第一篇：基金法律法规第一套
下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域
A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B基金当事人的权利义务
C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册105 解析：基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域
A可转换债券基金 B金融债券基金 C政府债券基金 D企业债券基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册45 解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域
A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利 B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册87 解析：基金公司也需要承担责任。
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域 A诚信状况
B经营管理能力和投资管理能力 C内部控制情况 D账户管理制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册150 解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域
A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册23 解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域 A30% B15% C50% D5%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册103 解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域
A选择高收益投资产品
B寻找确保本金安全的投资策略
C普及证券市场知识和宣传证券市场法规 D预测证券市场走势
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册167 解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域
A来源可靠的信息
B对证券价格影响明确的信息
C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息 D非公开的信息
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册118 解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域 A不正当竞争 B欺诈客户
C公平合法有序竞争 D内幕交易和操纵市场
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册116 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域
A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分
B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项 C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册122 解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域 A储蓄 B投资理财 C艺术品收藏
D日常收入、支出
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册5 解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册113 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
属于基金客户服务原则的是（）。答案区域
A本金安全、追求收益 B客户至上、保障收益 C安全第一、专业规范 D优先服务、有效沟通
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册159 解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域
A基金净值公告 B年度报告 C中期报告
D投资组合报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册110 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域
A适合长期投资
B既适合短期投资，也适合长期投资 C没有投资风险 D适合短期投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册46 解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域
A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册34 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。
中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域
A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 B相对于股票投资，基金投资较为稳健 C基金经理对股票或债券有深入的研究
D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册15 解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。
基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域 A投资管理 B信息传输 C资金归集 D销售服务
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册128 解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域
A对信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息
C要事无巨细地披露所有信息
D要披露所有可能影响投资者决策的信息
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：中
教材页码：下册98 解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。答案区域 A拘留 B限制交易 C行政处罚 D检查
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册79 解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。答案区域
A电话提示、警告 B没收违法所得 C罚款
D取消资格
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册82 解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告
督察长的合规责任不包括（）。答案区域
A关注员工的合规和风险意识
B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 C对合规管理承担最终责任
D对新产品的合法合规性提出意见
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册194 解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。
ETF基金最大的特色是（）。答案区域 A指数型基金 B被动操作
C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册53 解析：实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。
关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。答案区域
A正式受理的认购申请不得撤销
BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况 C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认 D认购通常采用份额认购的方式
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册8 解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。答案区域
A从严监控客户核心资料信息修改 B制定严格有效的开户流程
C建立规模导向的反洗钱防控体系 D对现金支付进行控制和监控
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册203 解析：建立风险导向的反洗钱防控体系。确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。答案区域
A基金注册登记机构 B中国基金业协会 C基金销售机构 D基金托管人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册31 解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。
投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。答案区域
A基金份额持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份额持有人 C管理人；托管人；基金份额持有人 D管理人；基金份额持有人；托管人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。答案区域 A承销证券 B买卖股指期货
C从事承担无限责任的投资
D向基金管理人、基金托管人出资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册98 解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。
基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。答案区域
A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册124 解析：基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。答案区域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册102 解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。答案区域
A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册175 解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。答案区域
A在履行法定职责时存在失误 B履行法定职责未能勤勉尽责
C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的 D连续2年没有开展基金托管业务
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册91 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。答案区域 A10 B7 C20 D15
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
下列不属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域
A分享基金投资收益
B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C确定基金收益分配方案
D按规定要求召开基金份额持有人大会
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：基金份额持有人享有下列权利：
（一）分享基金财产收益；
（二）参与分配清算后的剩余财产；
（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；
（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（八）基金合同约定的其它权利。
下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。答案区域
