第一篇：平安普惠投资产品大纲培训手册
平安普惠投资产品大纲培训手册
一、平安银行新一贷
按揭车客户：
1、适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）
产品要求：
1、年龄：25-55周岁
2、本地户口，信用卡按揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上
3、期限：1-3年
4、利息：利息法人代表/授薪人士 0.89%（月优良职业 0.78%（月）平安员工0.68（月）
5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
6、额度：1-50万
7、资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件）办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
按揭房客户：
1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）
2、产品要求：
1、年龄：25-55周岁
2、本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息
3、期限：1-3年
4、利息：法人代表/授薪人士 0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）
5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
6、额度：1-50万（按揭时间＞6个月＜12个月x30倍，1年以上x45倍）
7、资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本 产品优势：
手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名，客户群体广泛
办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就需要拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
保单客户：
1、适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上
产品要求：
1、拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上
2、认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度
3、年龄：25-55周岁
4、期限：1-3年
5、利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业 0.78%（月）平安员工0.68%（月）
6、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）
7、额度：1-50万
8、夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本
产品优势：
适用于一些无固定资产且有融资需求的客户 办理流程：
身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款
二、平安贷贷卡
1、适宜人群：在银行认可的商圈内从事生意的客户群体
2、产品要求：
年龄：25-55周岁
且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：新一贷、车抵贷、平安易贷、陆金所等）；随时结清可以随时办理贷贷卡 期限：1-10年
利息：万分之四-万分之五/天（具体以银行审核为准）
还款方式：随借随还、按天计息、提供最长89天的先息后本还款（每3个月归还一次贷款本金）额度：1-80万（以商圈和客户本人/企业名下流水判定）
认定从业年限：
1、如营业执照＞6个月＜2年，需提供市场管理方至少2年以上的经营证明；
2、执照满2年无需提供市场管理方证明
申请人名下（包含配偶）信用贷款笔数≤2笔；最近2个月查询次数≤4次查询
资料：夫妻身份证、结婚证、营业执照、场地租赁合同、申请人最近半年流水、房产资料（如有）、行驶证（如有）
审批时效：3-7个工作日 办理流程：
发送客户营业执照给市场部同事（判断是否为专业市场和经营年限是否符合）→来公司上门面谈→客户准备资料→上门考察→客户带齐资料去平安银行办理手续→审批→放款
3、产品优势：
适用于一些本地无固定资产，且经营模式为销售类型的企业（资金流转频繁的客户），还款方式特别灵活
第二篇：平安普惠发展历程
平安普惠发展历程
