第一篇：2009年证券资格考试证券投资基金预测试题
2009证券从业资格考试证券投资基金
预测七
一．单选题
1：（）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。A：市场营销分析 B：市场营销计划 C：市场营销实施 D：市场营销控制
2：在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A：0.5％ B：1％ C：1.5％ D：2％
3：（）反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统风险水平的指数。
A：证券组合的期望收益率 B：β系数
C：证券间的相关系数 D：证券各自的权重
4：（）是基金管理公司最核心的一项业务。A：投资管理业务
B：基金募集与销售业务 C：基金行政业务
D：受托资产管理业务
5：（）是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。A：合法性原则 B：完整性原则 C：及时性原则 D：审慎性原则
6：对于每日按照（）进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。A：面值 B：市值
C：份额净值
D：最近7日年化收益率
7：中国证监会根据（）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。A：《公司法》 B：《证券法》 C：《行政许可法》 D：《证券投资基金法》
8：1924年3月21日诞生于美国的（）成为世界上第一个开放式基金。A：马萨诸塞投资信托基金 B：海外及殖民地政府信托基金 C：苏格兰美国投资信托 D：外国和殖民地政府信托
9：（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略
D：以上三种均可
10：买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。A：动态 B：平衡型 C：消极型 D：积极型
11：如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为（）。A：期末未分配利润已实现部分 B：期末未分配利润未实现部分 C：期末未分配利润 D：零
12：（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A：交易所交易资金清算
B：全国银行间债券市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算
13：基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A：本期利润
B：期末可供分配基金份额利润
C：资产负债率
D：基金份额累计净值增长率
14：指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。
A：任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 B：少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益 C：多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 D：只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益
15：我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。A：基金发起人 B：基金管理公司 C：基金托管银行 D：基金投资者
16：1924年3月21日诞生予美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个（）。A：契约型投资基金 B：开放式基金 C：股票基金 D：封闭式基金
17：对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征（）。A：所得税 B：营业税 C：印花税 D：增值税
18：基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（）。A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度
19：我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）。A：180天 B：200天 C：1年
D：1个会计年度
20：可以现金替代是指（）。
A：在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 B：在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代 C：在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D：在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
21：一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。
A：较高，较短 B：较低，较长 C：较高，较长 D：较低，较高
22：2001年9月，我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A：基金开元 B：基金金泰 C：招商安泰 D：华安创新
23：单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的（）。A：5％ B：10% C：15％ D：20％
24：如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略可能优于（）。A：投资组合保险策略 B：买入并持有策略 C：动态资产配置 D：投资组合策略
25：基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。A：宽度 B：高度 C：长度 D：深度
26：（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A：促销 B：渠道 C：代销 D：传销
27：到期收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于（）。A：当前的面值 B：当前的价格 C：本息和
D：债券终值
28：下列关于基金投资范围的表述正确的是（）。
A：股票基金应有80％以上的资产投资于股票，债券基金应有60％以上的资产投资于债券 B：货币市场基金可投资于国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券 C：基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券
D：货币市场基金、中短债基金可以投资流通受限证券
29：（）依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A：开放式基金 B：封闭式基金 C：契约型基金 D：公司型基金
30：2006年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A：《证券投资基金法》 B：《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C：《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D：《企业年金基金管理试行办法》
31：以下不属于证券投资基金特点的是（）。A：集合投资、专业管理 B：组合投资、分散风险 C：投入较少、回报较高 D：独立托管、保障安全
32：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A：1 B：2 C：3 D：5
33：对基金作出有效的衡量，不需要考虑（）。A：基金的投资目标 B：基金的风险水平 C：比较基准
D：基金经理的能力
34：基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（）。A：专业性
B：适用性 C：规范性 D：服务性
35：（）认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差和保守性偏差。A：BSV模型 B：DHS模型 C：特雷诺模型 D：詹森模型
36：（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A：健全性原则 B：有效性原则 C：独立性原则 D：成本效益原则
37：（）证券组合通常投资于市政债券。A：收入型 B：避税型 C：增长型
D：货币市场型
38：债券的价格与市场利率变动关系是（）。A：正方向变动 B：反方向变动 C：无关 D：随机
39：封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤。A：发售 B：批准 C：发行 D：申购
40：基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。A：10％ B：20％ C：30％ D：40％
41：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共
担的集合投资方式。A：联合财产 B：集合财产 C：独立财产 D：共有财产
42：上海证券交易所的开业时间为（）。A：1990年7目 B：1990年12月 C：1991年7月 D：1991年12月
43：子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。A：弧度 B：斜率 C：凸性 D：高度
44：我国第一只ETF成立于2004年年底的（）。A：南方积极配置基金 B：汇丰晋信2016基金 C：上证50ETF D：国投瑞银瑞福基金
45：基金头寸指基金在进行交易后的所有（）账户的资金余额。A：现金类 B：非现金类 C：权益类 D：负债类
46：以下关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法不正确的有（）。A：又称为交易所交易基金 B：基金份额可变 C：最早产生于美国
D：具有指数基金的特点
47：证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。
A：季末，逐日 B：季末，逐月 C：月末，逐日 D：月末，逐月