A基金信息披露的规范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律规则
D基金信息披露的国家法律
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册99 解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。
某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。答案区域
A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：计算题 难易程度：易 教材页码：下册9 解析：净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55
关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。答案区域
A基金账户只能用于基金认购及交易 B基金账户开户在证券登记机构办理 C基金账户在商业银行办理
D每个有效身份证件可以开立多个基金账户
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册13 解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
属于基金客户服务特点的是（）。答案区域
A规范性、细分性 B客观性、适用性 C专业性、时效性 D持续性、全面性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册158 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。
以下不是证券投资基金特点的是（）。答案区域 A专业管理 B利益共享 C风险共担 D集中投资
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册15 解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
根据投资对象不同，可将基金分为（）。答案区域
A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 B股票基金、债券基金、保本基金、ETF C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册39 解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。答案区域 A60% B70% C80% D90%
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。答案区域
A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改 B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺
C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料
D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册138 解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。答案区域
A全球股票基金 B国外股票基金 C国内股票基金 D成长型股票基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册43 解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。
以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。答案区域
A价格的形成以基金份额净值为基础 B每月公布一次基金资产净值 C基金的发行和存续规模是固定的 D基金有固定的存续期限
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册22 解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。答案区域
A临时信息披露 B基金年度报告
C基金份额上市交易报告书 D基金募集信息披露
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册113 解析：临时信息披露一般无法事先预见。
投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。答案区域 A投资者 B销售机构 C托管人 D管理人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册31 解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。答案区域
A基金市场竞争加剧 B基金行业分散趋势突出
C快速发展，市场地位和影响不断提高 D开放式基金成为主流产品
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册26 解析：行业集中趋势突出
关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。答案区域
A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册100 解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。答案区域
A投资风险较高
B投资活动所收到的限制和约束少 C基金募集对象不固定 D采取非公开方式发售
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。答案区域 A受益凭证 B收益凭证 C信用凭证 D债权凭证
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册16 解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受 益人。
季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。答案区域
A前十名股票明细 B前十名债券明细 C全部股票明细 D全部债券明细
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册109 解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
基金合同的主要内容不包括（）。答案区域
A基金财产的投资限制 B基金收益的分配原则 C基金财产的投资方向 D基金收益的保障措施
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册104 解析：本题考查基金合同的内容。
甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。答案区域 A甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益 B甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发
C在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与B增发的决定
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册123 解析：本题考查客户至上的职业道德要求。
申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。答案区域
A商业银行电子银行部 B中国人民银行清算中心 C第三方支付公司
D中国证券登记结算公司
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：中
教材页码：下册127 解析：基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。答案区域 A1 B2 C3 D5 试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册32 解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
下列不属于基金管理公司内部控制制度组成内容的是（）。答案区域
A基本管理制度 B内部控制大纲 C部门业务规章 D财务核算
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册179 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。答案区域
A追求短期收益 B追求高收益
C偏好高风险高收益 D追求稳定收益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册45 解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。答案区域 A内幕信息
B法律要求披露的信息 C客户资料 D商业秘密
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册126 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。
以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，错误的是（）。答案区域
A增长型基金的风险大、预期收益高
B平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间 C收入型基金的风险小、预期收益高 D收入型基金的风险小、预期收益低
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册39 解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。答案区域
A基金管理公司研究人员，可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论 B基金管理公司基金经理需及时根据投资总监的个人要求调整投资指令 C基金管理公司基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰
D基金管理公司研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册183 解析：本题考查投资管理业务控制的内容。
关于公司型基金的说法，不正确的是（）。答案区域
A基金本身是一个具有独立法人地位的公司
B基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件 C基金不具有独立法人地位
D基金股东大会是基金的最高权力机构
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册21 解析：本题考查公司型基金的内容。
关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。答案区域
A是一种本土化创新
B可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C不可以在交易所进行份额交易
D具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册41 解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。答案区域
A中国证监会机构部 B中国基金业协会 C中国证监会派出机构 D中国银监会
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册141 解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
保本基金将大部分资金投资于（）。答案区域 A股票
B货币市场工具 C衍生金融工具
D与基金到期日一致的债券
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册49 解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。
基金招募说明书中最重要的信息为（）。答案区域
A基金的运作方式
B从基金资产中列支的各项费用及其计提标准 C基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册107 解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。
关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。答案区域
A当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容 B基金从业人员应当积极配合监管机构的监管
C守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