平安普惠金融业务集群（以下简称“平安普惠”）隶属于中国平安保险集团有限公司，以创新的科技，和卓越客户体验，为广大个人和小微型企业提供专业的贷款服务，助力中国实体经济发展。
2005年，中国平安最先于深圳开启个人消费金融业务。
2007年，成立信用保证保险事业部，首创“保证保险+银行贷款”的业务模式，帮助个人及小微企业客户获取无抵押贷款
2010年，创立平安直通贷，开展贷款产品的线上销售服务
2011年，成立陆金所发展P2P业务
2014年，收购富登融保，拓展小微企业市场
2015年，集团整合平安信保、平安直通贷款业务、陆金所辖下的P2P小额信用贷款业务及富登融保业务，成立平安普惠金融业务集群，专注解决个人和小微型企业的消费金融需求
第三篇：平安普惠个人借款申请书模版
个人借款申请书模版
标签：个人借款申请、个人借款怎么申请
贷款银行/机构：
申请人情况：
姓名：__________性别：□男□女民族：_________出生日期：___年___月___日证件名称：________证件号码：________户籍所在地：___________健康状况：□良好□一般□差是否本地人：□是□否本地居住时间：_______年邮政编码：____通讯地址：_________联系电话1：_________联系电话2：__________联系电话3：_________移动电话：_________EMAIL：__________
文化程度：□研究生及以上□大学□大专□中专□高中□初中□小学□文盲或半文盲
婚姻状况：□未婚□丧偶□离婚□已婚有子女□已婚无子女□其他
工作单位：
进入现单位工作时间：___年___月
是否有执业资格：□是□否
职称：□高级□中级□初级□无职称
本人月收入：
家庭月收入：
家庭人均月收入：
供养人数：
主要经济来源：□工资收入□个体经营收入□其他非工资性收入
其他经济收入来源：
住房储蓄账号：
社会保障号码：
家庭总资产：
家庭总负债：
家庭对外担保总额：
居住状况：□自有住房□贷款购买□与亲属合住□集体宿舍□租用□其他
住房公积金帐号：
是否在本行证券业务系统开户：□是□否
是否本行员工：□是□否
是否有本行信用卡：□是□否
是否有本行定期存单：□是□否
VIP客户级别：□无□分行级□总行级
是否参加养老保险：□是□否
是否参加失业保险：□是□否
是否缴纳公积金：□是□否
是否参加医疗保险：□是□否
是否享受住房补贴：□是□否
配偶情况：
姓名：_________出生日期：____年___月____日性别：□男□女证件名称：________证件号码：________电话：_______工作单位：____手机：____________通讯地址：____________________邮政编码：_________
共同借款人情况：
姓名：_______出生日期：__年___月___日性别：□男□女电话：__________证件名称：_____________证件号码：_________手机：________工作单位：__________与借款人的关系：________通讯地址：_________________邮编：________
申请借款情况：
借款金额：_____________(大写)人民币
小写：_____________
借款期限____月
还款方式：□等额本息还款法□等额本金还款法□一次还本付息还款法
借款用途：□购买住房□购买商铺□自建住房□维修住房□置换住房□拆迁住房□其他:
申请借款种类：□个人住房贷款□个人商业用房贷款□个人再交易住房贷款□个人再交易商业用房贷款
□个人住房转让贷款□个人商业用房转让贷款□个人自建住房贷款□个人大修住房贷款
□个人别墅贷款□个人第二套住房贷款□个人高档商品房贷款□公积金个人住房贷款
担保情况：
担保方式：□抵押□抵押加阶段性保证□抵押加保证□质押□质押加阶段性保证□质押加保证□保证
抵押物名称：________质押物名称：__________
保证人名称：_________
拟购房情况：
售房单位：_________
项目名称：__________
销售许可证号：_________
房屋形式：□现房□期房
房屋户型：____________
房屋类型：□福利房□微利房□平价房□经济适用房□商品房□不可售公房□别墅□其他
地址：_______________________
房屋结构：□框架□砖混□框剪□其他
房屋面积：_______平方米
单位售价：_______元/平方米
房屋总价：________元
已付购房款：_______元
购房合同编号：_________
房屋所有权证编号：__________
购房用途：□自住□投资□其他
交房日期：___年___月___日
是否使用该商品房设定抵押：□是□否
自建，大修房屋情况：____________
房屋座落地址：______________
城建部门批准文号：__________
房屋结构：□框架□砖混□框剪□其他
