第一篇：反洗钱试题2016
一、选择题(每题2分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》于 时候，会议通过。（C）A．2006年10月31日，第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过
B．2006年10月30日，第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过
C.2006年10月31日, 第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过
D.2006年10月30日, 第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过
2、关于尽职责任，以下说法错误的是（B）
A．尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责做出的兜底性规定。B．尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。C．尽职责任是要求金融机构及其职员尽量大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职能。
D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
3、以下活动可能存在洗钱行为。(D)A．伪造商业票据
B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是
4、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》保密规定 有关信息，情节严重，且尚未导致洗钱后果发生的，应处以 额的罚款(B)
A.处五十万元以上二百万元以下罚款 B.处二十万元以上五十万元以下罚款 C.处五十万元以上五百万元以下罚款 D.处五万元以上五十万元以下罚款
5、金融机构及其工作人员依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非法律规定，不得向 提供。（C）A.其他单位 B.人民银行 C.任何单位和个人 D.客户和其他人员
6、对于单个被保险人保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（C）A.被保险人与受益人 B.投保人与受益人的关系 C.投保人与被保险人的关系
D.投保被、被保险人与受益人三者之间的关系
7、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(B)或者公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.开户银行 B.反洗钱行政主管部门 C.工商行政管理等部门
8、我国国务院反洗钱行政主管部门是以下哪个部门?(B)A.公安部 B.中国人民银行 C.财政部 D.国家安全局 E.银监会 F.证监会 G.保监会
9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗
钱（A）。
A.行政调查 B.信息披露 C.刑事诉讼
10、按照反洗钱规章的相关要求，在那种情况下，财产保险公司在订立保险合同时，必须留有客户有效身份证件或者其他身份证明的复印件或影印件。（A）
A.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人名币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
二、多选题（每题2分，多选错选均不得分）
1、典型的洗钱交易过程通常要经历以下哪几个阶段？（ABDE）A.开户 B.放置 C.转账 D.离析 E.归并
2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒、黑社会性质的组织犯罪、、走私犯罪、、破坏金融管理秩序犯罪、、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（ABCDE）
A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.逃税漏税犯罪
D.贪污贿赂犯罪 E.金融诈骗犯罪
3、财产险公司在新建客户关系有下列 行为时，由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以派出机构责令限期整改；请极为严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（BDE）
A.拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的 B.未按规定建立反洗钱内部控制制度的
C.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.未按规定设立反洗钱专门机构或者设定内部机构负责反洗钱工作的
E.未按规定对职工进行反洗钱培训的
4、《金融机构反洗钱规定》中规定金融机构在履行反洗钱义务过程中，在规定期限内应当妥善保存 相关资料。（ABCD）A.客户身份资料 B.能够反映每笔交易的数据信息 C.业务凭证 D.业务账薄
5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下哪些措施开展反洗钱现场检查？（ABCD）A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能转移、销毁、藏匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理数据的系统
6、与客户建立业务关系时，需要登记自然人客户身份信息包括？（ABD）
A.姓名、性别、国籍、职业
B.身份证件或者身份证明文件的种类。号码、有效期限 C.出生日期、年龄
D.所住地或者工作单位地址、联系方式 E.存款款项来源
7、保险公司应作为可疑交易报告的交易或行为包括
。（ABCDE）
A.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源
B.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
C.明显超额支付当期应交保险费随即要求退还超出部分 D．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
E.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
8、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份（CD）
A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元
D．外币等值1000美元 E.外币等值1万美元
9、以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ABCDE）A.金融资产管理公司 B.财务公司 C.金融租赁公司 D.汽车金融公司 E.保险资产管理公司
10、金融机构不得为客户开立 账户或者 账户。AD A.匿名 B.实名 C.无记名 D.假名
11、金融机构对先前获得的客户身份资料的、或者 有疑问的，应当重新识别客户身份。（BCD）A.合法性 B.真实性 C.有效性 D.完整性
12、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行 并。（CD）A.复印 B.留存 C.核对 D.登记
13、与客户建立业务关系时，需要登记的客户法人身份信息包括（ABCD）
A．名称、住所、经营范围 B。可证明客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码和有效期限 C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D．组织机构代码 E.税务登记证号码
14、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、信托投资公司、期货经济公司、以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公开的从事金融业务的其他机构。ABC A．邮政储汇机构 B证券公司 C.保险公司 D，农村商业银行
15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取 措施，该措施不得超过 小时(BD)A．冻结 B、临时冻结 C、24小时 D、48小时·
16、金融机构未按规定报送大额交易或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，应对金融机构及其高管人员如何处罚？（BD）A．对金融机构处以五十万以上二百万元以下的罚款 B．对金融机构处以五十万以上五百万元以下的罚款 C．对高管人员处以一万元以上五万元以下的罚款 D．对高管人员处以五万元以上五十万元以下的罚款
17、下列属于可疑交易的是（AC）
A．以趸交方式购买大额保单与其经济状况不符的 B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系 C．频繁退保、投保、变换险种或者保险金额 D．提前偿还贷款、与其财务状况基本相符
18、以下哪些机构可以对可疑交易活动进行调查？（AC）A．中国人民银行或其省一级派出机构 B、中国人民银行或其派出机构 C、中国人民银行或其授权的市一级以上派出机构
19、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”是指 长期是指（BC）
A．短期是指5个工作日以内 B、短期是指10个工作日以内 C、长期是指1年以上 D、长期是指6个月以上 20、制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是为了预防洗钱活动，、及。（BCD）
A、便于行政管理 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、相关犯罪
21、金融机构客户身份识别的完整流程应包括、和。（ABDE）
A、了解 B、登记 C、核实 D、核对 E、留存 F、保存
三、判断题(每题2分)
1、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。(对)
2、我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。（对）
3、《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经济公司、基金管理公司。（错）