D不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册115 解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。答案区域 A担保公司 B保险公司 C支付公司 D信托公司
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册126 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。答案区域
A某基金公司董事会积极指导公司内控建设
B某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均应参与基金销售 C某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足 D某基金公司的企业文化是股东利益优先
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册177 解析：本题考查基金管理公司内部控制的内容。
2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。答案区域
A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金
D南方避险增值基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册29 解析：2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生。
关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。答案区域
A合格投资者累计不得超过二百人 B应当制定并签订基金合同 C应当向合格投资者募集
D可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册102 解析：我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
封闭式基金价格主要受（）的影响。答案区域
A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册22 解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
关于基金销售服务费，以下表述正确的是（）。答案区域
A从基金财产中计提 B从申购费中计提 C从赎回费中计提 D从认购费中计提
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册147 解析：基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。
对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。答案区域
A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B
测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册108 解析：封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
基金市场营销的特殊性包括（）。答案区域 A安全性 B适用性 C稳定性 D全国性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册130 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。答案区域
A内外网分离制度 B投资管理制度 C授权制度 D门禁制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册184
解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。答案区域
A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册17 解析：本题考查基金份额持有人的内容。
基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的（）原则。答案区域 A及时性 B真实性 C准确性 D时效性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册98 解析：本题考查及时性原则的内容。
基金托管人的工作不包括（）。
答案区域
A复核基金资产净值 B按规定召集持有人大会
C基金募集失败返还投资人资金
D符合基金宣传推介材料中的业绩表现
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册6 解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。答案区域 A季度报告 B年度报告 C半年度报告 D临时报告
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册109 解析：本题考查偏离度公告的内容。
公募基金宣传推介材料允许使用（）。答案区域
A知名媒体的推介报告 B单位或个人的推荐材料 C基金评价机构的研究报告
D基金的投资业绩预测
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册144 解析：基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。答案区域
A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 B有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
D基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册34 解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容
以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是（）。答案区域 A混合型基金 B债券基金 C股票基金
D货币市场基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D
测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册16 解析：货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
以下属于基金份额持有人权利的是（）。答案区域
A查阅全部基金投资资料 B转让其持有的基金份额 C管理基金财产 D托管基金财产
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册121 解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。答案区域
A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册21 解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再
购买另一基金，因此综合费用仍较低。
某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。答案区域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：计算题 难易程度：易
教材页码：下册18 解析：赎回总金额=10000×1.025=10250元，赎回手续费=10250×0.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。答案区域 A3 B5 C7 D10
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册20 解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
金融资产中的股权类资产，主要是指（）。答案区域 A证券化资产
B取货 C股票 D可转债
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：上册7 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。答案区域
A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册63 解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。
按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。答案区域
A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金 B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金 C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金 D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册10 解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金；②私募股权基金；③风险投资基金；④对冲基金；⑤另类投资基金。
关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。答案区域
A法律对传播道德具有促进作用
B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在调整范围上对法律具有补充作用
D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册111 解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。
以下基金销售营销活动，合规的是（）。答案区域
A买基金送保险 B买基金送理财讲座
C“先收后返”降低客户购买基金的费用 D有奖销售基金
试题分析 您答错了 您的作答：
参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册148 解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；(三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
关于职业道德教育，以下表述错误的是（）。答案区域
A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的 B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念 C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险 D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册129 解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。
（）不属于混合型基金。答案区域
A对冲配置型基金 B股债平衡型基金 C偏股型基金 D偏债型基金
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题
难易程度：易
教材页码：上册48 解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等
以下原则中，（）不是基金监管的原则（）。答案区域
A依法监管原则
B公开、公平和公正原则 C保障投资人利益原则 D周期性原则
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：上册77 解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是（）。答案区域
A部门业务规章 B基本管理制度 C内部控制大纲
D内部风险控制制度
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册181 解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。
关于ETF，以下描述不正确的是（）。答案区域
A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份 C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D申购、赎回申请提交后不得撤销
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：B 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册26 解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。