48：（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A：强势有效市场 B：有效市场
C：半强势有效市场 D：弱势有效市场
49：适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）。A：投资人利益优先原则 B：全面性原则 C：客观性原则 D：及时性原则
50：正确的计算择时能力的公式是（）。A：择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
B：择时损益=股票实际配置比例股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率 C：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例
D：择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
51：（）按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，（）负责将复核后的会计信息对外披露。
A：基金管理公司，基金托管人 B：基金管理公司，中国结算公司 C：基金托管人，基金管理公司 D：基金托管人，中国结算公司
52：（）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。A：水平式 B：垂直式 C：综合式 D：单一式
53：成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险
B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率
54：基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。A：0.25％
B：0.5％ C：0.75％ D：1％
55：基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（）。A：专业性 B：适用性 C：规范性 D：服务性
56：下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）。A：申购费率不得超过申购金额的3％
B：基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率 C：基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准 D：基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
57：影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A：国际经济形势
B：国内经济状况与发展动向
C：通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等 D：投资者的年龄或投资周期
58：开放式基金的价格是以（）为基础计算的。A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率
D：购买股票的占比
59：存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（）。A：30％，l0％ B：20％，5％ C：30％，l0％ D：30％，5％
60：以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的基础之上。A：有效市场 B：半强式市场 C：强式有效市场 D：弱式有效市场 二．多选题
1：以下能够带来基本收益的有价证券是（）。A：普通股 B：附息债券 C：优先股 D：商业票据
2：以下叙述错误的是（）。
A：基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比 B：不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致 C：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 D：基金风险程度越高，基金管理费率越高
3：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。A：基金当事人 B：证券公司
C：基金市场服务机构 D：基金监管与自律机构
4：以下属于在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略有（）。A：道氏理论 B：移动平均法
C：价格与交易量的关系 D：低市盈率法
5：基金销售业务信息管理平台主要包括（）。A：前台业务系统 B：后台管理系统 C：综合业务系统
D：应用系统的支持系统
6：基金托管人应建立有效的（）的评审和反馈机制，以保障内部控制工作责任的全面落实。A：稽核监督体系 B：内部监控制度 C：稽核检查制度 D：内部控制制度
7：基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（）。A：管理水平 B：客户 C：公众
D：竞争对手
8：基金管理人的主要职责有（）。A：依法募集基金 B：安全保管基金资产
C：召集基金份额持有人大会
D：办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
9：股票基金所面临的投资风险主要包括（）。A：非系统性风险 B：系统性风险 C：委托代理风险 D：管理运作风险
10：基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。A：投资目标 B：风险水平 C：比较基准 D：时期选择
11：基金管理公司研究业务控制的主要内容有（）。
A：建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B：建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库 C：建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道 D：建立研究报告质量评价体系
12：基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。A：侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B：承诺投资收益
C：与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D：通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
13：基金募集信息披露监管包括（）。
A：对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核
B：对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管 C：对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管 D：基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
14：基金绩效衡量的困难性在于（）。
A：投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响 B：比较基准的选择
C：基金之间绩效的不可比性 D：基金本身的情况是否稳定
15：基金份额持有人（），必须先办理跨系统转托管。
A：拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B：拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C：拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D：拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易
16：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。A：中国证监会
B：中国证监会各地方监管局 C：中国证券业协会 D：证券交易所
17：证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A：性质不同
B：收益与风险特征不同 C：信息披露程度不同 D：投资人不同
18：关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的有（）。
A：在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
B：进人工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品 C：当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品
D：随着投资者年龄的Et益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜
19：国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有（）。A：固定并长期持有策略 B：对冲保险策略 C：套期保值策略
D：固定比例投资组合保险策略
20：关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是（）。
A：投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项 B：对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
C：基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D：申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
21：基金的募集一般要经过（）等步骤。A：核准 B：发售 C：申请
D：基金合同生效
22：基金的会计核算对象包括（）。A：资产类 B：负债类
C：资产负债共同类 D：资产损益共同类
23：基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（）等。A：新股 B：红股 C：红利 D：配股
