签订代发协议及批量开户问题解答

第一篇：签订代发协议及批量开户问题解答

签订代发协议及批量开户问题解答

问题一：哪些代发类型需要从基本户代发？

答：签订代发工资、奖金要求必须由基本户进行代发。其余，如代发劳务费，可由企业一般户进行代发。

问题二：代发协议签订需要客户提供什么？

答：客户提供公章、名章、法人身份证、经办人身份证原件。如客户未在我行开户，还需提供开户许可证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证原件。

问题三：代发协议签订需要客户填写哪些单据？

答：客户需要填写两份代发协议、特殊业务申请书（设置密钥）、授权书

问题四：代发客户签订代发协议后，如何进行代发？

答：如客户签订代发工资协议，则需由基本户进行出款，如（1）在我行开立基本户，则由客户填写转账支票，提供代发数据即可代发。（2）在我行开立一般户，则需客户从基本户发起转账，收款方账号为客户10位客户号，户名为客户单位名称，开户行为我行；注：用途摘要填明代发工资。

如客户签订非代发工资/奖金协议，则可由其一般户直接代发，柜台代发提供转账支票和代发数据，网银代发可在网银上增加代发功能，进行网银代发。

问题五：我行代发邮箱地址多少？ 答：我行代发邮箱已申请成功，地址为jflzhdf@cmbchina.com。提示：之前签订协议的客户，如协议中未指定邮箱不可使用代发邮箱。

问题六：办理批量开户业务需做哪些工作准备？

答：批量开户业务需建立在企业收集需开户客户信息的前提下，来我行进行办理。由该企业财务人员收集客户姓名、身份证号码、证件签发日、证件到期日、手机号码、职业信息，由我行SA程序进行录入，保存生成电子数据。为减轻单位财务人员的业务量，可由其收集客户身份证复印件（正反两面），复印件上标注每个人的手机号。由我行人员进行录入操作。注：信息必须录入的准确性直接影响柜台办理速度。

问题七：办理批量开户需客户提供什么？

答：客户需提供公章、名章、法人身份证及经办人身份证原件，需开卡客户电子数据，如有员工身份证复印件也需提供。

问题八：柜台办理需留存单据？

答：批量开户申请书（企业加盖公章、数据需双人唱对）；法人身份证、经办人身份证、授权书、客户基本信息（加盖公章）；联网核查记录，开户报表，凭证签收单。

第二篇：公积金批量开户须知

公积金龙卡批量开户须知

首先必须先开立公积金对公账户，资料如下：

1．填写一式四份表

一、表二，并加盖单位公章。

2.营业执照正本（原件）及复印件（2份）

3.组织机构代码证正本（原件）及复印件（3份）

6.法定代表人（负责人）身份证明（原件）及复印件（3份）/代理人身份证(原件)及复印件(3份)/

授权书1份（附件9：授权书，加盖法人代表私章或签名，单位公章）

8.批量开户清单（附件4批量开户电子格式表（公积金开户）电子档）

注：以上（营业执照，组织机构代码证，法人代表及被授权人身份证明都必须为当前最新版本。复印

件请用A4纸复印，复印件上请加盖单位公章。

一、公积金龙卡批量发卡

单位经办人员持以下资料到开户网点办理批量发卡：

1.单位与开户网点签订《公积金龙卡批量开卡协议》，并填写好甲方部分（附件1，双面打印一式两份）（首

次开卡时需要，以后不需）

2.加盖单位公章的授权委托书（附件2）

3.批量开户清单（附件3批量开户电子表格（公积金龙卡）电子档、纸质文档1份加盖公章，使用手册请

参照附件8）

4.批量开户清单中所有员工的有效身份证明复印件(正反双面，第一代也是)并加盖单位公章

二、公积金龙卡的领取

经办人（双人）持以下资料到开户网点领取公积金龙卡及密码信封

1.加盖单位公章的授权委托书（附件3）

2.经办人有效身份证明原件及复印件（加盖公章）

三、公积金龙卡的发放

单位领取公积金龙卡后应在5个工作日内，将公积金龙卡及密码信封完好无损的交给员工本人，并由员工在一式两联签收声明上（附件

4、附件5）签名签收，同时根据附件6：中国建设银行龙卡借记卡章程、附件7：住房公积金龙卡使用指南向每位员工介绍公积金龙卡；单位在15个工作日内，将员工亲笔签名签收确认后加盖了单位公章的其中一联签收声明交回开户网点，另一联由单位留存