4、《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业，证券期货业和保险业金融机构。（错）
5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者
公安机关报案。（对）
6、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。（对）
7、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查、情节严重的、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员、处一万元以上五万元以下罚款。（对）
8、保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（错）
9、按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（错）
10、对本金融机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。（错）
11、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（对）
12、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时增加客户身份资料。（错）
13、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）
14、对于代理人建立业务关系以及单笔1万元人民币，1000美元以
上的交易金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。（错）
15、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。（对）
16、国务院反洗钱行政主管部门设立分支机构，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错）
17、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（对）
18、在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（对）
19、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时、如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（错）
20、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表中国政府于外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（对）
https://item.taobao.com/item.htm?spm=a1z10.5-c.w4002-9469234713.31.XFXtDE&id=43942601394 粉色 130码
https://item.taobao.com/item.htm?spm=a1z10.5-c.w10854252-9469234710.1.LCh9PV&id=524895655780 白色 115cm 即120码
https://item.taobao.com/item.htm?spm=a1z10.5-c.w4002-9469234713.85.y8xnbS&id=529200879510 粉色 32码
https://item.taobao.com/item.htm?spm=a1z10.5-c.w4002-9469234713.70.2V1Ca4&id=524767314325 梅红 120码
https://item.taobao.com/item.htm?spm=a1z10.5-c.w4004-***.6.2mcAgH&id=526102438558 小红帽 红色 110码
第二篇：反洗钱试题
新疆邮政储蓄银行反洗钱试题
一、填空
1、金融机构不得为客户开立（匿名账户）或（假名账户），不得为身份不明的客户开立账户或提供其他金融服务。
2、金融机构反洗钱工作的三道防线（客户身份识别制度）、（客户身份资料和交易资料保存制度）（大额交易和可疑交易报告制度）
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的（身份证件和其他身份证明文件）进行核对并登记。
4、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（书面形式）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
5、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（重新识别）客户身份资料。
6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（5）年。
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料和交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
8、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（中国人民银行当地分支机构或者当地公安机关报告）。
9、客户在办理（银行帐户的开户、修改实名证件业务、大额存取款和大额转账业务）时，应进行联网核查，并将核查结果打印在客户填写的相关业务申请书正面或存取款、转账凭条背面，并留存有效身份证件的复印件或影印件。
10、关键字段补正在（业务系统）完成。
二、选择题
1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计（A）以上的跨境交易属于大额交易。
A等值1万美元 B 1万美元 C等值5万美元 d等值2万美元
2、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？(C)A 现金汇款 B 现钞兑换 C定期支领工资 D票据兑换
4、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 大额交易报告
B 可疑交易报告
C 反洗钱综合报告
D大额交易报告和可疑交易报告
5、（B）有调查可疑交易活动的权利。A 中国人民银行总行及其省一级分支机构 B 中国人民银行总行、省和市级分支机构 C 中国人民银行总行 D 证监会、保监会、银监会
6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“频繁”指交易行为（AB）。
A营业日每天发生3次以上
B营业日每天发生持续3天以上 C 营业日每天发生5次以上 D营业日每天发生持续5天以上
7、金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（ABC）
A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B违反保密规定，泄露有关信息
C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC）A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪
9、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）
A、集中转入、集中转出 B、集中转入、分散转出
C、分散转入、集中转出 D、分散转入、分散转出
三、简答
1、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？
答：1）、未按照规定履行客户身份识别义务的。
2）、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3）、未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告。
4）、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户。5）、违反保密规定，泄露有关信息。6）、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。
7）、拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的。
2、出现哪些情况金融机构应当重新识别客户？
答：1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。2）客户行为或交易情况出现异常。
3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的。4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的。6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
第三篇：反洗钱试题
反洗钱知识试题
单位： 姓名： 得分：
一、选择题（共40题，每题2分）（单选、多选不限）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A: 3年
B:5年
C:10年
D: 15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）A:英国 B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A:20万 B:50万 C:200万
D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6．金融机构各分支机构应于（B）工作日内上报大额和外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:B:C:10
D15
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》
8．客户的风险等级划分包括（ABCD）。A: 高风险类 B: 风险类 C: 关注类 D: 正常类
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（ABCD）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。
B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法
D:金融机构反洗钱规定 13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A）正式实施