24：基会会计工作包括（）。
A：记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作 B：完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果
C：完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每门资金流量表间的核对 D：设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录
25：基金管理公司交易部的主要职能有（）。A：执行投资部的交易指令
B：记录并保存每日投资交易情况
C：保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D：负责基金交易席位的安排、交易量管理
26：基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）。A：基金管理稽核 B：财务管理稽核 C：内部审计
D：协调公司对外信息披露
27：基金管理公司办理重大变更事项，有下列（）情形时须报中国证监会批准。A：变更经营范围
B：公司变更注册资本、变更股东出资比例 C：修改章程
D：变更名称、居所
28：前台业务系统应当具备的功能有（）。A：提供投资资讯功能
B：基金投资人信息管理功能 C：交易清算、资金处理的功能 D：为基金投资人提供服务的功能
29：关于财务报表附注的披露，以下说法正确的有（）。
A：半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进
行披露
B：半年度报告无需披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况 C：半年度报告只对当期的报表项目进行说明 D：年度报告需说明两个年度的报表项目
30：下列关于本期利润的说法正确的是（）。A：是基金在一定时期内全部损益的总和 B：包括计入当期损益的公允价值变动损益
C：该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值 D：是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标
31：分组比较法存在的问题有（）。
A：在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到置疑 B：很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较 C：分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平 D：如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较
32：投资决策制定通常包括（）等内容。A：投资决策的依据 B：决策的方式和程序 C：投资决策委员会的权限 D：投资决策的预期效果
33：允许基金管理公司自主选择对（）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计人基金财产。A：一日 B：一周 C：一个月 D：一个季度
34：对于恒定混合策略，以下表述正确的是（）。
A：恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出 B：恒定混合策略支付模式呈凸型
C：恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境 D：恒定混合策略支付模式呈凹型
35：开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（）等实现。A：邮寄 B：电话
C：银行现场销售 D：直销队伍
36：市场分割理论认为（）。
A：长、中、短期债券被分割在不同的市场上 B：长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态 C：长期借贷活动决定短期债券的利率
D：利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
37：ETF联接基金投资的对象为（）。A：目标ETF的资产 B：标的指数的成份股 C：备选成份股
D：中国证监会规定的其他证券品种
38：关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有（）。
A：依税法规定暂免征收营业税 B：依税法规定征收营业税
C：依税法规定暂免征收企业所得税 D：依税法征收企业所得税
39：不同基金之间在（）等方面应完全独立，实行专户、专人管理。A：持有人名册登记 B：账户设置 C：资金划拨 D：账册记录
40：《证券投资基金销售管理办法》及相关部门规章、规范性文件对基金销售机构尤其是人员行为主要规范有（）。
A：在基金的销售活动中应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范
B：基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密 C：从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格
D：未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动 三．判断题
1：债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越高；反之则较低。（）
2：ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。（）
3：风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。（）
4：基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。（）
5：公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作于册等部分组成。（）
6：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2％股票明细，需要在基金股票投资组合重大变动中予以披露。（）
7：QDII基金只能以人民币、美元为计价货币募集。（）
8：基金管理公司依据销售基金的保有量，向基金销售机构支付客户维护费(俗称“尾随佣金”)，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用。（）
9：如果市场是弱势有效市场，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效。（）
10：基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。（）
11：辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。（）
12：凸性对投资者来说并不总是有利的。（）
13：LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。（）
14：资本市场线只是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，而没有给出任意证券或组合的收益风险关系。（）
15：风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。（）
16：基本分析是在否定弱式有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。（）
17：目前对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税。（）
18：市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（）
19：对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。（）
20：投资者在募集期内可以多次认购基金份额。（）
21：公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式。（）
22：利率预期策略运用的关键点在于能否准确地预测未来利率水平。（）
23：一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。（）
24：证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。（）
25：基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。（）
26：封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。（）
27：假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越小。（）
28：有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。（）
29：基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。（）
30：中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。（）
31：当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额。（）
32：基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。（）
33：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）
34：市场效率较弱时，可采取指数化的投资策略。（）
35：在无效市场下，尽管证券价格的反应方向正确，但却会出现过度反应或反应延迟的情况。（）
36：期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。（）
37：货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。（）
38：买入并持有策略要求市场有适度的流动性。（）
39：周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。（）