为了您的方便，节约您的时间，请贵单位根据以上说明准备好相关资料，如有疑问请电话咨询：***

第三篇：公积金批量开户须知

公积金龙卡批量开户须知

首先必须先开立公积金对公账户，资料如下：

1．填写一式四份表

一、表二，并加盖单位公章。2.营业执照正本（原件）及复印件（2份）

3.组织机构代码证正本（原件）及复印件（3份）

6.法定代表人（负责人）身份证明（原件）及复印件（3份）/代理人身份证(原件)及复印件(3份)/授权书1份（附件9：授权书，加盖法人代表私章或签名，单位公章）

8.批量开户清单（附件4批量开户电子格式表（公积金开户）电子档）

注：以上（营业执照，组织机构代码证，法人代表及被授权人身份证明都必须为当前最新版本。复印件请用A4纸复印，复印件上请加盖单位公章。

一、公积金龙卡批量发卡 单位经办人员持以下资料到开户网点办理批量发卡：

1.单位与开户网点签订《公积金龙卡批量开卡协议》，并填写好甲方部分（附件1，双面打印一式两份）（首次开卡时需要，以后不需）

2.加盖单位公章的授权委托书（附件2）

3.批量开户清单（附件3批量开户电子表格（公积金龙卡）电子档、纸质文档1份加盖公章，使用手册请参照附件8）

4.批量开户清单中所有员工的有效身份证明复印件(正反双面，第一代也是)并加盖单位公章

二、公积金龙卡的领取

经办人（双人）持以下资料到开户网点领取公积金龙卡及密码信封 1.加盖单位公章的授权委托书（附件3）

2.经办人有效身份证明原件及复印件（加盖公章）

三、公积金龙卡的发放

单位领取公积金龙卡后应在5个工作日内，将公积金龙卡及密码信封完好无损的交给员工本人，并由员工在一式两联签收声明上（附件

4、附件5）签名签收，同时根据附件6：中国建设银行龙卡借记卡章程、附件7：住房公积金龙卡使用指南向每位员工介绍公积金龙卡；单位在15个工作日内，将员工亲笔签名签收确认后加盖了单位公章的其中一联签收声明交回开户网点，另一联由单位留存

为了您的方便，节约您的时间，请贵单位根据以上说明准备好相关资料，如有疑问请电话咨询：***

第四篇：关于银行批量开户的管理办法

关于银行批量开户的管理办法

鉴于银行在关键时点冲任务的情况，我营业部本着鼓励员工开户、开有效户、维护营业部利益、协调员工与银行之间关系兼顾渠道维护等综合考虑，特制订本管理办法。

本办法适用于年初、月末、季度末等银行特定时间点突击批量完成证券三方任务的情况。

一，银行批量开户所产生开户费有营业部负担。

二，银行批量开户实行报备制，由员工事先根据银行证券三方任务情况向营业部提出申请，标明银行名称、计划完成任务数量、开户客户情况、承诺新增资产或相应产品市值等情况，由营业部总经理签字后方能开展批量开户。

三，银行完任务批量开户所开立账户以基金账户为主，无特殊情况均按照基金账户执行。如有客户需要开立股票账户则由员工提出申请，由营业部总经理批准能够开股东账户数量后方能开立股票账户。

