反洗钱考试测试题及答案（模版）

第一篇：反洗钱考试测试题及答案（模版）

反洗钱阶段性测试

（一）一、判断（共10题，20分）

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C.10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

D.个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10个工作日（含）

5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

C.中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）C.可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.所有履行反洗钱义务的机构

10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

二、多选（共10题，40分）

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX 银行发现一个新客户名称为XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A 证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B 证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务经算人员 D.客户经理 E.其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

反洗钱阶段性测试

（二）一、判断（共10题，20分）

1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√

6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√

7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×

8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×

10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

二、单选（共10题，40分）

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

D.2007年3月1日

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B.50万，10万

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

B.7

5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

B.5万元以上50万元以下

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10个工作日（含）

9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心

三、多选（共10题，40分）

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有（AC）

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？

A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

第二篇：反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题

一、单项选择题（每题2分共20分）

1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助

3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开； B、保密； C、登记备案

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门

6、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得

7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务

8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

二、多项选择(每题3分，共30分)

1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活动犯罪 C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪

2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行 B．证券公司 C．保险公司 D．会计事务所和律师事务所

3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易

B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式

C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度； B、客户身份识别制度；

C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。

8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金（BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出；

B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；

D、分散转入、分散转出。

9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：

A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；

E、海关。

10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）

A、资金来源

B、资金用途C、经济状况

D、经营状况

三、简答题（每题10分，共50分）

1、什么是洗钱？

答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：《中华人民共和国刑法》。

5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。

第三篇：2018年9月反洗钱测试题答案

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一、单选题

1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?（A）*

    A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关

2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*

    A.金融机构 B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构

3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。

    A.3个月 B.半年 C.9个月 D.一年

4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）

    A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则

D.效率原则

5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。

 A.1个月    B.3个月 C.6个月 D.12个月

6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*

    A.24小时 B.48小时 C.二个工作日

D.三个工作日

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*

    A.2016年12月28日 B.2017年1月1日 C.2017年7月1日

D.2017年12月31日

8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。*

    A.3年 B.4年 C.5年

D.20年

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*

    A.5 B.10 C.3 D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*

  A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的   C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

11.对可疑交易标准进行明确规定的是:（B）*

    A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》 12.我国反洗钱信息中心是（A）*

    A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心

13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。*

    A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*

    A.30天 B.60天 C.90天

D.120天

15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（A）*

   A.信用 B.地域 C.业务  D.行业

16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括:（A）*

    A.应当指定专人负责反洗钱工作 B.配备必要的管理人员和技术人员 C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D.应当建立专门的反洗钱部门

17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）*

    A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)C.反洗钱法 D.中国人民银行法

18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。*

    A.0.5年、1年 B.1年、2年 C.1年、1年

D.0.5年、0.5年

19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）*

    A.现场调查 B.非现场调查 C.主动调查 D.被动调查

20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*

  A.每月 B.每季度   C.每半年 D.每年

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（B）*

    A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C、30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下

22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告。*

    A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院

23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。

    A.学生证 B.临时身份证 C.驾驶证 D.介绍信

24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?（B）*

 A、艾格蒙特组织  B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering--FATF)  C.亚太反洗钱小组

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以:（C）*

  A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性

  C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性 D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效

26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）*

    A.仅报大额 B.仅报可疑 C.分别提交 D.请示人行

27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）。*

    A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 28.客户身份资料不包括:（D）*

    A.客户身份信息 B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 D.客户账户记录

29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。*

    A.5 B.10 C.3 D.15 30.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。*

    A.中国人民银行 B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心 D.国务院

31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。（A）*

   A.2007年8月1日 B.2007年10月1日 C.2008年8月1日  D.2006年10月1日

32.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是:（B）*

    A.金融机构主管 B.金融机构有关人员 C.非金融机构工作人员 D.金融机构反洗钱工作人员

33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（B）*

   A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

34.客户身份识别又称（B）。*

    A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制

35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*

   A.询问 B.查阅、复制 C.封存  D.针对人身的强制性措施

36.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（D）*

 A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

 B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

 C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为

 D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。*

    A.自发行为 B.社会义务 C.法定义务 D.自觉行为

38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。*

    A.修订后的新《宪法》 B.修订后的新《刑法》

C.修证后的新《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》

39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*

 A.可疑交易    B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?（B）*

    A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院

41.报送重点可疑交易报告的途径是：（B）。*

  A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行 B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。

  C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。D.以上都不对

42.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?（A）*

    A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度 C.交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度

43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位?（B）*

 A.海关    B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院

44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）*

    A.2006年1月1日 C.2007年1月1日 B.2006年10月31日 D.2007年10月31日

45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?（B）*

    A.第三方机构

B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己

46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*

    A.不给客户开立帐户，请他离开;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。D.以上都不对

47.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。*     A.12 B.24 C.48 D.72 48.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（C）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

 C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

49.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款 A.处50万元以上500万元以下

50.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（D）* D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相关业务发生后（A）个小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。* A.6、24 52.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 53.下列不属于洗钱特征的是（C）C.单一化