以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。答案区域 A客观性 B全面性 C安全性 D及时性
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：C 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册149 解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。
根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。答案区域
A1个月 B9个月 C6个月 D3个月
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：D 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册15 解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托（）进行初步审查。答案区域
A中国基金业协会 B地方证监局
C证券登记结算机构 D证券交易所
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易 教材页码：下册5 解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。
基金从业执业活动中，禁止的行为是（）。答案区域
A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
C不明示、暗示他人从事内幕交易活动
D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益
试题分析 您答错了 您的作答： 参考答案：A 测试方向：常识题 难易程度：易
教材页码：下册143 解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
第二篇：第一套
第一套
1.你驾驶的机动船与另一艘机动船航向相反，构成碰撞危险，当你对相对局面是否属于对遇有怀疑时，你应：
A．右转并鸣放一短声 B.左转并鸣放二短声 C．保向保速 D.鸣放五短声，等待 2.某轮在进出港口之前，虽然已经备车航行，但是大副没有在船首备锚，因避让穿越航道的渡轮，致使本船与停泊在码头的船舶碰撞，这是： A．对遵守《规则》各条的疏忽 B.对海员通常做法可能要求的任何戒备疏忽 C．对特殊情况可能要求的任何戒备上的疏忽 D．船长没有做好充分操纵准备
3.根据船舶之间的责任条款，在水面上操作的地效船应给下列哪类船舶让路： A．显示圆柱体号型的船舶
B．显示尖端向下圆锥体号型的驶帆船舶 C．显示两个球体号型的船舶 D．任何其他船舶
4.船舶又深水进入浅水，引起船速下降的原因包括： A 船体下沉加剧、兴波增强 B 船体下沉加剧、兴波减弱
C 船体下沉减弱、兴波增强 D 船体下沉减弱、兴波减弱
5.“瞭望”的目的是：
A 对低昂是的局面及碰撞危险做出充分的估计 B 及早发现来船，并对其是否与本船构成碰撞危险作出系统的分析 C 避免紧迫局面 D 避免紧迫危险
6.夜间在海上看到接近垂直的白、红、白、三盏号灯时，他船是：
A 执行引航任务的船在航对水移动 B 执行引航任务的船在锚泊中 C 执行引航任务的船在航或锚泊中 D 从事非拖网作业的渔船在航对水移动 7.舵叶上设置绳孔和凹槽的主要作用是： A 用于舵叶内部密性试验 B 用于安装拆卸 C 灌放水和充填防腐沥青 D 方便维修保养 8.根据stcw公约值班规则B部分对防止疲劳做出的指导，在值班船员每天最低 休息时间之外的时间： A 均可用于值班
B 除值班不安排其他职责
C 不应全部用于值班，但可安排其他职责 D 不应全部用于值班或履行其他职责
9.雾航中，本船仅凭雷达测到左前方来船航向与本船航向交叉驶近构成碰撞危
险，按《国际海上避险规则》第19条的要求，下列行动中应尽可能避免的是： 1向右转向 2.向左转向3.减速 A 1 B 1.2 C 2 D 2.3 10.工作后的小结的作用是：1.积极总结经验和吸取教训2.鼓励为将来的改进
提出反馈3.纠正错误的行动计划4.批评某个人在工作中的失误
A 1 2 3 4 B 1 2 4 C 1 3 4 D 1 2 3 11.在IMO的分道通航-制水域，下列说法正确的是1.在通航分道内的船舶，不
但应尽可能沿分道总流向行驶，并还应靠本船右弦的航道外缘行驶
2.尽可能 让开“分隔线”或“分隔带”，意味着船舶应保持在通航分道的中
心线或附近航行
3.只要安全航行，船舶可在相应通航分道内任何位置按总流向行驶。、A 1 B 2 C 3 D 1 2 12.有关主管机关可在下列哪些水域制定特殊规定 ？
1.港外锚地 港口 2 江河，湖泊 3 内陆水道 A 1 2 B 1 3 C 1 2 3 D 2 3 13.一个完整的团队是由众多的角色的，优秀的团队有下列哪种角色构成的？
信息者 2评论者 3 监督者 4 凝聚着 5完美者
A 12345 B 1234 C 1245 D 1345 14.下列哪种传播应避免在巷道内锚泊
A 任何船舶 B 帆船 C 从事捕鱼船 D 机动船
15.下列说法正确的是：
A 如果让路船未及早采取行动，以避免紧迫局面的形成，则直航船就富有避
免紧迫局面形成的着责任和义务
B如果让路船未及早采取行动，导致紧迫局面的形成，则直航船也富有采取
最有助于避免紧迫局面形成的责任和义务 C 任何时候，任何船只均负有避免碰撞的责任和义务。
D 若让路船违背《国际海上避碰规则》规定采取行动，则可免除直航船的责
任与义务。
16在实际工作中，领导应尽可能避免下列哪些领导风格：
A 给下属明确的指令，包括要求他们做什么，如何做，何时何地的做的细节。
B 向下属提供框架性的指示，并要求他们通过自己得努力去完成相关的任务
C 主动的和下属一起共同参与讨论和决定完成工作任务与解决问题的最佳方
案
D 指示向下属发出指令和布置具体工作任务。很少提供具体指导，也不愿多
承担责任和义务
18.情景意识的内容包括：1 局部的了解情况变化对船舶的影响的判断力
2全面的了解周围情况变换对船舶运动影响力 3 马上采取措施的执行力4 合理的采取措施与方法确保船舶安全的执行力。A1234 B12 C13 D24 19.根据船舶挂旗知识，船舶进出港时升旗正确的是： 需要引航员时，想挂出
“G”旗，2当引航员登船后应将下G旗升旗H旗，3 当引航员离船后应将下H旗，4应按照各港规定悬挂其他各旗子
A123 B1234 C 124、D 134 20.与追越，交叉相遇局面相比，对遇局面的特点是：
A明确规定了两船避让行动和通过方式 B存在让路船和直航船
C 只适用于机动船 D 不以碰撞危险为前提条件
21.当搁浅不可避免时，若明确了航向与浅滩边线接近垂直，应采取的正确措施
是：1倒车 2抛双锚 3 操满舵 4 至车舵于深水区
A 124 B 134 C 234 D 1234 23.抢滩前，对压载水的处理要求：
A打进压载水，并使船舶纵倾于坡度相适应 B 打出压载水并使船舶纵倾于坡度相适应、C 前后调拨压载水，并使船舶纵倾月坡度相适应 D 打出或打进压载水，并使船舶横倾月坡度相适应
24.下列哪些做法不能获取情境意识：
A 时刻保持能了解船舶在那里、去那里和如何安全到达那里的警觉性
B 保持良好的情绪和身体健康状况 C缺乏良好的职业态度
D在模拟器训练中不断地复习特定的应急情况程序
25.“应采取最有助于避碰的行动”就意味着直航船：
①、可以背离本规则有关规定②、只要当时环境许可，仍应执行本规则有关
规定③、交叉相遇局面中，不应对本船左舷的船舶应取向左转向
A ③ B ②、③ C ①、② D ①、②、③ 26.船舶作舵旋回进去定长旋回阶段后，下列叙述哪项不正确？
A 作用于船体的合力矩为零 B 角速度达最大 C 角加速度达最大 D 船舶降速达到最大
27.船舶推进系数是_________,其值一般在__________之间。
A 机器功率与收到功率之比；0.95~0.98 B 收到功率与有效功率之比；0.80~0.95 C 有效功率与收到功率之比；0.6.~0.75
D 有效功率与主机机器功率之比0.50~0.70 28.船舶在大风浪中掉头的过程中应避免： A 开快车 B 用满舵
C 操舵引起横倾与波浪引起横倾同时发生在同一方向 D 用5°以下舵角
29.为保证航行值班的构成足以保证能连续保持正规的瞭望，船长应考虑的因素
包括: ①、国际海事组织及主管机关通过的任何其他涉及值班安排、适用于
值班的标准程序和指南②、每位值班驾驶员的经验和其对船舶设备、程序和
操纵能力的熟悉程度③、驾驶台仪器和控制器，包括报警系统的工作状况
A ①② B ①②③ C ①③ D ②③ 30.在能见度不良的水域中航行，当听到他船的雾号显似在本船右前方时，但对
方的船位尚未确定，下列做法错误的是：①、假定存在碰撞危险，大幅度右
转 ②、假定存在碰撞危险，大幅度左转 ③、不能确定碰撞危险，保向保速，继续观察 ④、将船速降低到能维持舵效的最小速度，谨慎驾驶
A ① B ①② C ①②③ D ①②③④ 31.船舶在下列什么情况下可以使用两臂侧伸，缓慢而重复地上下摆动的信号：
①主机故障停车漂航；②船体严重倾斜需要救助；③船舶失火需要救助；
④船体严重进水需救助
A.①②③④ B.②④ C.①② D.②③④ 32.在雾航中，听到一船鸣放“一长声”后又鸣放“四短声”，则该船为：
A 执行引航任务的船搁浅 B 执行引航任务的船不对水移动
C 执行引航任务的船对水移动 D 执行引航任务的船警告本船
33.驶入渔区前，船舶应做好下列哪些避碰准备：①了解渔区周围渔船的密集程
度、作业方式和分布情况；②避免驶入渔船密集的地方；③合理安排值班；
④备好声响和灯光信号准备。
A.①②③ B.②③④ C.①② D.①②③④ 34.在夜间航行时，为保证正规瞭望：
A.如果需要时能有人立即到驾驶台协助，高级船员可以是唯一的瞭望人员
B.如果驾驶员任何情况下保证不离开驾驶台（包括进入海图室），可以是唯一的瞭望人员
C.负责航行值班的高级船员不可视为瞭望人员 D.负责航行值班的高级船员不可作为唯一的瞭望人员
35.双车船在运河中低速行驶时发生向右偏转，可采取哪些制止偏转的措施？
A.将右车减速，左车减速 B.将右车加速，左车减速
C.将右车减速，左车加速 D.将右车加速，左车加速
36.下面哪些船舶应鸣放操纵声号：
①失控船；②限于吃水船；③帆船；④被拖船 A.①② B.③④ C.①②④ D.①②③④ 37.在IMO采纳的分道通航制水域内，操纵能力受到限制的船舶在执行某项作业
所必须地限度内可免受分道通航制条款的约束，该项作业不包括：
A.从事清除水雷作业 B.从事疏浚作业 C.在航中从事转运作业 D.维护海底电缆作业 38.如为避免紧迫危险需要，船舶通常不可以背离：
①对遇局面条款；②交叉相遇局面条款；③责任条款
A.①② C.②③ B.①②③ D.③ 39.为了保证决策的正确性和可行性，管理者在决策中应防止：
A.决策前明确目的、注重团队协作和资料收集 B.决策时沉着及时、仔细考虑和准备好替代方案 C.决策后监督进程、认真评估进程和改进决策拟定决策的方案
D.管理者完全根据本人的判断来做出相应的决策 40.根据雷达避碰转向示意图（英国航海学会1970年）对本船左舷30°~67°来
船推荐的转向避碰行动，下列说法正确的是：①本船右转并通过来船船首；
②本船右转通过来船船尾；③考虑来船会左转通过本船船首；
④ 考虑来船右转通过本船船尾
A.①③.B.①④ C.②③ D.②④ 41.根据信号规则的规定，距离的表示方法是：数字前面加字母“ ”表示距
离的海里数；
A.L B.D C.R D.S 42.为避免紧迫危险船舶可以背离规则，但通常不可以背离：①能见度不良条款；
②互见中的行动规则；③规则第三、四章；④规则第一章
A.①② B.③④ C.①②③ D.④ 43.追越局面具有下列哪种特点
A.相对速度小，持续时间长 B.相对速度小，持续时间短
C.相对速度大，持续时间长 D.相对速度大，持续时间短
44.碰撞后担负查明全船漏损情况责任的船员是： A.大副和水手长 B.水手长木匠 C.船长和大副 D.三副和水手长
45.从事拖网作业的船锚泊时，不应显示：①桅灯；②舷灯和尾灯；
③上绿灯下白环照灯
A.①② B.①②③ C.② D.②③ 46.有关号灯和号型的规定，在_______均应遵守。A 能见度不良 B 任何能见度 C 各种天气条件下 D 能见度良好
47.船舶与外部通信的要点是
A保持交流简短准确，把多余的交流降到最少 B尽量全面详细准确，把要说明的事情反复说清，以免误解
C使用标准航海英语，尽量详细说明你的通信意图 D使用你的工作语言，尽量详细说明你的通信意图 48.船舶的旋回圈的大小与船型即方形系数密切相关，下列说法正确的是
A船舶方形系数越大，船舶的旋回性越好，旋回圈越小
B船舶方形系数越大，船舶的旋回性越差，旋回圈越大
C船舶方形系数越小，船舶的旋回性越好，旋回圈越小
D船舶方形系数越小，船舶的旋回性越好，旋回圈越大
49.在能见度不良时，关于安全航速的定义，下列说法错误的有
（1）安全航速指能维持舵效的速度（2）安全航速指能在能见距离一半的距
离内把船停住的速度（3）安全航速指备车的速度 A（3）B（2）（3）C（1）（3）D（1）（2）（3）
50.在下列哪些情况下值班驾驶员应立即报告船长？（1）主机推进装置遥控器，舵机发生故障时（2）非主要的航行设备发生故障（3）无线电设备发生故障
A(1)B(1)(3)C（1）（2）（3）D（1）(2)51.为避免碰撞而作的航向或(和)航速的任何变动，如当时环境许可，应是
（1）积极地，并应及早的进行和注意运用良好的船艺（2）大得足以使他船
用视觉或雷达观测时容易察觉到（3）应避免对航速或航向作一连串的小变动
