．直销中心 B．传真 C．电话 D．互联网

25、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。A．基金份额净值 B．基金经理简历 C．资产管理规模 D．业绩比较基准

26、以下与基金份额净值的计算无关的是__。A．基金总资产 B．基金总负债 C．基金总份额

D．基金持有人人数

27、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。A．2 B．3 C．5 D．7

28、我国证券市场法规体系由__等部分组成。A．国家法律 B．行政法规 C．部门规章 D．自律规则

29、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

30、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》

D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B．也面临着信用风险

C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D．分散了系统风险

32、债券的有价证券属性主要表现为__。A．债券可赎回

B．债券是投资者投入资金的量化表现 C．持有债券可按期取得利息

D．债券与其代表的权利联系在一起

33、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天

D：每3个连续交易日的任一天

34、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

35、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不确定

36、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以__作为理财顾问或金融规划师。A．银行 B．证券公司 C．律师事务所 D．会计师事务所

37、ETF属于__。A．保本基金 B．指数基金 C．主动型基金 D．基金中的基金

38、证券市场包括__。A．基金市场 B．同业拆借市场 C．债券市场 D．股票市场

39、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

40、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法

41、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A．缘故法 B．介绍法

C．陌生拜访法 D．寻亲问友法

42、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

43、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有__。A．基金账户和资金账户的开立 B．基金的认购

C．证券交易所席位的取得 D．认购的确认

44、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。A．受托投资资金 B．营运资金 C．自有资本 D．银行贷款

45、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算

B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算

46、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。A．银行 B．证券公司 C．保险公司 D．财务顾问公司

47、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券 B．货币证券 C．商品证券 D．资本证券

48、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金

49、下列各项不属于基金费用的是____ A：管理人报酬 B：托管费 C：交易费用 D：基金申购费

50、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。A．宏观经济分析 B．行业发展状况分析 C．上市公司价值分析 D．微观经济分析

51、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__ A．保障；投资收益 B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益 D．保障与投资收益；利息

52、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1 B：2 C：3 D：4

53、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。A．浮动利率债券 B．息票累积债券 C．附息债券 D．零息债券

54、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡资产配置

55、基金合同当事人包括__。A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

56、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。A．基金分红 B．已实现收益

C．份额净值增长率

D．日每万份基金净收益

57、我国基金管理费按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

58、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。A：3 B：6 C：9 D：12

59、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资 B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券

60、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场

第三篇：西藏2017年上半年基金从业资格：存托凭证试题

西藏2017年上半年基金从业资格：存托凭证试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性

2、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

3、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿

4、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。A．如果市场有效，两者的平均收益率相等

B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率

C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率

5、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A．投资管理能力 B．从业经历 C．基金业绩 D．操作风格

6、基金交易费用的核算一般是按__计提的。A．年 B．季 C．日 D．月

7、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

8、基金与股票、债券的共同之处在于__。A．同属间接投资工具 B．风险相对分散

C．价格会随市场波动而变化

D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异

9、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

10、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期报告 C．基金的临时公告 D．媒体的新闻报道

11、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__ A．中庸型 B．稳健型 C．保守型 D．积极型

12、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。A．策略执行有力的基金公司 B．风格鲜明的基金公司 C．投资理念清晰的基金公司

D．个别基金经理业绩突出的基金公司

13、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

14、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。A．二次项法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．现金比例变化法

15、以下不属于独立衍生工具的是__。A．期权合约 B．股票期权产品 C．期货合约

D．互换交易合约

16、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B．持续经营3个以上完整的会计，公司治理健全，内部监控制度完善 C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

17、整个证券市场的核心是__。A．证券发行人 B．证券交易所 C．中国证监会 D．国务院

18、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

19、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。A．1 B．2 C．3 D．4

20、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

21、债券发行的定价方式以__最为典型。A．一般询价方式 B．公开招标

C．上网竞价方式 D．协商定价方式

22、通常，股票分割会导致股价__。A．上涨 B．下降 C．不变

D．上下波动

23、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

24、____要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A：准确性原则 B：真实性原则 C：完整性原则 D：及时性原则