40：基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。（）
41：证券组合管理的被动管理方法是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。（）
42：营销组合的四大要素——产品、费率、促销和渠道是基金营销的核心内容。（）
43：与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。（）
44：确定具体的目标客户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。（）
45：基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（）
46：根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。（）
47：基金卖出股票按照2‰的税率征收证券交易印花税。（）
48：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。（）
49：从长期来看，小型资本股票的回报率实际上要比大型资本股票更高。（）
50：封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90％。（）
51：若封闭式基金上一年度亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。（）
52：在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（）
53：股票基金应有80％以上的资产投资于股票。（）
54：债券投资组合的内部收益率是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的终值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。（）
55：一般来讲，与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用较低。（）
56：流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。（）
57：信息比率越大，说明基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越低。（）
58：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金。（）
59：当代表基金份额30％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额30％以上的持有人有权自行召集。（）
60：成交量是推动股价上涨的原动力，是测量股市行情变化的温度计，通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量对比和股价涨跌的幅度。（）
参考答案参见：http://
第二篇：2009年证券资格考试证券投资基金预测试题
2009年证券资格考试证券投资基金预测试题
一、单选题(本类题总共35.00分，共70道题，每小题.50分)
16、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会
C。投资部D．研究部
17、()的主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会
C．投资部D．研究部
18、投资部负责根据投资决策委员会制订的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向
()下达投资指令。
A．研究部B．交易部
C．监察稽核部D．市场部
19、()是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．研究部B．交易部
C．监察稽核部D．市场部
20、()是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门，它专门服务于提供该类型资金的机构。
A．市场部B．风险管理部
C．监察稽核部D．机构理财部
21、()负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。
A．证券登记结算公司B．基金管理人
C．基金托管人D．监管机构
22、一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额等每()核对一次。
A．日B．3天
C．周D．10天
23、基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每()核对一次。
A．B．3天
C．周D．10天
24、基金的资金清算依据()的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。
A．交易时间B．交易场所
C．交易金额D．交易者
25、下列哪种资金清算类型不属于基金资金清算按照交易场所的不同的分类?()
A．交易所交易资金清算B．全国银行间市场交易资金清算
C．场外资金清算D．本地债券市场资金结算
26、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于()人。
A．10B．15
C．20D．3027、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不低于员工人数的()。
A．1／4B．1／3
C．1／2D．2／
328、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．3
C．5D．1029、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人 的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。
A．10B．15
C．20D．3030、基金合同生效10年以上的，基金宣传推介材料应当登载最近(D)个完善会计的业绩。
A．2B．3
C．5D．10
第三篇：2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(第111题—115题)
2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)（第111题—115题）2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第111题
第111题：一个良好的基准组合应该具有的特征包括（）。
A．可实际投资的 B．可衡量的C．可预先确定的 D．具有明确的构成查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第112题
第112题：债券的分类标准一般有（）。
A．发行者不同 B．债券到期日的长短不屙 C．债券质量的高低 D．债券信用等级的高低查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第113题
第113题：除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。
A．银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B．政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C．与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D．远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品查看答案
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第114题
第114题：依据股票基金所持有的全部股票的（）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A．平均市值 B．平均市盈率C．平均市净率D．净值收益率
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2009年9月证券资格考试证券投资基金预测试题(3)—第115题
第115题：目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括（）。
A．商业银行 B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构
第四篇：证券投资基金
考前冲刺1
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
2、在其他条件相同的情况下，选择关联性（）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。
A．高
B．低
C．相同
D．为一1．00
3、（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．外部环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．微观环境
4、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。
A．银行
B．托管人
C．基金
D．管理人
5、（）属于低风险、低回报的基金产品。
A．保本基金
B．期货基金
C．伞型基金
D．对冲基金
6、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不能判断是否高于
7、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金所有人
B．基金托管人
C．基金发起人
D．基金管理公司
8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。A．180
B．100
C．90
D．60
9、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．交易部
B．投资部
C．研究部
D．市场部
10、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续
费后，余额应当归（）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金发行人