A(1)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(3)52.互见中，甲机动船沿通航分道行驶，机动已船从甲船右舷穿越分道，且构成碰撞危险，则 A甲船应保向保速 B甲船应乙船让路 C 乙船让甲船 D甲乙都是让路船
53.若驾驶台想练习操舵，应征得轮机部同意后方能进行，原因是
A频繁操舵容易使主机超负荷
B频繁操舵容易使主机转速不稳定 C频繁操舵会增加轮机员的劳动强度 D频繁操舵容易使舵机超负荷
54.值班驾驶员在决定是否使用自动舵时，所依据的条件有
(1)通航密度(2)海面情况（3）天气条件 A（1）（2）B（1）（2）（3）C（1）（3）D（2）（3）
55.冰中下锚时，应选择。
A.冰厚不得超过5厘米，锚出链长度应不超过2倍水深
B.冰厚不得超过10厘米，锚出链长度应不超过4倍水深
C.冰厚不得超过10厘米，锚出链长度应不超过2倍水深
D.冰厚不得超过15厘米，锚出链长度应不超过4倍水深
56.灵敏度调节又称：
A 比例调节或天气调节 B 微分调节或航摆角调节
C 天气调节或航摆角调节 D 积分调节或惯性调节
57.某船在顺流中掉头，流速为1m/s，掉头所需时间为3.5分钟，其漂移距离为：
A.168m B.126m C.189m D.210m 58.在IMO采纳的分道通航水域，下列说法正确的是：①船舶应避免在分道通航
制水域的端部附近锚泊；②船舶航行在分道通航制水域端部附近时应特别谨
慎地驾驶；③在分道通航制水域端部附近航行时应充分考虑到直航船可能改
变航向
A.① B.①② C.②③ D.①②③ 59.应与引航员密切合作，并保持对船舶的位置和动态进行精确的核对
A.船长 B.值班驾驶员
C.船长或负责航行值班的高级船员 D.船长和负责航行值班的高级船员
60.流网作业渔船放完流网后，在风的作用下，网具一般在、A.船尾方向 B.船的左舷 C.船的右舷 D.船首方向
61.船舶首倾时比尾倾时的
A.航向稳定性差，旋回圈大 B.航向稳定性差，旋回圈小
C.航向稳定性好，旋回圈大 D.航向稳定性好，旋回圈小
62.螺旋桨的进程是指：
A 螺旋桨在水中转动一周实际前进的距离 B 螺旋桨在固体中转动一周理论上前进的距离 C 螺旋桨在固体中转动一秒钟理论上前进的距离 D 螺旋桨在水中转动一秒钟实际前进的距离 63.船舶在锚泊中从事下列哪些作业时应显示锚灯或锚球？
①疏浚作业；②收发航空器；③过驳作业；③潜水作业
A.①④ B.② C.②③ D.②③④ 64.下列哪些说法正确？
A.任何特殊构造或用途的船舶，只要其政府确定其无法按照规则要求配置号
灯、号型，即可自行定制有关号灯、号型的配置、安装等方面的规定。B.军舰不可设置后桅灯
C.航空母舰可以不把桅灯装设在船首尾中心线上。D.任何特殊构造和用途的船舶。
65.关于AIS可提供的避碰信息，下列说法正确的是：①可提供来船的的航向、航速信息。②可提供来船的相对运动速度。③可提供本船的安全避让措施。
④可提供试操船信息
A.①②③.B.①②④.C.①②.D.①.66.船舶驾驶员在互见中判断是否存在碰撞危险的基本方法是：
①罗经方位法②雷达标绘法③.桅灯水平张角法④旋角判断法
A①④ B①②③ C①③④ D①②③④ 67.直航船的义务有：①保速保向 ②当发觉让路船显然未按本规则要求采取要求
避让行动时，应当立即采取避让紧迫局面的行动 ③当两船不论由于何种原因
逼近到单凭让路船的行动已经不能避免碰撞时，应当采取最有助于避碰的行
动 ④查核避让船避让行动的有效性.A① B①②③ C①②③④ D①③④ 68.严禁船员酗酒、吸毒，值班船员在接班前-------小时内禁止喝酒，且值班期
间血液中的酒精含量不超过0.08％.A 1 B 2 C 3 D 4
70.在决定“安全航速”时，下列说法正确的是： A 经济因素将是决定性的因素 B 船长应以公司的指令为依据
C 船长首先应考虑航行的区域是否宽敞为狭窄水道，并将其视为首要因素
D 不但应全面考虑当时的环境及情况，还应注意本船的操纵性能与可使用的雷达性能
71.在搁浅后的应急措施中，首要的工作是： A.立即倒车推离 B.立即停车迅速查明情况 C.用车舵力挣脱 D.请求外援
72.在决定“安全航速”时，下列说法正确的是： A.经济因素将是决定性的因素 B.船长以船公司的指令为依据
C.船长首先应考虑航行的区域是否宽敞或为狭窄水道，并将其视为首要因素
D.不但应全面考虑当时的环境及情况，还应注意本船的操纵性能与可使用的
雷达性能
73.对驾驶台团队情境意识解释正确的是： A.团队情境意识是每一个个体情境意识的简单叠加
B.团队情境意识主要取决于驾驶员所能获得的情境意识水平
C.船舶航行安全主要取决于引航员所能获得的情境意识水平
D.团队情境意识是指作为一个整体的船舶驾驶台团队所具有的情境意识
74.螺旋桨产生的沉深横向力与“沉深比”h/D有关：
A.h/D越大，沉深横向力越大 B.h/D越小，沉深横向力越大 C.h/D越小，沉深横向力越小 D.h/D=0时，沉深横向力为0 75.发现落水人较早，并在海上可见时，最好采用； A.单旋回
B.威廉逊（Willliason）旋回 C.单旋回或斯恰诺（Scharnov）旋回 D.威廉逊（Willliason）旋回或斯恰诺（Scharnov）旋回
76.关于为招引他船注意的声响或灯光信号，下列说
法正确的是：
①可以以任意的方式使用探照灯；②只要不与附近的助航标志相混，可以使
用频闪灯；③不应使用高亮的旋转灯光；④不应使用高亮的间歇灯光；
A.③④ B.① C.②④ D.①②③④ 77.下列说法中哪个正确：
A.对ARPA雷达保持不间断的观察，应认为是一种与雷达标绘相当的系统观察
B.在判断是否存在碰撞危险时，只有ARPA雷达才是一种可信任的一种手段
C.《国际海上毕棚规则》将要求任何装有雷达的船舶均必须进行“雷达标绘”，（作雷达运动图），否则，将被认为是一种不正规的瞭望
D.在进行雾中避让时，“雷达标绘”是不符合“海员通常做法”的一种做法
78.互见中，下列说法中正确的是：
A除其他条款另有规定外，任何船舶在追越任何他船时，均应给被追越船让
路
B.追越船是否负有让路的责任和义务，追越船均
应给被追越船让路
C.不管规则其他条款作何规定，追越船均应给被追越船让路
D.若被追越船违背规则采取行动，即可免除追越船让路的责任和义务
79.根据规则规定，在航机动船应显示：①z在前部一盏桅灯；②两盏舷灯；
③一盏尾灯；④第二盏桅灯，后于并高前桅灯，长度小于50m的船舶，不要
求显示该桅灯，但可以这样做；⑤机动船在航不对水移动时，应关闭舷灯
A.①②③④⑤ B.①②③④ C.①③⑤ D.②③④⑤
80.开展平行航线搜索，搜寻速度的确定以____为准。1参加搜寻的最慢船的最
高速度；2参加搜寻的最慢船的最低速度；3搜救协调中心的指示
A 1 B 2 C 3 D 1或3 81.在核查避让行动有效性过程中的船舶应认为： A碰撞危险已经过去 B仍处于碰撞危险状态中
C正在安全通过 D处于紧迫局面
82.长度为120米的船舶，应配备： A 一个号笛 B 有效声号器具 C 号笛与号钟各一 D 号笛、号钟与号锣各一 83.图中所示的设备属于：
A导缆钳 B导缆桩 C羊角 D导缆滚柱 84.本船在能见度不良的水域中航行，仅凭雷达发现左正横前来船方位不变并构
成碰撞危险，下列说法正确的是：1本船想右转向必导致通过来船船首
2来船向右转向必导致通过本船船尾3本船向右转向可能导致来船先通过，此时减速可进一步加大DCPA4本船向右转向可能导致穿越他船船首，此时减
速会抵消转向效果 A12 B34 C23 D234
85.来船的罗经方位右明显的变化，也可能存在碰撞危险的情况有：
1驶进一艘很大的船2来船正在做航向或航速的一连串小变动
3来船的航向不稳定 A1 B13 C123 D23 86.船舶离泊前的准备工作中，在冲车之前，驾驶员应确保：1所有缆绳受力均
匀2舷梯、吊杆、岸上装卸设备无障碍3与机舱保持联系4按规定做好记录
A1234 B124 C34 D12 87.白天在海上航行，你驾驶的机动船发现前方偏右驶来显示尖端向下圆锥体号
型的驶帆船舶，航向与你船相反，方位逐渐变大，但DCPA偏小，则你船应采
取的行动为
A保向保速 B左转以增大DCPA C大幅度右转，并鸣放以短声 D鸣放五短声 88.与追越、对遇局面相比，交叉相遇局面独具的特点是：
1使用不同种类的俩船
2适用任何相同种类的俩船
3即规定了让路船遇直航船，也规定了避碰行动或俩船通过的方式。
A23 B123 C13 D3
89.互见中，一艘机动船甲遇一组拖船船队乙航向交叉相互驶近致右构成碰撞危
险，应遵守：
A船舶之间的责任条款，甲船为让路船 B不应妨碍条款 C交叉相遇局面条款
D船舶之间的责任条款，乙船为让路船 90.一大船从小船右舷追越，当大船船首平小船船尾时，小船易发生：
A船首向左偏转 B船首向右偏转 C船体平行吸引 D船体平行排斥
91.在能见度不良的水域航行，负责值班的驾驶员应： 1通知船长2开启航行灯3鸣放雾号4将手操舵改成自动舵，以布置瞭望人员 A1 B12 C123 D1234 92.制定航行计划时，应包括下列哪些内容？1各种航线的航程和预计到达各转
向点的时间2复杂航线的航法以及对航线附近的
危险物的避险手段 3特殊航区的注意事项 A123 B23 C12 D1 93.下列说法不正确的是：1互见中在规则所适用的水域中，追越船在企图追越
时，应鸣放追越声号2在狭水道或航道内互见时任何追越船应鸣放相应的追
越声号3在狭水道或航道内互见时，只有机动船在需要时被追越船采取行动
才能安全追越时，追越船才须鸣放追越声号，如果追越船为帆船则无须鸣放 A1 B12 C23 D123 94.疲劳的症状或现象包括：1注意力和记忆力减弱 2听觉和视觉以及思维变的迟钝 3动作不灵活 4困倦
A12 B1234 C34 D123 95.对本船左舷60°距离5海里驶近的来船（方位不变，航速高于本船），本船
想右转向将导致
A来船从本船左舷通过 B来船从本船船首通过 C来船从本船船尾通过 D通过方式取决于具体角度
96.在能见度不良的水域搁浅时应按要求鸣放钟号和锣号的船舶包括：
船长不小于20M的任何船舶 2船长不小于100M的任何船舶
船长小于12M的船舶 4 船长小于20M的船舶 A 2 B 1 2 C 1 D 3 4 97.一艘被拖带的船舶在航不对水移动时应显示： A.左右舷灯 B.白色环照灯一盏 C.舷灯、尾灯 D.桅灯、舷灯和尾灯 98.船舶航向000度，风向090度，右舷起火，正确的操船措施是：
A.保持航 B.改向到180度 C.改向到090度 D.改向到270度
99.大副在船舶人员职责分工中的级别属于： A.操作级 B.操作级 C.支持级 D.管理级 100.在海上，你是十万吨级机动船，与左舷30°驶来挂有一尖端对接的两个圆
锥体号型的他船交叉相遇，构成碰撞危险，下述说法错误的是：①他船应右
转让你船；②她船应减速停车；③他船不应该妨碍你船
A.①② B.①③ C.①②③ D.②③ 101.当船舶从前进工况改为倒航工况时： A.主机功率变化，船体阻力不变 B.船体阻力变化，主机功率不变 C.船体阻力变小，螺旋桨推力变化 D.船体阻力，主机功率都变化 102.“背离规则”采取行动的目的是：
A 避免碰撞危险的形成 B 避免紧迫局面的形成
C 避免紧迫危险 D 避免两船的行动的不协调
103.被他船撞入的船舶应该：I.尽可能使本船停住，使破损处处于侧风以减少进
水量；II迅速关闭破洞舱室及四周水密门窗；III进行排水及堵漏工作
A.I~III B.I、III C.I、III D.II、III 104.船舶搁浅后一般可能发生的危险情况包括： I.蹾底；I向岸漂移；III打横；IV尾淹 A.I~III B.I、II C.I、III D.II、III 105.下列哪项是不正确的？①由于水域的宽度太窄，致使一船驶离航向的能力严
重的受到限制，则该船即为“限于吃水的船舶”；②由于通航密度太大，致使
一船驶离航向的能力严重的受到限制，则该船即为“限于吃水的船舶”；
③由于吃水和可航水域的水深及宽度的关系，致使一船驶离航向的能力严重
的受到限制，则该船即为“限于吃水的船舶”； A.① B.①② C.②③ D.①②③ 106.对遇局面中的机动船是指：
Ａ.所有用机器推进的船舶 Ｂ.所有装有推进器的船舶
Ｃ.除失去控制的船舶外的所有用机器推进的船舶
Ｄ.除失去控制的船舶、操纵能力受到限制的船舶、从事捕鱼的船舶外的任何
用机器推进的船舶
107.在团队工作的三环模式中，班组或团队领导必须保证：①能有效和高效地执
行任务；②能维持班组或团队为一个整体；③每个组员都可以得到相应的支
持；④每个组员都可以得到相应的提升
Ａ.①②③④ Ｂ.①③④ Ｃ.①②④ Ｄ.①②③
108.引航员登离船的安全保障主要有：①航行中接引航员登船时应备车航行并使
用手操舵，降低航速并尽可能给引航船造成下风；②船舶登船口离水面高度
超过9m时，必须为引航员配置软梯加舷梯的联合登船装置；③登离船器材符
合标准并齐全，引航员登离船装置的安装应由驾驶员监督；④派一名驾驶员
持对讲机接送引航员登离船，夜间接送引航员应有足够的照明；⑤使用直升
飞机接送引航员时，应严格按相应的操作规程进行
A.①②③④⑤ B.①③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③⑤
109.当你船挺到右首舷弯道后边传来一声长声声号后，你应：
A.回答二长声，并向右转向
B.回答二长声，并继续保持在水道的右侧谨慎行驶
C.回答一长声，并继续保持在水道的右侧谨慎行驶
D.回答三短声，倒转推进器把船停住
110.锚泊中值班驾驶员的交接内容应包括：①锚、锚位、船首向、锚链受力和船
舶的偏荡情况；②号灯、号型、号旗的显示情况；③船长的指示
A.① B.①② C.①②③ D.②③
111.决策应具有以下哪些特点：①决策必须具有一定的超前性；②决策必须有绝
对的确定性；③决策必须具有一定的可行性；④决策必须有若干方案的选择性