25、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

26、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

27、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。A．家庭规模 B．社会阶层

C．家庭生命周期 D．交通通信条件

28、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。A．浮亏

B．先浮亏后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮亏

29、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券

30、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对__的考虑。A．基金投资的灵活性 B．基金资产的安全性 C．基金托管人的独立性 D．基金资产的分散性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、ETF与投资者交换的是__。A．现金

B．一篮子股票 C．一篮子债券 D．基金份额

32、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财

33、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。A．会计核算主体是证券投资基金

B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C．会计分期细化到日

D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

34、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股

B．浮动利率债券 C．保值补贴债券 D．普通股股票

35、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值

36、下列属于社会公益基金的有__。A．教育发展基金 B．养老基金 C．福利基金

D．文学奖励基金

37、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。A．目标客户的投资意向 B．理财经理的专业资历 C．理财经理的定位问题 D．投资人的理性选择

38、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

39、有价证券是____的一种形式。A：真实资本 B：货币资本 C：虚拟资本 D：商品资本 40、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《证券投资基金法》 C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

41、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。A．风险控制 B．绩效评估 C．交易管理 D．投资管理

42、交易所交易资金清算的数据来源于____ A：中国证券登记结算公司 B：中国证券公司 C：基金管理公司 D：商业银行

43、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系 B．认购时间 C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

44、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：投资决策委员会 B：风险控制委员会 C：投资部 D：研究部

45、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升

46、不同基金的转换通常发生在__之间。A．共同基金与对冲基金之间

B．同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间 C．封闭式基金与开放式基金之间 D．伞型基金内不同的子基金之间

47、目前我国发行的普通国债有__。A．国库券 B．记账式国债 C．凭证式国债

D．储蓄国债(电子式)

48、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。A．对会员单位的自律管理 B．对从业人员的自律管理 C．对机构投资者的自律管理

D．对代办股份转让系统的自律管理

49、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

50、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系

51、目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是____ A：基金份额本期净收益

B：期末可供分配基金份额收益 C：资产负债

D：基金份额累计净值增长率

52、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。A：系统性 B：非系统性 C：企业的信用 D：管理运作

53、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

54、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

55、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化 D．现金资产证券化

56、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓

57、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

58、以下哪种基金不收取申购和赎回费____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金

D：货币市场基金

59、以下不属于债券基金投资风险的是____ A：利率风险 B：汇率风险

C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险

60、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A．证券公司 B．证券咨询机构

C．基金管理公司直销中心 D．专业基金销售公司

第四篇：山东省2015年上半年基金从业资格：存托凭证考试题

山东省2015年上半年基金从业资格：存托凭证考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。A．公司债券风险大，收益低 B．公司债券风险小，收益高 C．政府债券风险大，收益高 D．政府债券风险小，收益稳定

2、在以下几种基金中，管理费率最低的是____ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金

D：认股权证基金

3、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____ A：动机 B：感觉 C：人生阶段 D：社会阶层

4、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45

5、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．适用性

6、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A．股票周转率 B．标准差 C．贝塔 D．协方差

7、__是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A．市场营销方案的制定 B．市场营销策略的制定 C．市场营销计划的实施 D．市场营销控制

8、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A：证券的交易主体不同 B：证券交易的场所

C：证券所代表的权利性质 D：证券所代表的利益性质

9、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。

A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C．银行理财产品的投资门槛比基金更低 D．基金的流动性不及银行理财产品

10、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25% B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间 D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

11、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分 B．国家股可由国务院授权投资的机构持有 C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 12、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。A．兴业社会责任基金

B．南方全球精选基金QDⅡ基金 C．ETF联接基金

D．汇丰晋信2016基金

13、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____ A：风险控制制度 B：员工自律

C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

14、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。A：中国证监会

B：中国证券业协会基金业委员会 C：证券交易所

D：国家工商管理局

15、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市净率 D．平均市盈率

16、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境 B．宏观环境 C．内部环境 D．外部环境

17、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。

A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

18、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．适用性

19、下列不能作为证券投资基金特点的是____ A：分散风险 B：专业理财 C：稳定市场 D：集合投资

20、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市

D．独立的投资顾问

21、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性 B．永久性 C．不确定性 D．可接受性

22、导致基金销售操作风险的原因主要有__。A．基金销售机构业务制度不健全 B．销售人员违章操作 C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