11、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25%
B．0．5%
C．0．75%
D．1%
12、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（）将决定A、B的不同形状的组合线。
A．收益性
B．风险性
C．关联性
D．流动性
13、投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。
A．1
B．2
C．3
D．4
14、投资者进行ETF证券认购时需具有（）。
A．沪、深B股或H股账户
B．开放式基金账户 C．沪、深A股账户
D．封闭式基金账户
15、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
16、下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（）。
A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令
17、相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门
C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D．有安全保管基金财产的条件
18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3
B．4
C．5
D．6
19、（）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求 B．基金合同约定的基金投资资产配置比例 C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款 D．基金管理人参与银行间同业拆借市场
20、基金管理公司投资管理的基本目标是（）。
A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费 D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
21、基金资金账户的管理不包括（）。
A．资金账户的开立
B．资金账户的更名
C．资金账户的销户
D．资金账户的预留印鉴
22、不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（）而进行的投资决策。
A．数据陷阱
B．资产负债状况
C．数据循环
D．数据循环陷阱
23、保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
24、违约风险模型考察的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。
A．债券收益
B．投资收益
C．实际收效
D．预期收益
25、（）是基金管理公司最核心的一项业务。A．投资管理业务
B．基金募集与销售业务 C．基会行政业务
D．受托资产管理业务
26、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（）A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买人并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
27、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A．债券价格上升，再投资收益下降
B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C．债券价格下降，再投资收益下降 D．债券价格上升，再投资收益上升
28、基金投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（）的发生。
A．防止漏税
B．防止重复征税
C．限制持有人参与分红
D．鼓励投资
29、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（）亿元。A．1
B．2
C．5
D．10
30、证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括（）。A．提供投资资讯
B．信息管理
C．提供服务
D．数据支持
31、证券投资基金运作中的制衡机制指的是（）。A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
32、（）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管
B．资金清算
C．会计复核
D．投资监督
33、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。
A．最小方差组合 B．最大方差组合C．最高收益率组合 D．适合自己风险承受力的组合
34、关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（）。
A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
35、依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A．设立条件
B．参与方式
C．服务方式
D．所承担的职责和作用
36、关于依法处分基金财产的说法正确的是（）。
A．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割 B．基金托管人可以单独处分基金财产 C．基金托管人可以自行运用基金的分红资产 D．托管人应该完全执行基金管理人的指令
37、下列关于债券型基金说法错误的是（）。
A．债券基金的收益不如债券稳定
B．债券基金没有固定的到期日 C．投资风险比债券分散
D．债券基金风险比债券高
38、相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（）一些。
A．更小
B．更
C．平稳
D．复杂
39、基金管理人保存基金会计账册记录必须在（）以上。
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年
40、（）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。A．美国存托凭证
B．国际存托凭证 C．国外存托凭证
D．欧洲存托凭证
41、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）。A．期末未分配利润
B．期末未分配利润未实现部分 C．期末未分配利润已实现部分
D．零
42、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（）。A．风险控制制度
B．员工自律
C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
43、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（）作为最佳组合。
A．最大方差组合 B．最小方差组合 C．适合自己风险承受力的组合 D．最高收益率组合
44、在美国，私募基金的投资人不得超过（）人。
A．100
B．50
C．150
D．200
45、采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票（）。A．战略性资产配置
B．恒定混合策略 C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
46、（）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。A．交易所交易资金清算
B．场内资金清算
C．场外资金清算
D．全国银行间债券市场交易资金清算
47、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．70%
48、以下说法正确的是（）。A．封闭式基金没有规模限制
B．开放式基金规模固定
C．封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D．开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
49、基金清算后的剩余资产归（）所有。
A．基金发起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。
A．投资部
B．研究部
C．财务部
D．基金运营部
51、收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（）短期债券收益率。
A．等于
B．低于
C．高于
D．不能确定
52、收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64．3928元，收益率为9．02%时其价格为64．3380元，则该债券的基点价值为（）元。
A．0．0548
B．0．0274
C．0．0254
D．0．0200
53、下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是（）。A．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传 B．积极培养投资人的长期投资理念 C．宣传推介材料应有完整的风险提示
D．可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段
54、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5
B．20
C．10
D．30
55、基金组织在契约型证券投资基金中是一个（）。
A．代理机构
B．中介机构
C．无形机构
D．服务机构
56、目前，我国l只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（）。A．40%
B．60%
C．80%
D．90%
57、我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
58、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
A．主观事实
B．客观事实
C．基金盈利最大化
D．公司董事会的决议