A.①② B.②③ C.①③④ D.③④ 112.船在浅区航行时，为保护主机，应该： A.适当增加喷油量 B.高低转速交替运行 C.不动油门 D.降低油门运行 113.船舶驾驶台组织形式属于：
A直线式 B职能式 C直线职能式 D矩阵式 114.下列哪项措施对改善舵效有利？
1停车淌航2增大操舵舵角3 适当的首倾4淌航短时间进车
A1—4 B 1，3 C 2-4 D 2，4 115.国际信号规则的组成是由: ①第一部分为目录和通信规则 ②第二部分为
信号码组 ③第三部分我船舶呼号 ④ 第四部分医疗码组
A①②③④ B ①②③ C ①② D①③④
116.白天你船在海上航海中，发现一船悬挂国际信号旗E 该船为：
A正在向右转向 B正在向左转向 C操作困难，请让开他 D操作失灵 请与他通信
117.一牢固组合体（使用机器推进）在能见度不良水域中航行（对水移动），应
以不超过2 分钟的间隔连续鸣放：
A俩长声 B一长声 C一长俩短声 D一长三短声
118.船舶内部 通信主要是①与机舱间通信②预报房间通信③与船首尾的通信
④与机舱间的通信⑤船舶广播系统，船舶报警系统，驾驶台/机舱间/泊位间
通信
A12345 B1234 C1235 D1345 119.关于“不应妨碍他船的船舶”与“不得被妨碍的船舶”之间的关系，下列说
法正确的是：
A当两船构成碰撞危险时，“不得妨碍他船的船舶”仍然不得解除其“不应妨
碍”的责任
B“不得妨碍他船的船舶”仅在两船未构成碰撞危险时履行“不应妨碍”的责
任
C当两船构成碰撞危险时，“不得被妨碍的船舶”是直航船
D当两船构成碰撞危险时，“不得妨碍他船的船舶”是让路船
120.夜间，机动船甲仅能看到左前方另一船乙的尾灯并逐渐赶上，后来看到乙船
显示两盏桅灯和绿舷灯，下列说法中正确的是 A无论是否构成碰撞危险，甲船均应给乙船让路 B如果构成碰撞危险，乙船应给甲船让路 C如果在甲船看到乙船桅灯和舷灯之后才构成碰撞危险，则乙船应给甲船让
路
D如果在甲船看到乙船桅灯和舷灯之前不构成碰撞危险，则不适用追越条款
121.在IMO采纳的分道通航水域，下列哪些船舶可以
使用沿岸通航带？
1不能安全使用临近相应通航分道的船舶2帆船3长度小于20m的船
A1 B12 C23 D123 122.船舶接送引航员时，关于引水梯的放置，通常应 A按照引航员或引航站的要求安放 B根据船长的判断，放在风浪较小的舷侧 C根据船长的决定，放在上风舷侧 D操纵船舶转向，使引航梯处于上风舷侧 124.在判断碰撞危险时，下列说法正确有:1来船雾号有明显的方位变化，说明
该船与本船没有碰撞危险2如果没有充分的观测资料，则不能认为存在碰撞
危险，3如果条件受限制，无法获得充分的观测资料，则不能作出不存在碰
撞危险的判断
A3 B2 C12 D13 125.互见中，一艘操纵能力受到限制的船与一艘失去控制的船舶构成碰撞危险，则
A操纵能力受到限制的船舶为让路船 B失去控制得船舶为让路船
C两船均应运用良好的船艺采取行动以避免碰撞 D两船均无需采取行动
126.为避免碰撞所采取的任何行动，如当时环境许可应是1积极地进行
2及早的进行3运用良好的船艺4按照驾驶和航行规则各条要求采取
A1234 B123 C23 D3 127.下列哪些不属于法定权力
A、在组织中担任某种职务而获得的权力 B、职务规则赋予领导部门的权力
C、ISM规则要求船公司必须明确船长的绝对权力 D、基于专业知识，技术或特殊技能的影响力 128.白天在海上看到来船的一个圆柱体号型和垂直两个球体号型，则来船为
A限于吃水的船舶锚泊 B限于吃水的船舶失控 C限于吃水的船舶搁浅
D限于吃水的船舶在从事疏浚作业，操纵能力未受到限制，但存在障碍物
129.夜间，在航甲船按规定显示两盏桅灯，两盏舷灯，一盏尾灯以及垂直三盏环
照红灯，看到正前方来船乙垂直显示上红下白两盏号灯，以及两盏舷灯，两
船构成碰撞危险，下列说法正确的是：1乙船不应妨碍甲船2甲船应给乙船
让路3乙船应给甲船让路 A123 B2 C23 D12 130.天气良好时，只要有可能，负责航行值班的驾驶员应
A进行雷达方面的操练 B尽可能使用雷达进行瞭望
C尽可能避免使用雷达 D进入海图室定位 131.适用“船舶间责任条款”的船舶应具备的条件是： A符合第三条定义的规定 B显示规定的号灯，号型
C符合第三条定义的规定并显示规定的号灯号型 D符合第三条定义的规定或显示的号灯号型 132.互见中，机动船甲与右舷显示一个圆柱体号型的乙船航向交叉互相驶近构成
碰撞危险，下列关于避让行动的说法正确的是：1构成碰撞危险前，甲船应
及早的采取行动，留出足够的水域让乙船安全驶过2构成碰撞危险后，乙船
应及早的采取行动给甲船让路，3甲船应避免横越乙船前方4让路船不应向
左转向
A24 B12 C13 D34 133.关于《国际海上避碰规则》责任条款关于疏忽的规定适用对象，下列说法正
确的是：
A船舶或船舶所有人如果没有过错，则不适用 B船长如果不在驾驶台或没有过错，则不适用 C仅适用当事船员
D适用于船舶或船舶所有人，船长或船员 134.A机动船从B 机动船右正横后22.5度方向上接近B船，下列说法何者正确: 1如果A船对本船是否在追越前船有任何怀疑，应假定在追越
2如B船对A船是否在追越本船有任何怀疑，应假定在追越
3如B船对A船是否正在追越本船又怀疑，应将本船作为让路船
A1 B12 C13 D123 135.右旋FPP单车船前进中倒车，螺旋桨横向力致偏效应如下
A伴流横向力使船首左转，排出流横向力使船首右转
B伴流横向力使船首右转，排出流横向力使船首右转
C伴流横向力使船首左转，排出流横向力使船首左转
D伴流横向力使船首右转，排出流横向力使船首左转
136.正规瞭望的手段包括：①视觉②听觉③雷达 A① B①② C①③ D①②③
137.当柴油机以正常负荷运转时，可能出现排烟的颜色是
A淡灰色 B 蓝色
C 黑色 D 白色
138.根据STCW规则和海员值班要求，航行船舶应随时保持正规则瞭望，达到下
列目的：1探明遇险的船舶 2说明遇险的飞机 3探明遇险人员 4探明沉船骸骨
A 1 2 B 2 3 C 1 2 3 4 D 1 3 4 139.所分配负责值班高级船员应在24小时内至少有10小时休息时间。休息时
间最多不超过 段，其中一个时间短至少要有连续 小时
A 2 4 B 3 4 C 2 6 D 3 6 140.FPP船舶从静止 开车，主机转速。A 可以一步到位缩短时间 B 保持不变
C 需视船速逐步提高 逐渐增加
D 轻载船舶可以急速提高 满载可以缓慢提高 141.能见度不良，长度80米的捕鱼船在锚泊中作业时应鸣放：
A 一长声两短声 B 急敲号钟 C 急敲号钟与急敲号罗各5秒 D 二长声
第三篇：基金法律法规职业道德与规范
1，下列关于居民理财的说法错误的是 D 我国居民的主要理财方式是投资 2，金融市场上进行交易的载体指的是 C 金融工具
3，关于投资基金的特点，说法正确的是 A 集合投资，专业管理，利益共享，风险共担
4，下列关于我国证券基金的表述，错误的是 C 投资者通过购买基金份额投资的股票直接进行证券投资 5，基金的收益相对（），风险相对（）。C 适中，稳健 6，以下选项中不属于基金当事人的是（）。C 基金监管人 7，基金份额持有人是
A 投资者
8，以下选项中不属于基金市场服务机构的是 D 基金业协会 9，契约型基金是以（）的形式获取投资收益。D 购买基金份额
10，以下关于封闭式基金和开发式基金的说法，正确的是 B 封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不能申请赎回。
11,1998年，封闭式基金（）的设立标志着规范化的基金在我国正式发展。B 开元和金泰 12，改善目前以（）为主的不合理的投资者结构。C 个人投资者
13，根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是 C 60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。14，下列关于基金的分类说法，错误的是 D 根据投资理念分为在岸基金，离岸基金。
15，下列关于开发式股票基金的说法，错误的是 C 开发式股票的价格在每一交易日内始终处于变化中
16，具有“同时投资于价值股与成长股，收益，风险介于两者之间的”特征的股票型基金为 C平衡型基金。17，债券基金通过分散（）风险可避免（）较高的信用风险。C 非系统，单一债券 18，以下选项中，（）金融工具不可能是货币市场工具？D 2年期期限
19，具有“股债均衡，比例在40%-60%，风险收益适中”特征的混合基金是 C 股债平衡型 20，不属于CPPI投资策略的是 B 确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 21，ETF联接基金不得投资于 D 某大盘股 22，ETF的投资策略为 B 被动投资
23，分级基金的清算法则，该方法（）分级份额包含的期权价值，不能反映分级份额的（）价值。D 未考虑，真实。
24，以下不属于基金监管目标的是 C 保证投资者超额收益
25，（）是基金监管的自律组织。D 中国证券投资基金业协会
26，证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。D 15个交易日。
27，不属于中国证券投资基金业协会的职责是
A 草拟或制定基金行业的监管规则。
28，根据（证券投资基金上市规则）及有关业务指引，（）属于证券交易所对基金投资行为的监控管理。B 对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理。
29，管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本 A 不低于1亿元。30，基金经理任职要求具有（）以上投资管理经验。D 3年。
31，刑罚执行完毕未逾（），不得成为基金管理公司实际控制人。C 3年。32，（）不可以导致基金管理人职责终止。D 限制转让固有资产。33，下列不属于基金托管人职责的是 D 计算公告基金资产净值 34，连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。D 3年。
35，基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已缴纳的款项和利息。B 30日 36，公开募集基金，不可以投资（）D 承销证券
37，召开基金份额持有人大会，需提前（）公告。A 30日 38，非公开募集基金的投资者单只基金投资不低于 A 100万元 39，不属于道德特征的是 C 自由性
40，下列各项说法中，错误的是（）B 不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩。
41，关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是 D 不同效力级别的规范对同一行为均有规定是，应选择遵守更为宽松的规范。
42，客户至上的基本要求是（）的利益优先。A 客户
43，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间不超过（），对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。D 20个工作日，6个月。44，根据（证券投资基金法）的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不承担以下哪项责任
D 代销机构支付的各项成本费用。
45，目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 D 1.5% 46 下列有关封闭式基金认购的说法错误的是 D 按份额申请，认购申请受理后还可以撤单。47 以下关于ETF份额认购的说法正确的是 C 可以用现金认购，也可用证券认购
下列有关LOF份额扔的说法错误的是 C 场内认购的基金份额注册登记在中国结算公司开放式基金注册登记系统。
封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件 C 基金合同期限为10年以上 50 当基金市场价格为0.90元，份额净值为1.00元是，该基金的折价率 A 等于10% 51 关于开发式基金的申购，赎回费用，以下表述正确的是 B 基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率。
某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对于的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为 C 10447.5元
基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。B 2 54 一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，可于（）起赎回该部分基金份额 D T+2日
假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5,000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3,127,000r230.95元，折算前的基金份额总额为3,013,057,000份当日标的指数收盘值为966.45元。则该投资者折算后的基金份额为（）。B 5369 22份
关于ETF申购，赎回的表述，正确的是 C 申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价