23、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。A．封闭期的收益公告 B．开放日的收益公告 C．节假日的收益公告 D．偏离度公告

24、公募基金的会计责任主体是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．证券投资基金

D．基金管理人和基金托管人

25、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。

A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序 B．投资人办理基金业务流程

C．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 D．基金销售机构联络方式

26、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。A．供求关系 B．每股净资产 C．公司人员结构 D．公司组织形式

27、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。A．投资者的目标 B．风险承受能力 C．预期收益率 D．投资偏好

28、基金销售行业自律管理的方式主要有__。A．制定行业自律规则和业务标准 B．建立行业从业人员教育培训体系

C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D．开展基金业宣传活动

29、目前，我国的基金主要投资于__等。A．国债 B．企业债券 C．权证

D．货币市场工具

30、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。A．股东数量较多 B．股东实力强大 C．持股比例合理 D．股权变动频繁

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。A．转股条款 B．赎回条款 C．返售条款 D．重设条款

32、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率

33、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

34、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。A．基金分红 B．已实现收益 C．贝塔系数 D．份额净值增长率

35、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____ A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B：预测该基金的证券投资业绩

C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字 D：夸大单位或者个人的推荐性文字

36、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60% B．70% C．80% D．90%

37、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。A．商业银行

B．基金投资咨询机构 C．基金销售机构

D．基金注册登记机构

38、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽

B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化

D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差

39、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____ A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高

40、证券市场是__。

A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B．市场经济发展到一定阶段的产物

C．为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接

41、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市净率

42、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。A．公司章程 B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度 D．部门规章制度

43、下面选项中属于非上市证券的是____ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金融证券 D：凭证式国债

44、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议

D：基金份额发售公告

45、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。A．对资产配置的动态调整

B．其重要性在于市场上存在着系统性风险 C．它是长期的、稳定的配置策略 D．它一般不受短期市场波动的影响

46、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____ A：越大 B：不变 C：越小

D：不能判断

47、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。

A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者

48、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

49、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。A．定向债券 B．特别国债 C．专项国债 D．储蓄国债

50、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。A．审慎调查

B．基金的风险评价

C．基金投资人的风险承受能力调查和评价 D．基金管理人的风险承受能力调查和评价

51、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____ A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

52、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系 B．认购时间 C．股权登记日

D．持有股票时间的长短

53、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

54、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

55、公开披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情况

B．对证券投资业绩的预测

C．基金资产净值、基金份额净值 D．涉及基金管理人的诉讼

56、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利

B．该内最后一次发放红利 C．基金存续期止 D．赎回基金

57、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。A．无风险等级 B．低风险等级 C．中风险等级 D．高风险等级

58、开放式基金份额认购的收费模式包括__。A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式

59、__在债券存续期内其票面利率保持不变。A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．固定利率债券

60、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩 B．风险 C．久期

D．投资组合

第五篇：证券投资基金

考前冲刺1

一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)

1、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

2、在其他条件相同的情况下，选择关联性（）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。

A．高

B．低

C．相同

D．为一1．00

3、（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A．外部环境

B．宏观环境

C．内部环境

D．微观环境

4、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。

A．银行

B．托管人

C．基金

D．管理人

5、（）属于低风险、低回报的基金产品。

A．保本基金

B．期货基金

C．伞型基金

D．对冲基金

6、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。

A．高于

B．等于

C．低于

D．不能判断是否高于

7、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A．基金所有人

B．基金托管人

C．基金发起人

D．基金管理公司

8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。A．180

B．100

C．90

D．60

9、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。

A．交易部

B．投资部

C．研究部

D．市场部

10、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续

费后，余额应当归（）所有。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．基金

D．基金发行人

11、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。

A．0．25%

B．0．5%

C．0．75%

D．1%

12、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。

A．收益性

B．风险性

C．关联性

D．流动性

13、投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。

A．1

B．2

C．3

D．4

14、投资者进行ETF证券认购时需具有（）。

A．沪、深B股或H股账户

B．开放式基金账户 C．沪、深A股账户

D．封闭式基金账户

15、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。

A．6

B．9

C．12

D．18

16、下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（）。

A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划

B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围

C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令

17、相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（）。

A．净资产和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门

C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D．有安全保管基金财产的条件

18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A．3

B．4

C．5

D．6

19、（）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求 B．基金合同约定的基金投资资产配置比例 C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款 D．基金管理人参与银行间同业拆借市场