四，活动结束后须向营业部做出开展情况总结，主要包括开户数量、有效户数量、新增资产完成情况等情况说明。五，本管理办法自下发之日起执行

二零一四年二月十日

第五篇：中间业务批量代发工资详细步骤

中间业务批量代发工资详细步骤

首先，无论委托单位是做代发工资还是代收水电费，无论是新客户还是老客户都必须在中间业务平台上创建该委托单位所对应的单位编号和产品代码。

1，先要确认该单位必须有一个在我联社开立的对公账号，没有的话，需要开一个。2，为这个单位开立一个我联社的内部账户，可以通过322001交易进行开立。3，用811001交易为该单位签约一个单位编号，需要注意的是： a，单位编号为自动生成，无需手输；

b，单位账号必须填写该单位在我联社开立的对公账号；

c，联系人姓名、单位地址、单位电话是起到辅助作用的要素，建议输入完整。4，用811002交易为该单位增加一个产品，需要注意的是：

a，只有2个产品可以增加：S03代发产品和S04代收产品，开折和开卡这两个产品无需增加，每个单位都会有开折和开卡产品；

b，业务类型必须选择“0－批量业务” ；产品种类必须选择“代理发放工资” ； c，过渡科目账号必须输入第2步中开立的对应这个单位的内部账户；

d，代理业务类型如果是S03则必须选择“ 2－代发”，如果是S04则必须选择“1－代收” ；

e，第三方联网标志必须选择“0－不联网” ； f，产品摘要码必须选择“1006”或者“1007”。

以上4步做完以后，这个单位就可以进行批量开折、批量开卡、批量代收或者批量代发工资了。

开始代发工资，分两种情况：

1.该单位的每个员工在我联社没有账户，需要新开账户，然后签约并代发； 2.该单位的员工在我联社已经有账户，无需新开户，直接签约并代发。

一、举例客户无账户实现代发或代收的步骤：

1，开户交易：“812001数据导入”，选择“开户”，可以选择手工录入或本地文件，如果是手工录入，则按照屏幕提示分别录入‘用户姓名’、‘证件种类’、‘证件号码’。如果选择‘本地硬盘’那么请看1-1的步骤，做完1-1的步骤后再继续往下作。以下为1-1的步骤

/************************************************* 若客户选择‘本地硬盘’那么请准备以下文件格式的纯文本文件，格式为：

卡折标志，用户姓名，开户金额，证件类型，证件号码 格式说明：卡折标志不能为空，1－折，2－卡；

开户金额必须为0.00。

证件类型：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-身份证

证件号码：18位字符，如证件种类为“01-身份证”时，必输为15位或18位

文本通过USB拷贝到终端后，请执行812003交易进行目录转移，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录。

注意：建议文件名中要带本机构号，若单位提供的文件名不带机构名，那么请柜员将其重命名。

****************************************************/ 数据录入完成后请记住录入的本批次的批次号。

2，“812002批量开户／转帐”，进行开户上传，在交易类型里选择“上传批量数据”，批次号输入刚刚录入的那个批次的批次号。

3，如果笔数不多，那么过几分钟后，用“812002批量开户／转帐”，进行开户结果的接收，选择“接收批量结果”。批次号也是刚刚数据上传的那个批次号。批量开户全部完成后，必须马上做4、5两步，否则无法继续代发工资！4，用“明细记录查询打印导出(813001)”做导出文件，输入导出文件名后，会自动生成两个文件一个名字为“XY_.....”（XY为大写字母），一个名字为“DL_....”（DL为大写字母），其中XY_打头的文件是批量协议签约的文件，DL_打头的文件是批量代收或批量代发的文件。其格式如下：

协议签约格式：

用户编号，用户名称，币种，用户账号，账号类型，个人证件种类，个人证件号码 格式说明：用户编号：最大不得超过30位字符

用户名称：最大不得超过20位字符，10个汉字

币种：2位字符，根据系统标准数据输入，如01-人民币 用户账号：最大不得超过32位字符 账号类型：1位字符，0-活期，3-卡

个人证件种类：4位字符，根据系统标准数据输入，如01-身份证

个人证件号码：18位字符，如证件种类为“01-身份证”时，必输为15位或18位

代发或代收格式：

用户编号，用户名称，用户账号，金额

注：协议格式文件，即‘XY_’打头的文件在第5步用；代发或代收格式的文件，即‘DL_’打头的文件，可以交给代理单位，让代理单位去修改代发或代收的金额后，再给到我联社，也可以由柜员根据单位提供的每个员工代发工资的钱数来更新金额这项。