深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。C 10% 58 投资者将LOF份额从证券登记结算系统转入基金登记系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T+2 59 证券交易所在开市后根据ETF申赎，赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考价值。A 15秒
有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购），赎回申请之日起（）个工作日内，对申购，赎回申请的有效性进行确认。B 3 61 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以 B 1 判断该基金的风险状况，3，决定是否持续持有基金，4，判断基金投资是否符合基金合同的约定
62（）属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A 完整性 63 对基金产品的未来收益进行预测属于 C 基金信息披露的禁止行为
基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A 次日
当基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。D 30% 66 关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法错误的是
B 只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。
下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是 C 货币市场基金需要披露净值增长率
下列关于基金半报告信息披露的说法，错误的是 A 需要提供过去最近三个会计的主要会计数据
基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载于网站上，将报告摘要登载在指定报刊上。D 90 70 基金上市交易公告书应披露事项有 D 1，持有人户数，2，持有人结构以及前10名持有人 3，财务状况报表 4，重大事件揭示。
以下关于QDII基金的描述，不正确的是 B QDII基金一般直接由海外托管银行负责境内，境外资产的托管业务 72 根据我国《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括 B 参与全部基金财产分配 73 运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A 缘故法
基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B 开放式
基金销售机构应榴居中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
B 5个工作日
本书中所指的4PS营销理论主要包括哪几方面 C 1产品，3，渠道，4，促销，5，人员
下列关于直销和代销两种营销方式的对比，说法正确的是 D 在营销成本方面，直销的营销成本更低
关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是 D 为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令。
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（督察长）检 查，并自向公众分发或者发布之日起（5个工作日）内报相关机构备案。B 督察长 5个工作日内 80．对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，正确的是（B）。
②．基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
③．基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩合同生效在下半年的，还应登载 当年上半的业绩
④．基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计的业绩
81．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣传推介材料应当在分发或公布前（）日报送中国证监会 C 10 82．对于申购费的收费方式，下列说法正确的是 A 可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 83．对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是（）。D对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25％的赎回费
对于基金产品风险评估，下列说法错误的是 D 基金产品风险等级一共分为5级
85．基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。
C ①．保守型③．稳健型④．积极型
客户服务是基金营销的重要组成部分，下列属于基金客户服务特点的是 B 1 专业性，2规范性，3持续性 4时效性
基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的内部控制限公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。B 内部控制 90．以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。C 行为监控的过象不包括管理人的经理层和监控人员的活动
91（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制的基志理论的出发点。
A 内部控制的目标
92．基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）.D各部门主管（不包括监察稽核）的俭查监督 93()构成公司内部控制的基础
A 控制环境
基金管理人指定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括
C 一次性 95基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括 D 信息披露控制 96下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是D 一致性
97．下列合规管理部门独立性的要素的说法中，错误的是（）。
B 在合规部门员工（不包括相关负责人）的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
发现（）时，督察长可以不用向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告 B 基金出现巨额赎回 99合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，下列关于合规审核的说法中，错误的是 C 合规审核完全没有必要，可以省略
100．根据《基金管理公司风险管理指引》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。
A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
第四篇：基金法律法规2015.11月真题
1.基金管理人合规管理的基本原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性
2.合规风险包括投资合规性风险、销售合规性风险、细信息披露合规性风险、反洗钱合规性风险。
合规风险不等于操作风险、声誉风险、道德风险
3.投资者教育的重要内容是风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的相关服务。4.基金销售机构
宣传推介材料，应当报所在地中国证监会派出机构备案 基金销售机构应具备以下条件：
（1）具有健全的治理机构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（2）财务状况良好，运作规范稳定
（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准
（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的相关要求
（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
（7）制定了完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求
（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件 基金管理人选择基金销售渠道的依据：（1）了解基金代销机构的内部控制情况（2）信息管理平台建设（3）账户管理制度（4）销售人员能力（5）持续营销能力
基金销售机构的职责规范：对基金客户进行身份识别.基金宣传推介材料要求报送的内容：
（1）基金宣传推介材料的形式和用途说明（2）基金宣传推介材料
（3）基金管理公司督察长出具的合规意见书
（4）基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件（5）有关获奖证明的复印件
（6）基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
基金销售适用性管理制度内容：
（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
（2）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（4）对基金产品和基金投资人进行脾肺的方法 5.开放式&封闭式
封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人质检完成。
开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也能进行估值。
基金销售目标客户市场细分的“可测原则”是指，根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
基金招募说明书应披露的信息：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。
基金市场营销的特殊性：规范性、服务型、专业性、持续性、适用性 基金公司的内控目标：保证股东利益的实现
基金托管人的职责之一：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
开放式基金的登记业务可以有基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
为确保基金公司信息技术系统安全运作，可制定的制度： 授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等 债券分类
按债券持有人收益方式分类，可分为固定利率债券、浮动利率债券等 按计息和付息方式分类，可分为息票债券和贴现债券
中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或检查中得悉的商业秘密负有保密的义务
基金的运作包括：基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节
基金临时信息披露的重大事件包括：
（1）基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限（2）转换基金运作方式
（3）更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
（4）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（5）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%（6）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等
适时性原则是指基金管理公司内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等外部环境的变化进行及时的修改或完善 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
基金赎回费（开放式基金）
场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率 场内赎回为固定赎回费率
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费用总额的25%，并应当归入基金财产 对场内证券集中交易管理实行自律监管的机构是——证券交易所
职业道德的作用有（1）调整职业关系（2）提升职业素质（3）促进职业发展 22.我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行 23.私募基金的合格投资者是指具备相应分析识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元并且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人 24.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