20、基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A．高回报

B．分散风险

C．高管理费和手续费 D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

21、基金资金账户的管理不包括（）。

A．资金账户的开立

B．资金账户的更名

C．资金账户的销户

D．资金账户的预留印鉴

22、不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（）而进行的投资决策。

A．数据陷阱

B．资产负债状况

C．数据循环

D．数据循环陷阱

23、保本基金将大部分资金投资于（）。

A．股票

B．货币市场工具

C．衍生金融工具

D．与基金到期日一致的债券

24、违约风险模型考察的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。

A．债券收益

B．投资收益

C．实际收效

D．预期收益

25、（）是基金管理公司最核心的一项业务。A．投资管理业务

B．基金募集与销售业务 C．基会行政业务

D．受托资产管理业务

26、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（）A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买人并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略

27、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A．债券价格上升，再投资收益下降

B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C．债券价格下降，再投资收益下降 D．债券价格上升，再投资收益上升

28、基金投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。

A．防止漏税

B．防止重复征税

C．限制持有人参与分红

D．鼓励投资

29、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（）亿元。A．1

B．2

C．5

D．10

30、证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括（）。A．提供投资资讯

B．信息管理

C．提供服务

D．数据支持

31、证券投资基金运作中的制衡机制指的是（）。A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制

C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制

32、（）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管

B．资金清算

C．会计复核

D．投资监督

33、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。

A．最小方差组合 B．最大方差组合C．最高收益率组合 D．适合自己风险承受力的组合

34、关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（）。

A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B．承诺利用基金资产进行利益输送

C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

35、依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。

A．设立条件

B．参与方式

C．服务方式

D．所承担的职责和作用

36、关于依法处分基金财产的说法正确的是（）。

A．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割 B．基金托管人可以单独处分基金财产 C．基金托管人可以自行运用基金的分红资产 D．托管人应该完全执行基金管理人的指令

37、下列关于债券型基金说法错误的是（）。

A．债券基金的收益不如债券稳定

B．债券基金没有固定的到期日 C．投资风险比债券分散

D．债券基金风险比债券高

38、相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。

A．更小

B．更

C．平稳

D．复杂

39、基金管理人保存基金会计账册记录必须在（）以上。

A．3年

B．10年

C．15年

D．30年

40、（）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。A．美国存托凭证

B．国际存托凭证 C．国外存托凭证

D．欧洲存托凭证

41、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。A．期末未分配利润

B．期末未分配利润未实现部分 C．期末未分配利润已实现部分

D．零

42、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（）。A．风险控制制度

B．员工自律

C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

43、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。

A．最大方差组合 B．最小方差组合 C．适合自己风险承受力的组合 D．最高收益率组合

44、在美国，私募基金的投资人不得超过（）人。

A．100

B．50

C．150

D．200

45、采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票（）。A．战略性资产配置

B．恒定混合策略 C．战术性资产配置

D．投资组合保险策略

46、（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A．交易所交易资金清算

B．场内资金清算

C．场外资金清算

D．全国银行间债券市场交易资金清算

47、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．70%

48、以下说法正确的是（）。A．封闭式基金没有规模限制

B．开放式基金规模固定

C．封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D．开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

49、基金清算后的剩余资产归（）所有。

A．基金发起人

B．基金托管人

C．基金持有人

D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。

A．投资部

B．研究部

C．财务部

D．基金运营部

51、收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。

A．等于

B．低于

C．高于

D．不能确定

52、收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64．3928元，收益率为9．02%时其价格为64．3380元，则该债券的基点价值为（）元。