59、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是l0%、4%、l%。那么，资产配置贡献为（）。
A．0．75%
B．5%
C．－0．75%
D．－5% 60、当β值偏差达到基金资产净值的（）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
A．2%
B．1%
C．0．5%
D．0．25%
二、多项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)61、资产配置的战略性资产配置策略以（）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A．不同资产类别的收益情况 B．投资者的风险偏好 C．投资者的实际需求 D．市场的短期变化
62、常见的基金产品线类型有（）
A．水平式
B．垂直式
C．综合式
D．单一式
63、基金监管是指监管部门运用（）手段，对基金市场参与者行为进行的监督守管理。A．法律的 B．自律的 C．经济的D．行政的 64、以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有（）。A．移动平均法
B．价格与交易量的关系
C．低市盈率法
D．股利贴现模型 65、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（）。
A．下降时买入
B．上升时卖出
C．下降时卖出
D．上升时买入 66、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 67、运用动态资产配置的前提条件是（）。A．资产管理人对风险的偏好 B．资产管理人对风险的规避
C．资产管理人能够准确地预测市场变化．
D．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案
68、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。
A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
69、下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低予赎回金额1．5%的赎回费 B．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 C．对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费 D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 70、基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（）。A．对基金投资范围、投资对象的监督-B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督 71、以下属于价值型股票的有（）。
A．低市盈率股
B．蓝筹股
C．收益型股票
D．防御型股票 72、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（）。
A．组合证券
B．现金替代
C．现金差额
D．其他对价 73、基金管理公司内部控制的总体目标是（）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 74、基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（）。A．所托管基金投资比例接近超标
B．违反法律法规或合同规定 C．对媒体和舆论反映集中的问题
D．资金透支、涉嫌违规交易等行为 75、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务
76、研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（）等。A．上市公司分析报告
B．宏观经济分析报告 C．行业分析报告
D．证券市场行情报告 77、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（）。A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B．对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税
D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税 78、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（）。A．华夏上证50ETF
B．ETF联接基金 C．汇丰晋信2016基金
D．国投瑞银瑞福基金 79、适合入选收入型组合的证券有（）。
A．附息债券
B．低派息低风险普通股 C．优先股
D．避税债券
80、基金管理公司交易部的主要职能有（）。A．执行投资部的交易指令
B．记录并保存每日投资交易情况
C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D．负责基金交易席位的安排、交易量管理
81、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（）。A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管
B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同
C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费
82、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为（）。A．模拟大盘指数
B．模拟内涵广大的市场指数 C．模拟某种专业化的指数
D．模拟行业指数
83、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（）。A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B．基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符 84、多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（）。A．债券组合的久期与负债的久期相等
B．组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广 C．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D．投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等
85、风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
A．违法违规
B．违反基金合同 C．技术故障
D．突发事件
86、因（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A．继承
B．司法强制执行
C．捐赠
D．经注册登记机构认可的其他情况 87、证券投资基金主要特点表现为（）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担
D．独立托管、保障安全 88、基金清算工作包括（）。A．核算当日基金资产净值 B．开立投资者基金账户
C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行 D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果 89、基金业常用的营业推广手段有（）。
A．销售网点宣传
B．广告促销 C．举办投资者交流活动
D．费率优惠
90、基金托管人在基金运作中的作用主要体现在（）。
A．可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B．基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C．基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D．有利于保护基金份额持有人的权益
91、结合对（）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。A．弱式有效市场
B．半强式有效市场 C．强式有效市场
D．无效市场
92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（）。
A．健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B．投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C．建市投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D．建立科学的投资管理业绩评价体系
93、下列属于基金持仓结构分析指标的是（）。A．股票投资占基金资产净值的比例 B．债券投资占基金资产净值的比例
C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例 D．某行业投资占股票投资的比例
94、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（）。A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序 B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．对基金资产估值进行复核、审查
95、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险来源于（）。A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性 B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权 C．债券价格的波动性难预测 D．限制了可赎回债券的上涨空间
96、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（）。A．于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B．为公司型封闭式基金