A:2003年3月1日
B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控 18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD）A:储蓄存款账户
B:基本存款账户
C:一般存款账户
D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC）
A:集中转入，集中转出
B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（BC）
A:个人提取50万元以上的 B: 个人提取20万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（CD）
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A;临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件 24．《中华人民共和国反洗钱法》于（D）施行。
A： 2006年10月27日 B：2006年10月30日 C：2006年10月31日 D：2007年1月1日 25．（B）负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A：国家外汇管理局 B：中国反洗钱监测分析中心 C:中国银行业监督管理委员会 D:人民银行地、市级分支机构 26．金融机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27．一般存款账户不得办理（B）
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转账
28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（AD）A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》
29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（AC）
A:银行本票 B:支票
C:银行汇票 D:信用证
30．对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币
D:3万美元 31．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
32．《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？（C）A：限于金融机构和开户企业 B：限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人 C：仅限于金融机构
D: 金融机构以及其他单位和个人
33．下列哪些情况，存款人可申请开立临时存款账户（BCD）
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34．下列哪些专用账户不能支取现金（BCD）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户
D:信托基金账户 35．下列哪些专用账户不能支取现金（ABC）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ABCD）A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD）
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组 38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
二、简答题（共4题 每题5分）
1、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？
2、金融机构反洗钱的必要性？
3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取什么措施识别或者重新识别客户身份?
4、金融机构上报可疑交易的标准?
第四篇：反洗钱试题
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)
39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)
44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识
等因素无关。(错)
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错)
52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
二、单选题
1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)
A.法国巴黎
B.英国伦敦
C.美国华盛顿
D.日本东京
6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.5
B.6
C.7
D.8
7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)
A.继续为客户办理业务
B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务
D.不予理睬
8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997
B.1992
C.2013
D.1990
9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分
A.反洗钱领导小组组长
B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外
18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B)
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.保险业务
B.理赔业务
C.再保险业务
D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A)
A.大额交易和可疑交易报告制度
B.反洗钱绩效考核制度
C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
A.2003年
B.2007年
C.2012年
D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)
A.实事求是
B.规范管理
C.严进宽出
D.了解你的客户
23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A)
A.1989年
B.1992年
C.1999年
D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准
A.代销合同
B.合作协议
C.书面协议
D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。
A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1
26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该
包含(B)
A.事前预防
B.事前控制
C.事后监督
D.事后纠正
27.国际保险监督官协会成立于(B)年
A.1990
B.1994
C.2003
D.2006
28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构
B.委托机构
C.受托机构和委托机构
D.业务员
29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
30.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2013年
31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。
A.2000年
B.2002年
C.2005年
D.2008年
32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级
A.风险
B.客户
C.VIP
D.服务
33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)
A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)
A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D)方面的反洗钱职责
A.可疑交易报告
B.宣传培训
C.交易资料保存
D.客户身份识别
36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)
A.大额和可疑交易数据报送
B.客户身份识别
C.客户身份资料和交易记录保存
D.反洗钱监督检查
37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布
A.2003
B.2006
C.2013
D.1990
40.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
A.合规方法
B.风险为本方法
C.合规与风险并重
D.风险测试方法
41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了(A)的发展脉络
A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪
43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D)
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
46.亚太反洗钱组织成立于(B)年
A.1995
B.1997
C.2000
D.2003
47.金融机构的风险划分标准应报送(B)
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国反洗钱监测中心
D.中国人民银行省一级分支机构
48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布
A.联合国
B.亚太反洗钱组织