54.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的(A)A.2007年8月1日

55.单笔或者当日累计人民币交易（A）万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5

二、多选题

1.反洗钱的基本制度有（ABCD）。* 【多选题】

    A.了解客户制度

B.大额和可疑交易报告制度 C.可疑交易报告制度 D.保存记录制度

2.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD）* 【多选题】  A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

  B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

 D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）* 【多选题】

    A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地市中心支行 D.中国人民银行县〈市〉支行

4.法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括：（ABCD）* 【多选题】

    A.客户名称、住所、经营范围

B.组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 C.控股股东或者实际控制人、受益所有人

D.法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份申明文件的种类、号码和有效期限

5.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（ABCD）行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：* 【多选题】

    A.提供资金帐户的

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C.通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的 D.协助将资金汇往境外的

6.人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（AD）。否则，金融机构有权拒绝调查。* 【多选题】

    A.合法证件

B.中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书 C.中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

7.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括：（ABC）* 【多选题】

    A.直接或间接拥有超过25%公司股权、表决权、合伙权益或基金权益份额的自然人 B.公司的高级管理人员

C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人 D.公司的法定代表人

8.洗钱的一般特征包括：（ABCD）* 【多选题】

  A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性

B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性  C.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用

 D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关 9.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（ABCD）。* 【多选题】

    A.全面性原则 B.有效性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则

10.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务?（ABCD）* 【多选题】

    A.建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。B.建立本机构客户身份识别制度。

C.建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。D.执行大额交易和可疑交易报告制度。

11.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，其主要职责有（ABCD）。*【多

选题】

    A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息 D.按照规定向中国人民银行报告分析结果

12.金融机构办理存款业务时应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。* 【多选题】     A.实名账户 B.匿名账户 C.真名账户 D.假名账户

13.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（ABC）。* 【多选题】

    A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况: C.在职责范围内调查可疑交易活动。D.以上都不对

14.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（ABCD）。* 【多选题】

    A.董事会 B.公司经营管理层 C.合规部门

D.各事业部、总部、分支机构

15.在实践中，反洗钱调查的主体包括：（AC）* 【多选题】

    A.中国人民银行总行 B.公安机关

C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行

16.关于洗钱罪，下列正确表述的是：（AC）。* 【多选题】  A.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

 B.没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金

 C.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

 D.情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金

17.出现以下情况的，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。（ABCD）* 【多选题】

    A.不配合客户身份识别 B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

18.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多选题】

 A．对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

  B.提升客户洗钱风险等级。

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

 D.向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。19.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多选题】

    A.建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要 B.建立业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权 C.进一步深入了解客户财产和资金来源

D.在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度

20.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：（ABCD）* 【多选题】

    A．客户的特点或者账户的属性 B．地域 C．业务 D．行业

21.金融机构应采取（ABD）等措施预防洗钱活动。* 【多选题】

    A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.内部检查制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

22.下列身份证件为实名证件的是：（ABCD）。* 【多选题】

   A.居民身份证或临时居民身份证 B.军人身份证件

C.港澳居民往来内地通行证  D.护照

23.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构。* 【多选题】

   A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 B.保险公司、保险资产管理公司

C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

 D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司

24.金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABD）。* 【多选题】

    A.合法审慎原则 B.保密原则 C.封闭管理原则

D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则

25.金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCD）。* 【多选题】

    A.了解客户义务

B.大额和可疑交易报告义务

C.制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务 D.保存记录义务

26.不能作为实名证件使用的有（ABCD）。* 【多选题】

   A.学生证 B.机动车驾驶证 C.介绍信  D.法定身份证件的复印件

27.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD）。* 【多选题】

   A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

 D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

28.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】

    A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

29.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户 的（ABC）。* 【多选题】

    A.交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险

30.实践中，反洗钱调查的主体包括：（AC）* 【多选题】     A.中国人民银行总行 B.公安机关

C.中国人民银行省一级分支机构 D.中国人民银行地市级城市中心支行

31.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名单相关的，应当立即向合规部门报告：（BCD）。* 【多选题】

    A.人民银行失信被执行人名单

B.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 32.洗钱的主要方式包括：（ABCD）* 【多选题】

    A.利用金融机构

B.利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制 C.通过市场的商品交易活动

D.其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等

33.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（ABCD）* 【多选题】

  A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款;B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款; C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款;致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款; D.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

34.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息，包括：（ABC）* 【多选题】

    A.姓名 B.地址

C.身份证件的种类、号码和有效期限 D.联系电话

35.金融机构应当保存的交易记录包括：（ABCD）* 【多选题】

    A.每笔交易的数据信息 B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证 D.单据、业务函件

36.客户身份识别，也称：（BD）* 【多选题】

    A.客户审查 B.了解你的客户 C.客户风险管理 D.客户尽职调查 37.洗钱的三个阶段包括：（BCD）* 【多选题】

    A.放置阶段 B.处置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段

38.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成洗钱犯罪，同时又构成（BC）犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。* 【多选题】