C．60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 97、系统性风险包括（）等。
A．政策风险
B．利率风险 C．信用风险
D．经营风险
98、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产堂理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括（）。
A．方差度量法
B．收益预期范围度量法 C．历史数据法
D．下跌概率法 99、基金管理公司内部控制的主要内容包括（）．
A．投资管理业务控制
B．信息披露控制
C．信息技术系统控制
D．会计系统控制 100、根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。A．公募基金
B．被动(指数)型基金 C．主动型基金
D．私募基金 101、资产配置的类型，从范围上看可分为（）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置 C．行业风格资产配置
D．战略性资产配置
102、中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。A．市场准入监管
B．市场秩序监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管 103、影响债券收益率的因素包括（）。A．息票利率
B．基础利率
C．发行人类型
D．发行人的信用度 104、投资决策委员会的组成人员一般包括（）。A．基金管理公司的总经理
B．研究部经理
C．投资部经理
D．分管投资的副总经理
105、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。A．ETF的申购、赎回通过交易所进行
B．ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
C．只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易
D．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 106、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（）。A．它是基金投资运作的支撑部门
B．主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议 D．担负投资计划反馈的职能
107、前台业务系统应当具备的功能有（）。
A．提供投资资讯功能
B．基金投资人信息管理功能
C．交易清算、资金处理的功能
D．为基金投资人提供服务的功能
108、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（）。A．采用现金方式分红
B．利润分配比例不得低于已实现利润的90% C．当年利润应先弥补上一亏损 D．每年最多分配1次
109、除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括（）。A．在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况
B．持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告 C．固定财产处理损溢的会计处理
D．拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息
110、开放式基金的分红方式有（）。
A．增加投资份额
B．现金分红方式
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额
三、判断题(本大题共40小题，每题0.5分，共20分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
111、在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（）
112、对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）
113、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（）
114、债券市场的收益率曲线反映的是不同偿还期限债券在不同时点上的收益率。（）115、日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（）
116、基金管理公司实行独立董事制度的目的是保护公司股东利益。（）117、基金管理公司不可以设立分公司。（）118、一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。（）119、证券交易所为证券交易提供了一个场所，从而达到营利目的。（）
120、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（）
121、当实际收益高于目标收益时，投资者可采取规避策略，争取获得更高的收益。（）122、根据货币市场基金投资的相关规定，投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的20%。（）
123、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。（）
124、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（）
125、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。（）
126、根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（）
127、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。（）
128、行为金融理论以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。（）
129、投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（）
130、证监会当自受理开放式基金申请之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。（）131、保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（）132、开放式基金不得收取赎回费。（）133、买人并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）134、在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（）
135、我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。（）136、分级基金包括风险收益较高的A类份额和风险收益较低的B类份额。（）
137、当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。（）
138、营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（）139、基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。（）
140、风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。（）
141、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（）
142、积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（）
143、在一个有效的市场上，可能存在证券价格被高估或被低估的情况。（）144、交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。（）145、基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。（）
146、开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。（）147、出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（）
148、封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（）149、如果投资组合A的特雷诺指数高于投资组合8，则一定能够认为A的投资绩效优于B。（）
150、风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。（）
第五篇：黑龙江证券从业资格考试：证券投资基金概述试题
黑龙江证券从业资格考试：证券投资基金概述试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A．基金资产估值 B．基金资产总值 C．基金资产净值 D．基金份额净值
2、外资股招股的说明书的制作在采用向一定的机构投资者或专业投资者进行配售的方式发行外资股时，发行人和承销商一般需要准备（）。A．信息备忘录 B．招股章程
C．适合配售或私募的信息备忘录和符合外资股上市地要求的招股章程 D．招股说明书概要
3、证券公司投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金资产，不得超过该计划资产净值的__。A．10% B．20% C．30% D．35%
4、中小企业板上市公司出现下列情形之一的，深圳证券交易所对其股票交易实行终止上市：因连续20个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值而被实行退市风险警示，在被实行退市风险警示后90个交易日内，没有出现连续__个交易日公司股票每日收盘价均高于每股面值。A．40 B．30 C．20 D．10
5、下列四个关于时间优先原则的陈述句中，__是正确的。A．同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序 B．同价位申报，按申报时序决定优先顺序