A．0．0548

B．0．0274

C．0．0254

D．0．0200

53、下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是（）。A．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传 B．积极培养投资人的长期投资理念 C．宣传推介材料应有完整的风险提示

D．可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段

54、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。

A．5

B．20

C．10

D．30

55、基金组织在契约型证券投资基金中是一个（）。

A．代理机构

B．中介机构

C．无形机构

D．服务机构

56、目前，我国l只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（）。A．40%

B．60%

C．80%

D．90%

57、我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。

A．一天一次

B．两天一次

C．三天一次

D．一周一次

58、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

A．主观事实

B．客观事实

C．基金盈利最大化

D．公司董事会的决议

59、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是l0%、4%、l%。那么，资产配置贡献为（）。

A．0．75%

B．5%

C．－0．75%

D．－5% 60、当β值偏差达到基金资产净值的（）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。

A．2%

B．1%

C．0．5%

D．0．25%

二、多项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)61、资产配置的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

A．不同资产类别的收益情况 B．投资者的风险偏好 C．投资者的实际需求 D．市场的短期变化

62、常见的基金产品线类型有（）

A．水平式

B．垂直式

C．综合式

D．单一式

63、基金监管是指监管部门运用（）手段，对基金市场参与者行为进行的监督守管理。A．法律的 B．自律的 C．经济的D．行政的 64、以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有（）。A．移动平均法

B．价格与交易量的关系

C．低市盈率法

D．股利贴现模型 65、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（）。

A．下降时买入

B．上升时卖出

C．下降时卖出

D．上升时买入 66、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益

C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 67、运用动态资产配置的前提条件是（）。A．资产管理人对风险的偏好 B．资产管理人对风险的规避

C．资产管理人能够准确地预测市场变化．

D．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案

68、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。

A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

69、下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。

A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低予赎回金额1．5%的赎回费 B．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 C．对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费 D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 70、基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（）。A．对基金投资范围、投资对象的监督-B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督 71、以下属于价值型股票的有（）。

A．低市盈率股

B．蓝筹股

C．收益型股票

D．防御型股票 72、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（）。

A．组合证券

B．现金替代

C．现金差额

D．其他对价 73、基金管理公司内部控制的总体目标是（）。

A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D．确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 74、基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（）。A．所托管基金投资比例接近超标

B．违反法律法规或合同规定 C．对媒体和舆论反映集中的问题

D．资金透支、涉嫌违规交易等行为 75、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（）。

A．依法责令整改，暂停办理相关业务

B．监管谈话

C．出具警示函

D．暂停履行职务

76、研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（）等。A．上市公司分析报告

B．宏观经济分析报告 C．行业分析报告

D．证券市场行情报告 77、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（）。A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

B．对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴

C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税

D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税 78、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（）。A．华夏上证50ETF

B．ETF联接基金 C．汇丰晋信2016基金

D．国投瑞银瑞福基金 79、适合入选收入型组合的证券有（）。

A．附息债券

B．低派息低风险普通股 C．优先股

D．避税债券

80、基金管理公司交易部的主要职能有（）。A．执行投资部的交易指令

B．记录并保存每日投资交易情况

C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D．负责基金交易席位的安排、交易量管理

81、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（）。A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管

B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同

C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费

82、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为（）。A．模拟大盘指数

B．模拟内涵广大的市场指数 C．模拟某种专业化的指数

D．模拟行业指数

83、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（）。A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B．基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产

C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符 84、多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（）。A．债券组合的久期与负债的久期相等

B．组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广 C．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D．投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等

85、风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。

A．违法违规

B．违反基金合同 C．技术故障

D．突发事件

86、因（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A．继承

B．司法强制执行

C．捐赠

D．经注册登记机构认可的其他情况 87、证券投资基金主要特点表现为（）。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担

D．独立托管、保障安全 88、基金清算工作包括（）。A．核算当日基金资产净值 B．开立投资者基金账户

C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行 D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果 89、基金业常用的营业推广手段有（）。