C.FATF
D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D)
A.采集与分析
B.分析与报告
C.采集与报告
D.采集、分析与报告
50.FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
一、填空题：
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_____中国人民银行__。
2、金融机构应履行“____了解你的客户__”原则，不得为客户开立_匿名____账户或______假名_____账户。
3、个人结算账户10个营业日内累计____100万_____元以上的现金收付交易属于可疑交易。
4、金融机构应按银行____会计档案____管理的规定保管支付交易记录。
5、企业、个人当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计___1万_______美元以上、个人单日单笔或累计等值______10万______美元以上、企业当日或累计等值___50万美元以上的所有非现金外汇交易属于大额外汇资金交易。
二、单项选择题
1、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)
A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。(B)
A、3种;B、4种;
C、7种;D、8种。
3、我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指。(D)
A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
4、金融机构反洗钱“一规定两办法”在正式实施。(A)
A、2016年3月1日;B、2016年7月1日;
C、20xx年2月1日;D、20xx年4月1日。
5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照的有关规定处罚。(D)
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。(A)
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;D、1000元以下。
7、是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)
A、了解你的客户;B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
8、一般存款账户不得办理。(B)
A、现金缴存;B、现金支取;
C、资金收入转账;D、资金付出转账。
9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票。(B)
A、既可转账，又可取现;B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;D、不能取现，不能转账。
10、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是。(D)
A、中国人民银行反洗钱局;B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司;D、中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱知识竞赛试卷含答案反洗钱知识竞赛试卷含答案
11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。
A、艾格蒙特集团;B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;D、金融行动特别工作组。
12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告(A)
A、当地公安部门;B、当地外汇管理局;
C、当地人民银行;D、上级反洗钱机构。
13、《中华人民共和国外汇管理条例》自(C)开始实行
A、1980年12月18日;B、1990年12月18日;
C、1996年4月1日;D、1996年1月29日。
14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是(B)
A、20xx/3/21;B、20xx/01/05;
C、06/01/20xx;D、03/28/20xx。
15、按照2016年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用(C)刑期?
A、3年以上5年;B、5年以下;
C、5年以上10年以下;D、10年以上15年以下。
16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是(D)
A、美国;B、英国;C、香港;D、中国。
17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在(D)部。
A、计划财务;B、公司业务;C、前台业务;D、会计结算。
18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(D)
A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元;
B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元;
C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元;
D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。
19、(A)根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控
A、中国人民银行;B、外汇管理局;C、国务院;D、中国外汇交易中心。
20、境内机构或个人非法逃汇的，处(B)罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;
C、50%以上3倍以下;D、50%以上5倍以下。
三、多项选择题
1、金融机构反洗钱工作的原则包括：(ABE)
A、合法审慎原则;B、保密原则;
C、封闭管理原则;D、公开、公平、公正原则。
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
2、不能作为实名证件使用的有。(BCDE)
A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;
D、介绍信;E、法定身份证件的复印件。
3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(ABCDE)
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;
4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(BDE)。
A、开户;B、放置;C、转账;
D、离析;E、归并。
5、金融机构应履行的反洗钱义务包括(ABCDE)。
A、了解客户义务;B、大额交易报告义务;C、可疑交易报告义务;
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;E、保存记录义务。
6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(BDE)
A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑;
C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取;
E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(AB)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元;
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元;
E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指(BC)
A、保存账户资料，自开户之日起至少5年;
B、保存账户资料，自销户之日起至少5年;
C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。
9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(BD)
A、储蓄存款账户;B、基本存款账户;
C、一般存款账户;D、临时存款账户。
10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(BC)
A、负责人;B、代理人;
C、被代理人;D、监护人。
《STRONG>
四、判断题
2、金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。(√)
3、在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。(X)
4、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。(X)
5、银行工作人员可以凭直觉判断可疑资金交易(X)
6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动(√)
7、我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算(X)
8、境内机构的经常项目收入，可以选择入账、取现或结汇(X)
9、经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的，属正常业务范畴，不应纳入可疑外汇非现金交易。(X)
10、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(X)
第五篇：反洗钱试题
36.金融行动特别工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容（选AB，）A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资
B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动 C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用
鲁公网安备37028302000876号