C．无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序
D．无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序
6、将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱的是__ A．紧缩性财政政策 B．扩张性财政政策 C．中性财政政策 D．弹性财政政策
7、有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是__。A．可转换优先股票 B．不可转换优先股票 C．参与优先股票 D．非参与优先股票
8、属于体现基金信息披露形式性原则的是__。A．公平披露 B．准确性 C．规范性 D．及时性
9、股份有限公司向社会公开募集的，须经__核准。A．国务院 B．国家体改委 C．省级人民政府 D．中国证监会
10、公司以应付票据等债务凭证作为股息，称之为__。A．股票股息 B．财产股息 C．负债股息 D．建业股息
11、发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前（）个工作日报（）备案。A．3；中国人民银行 B．5；中国人民银行 C．7；财政部 D．10；财政部
12、拟发行公司在发审会后至招股说明书或招股意向书刊登日之前发生重大事项的，应于该事项发生后（），并对招股说明书或招股意向书作出修改或进行补充披露，保荐人及相关专业中介机构应对重大事项发表专业意见。A．2个工作日内向证券交易所书面说明 B．3个工作日内向中国证监会书面说明 C．3个工作日内向证券交易所书面说明 D．2个工作日内向中国证监会书面说明
13、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种__。A．真实资本 B．虚拟资本
C．财产直接支配权 D．实物直接支配权
14、在期货的套期保值操作中，如果选用替代合约而不是恰好匹配的期货合约，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险称为__。A．信用风险 B．市场风险 C．系统风险 D．基差风险
15、董事会每年应至少召开__次定期会议。A．1 B．3 C．2 D．4
16、根据上海证券交易所的规定，A股机构投资者的开户费用为__。A．40元/户 B．100元/户 C．400元/户 D．免开户费
17、全国银行间同业拆借中心的证券回购券种不包括__。A．企业债 B．融资券
C．特种金融债 D．国债
18、如果注册会计师在审计过程中，由于审计范围受到委托人、被审计单位或客观环境的严重限制，不能获取必要的审计证据，以致无法对会计报表整体发表审计意见时，应当出具__的审计报告。A．保留意见 B．否定意见 C．无保留意见 D．拒绝表示意见
19、从处理方式来看，证券公司都以__为对手办理清算与交收。A．证监会
B．证券登记结算公司 C．另一证券公司 D．上市公司
20、外汇期货交易自1972年在__所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。A．纽约交易所 B．欧洲交易所
C．芝加哥商业交易所
D．伦敦国际金融期权货交易所
21、流动性偏好理论将远期利率与预期的未来即期利率之间的差额称之为__。A．期货升水 B．转换溢价 C．流动性溢价 D．评估增值
22、下列各项财务指标中，一般不纳入负债比率分析的有__。A．资产负债比率 B．权益负债比率 C．固定资产净值率 D．利息保障倍数
23、根据债券券面形态，债券可分为__。A．国债和地方债券
B．政府债券、金融债券和公司债券 C．零息债券、账息债券和息票累积债券 D．实物债券、金融债券和公司债券
24、设某股票报价为30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为35元，按5%年利率借入3000元资金，并购买1000股该股票，同时卖出1000股1年期期货，2年后盈利为__元。A．157.5 B．165.5 C．192.5 D．207.5
25、__的出现标志着现代证券组合理论的开端。A．《证券投资组合原理》 B．资本资产定价模型 C．单一指数模型
D．《证券组合选择》
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、下面给出关于清算的解释，错误的是__。
A．指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算
B．指公司、企业结束经营活动，收回债务，处置分配财产等行为的总和 C．企业与企业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划 D．银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划
2、发行人及其全体董事、监事和高级管理人员应当在招股说明书上签名、盖章，保证招股说明书内容__。A．真实 B．及时 C．准确 D．完整
3、契约型与公司型基金的不同点主要表现在__。A．法律依据 B．设立目的 C．当事人角色 D．组织形态
4、我国的（）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定和职责，实行自律性管理的法人。A．基金监管机构 B．证券交易所 C．行业自律组织 D．注册登记机构
5、证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与__签订书面定向资产管理合同。A．客户 B．托管机构 C．证券交易所 D．律师事务所
6、基金托管人对基金的持仓情况应编制__。A．日报 B．周报 C．季报 D．年报
7、上市公司所属企业申请境外上市，上市公司及所属企业董事、高级管理人员及其关联人员持有所属企业的股份，不得超过所属企业到境外上市前总股本的（）。A．5% B．10% C．15% D．20%
8、股票登记包括__。A．配股登记
B．首次公开发行登记 C．增发新股登记 D．除权登记
9、下列属于证券投资基金与银行储蓄存款不同点的有__。A．信息的披露程度不同 B．投资者的期望收益不同 C．风险不同 D．性质不同
10、证券交易风险的监察主要包括（）、（）和（）等方面的内容。A．事先预警 B．实时监控 C．事后监查 D．行业检查
11、王某于2005年6月取得证券从业资格证书，并随后从业至2006年12月底，如果他在__前未继续从事证券业务活动，则若要重新成为证券业从业人员，需要重新申请。
A．2008年6月底 B．2008年12月底 C．2009年6月底 D．2009年12月底
12、在深圳证券交易所，开放式基金份额申购、赎回结果的确认由__负责。A．证券交易所
B．中国证券登记结算有限责任公司 C．基金管理人 D．证券监管机构
13、按现行规定，股票（含A、B股）、基金类证券在一个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过（）。A．5% B．10% C．15% D．20%
14、以下不属于证券市场的基本功能的是__。A．定价功能 B．筹资投资功能 C．企业转制功能 D．资本配置功能
15、下列关于内幕交易的说法正确的是__。
A．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的10%属于内幕信息
B．内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C．涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息
D．上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息
16、开立证券账户的基本原则是__。A．合法性和公正性 B．合法性和真实性 C．真实性和公开性 D．公正性和公平性
17、下列关于证券资产管理业务的说法，正确的是__。
A．证券资产管理业务是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为
B．证券公司从事客户资产管理业务，应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务
C．证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务
D．证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务
18、公开发行的可转换公司债券，如果存在__的情况，应当召开债券持有人会议。A．公司持有金额较大的交易性金融资产 B．保证人或者担保物发生重大变化 C．净资产收益率平均低于6% D．被注册会计师出具保留意见的审计报告
19、从资金运用方面看，基金资产包括__。A．现金 B．存款 C．短期投资 D．库存投资
20、基金管理人在遇到__时，有权暂停估值。
A．基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业 B．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
C．出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
21、证券投资咨询机构从事上市公司并购重组财务顾问业务，其实缴注册资本和净资产不低于人民币（）万元。A．200 B．300 C．500 D．600
22、关于股票上网发行资金申购的规则，下列说法正确的有__。
A．上海证券交易所申购单位为500股，深圳证券交易所申购单位为1000股 B．一般而言，同一证券账户的多次申购委托只有第一次有效，其余申购由交易系统自动剔除
C．每一有效申购单位配一个号，对所有有效申购单位按价格高低顺序连续配号 D．结算参与人应保证其资金交收账户在最终交收时点有足额资金用于新股申购的资金交收
23、发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近3个会计经营活动产生的现金流量净额平均应__。A．不少于公司债券半年的利息 B．不少于公司债券1年的利息 C．不少于公司债券2年的利息 D．不少于公司债券发行额
24、通常所说的“金边债券”是指__。A．政府债券 B．企业债券 C．金融债券
D．以金融储备为担保而发行的债券
25、证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起__个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A．1 B．3 C．5 D．7
鲁公网安备37028302000876号