如果交给代理单位，那么请执行“812003”交易进行目录转移，选择“2-从中间业务目录转到USB目录”，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录，然后再通过终端对USB的操作拷贝给USB盘。

5，做批量签约，此步骤非常重要！！用“批量协议管理(811009)”，“文本名称”就是在第4步中导出的批量协议签约的文件，注意：此时输入文件名要带‘XY_’。

注：由于用户编号是在开户的时候自动生成的，因此文件导出的时候自动给每个新开户的人加上了用户编号，柜员无需输入用户编号

6，用“新开户打印(813003)”交易，进行批量打印存折。

7，开始代发，用“数据导入(812001)”交易，选择“转账”，然后利用“本地硬盘”作为导入途径，文本名称则录入代发或代收单位给我们的文件名。切记：这个文件的格式一定要是我们在新开户之后导出的代发或代收的文件格式。

★如果使用第四步导出的“DL_....”的那个文件，那么可以在网格里更改金额。

8，数据导入完后必须从单位的对公账上划钱给内部账，否则无法代发。

9，“812002批量开户／转帐”，进行批量代发或批量代收的上传

10，如果笔数不多，则用“812002批量开户／转帐”，进行批量代发或批量代收的接收结果。

11，代发或代收全部完成后用“明细记录查询打印导出(813001)”进行查询或打印。也可以做导出代发文件，那么这个文件名前面也自动加上‘DL_’,若委托单位通知我们下个月代发还使用这个月的数据，那么这个导出的文件就可以作为我们下一次继续代发的格式文件了。

练习题：

德云社相声出场费，拿到我联社进行批量代发，德云社给我联社的文件为： 8月份德云社出场费：

郭德纲，户口本号120001，相声出场费为1000.00元 于谦，户口本号110001，相声出场费为980.88元 徐德亮，户口本号120002，相声出场费为500.00元

9月份德云社出场费： 郭德纲，出场费2000.00元 于谦，出场费300.34元 徐德亮，出场费1098元

请柜员拿到该文件后为德云社进行代发相声出场费。

二、举例客户在我农信社有账户实现代发或代收的步骤：

如果单位代发的员工在我联社有账号，那么必须先将每一个员工的账号进行中间业务的协议签约，才能继续做批量代发。若该单位的员工较少，那么可以跳过1，2步，直接使用第3步的811004单笔协议管理一笔一笔的增加协议，若户数比较多的话，那么请柜员准备代发格式的文件后，通过USB拷贝到终端，然后：

1，请执行812003交易进行目录转移，选择“1-从USB目录转到中间业务目录”，录入对应的单位和产品代码以及文件名，程序自动将该文件放到指定的目录。注意：文件名必须带有自己的机构号！

2，执行813005“已有客户协议文件生成”，录入单位和产品代码，录入刚刚从USB拷贝过来的输入文件名，录入输出的文件名后，程序自动生成批量协议格式的文件，并且输出文件名前自动加上 XY_，程序还会自动生成代发的文件（此文件名前自动加上DL_ ,并且用户编号重新按照系统中的顺序排列），代发的时候用此DL_打头的文件，不要用USB中拷出来的那个原文件。

3，用“单笔协议管理(811004)”或者用“批量协议管理(811003)”做协议和账号的捆绑签约。如果选择批量协议管理，那么“文本名称”处填写刚刚第2步中输出的文件名，注意文件名前必须带XY_ 注：单笔协议签约不需要录入用户编号，程序自动生成最大号；

4，签约协议后，则可以进行正常的代发代收交易了，利用‘一，举例客户无账户实现代发或代收的步骤’里面的第7步到第11步进行代发或代收即可。