A．销售网点宣传

B．广告促销 C．举办投资者交流活动

D．费率优惠

90、基金托管人在基金运作中的作用主要体现在（）。

A．可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全

B．基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产

C．基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性

D．有利于保护基金份额持有人的权益

91、结合对（）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。A．弱式有效市场

B．半强式有效市场 C．强式有效市场

D．无效市场

92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（）。

A．健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B．投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

C．建市投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D．建立科学的投资管理业绩评价体系

93、下列属于基金持仓结构分析指标的是（）。A．股票投资占基金资产净值的比例 B．债券投资占基金资产净值的比例

C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例 D．某行业投资占股票投资的比例

94、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（）。A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序 B．建立健全估值决策体系

C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．对基金资产估值进行复核、审查

95、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险来源于（）。A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性 B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权 C．债券价格的波动性难预测 D．限制了可赎回债券的上涨空间

96、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（）。A．于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B．为公司型封闭式基金

C．60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 97、系统性风险包括（）等。

A．政策风险

B．利率风险 C．信用风险

D．经营风险

98、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产堂理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括（）。

A．方差度量法

B．收益预期范围度量法 C．历史数据法

D．下跌概率法 99、基金管理公司内部控制的主要内容包括（）．

A．投资管理业务控制

B．信息披露控制

C．信息技术系统控制

D．会计系统控制 100、根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。A．公募基金

B．被动(指数)型基金 C．主动型基金

D．私募基金 101、资产配置的类型，从范围上看可分为（）。

A．全球资产配置

B．股票、债券资产配置 C．行业风格资产配置

D．战略性资产配置

102、中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。A．市场准入监管

B．市场秩序监管

C．日常持续监管

D．基金管理人员监管 103、影响债券收益率的因素包括（）。A．息票利率

B．基础利率

C．发行人类型

D．发行人的信用度 104、投资决策委员会的组成人员一般包括（）。A．基金管理公司的总经理

B．研究部经理

C．投资部经理

D．分管投资的副总经理

105、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。A．ETF的申购、赎回通过交易所进行

B．ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

C．只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易

D．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 106、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（）。A．它是基金投资运作的支撑部门

B．主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议 D．担负投资计划反馈的职能

107、前台业务系统应当具备的功能有（）。

A．提供投资资讯功能

B．基金投资人信息管理功能

C．交易清算、资金处理的功能

D．为基金投资人提供服务的功能

108、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（）。A．采用现金方式分红

B．利润分配比例不得低于已实现利润的90% C．当年利润应先弥补上一亏损 D．每年最多分配1次

109、除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括（）。A．在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况

B．持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告 C．固定财产处理损溢的会计处理

D．拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息

110、开放式基金的分红方式有（）。

A．增加投资份额

B．现金分红方式

C．股利分红

D．分红再投资转换为基金份额

三、判断题(本大题共40小题，每题0.5分，共20分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)

111、在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（）

112、对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）

113、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（）

114、债券市场的收益率曲线反映的是不同偿还期限债券在不同时点上的收益率。（）115、日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（）

116、基金管理公司实行独立董事制度的目的是保护公司股东利益。（）117、基金管理公司不可以设立分公司。（）118、一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。（）119、证券交易所为证券交易提供了一个场所，从而达到营利目的。（）

120、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）

121、当实际收益高于目标收益时，投资者可采取规避策略，争取获得更高的收益。（）122、根据货币市场基金投资的相关规定，投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的20%。（）

123、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。（）

124、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（）

125、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。（）

126、根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（）

127、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。（）

128、行为金融理论以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。（）

129、投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（）

130、证监会当自受理开放式基金申请之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。（）131、保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（）132、开放式基金不得收取赎回费。（）133、买人并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）134、在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（）

135、我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。（）136、分级基金包括风险收益较高的A类份额和风险收益较低的B类份额。（）

137、当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。（）

138、营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（）139、基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。（）

140、风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。（）

141、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（）

142、积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（）

143、在一个有效的市场上，可能存在证券价格被高估或被低估的情况。（）144、交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。（）145、基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。（）

146、开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。（）147、出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（）

148、封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（）149、如果投资组合A的特雷诺指数高于投资组合8，则一定能够认为A的投资绩效优于B。（）

150、风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。（）