25.净认购金额=投资金额/（1+认购费率）
认购费用=投资金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值
26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当经报国务院证券监督管理机构批准 27.投资者教育工作设定的基本原则
（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者
（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节
（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反的，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划
（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询
28.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性 29.基金客户服务原则：
（1）客户至上（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范
30.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
31.基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，披露基金季度报告 32.内幕信息的构成要素：
（1）来源可靠的信息
（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确（3）“非公开”的信息
33.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用。
34.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年
35.公募基金半报告不要求进行审计
36.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并向中国证监会报告 37.私募基金基金合同内容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（2）基金的运作方式
（3）基金的出资方式、数额和认缴期限（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制（5）基金收益分配原则、执行方式（6）基金承担的有关费用
（7）基金信息提供的内容、方式
（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序（10）基金财产清算方式（11）当事人约定的其他事项
按披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告
商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立及基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务。注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交：（1）申请报告（2）基金合同草案（3）基金托管协议草案（4）招募说明书草案
（5）律师事务所出具的法律意见书（6）中国证监会规定提交的其他文件
对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
基金托管人职责：
（1）安全保管基金财产
（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜（6）办理与基金托管业务活动相关的信息披露事项
（7）对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、水价格（9）按照规定召集基金份额持有人大会（10）按照规定监督基金管理人的投资运作（11）中国证监会规定的其他职责 基金注册登记机构的主要职责：
（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额等级，确认基金交易（3）发放红利
（4）建立并保管基金投资者名册
（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责
巨额赎回的认定标准单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10% 基金份额持有人大会的职权： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限
（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（3）决定更换基金管理人、托管人
（4）决定调整基金管理人、托管人的报酬标准（5）基金合同约定的其他职权 督察长得合规责任：
（1）总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告（2）对新产品的合规合法提出意见（3）关注员工的合规和风险意识 董事会对公司的合规管理承担最终责任
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段 基金管理活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等
未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享受赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤 基金经理任职条件：
（1）取得基金从业资格
（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（3）具有3年以上证券投资管理经历（4）没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司懂事、监事、经历和基金从业人员的情形
（5）最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 基金认购&基金申购区别：
（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠
（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按位置佳确认
（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回
基金&银行储蓄存款差异：
（1）性质不同。基金是一种收益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者基金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任
（2）收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也小
（3）信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况
内部控制的独立性原则要求，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为 开放式基金合同生效的条件：
（1）募集份额总额不少于2亿份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金额不少于2亿元人民币
（3）基金份额持有人的人数不少于200人
基金管理公司需要在每年结束后90日内，披露基金报告 金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产，债券类以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主 证券投资基金业在金融体系中的作用与地位：（1）为中小投资者扩宽投资渠道（2）优化金融结构，促进经济增长（3）有利于证券市场的稳定和健康发展（4）完善金融体系和社会保障体系 基金管理公司内部控制制度体系：（1）内控大纲
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容
（2）基本管理制度
基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等
（3）部门规章
部门业务规章是在基金管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明
（4）业务操作手册
业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南
道德与法律的区别：（1）表现形式不同（2）内容结构不同（3）调整范围不同（4）调整手段不同
“基金管理人报酬”披露信息：报酬、提取、支付方式与比例 货币市场基金披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
第五篇：2016年基金法律法规必考考点
2016年基金法律法规必考考点
预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试，我们将第一时间公布相关考试信息。
基金的募集程序
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。
(一)基金募集申请
我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。
其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本，还未正式生效，因此被称为草案。对于复杂或者创新产品，中国证监会将根据基金的特征与风险，要求基金管理人补充提交证券交易所和证券登记结算机构的授权函、投资者适当性安排、技术准备情况和主要业务环节的制度安排等文件。
申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
(二)基金募集申请的注册
根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之目起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。
近年来，中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场／跨境ETF)及其联接基金。分级基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
(三)基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
基金份额的发信，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
(四)基金的合同生效
(1)基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
需要特别说明的是，发起式基金的基金合同生效不受上述条件的限制。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。
(2)基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： ①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。提交相关文件： 1．申请报告 2．合同草案 3．基金托管协议草案 4．招募说明书草案 注册 中国证监会 申请注册
常规基金产品按照简易程序
申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
发售 基金管理人
发售基金公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件资金存入专门账户 自收到核准文件之日起6个 月内进行基金份额的发信 募集期限≤3个月 基金合 同生效 基金管理人 中国证监会 机构验资 提交备案申请和验资
报告办理基金备案手续发布基金合同生效公 告
基金管理人应在募集期限届 满之日起10日内聘请法定验资机构验资中国证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效基金管理人应在收到确认文件的次日发布基金合同生效公告
1．以同有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 基金管理人
2．在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
最后，提醒大家，要劳逸结合，适当放松，同时要对自己有信心，考试前注意身体，注意休息，苍天不负有心人，胜利终将属于你!如果觉得自己复习的内容还不够多，且没有把握，建议基金从业资格，对提高成绩、顺利通过大有好处。还有其他疑问，欢迎帮你解答。
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