建筑面积：______平方米
层数：_____
自建房屋造价：_____元
原房屋价值：____元
增加建筑面积：______平方米
大修房屋费用:_______(大写)人民币小写：_______
计划开工日期：___年___月___日
计划竣工日期：___年___月___日
借款人及共同借款人声明：
1、本人保证上述资料均真实，合法，有效，如有任何欺诈或隐瞒事实自愿承担一切法律责任。
2、本人承认以此申请书作为向贵行借款的依据。报送的资料复印件可留存贵行作备查凭证。
3、经贵行审查不符合规定的借款条件而未予受理时，本人无异议。
4、本人保证在取得银行贷款后,按时足额偿还贷款本息。
5、本人同意中国建设银行将本人信用信息提供给中国人民银行个人信用信息基础数据库及信贷征信主管部门批准建立的其他个人信用数据库。并同意中国建设银行向上述个人信用数据库或有关单位，部门及个人查询本人的信用状况，查询获得的信用报告限用于中国人民银行颁布的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定用途范围内。
借款人签字：共同借款人签字：
___年___月__日
借款人配偶声明：
本人是借款人的配偶，同意借款人向你行申请个人贷款，并同意中国建设银行向上述个人信用数据库或有关单位，部门及个人查询本人的信用状况，查询获得的信用报告限用于中国人民银行颁布的《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定用途范围内。
借款人配偶签字：
___年___月__日
以上是个人借款申请书模板，不同贷款机构，借款申请书模板存在差异，有借款需求可以在线咨询平安普惠客服，无须填写借款申请书模板。
第四篇：平安普惠个人贷款申请书格式
个人贷款申请书格式
职工个人住房抵押贷款需带以下资料：
1、职工个人住房抵押贷款申请书；
2、单位对个人的证明；
3、借款人身份证复印件（原件）；
4、借款人户口复印件（原件）；
5、（1）购买100%的产权，需带“优惠售房审批表”复印件，同时填写“上海市职工个人住房贷款产权权益抵押证明书”；
（2）购买33%的产权，需带“全产权补差计算表”复印件，同时附借款人67%的私房产权证复印件；
（3）购安居房（经济适用房），需带安居工程住宅（经济适用书）预销售合同复印件及原件。
6、借款人已交购房款30%以上的收款收据复印件；
7、单位应将本单位住房公积金汇交、支取、贷款情况以及售房款帐户帐号写一总证明。
借款人所在单位应注意三点：
1、本单位所有借款人借款总额不得超过本单位借款当月住房公积金总额的80%；
2、个人借款不得超过购房款（100%产权或33%产权）的70%，最多不超过两万元。购安居房（经济适用房）可适当增加贷款额度。
3、贷款金额保留到100位整数。如某职工需贷款17872.33元，应为17800元，剩余72.33元可由职工个人自筹交足。
职工个人住房抵押贷款申请书
上海市住房资金管理中心：
本人是
单位的职工，经批准购买本单位住房（安居房、经济适用房）路
号 第 栋 单元 层 号住房一套，建筑面积
平方米，房价为 元。现已交房款
元，尚缺
元。根据《上海市职工个人购、建房抵押（委托）贷款《修改》暂行办法》的有关规定，本人符合申请贷款条件，现申请购房贷款 元，期限 年，本人愿以按月等额均还方式按期还本付息。每月由单位从工资中扣还贷款本息 元，并以所购房产作抵押，由我所在单位提供担保，请审查批准。
借款申请人：
年 月 日
证
明
乌鲁木齐市住房资金管理中心：
系我单位职工，夫妻双方月收入其中男方（女方）
元，该同志已参加我单位房改，并已交纳住房公积金，公积金帐号为
，截止年月公积金余额为
元。我单位愿为该同志担保。
单位公章
年 月 日
单 位 证 明
XXXXX市住房资金管理中心：
我单位截止 年 月住房公积金余额
元，已有 名职工支取住房公积金
元。现有 名职工需申请住房抵押贷款
元，借款人已自筹购房款
元，占购房款总额的 %。以上借款人的贷款金额可转入我单位售房款帐户，售房款帐号为
。同时，我单位保证职工个人贷款总额不超过住房公积金总额的80%。
特此证明。
单位公章：
年 月 日
第五篇：平安普惠个人贷款同意书范本
个人贷款同意书
本人（姓名）身份证号码： 系（配偶姓名）身份证号码 的妻子/丈夫，（配偶姓名）为购买位于 房产而向银行申请贷款，并将上述房产抵押给银行。鉴于我无法前往银行签署有关法律文件，故在此以房产共有人的身份不可撤销的同意：将该房产依据（配偶姓名）与银行签署的任何形式的抵押合同抵押给银行，并接受上述抵押合同中的全部条款。
如果（配偶姓名）不履行与银行签订的上述抵押合同规定的义务时，我愿意接受银行依据上述抵押合同的任何追索请求。
同意人签名：
年 月 日
平安普惠友情提醒：
此同意书需公证，方能生效。
鲁公网安备37028302000876号