    A.洗钱罪 B.窝藏罪 C.包庇罪 D.盗窃罪

39.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料:对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。* 【多选题】

    A.转移 B.隐藏 C.篡改 D.毁损

40.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（ABCD）*【 多选题】

 A.客户身份资料，自业务关系结束或第一次交易记账当年至少保存20年   B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存20年

C.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束

 D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

41.金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（ABD）。* 【多选题】

    A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.案件防范管理制度 D.大额和可疑交易报告制度

42.金融机构有下列哪些行为的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（ACD）。* 【多选题】

    A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 C.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

 43.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构

A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 B.保险公司、保险资产管理公司

C.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

D.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司

44.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（BCD）B.预防洗钱活动C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

三、判断题

1.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。对

2.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。错

3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对 4.客户身份识别也称“了解你的客户”。对

5.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对

6.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。错 7.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。错

8.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。对

9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。错

10.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对

11.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。对 12.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错

13.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应至少每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。对

14.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。对

15.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。对

16.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对

17.中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。错 18.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。对

19.重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。错 20.金融领域的反洗钱立足于防范。对

21.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。对

22.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。对 23.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。错 24.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。对

25.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对

26.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。对

27.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。对

28.金融机构确认为可疑交易后，应在10个工作日内向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。错

29.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。对

30.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。对

31.金融机构不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。对

32.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。对

33.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时，应采取强化的身份识别措施。对 34.金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。对

35.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对

36.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。对 37.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。对

38.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。对

39.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。错

40.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。对

41.建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施

错

42.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。对

43.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。错

第四篇：银行业反洗钱知识测试题答案

银行业反洗钱知识测试题答案

一、单选题：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多选题：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判断题：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、简答题

（一）1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责；

3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责；

4、执行大额和可疑交易报告制度；

5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（6）金融机构内部调拨资金。

（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。（10）中国人民银行确定的其他情形。

五、案例和实务题：

（一）1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延提供虎柳委托他办理业务的委托书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。

2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，定期存款到期，不直接提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，如果交易不可疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。

3、该行违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，未对章延进行身份识别，违反第二十条规定，未采取合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。

（二）1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；

2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件；

3、提供保管箱业务时，应了解保管箱的实际使用人；

4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。不是开户单位无帐号的，应提供其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核；接收境外汇入资金时，发现汇款人的姓名或者名称、账号、住所三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（处理同汇出）

如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。

身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认；信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期（9大信息）；法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期；资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必须与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符”的意见，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。

第五篇：最新反洗钱测试题

1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人

9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯

10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其

转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。

错

11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报

送大额交易报告。

14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。

?

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报

受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息

形式进行审核。

19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。

20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求保存一种

质的客户身份资料或者交易记录。

2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。

A.可控性

B.可追溯

C.安全保密

D.效率优先

加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（）

A.居民身份证或临时身份证

B.户口簿

C.机动车驾驶证

D.护照

10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）提交大额交易报告。

A.开户行

B.发卡行

C.收单行

D.清算行

20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）个工作日内提出

A.2

B.3

C.5

D.7

1、调查组实施反洗钱调查，可以采取（）方式。

A.现场调查

B.非现场调查

C.书面调查

D.口头调查

2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（）

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省级分支机构

C.中国人民银行地市级分支机构

D.金融机构总部

3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（）。

A.在本系统内部进行风险提示

B.督促相关业务部门和分支机构落实提示内容

C.注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。

D.必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考

5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）

A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

B.是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

C.销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（）

A.客户身份资料

B.交易信息

C.配合人民银行调查的可疑交易活动

D.可疑交易报告

8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（）。

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.动态管理原则

D.自主管理原则

10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级

B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年

C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年

11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪

A.设置合理期限让客户前来更新身份证件

B.及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件

C.在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件

D.对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施

12、以下说法错误的是（）。

A.金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求

B.金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划

C.反洗钱的宣传方式可多种多样

D.反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与

14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

B.可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）

C.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

D.金融机构自定义筛选指标以及实践经验

15、若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是()。

A.银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

B.银行应审核对公客户给经办人的授权书

C.经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

D.银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码

16、银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再

报告

B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件

文件的种类、号码

D.销户后，银行

17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融

立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资

序。请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。

A.应立即向当地公安机关报送书面报告

B.应立即向当地安全机关报送书面报告

C.应立即向当地行业监管部门报送书面报告

D.在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由

18、以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。（）

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.金融机构在黄金交易所进行的黄

19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。

A.银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况

B.银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法

D.偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。

A.核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息

B.核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息

C.留存每一名员工的身份证件复印件或影印件

D.查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件

15、下列哪些行为是恐怖融资活动。（）

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.提交可疑交易报告

B.重新识别客户

C.中止办理新业务

D.终止与客户的业务关系4、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多

后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不

产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^

A.短期内资金集中转入、20、大额交易报告的内容包括（）

A.交易主体及交易对手身份

B.涉及交易的账户信息

C.交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方

D.交易性质